Il Crowdfunding Sta Ricevendo Un Rinnovamento Incendiario Con La Tokenizzazione

Il crowdfunding è emerso come una forza trasformativa nella finanza. Ad esempio, il crowdfunding azionario globale è aumentato a 113,52 miliardi di dollari nel 2022 rispetto ai 8,61 miliardi di dollari del 2020.

Questa esplosione mostra la popolarità del crowdfunding, che è un modo di raccogliere capitali da un gran numero di persone per finanziare progetti e aziende attraverso piattaforme online.

Il crowdfunding azionario, nel frattempo, consiste nel vendere piccole partecipazioni azionarie in un’azienda a un gran numero di investitori, consentendo l’accesso a un bacino più ampio di investitori. Consentendo alle aziende di raggiungere un gran numero di investitori, in particolare quelli che in precedenza non avevano avuto l’opportunità di investire, riduce le barriere all’ingresso.

“Dagli investitori stranieri agli investitori accreditati e non accreditati, il crowdfunding consente a quasi tutti di investire. Inoltre, viene utilizzato come una sorta di bootstrap per finanziare aumenti successivi più grandi, non solo per raccogliere capitali e lanciare il crowdfunding, ma anche sotto altri tipi di aumenti di crowdfunding.”

– Laura Pamatian, Project Manager di Tokenizzazione presso Upside al conference inaugurale di Security Token Market (STM), TokenizeThis.

In questo modo, il crowdfunding consente alle aziende di raccogliere capitali con requisiti meno restrittivi e investimenti minimi più bassi, consentendo agli investitori al dettaglio di essere coinvolti e dando loro l’opportunità di diversificare il proprio portafoglio e di distribuire facilmente il rischio su una varietà di aziende e settori.

Un Nuovo Modo per Attractare la Prossima Generazione

Secondo Joel Steinmetz, COO e co-fondatore di Rialto Markets:

“Ci saranno trilioni di dollari che saranno trasferiti alla prossima generazione, che commercia e investe in modo diverso – investono con i piedi, il cuore e in cose di cui si preoccupano, e vogliono controllare i propri investimenti.”

Quindi, dovremmo essere in grado di portare i mercati dei capitali tradizionali alla prossima generazione, che non è tradizionale. Pertanto, è necessario pensare molto più fuori dagli schemi e in modo innovativo per creare ricchezza per la prossima generazione e creare nuove aziende, nuove opportunità e nuove visioni in tutti i settori diversi, ha detto durante la conferenza virtuale.

Il crowdfunding è un nuovo modo non solo per gli emittenti di raccogliere capitali e poter essere “imprenditoriali come necessario”, ma è anche un nuovo modo per gli investitori di diversificare i propri investimenti e “partecipare in aree che fino a pochi anni fa non erano in grado di fare”, ha detto Steinmetz.

Attraverso il crowdfunding, che è apparso solo nel 2016, le startup hanno fornito un accesso democratizzato alle aziende private. Tuttavia, il crowdfunding presenta i propri limiti. L’assenza di responsabilità e di controllo regolatorio presenta i rischi di frode, cattiva gestione e altro.

Qui, l’utilizzo della tecnologia blockchain attraverso la tokenizzazione offre una soluzione unica a molte sfide che affliggono le piattaforme di crowdfunding. La tokenizzazione è il processo di emissione di una rappresentazione digitale di un bene del mondo reale, come un’opera d’arte, immobili o azioni in un’azienda, utilizzando token su una blockchain.

Dalle startup e dalle piccole aziende alle grandi organizzazioni come BlackRock e JPMorgan, tutti stanno sfruttando la tokenizzazione per modernizzare, razionalizzare e automatizzare molte pratiche del mondo della finanza tradizionale.

Crowdfunding Incontra la Tokenizzazione

La tokenizzazione sta rivoluzionando il mercato del crowdfunding, aprendo un mondo di possibilità per gli investitori e gli imprenditori.

I token digitali possono essere acquistati, venduti e scambiati online attraverso piattaforme di asset digitali, proprio come le azioni sono scambiate in una borsa valori. Facilitando lo scambio di questi token sui mercati secondari, rende il capitale facilmente disponibile, aiuta le aziende ad attirare più investitori e, allo stesso tempo, una maggiore liquidità per gli investitori, nonché la possibilità di uscire da posizioni che in precedenza mancavano completamente di liquidità.

La tokenizzazione come piattaforma di crowdfunding è quella di dare agli investitori un modo diverso di interagire con gli asset azionari tradizionali che avevano prima, fornendo una maggiore liquidità attraverso lo scambio secondario e anche un modo più tangibile per detenere e interagire con i propri investimenti, ha detto Caitlin Szikszai, membro del team di investimento di Republic.

Inoltre, la tokenizzazione consente la proprietà frazionata, consentendo di dividere azioni in un’azienda o immobili in unità più piccole e più accessibili. Ciò consente agli investitori di acquistare la proprietà frazionata invece di dover acquistare un’intera azione. Quindi, mentre il crowdfunding riduce le barriere all’ingresso, la tokenizzazione le elimina completamente.

“La tokenizzazione più il crowdfunding ha il potenziale di cambiare i mercati dei capitali”, è come si sente Corey Goodlander, CEO di Chainraise.

L’Impatto della Tokenizzazione sul Crowdfunding

Oggi, ci sono molti fondi di private equity e gli investitori al dettaglio hanno sempre letto di loro che tutti stanno diventando ricchi. Quindi, adesso i fondi stanno tokenizzando i propri prodotti in modo che possano ottenere investimenti che erano minimi di 250.000 dollari adesso possono essere bassi come 25 e 100 dollari perché sono stati tokenizzati. Su questo, Steinmetz ha aggiunto:

“Tokenizzando questi fondi, li stiamo portando al settore al dettaglio. Quindi, adesso questo intero mercato dei fondi che era realmente designato per le società di private equity o i fondi hedge e tutte quelle cose che gli investitori al dettaglio hanno letto ma non sono mai stati in grado di partecipare è ora reso disponibile per la loro partecipazione.”

