Come identificare le truffe Bitcoin e criptovalute

Il mondo delle criptovalute è in molti modi ancora come il selvaggio West, è un mondo pieno di disinformazione con l’intenzione di incanalare fondi da investitori ignari. Il nostro team riceve da 1 a 5 email al giorno che chiedono informazioni su varie aziende o persone che credono stiano cercando di truffarli o lo abbiano già fatto con successo. Tutti gli esempi seguenti provengono da persone che ci hanno contattato.

La maggior parte di queste truffe è abbastanza facile da identificare con un po’ di ricerca e dovuta diligenza. Di seguito sono riportati alcuni modi per identificare facilmente queste truffe.

Rendimenti Garantiti

Se qualcosa suona troppo bello per essere vero probabilmente lo è, e non è diverso nel mondo delle criptovalute. È impossibile per chiunque garantire qualsiasi tipo di rendimento a chi investe in bitcoin o in criptovaluta.

Mentre è estremamente possibile che la criptovaluta che acquisti aumenti del 20% o anche del 50%, è altrettanto probabile che scenda della stessa percentuale. Se da qualche parte pubblicizzano rendimenti garantiti giornalieri, settimanali, mensili o annuali, dovresti semplicemente andare avanti. Il rischio è semplicemente troppo alto. Facciamo un esempio di un vecchio sito web che prometteva questo tipo di rendimenti ed è riuscito a incanalare 15 milioni di dollari USA dagli investitori.

Di seguito è riportato un altro esempio di un’azienda che promette rendimenti garantiti con un nome di dominio che dovrebbe indicare che questa azienda non è legittima: https://www.standard-optimumminer.com/

I rendimenti promessi sono del 20% di profitto a settimana, basati su interessi composti; se investissero semplicemente i propri soldi, questo corrisponderebbe a un rendimento annuo dell’1.310.363,1% all’anno. Ovviamente questo non è un rendimento sostenibile o realistico.

Truffe al Cloud Mining

Mentre esistono alcuni operatori legittimi di cloud mining di bitcoin, sono pochi e rari. Rifiutiamo di pubblicizzare qualsiasi azienda di cloud mining a causa dell’alto rischio di frode. Se sei interessato a Bitcoin, è meglio acquistare Bitcoin direttamente da un exchange regolamentato piuttosto che “investire” in società di cloud mining.

Come funziona il cloud mining è che gli “investitori” acquistano o noleggiano potenza di hash da un provider cloud terzo, gli investitori vengono poi compensati con una percentuale dei bitcoin minati. Questo suona bene in teoria, ma non ci sono garanzie da parte dell’operatore di cloud mining che continuerà a pagare una volta che ha raccolto i tuoi soldi. È anche il tipo di truffa più comune, poiché l’operatore fraudolento può raccogliere denaro per diversi mesi prima che i clienti ignari comincino a chiedere dove siano i loro bitcoin, e a quel punto l’operatore fraudolento può chiudere il sito web e avviarne uno nuovo.

A meno che tu non sia intimamente familiare con l’industria delle criptovalute, dovresti semplicemente evitare qualsiasi cosa relativa al cloud mining.

Il sito web di esempio qui sotto https://coinlite.io/ è riuscito a rubare fondi, anche se non riuscivano a scrivere correttamente “mining” in tutto il sito.

ICO (Initial Coin Offerings)

Queste erano popolari durante il boom degli ICO nel 2017, ma hanno perso popolarità e da allora sono state sostituite da IEO (Initial Exchange Offerings), STO (Security Token Offerings) e altri tipi di finanziamento. A meno che tu non abbia qualche tipo di informazione da un contatto affidabile, dovresti evitare di investire negli ICO. Se prevedi di investire in un ICO, non farlo mai cliccando su un link pubblicizzato sui social media, o da chiunque faccia pubblicità su Google. Sfortunatamente, Google ha la reputazione di accettare annunci da aziende fraudolente, poiché non esegue alcuna due diligence. Google dispone di un sistema automatizzato per rifiutare certi tipi di annunci di criptovaluta, ma è molto facile aggirarlo usando parole chiave non trigger nell’annuncio stesso.

Il motivo per evitare gli ICO è che è quasi impossibile identificare se un ICO è legittimo o meno. Se vuoi investire in criptovaluta ha più senso acquistare i token su un exchange legittimo piuttosto che rischiare di comprarli da un ICO sconosciuto.

A seconda del rapporto esaminato, tra il 70% e il 90% degli ICO nel 2017 e 2018 erano truffe. Investire negli ICO è semplicemente giocare col fuoco.

Social Media

Il modo più comune con cui gli investitori ignari vengono truffati è tramite i social media e YouTube. Twitter e Reddit sono le piattaforme più popolari per comportamenti predatori.

Questo tipo di truffe è abbastanza ovvio per chiunque nell’industria, ma è ancora sorprendentemente efficace. Come operano normalmente è che trovano una celebrità, spesso un politico o qualcuno che in passato ha twittato positivamente sulle criptovalute, e creano una promozione falsa.

Questa promozione è progettata per apparire come proveniente dalla celebrità, ma in realtà è semplicemente creata per ingannare gli utenti, e non c’è alcun vero endorsement da parte della celebrità e la celebrità certamente non riceve i fondi.