Oltre a democratizzare la raccolta di capitali attraverso l’automazione, la tokenizzazione riduce i costi e la complessità del processo, come l’emissione, il trasferimento, la gestione e la conformità, rendendolo più accessibile per le aziende e gli investitori. La tokenizzazione aiuta anche ad aumentare la fiducia degli investitori rendendo più facile accedere a informazioni in tempo reale e tracciare e verificare la proprietà, migliorando così la trasparenza, riducendo il rischio di frode e aumentando la fiducia e la sicurezza.

Inoltre, la tokenizzazione crea una sorta di “portale di token” per questi processi, aprendo solo i canali di comunicazione a coloro che hanno fatto un contributo, consentendo loro di accedere a esclusive agevolazioni e contenuti.

Non da ultimo, la tokenizzazione trascende i confini e gli investitori possono partecipare al crowdfunding indipendentemente dalla loro posizione. Espandendo la portata globale, la tokenizzazione aumenta la diversità degli investitori, favorisce la collaborazione transfrontaliera e nuove opportunità di investimento.

La Frontiera della Tokenizzazione

Come abbiamo visto, la tokenizzazione ha molto da offrire e beneficia in particolare gli asset tradizionalmente illiquidi, come l’equità di startup in fase iniziale. Ma non è solo questo, Pamatian di Upside sottolinea in particolare la capacità di un’organizzazione di consentire alle persone di investire in un’idea di cui sono entusiaste.

La tokenizzazione consente a coloro che amano e sono appassionati della causa di partecipare allo sviluppo di un progetto e l’idea che possano condividere il successo è rivoluzionaria per l’industria, ha detto Pamatian.

I token possono essere progettati con varie funzionalità, come diritti di voto, meccanismi di condivisione dei ricavi o accesso a esclusive agevolazioni. Funzionalità specifiche incentivano gli investitori a impegnarsi attivamente con l’azienda e allineare i propri interessi con il successo a lungo termine.

Il negozio locale che visiti regolarmente ti consente di godere di agevolazioni extra come detentore di token di quel ristorante. Che si tratti di posti preferenziali, sconti o drink, avere la possibilità di ottenere benefici da un’azienda in cui hai investito è un grande vantaggio, ha spiegato Goodlander.

È importante perché quando pensi veramente al motivo per cui gli investitori di primo livello investono generalmente in un’azienda, ha aggiunto, è solitamente perché sono connessi a quel prodotto per una ragione personale; almeno, è ciò che ho visto dagli investitori angelici. Quindi, in questo modo, stanno investendo in qualcosa che vogliono utilizzare loro stessi e hanno un incentivo scritto, qualcosa che è letteralmente strutturato nei propri diritti come azionista, ha detto Goodlander.

Una Nuova Era di Investimenti

Quando si tratta del futuro dei mercati del crowdfunding, dipende dall’efficienza e dalla democratizzazione. Ciò che sta accadendo con il crowdfunding e con la tokenizzazione, in generale, è l’idea che stiamo per rendere efficiente l’investimento in immobili, asset commerciali e altri e, allo stesso tempo, fornire la possibilità a tutti di farlo, ha detto Pamatian.

Nel frattempo, per Goodlander, non si tratta solo di costruire un buon prodotto, ma anche di commercializzarlo allo stesso modo. Alla fine della giornata, possiamo costruire tutta questa tecnologia nel mondo, ma se qualcuno non desidera l’asset che viene offerto, tutto ciò è inutile. Pertanto, spero che il futuro della raccolta di capitali digitali e della tokenizzazione sottolinei l’importanza di una robusta commercializzazione digitale e della costruzione di una comunità, ha detto.

È ultimamente tua responsabilità creare quella domanda nel mercato secondario, quindi gli imprenditori devono capire che devono sfruttare il potere di Internet per far interessare le persone, ha detto Goodlander, aggiungendo che dovrebbero fare tutto il possibile per far eccitare le persone di essere azionisti perché non c’è scorciatoia intorno a ciò.

Per quanto riguarda ciò che è in arrivo per i mercati del crowdfunding, Szikszai è particolarmente interessata alla tokenizzazione di asset del mondo reale, che ha già iniziato ad accadere e sta guadagnando slancio e interesse da parte dei giocatori di TradFi. Ad esempio, 690,3 milioni di dollari di valore totale sono stati tokenizzati in Tesoreria fino ad ora.

Qualcosa che è veramente emozionante e si sta muovendo in una seconda fase, soprattutto con la tokenizzazione in gioco, è la capacità di frazionare e investire in asset del mondo reale, ha detto Szikszai.

Cambia veramente il gioco perché, tradizionalmente, con le startup, hai un tempo di detenzione molto più lungo e non ottieni quella liquidità immediata o il reddito perché le startup non pagano necessariamente dividendi, quindi è un impegno a lungo termine che devi fare. Ma con la tokenizzazione, rende molto facile per gli investitori accedere a quei progetti con la possibilità di liquidare il proprio investimento abbastanza rapidamente, una strategia di uscita, ha aggiunto.

Come tutto ciò mostra, la convergenza del crowdfunding e della tokenizzazione porta opportunità senza precedenti, che non solo potenziano gli investitori, ma anche gli imprenditori per accedere a un ecosistema di raccolta di fondi efficiente e senza frontiere.