Non partecipare mai a nessun tipo di promozione in cui devi inviare criptovaluta per riceverne indietro una parte. L’indirizzo BTC fornito è spesso controllato da un truffatore in Ucraina, Russia, Corea del Nord o qualche altra giurisdizione estera, il che rende improbabile il recupero dei fondi rubati.

Se c’è qualcosa da imparare, è di non comprare mai crypto da chiunque trovi sui social media, e di non inviare mai la tua crypto a nessuno sui social media. Bastano 30 secondi per creare un account Twitter, e nessuna piattaforma di social media esegue il KYC.

Questo ci porta alla nostra prossima sezione, come identificare rapidamente gli operatori fraudolenti.

Branding/Loghi/Nomi di Dominio

Le aziende legittime investono nella progettazione di loghi riconoscibili e nomi di dominio facili da ricordare. Investono anche in se stesse. Diamo un’occhiata allo screenshot di questo sito truffa https://bitcoinminingexchange1.com.

Questo sito solleva così tanti segnali di allarme che è difficile sapere da dove cominciare. Iniziamo con il nome di dominio, bitcoinminingexchange1.com non è un nome di dominio che un operatore legittimo userebbe mai poiché è impossibile da brandizzare. Questo è noto come dominio usa e getta, è per persone che non si preoccupano di costruire un marchio, invece lanciano un sito web con l’intenzione di non mantenerlo a lungo. Una volta terminato con il sito/nome di dominio, lo clonano e ne avviano uno nuovo.

Il logo è anche un grande segnale di allarme, sembra che sia stato progettato in 30 secondi. Un altro segnale di allarme è che affermano di essere un operatore di “cloud mining” ma le immagini sul sito sono relative al trading forex, qualcosa di completamente estraneo alle criptovalute, e nemmeno al cloud mining.

Questo sito è facile da smontare, e sebbene urli SCAM è stato comunque efficace nell’incanalare denaro da un ampio gruppo di investitori ignari.

Errori di Battitura/Ortografia

Uno dei comuni identificatori di un sito truffa è quando un’azienda non si preoccupa di prendersi il tempo per correggere il testo sul proprio sito. Prendiamo come esempio questo sito truffa https://cctg.io/, sembra difficile credere che un operatore legittimo possa scrivere in modo errato la stessa parola 8 volte di seguito. In questo caso hanno scritto male “up to” 8 volte, e poi hanno scritto male “average” 8 volte, e questo è solo nello screenshot di esempio. Abbiamo evidenziato in bianco gli errori.

Due Diligence

Quali sono alcuni passaggi di due diligence che puoi fare? Prima di tutto, chiediti se questo non fosse un sito di criptovaluta, lo faresti comunque? Ti fideresti di un broker azionario che abbia un sito simile a quello che stai analizzando? Se no, perché correre il rischio? Se c’è anche solo l’1% di possibilità di perdere i tuoi fondi, il rischio è troppo alto e dovresti semplicemente andare avanti.

Ecco alcuni passaggi di base per la due diligence:

1. Controlla il sito web per errori di ortografia o errori da dilettante. Spesso i truffatori hanno sede in Ucraina o Russia, e l’inglese non è la loro lingua madre.
2. Esamina il sito web per loghi o immagini che sembrano essere state copiate da altri siti.
3. Controlla la pagina “About Us” o “Meet the Team”. I profili di Fondatori/Proprietari/Dirigenti dovrebbero generalmente collegarsi a LinkedIn o ad altri social media. Clicca su questi account social e fai qualche ricerca.
4. Assicurati che i profili LinkedIn contengano effettivamente dettagli sull’azienda che stai esaminando; questo serve a evitare il caso in cui un truffatore aggiunga semplicemente il profilo di qualcuno senza che la persona ne sia a conoscenza. (Sì, è comune soprattutto con le truffe ICO).
5. Verifica quando il nome di dominio è stato registrato e confrontalo con la pagina “About Us” o “Meet the Team”. Puoi vedere quando un dominio è stato registrato usando un servizio “Who Is” come questo qui. Un Who Is verifica semplicemente la data di registrazione del dominio e fornisce alcune informazioni di base sulla proprietà. La maggior parte delle informazioni in un Who Is può essere falsificata, il dettaglio importante che cerchi è la data di registrazione. Non dovrebbe esserci alcuna discrepanza tra ciò che affermano sul sito e la data di registrazione del dominio. Per esempio, se affermano di essere in attività da 3 anni, ma il dominio è stato registrato l’anno scorso, c’è un problema.
6. Cerca il nome di dominio o il marchio + scam su Google, per esempio:  “BitConnect Scam”.
7. Se hai sentito parlare della nuova fantastica crypto, ICO o società di cloud mining su Twitter o Reddit, è probabile che sia una truffa. Questi sono generalmente bot che rispondono automaticamente ai post correlati, e la maggior parte delle vittime si trova su questi due giganti dei social media. Facebook è il terzo più comune.
8. Tattiche di pressione: Se ti viene detto che hai un periodo limitato per capitalizzare su una nuova crypto di tendenza, o le persone cercano di sfruttare il tuo FOMO (Fear of Missing Out), semplicemente vai avanti.
9. Telefonate: Nessuna azienda o broker legittimo ti chiamerà a freddo per investire.
10. Segui il tuo istinto, non lasciare che l’avidità ti tradisca. Spesso sappiamo quando qualcosa non va, se provi questa sensazione, semplicemente vai avanti. Ci saranno sempre altre opportunità.