Otoritas AS Mendorong Penyelidikan dan Tindakan Penegakan terhadap Bursa

Tinjauan ini menggambarkan keadaan pada awal Mei 2023. Setelah bursa FTX runtuh, otoritas di berbagai negara meningkatkan pengawasan terhadap perusahaan kripto. Bursa yang didirikan bersama oleh Sam Bankman-Fried itu mengajukan perlindungan kepailitan pada November 2022 ketika tidak mampu memenuhi permintaan penarikan pelanggan.

Dalam beberapa bulan sebelumnya, otoritas AS meningkatkan pengawasan terhadap bursa kripto terpusat, perantara pasar, dan perusahaan lain. Tindakan pengawasan menyangkut antara lain Coinbase, Kraken dan Gemini. Untuk Coinbase, saat itu yang berlaku adalah pemberitahuan kemungkinan tindakan penegakan, bukan gugatan yang baru diajukan pada Juni 2023. Pada awal Mei juga muncul laporan penyelidikan sanksi terhadap Binance oleh Departemen Kehakiman AS. Berikut pokok-pokok persoalan pada masa itu.

Laporan Penyelidikan Binance terkait Sanksi Rusia

Bloomberg melaporkan pada 5 Mei 2023, dengan mengutip orang-orang yang mengetahui perkara tersebut, bahwa divisi keamanan nasional Departemen Kehakiman menyelidiki Binance dan beberapa pejabatnya. Menurut laporan itu, penyelidikan menilai apakah platform digunakan untuk menghindari sanksi terhadap Rusia dan memindahkan uang secara ilegal. Binance, yang saat itu dipimpin Changpeng Zhao, membantah mengetahui pelanggaran semacam itu dan merujuk pada prosedur pengenalan pelanggan (KYC).

Penilaian sumber anonim bahwa perkara pidana kemungkinan tidak akan berakhir dengan penyelesaian merupakan perkiraan pada saat itu. Belakangan, pada November 2023, Binance mencapai penyelesaian luas di AS dan mengaku bersalah, termasuk atas pelanggaran sanksi. Secara terpisah, pada 1 Mei 2023 OFAC mengumumkan perjanjian penyelesaian dengan Poloniex untuk menyelesaikan potensi tanggung jawab perdata atas dugaan pelanggaran sanksi terkait Krimea, Kuba, Iran, Sudan, dan Suriah.

Binance juga menghadapi perkara pengawasan dan penyelidikan pidana lainnya. Pada awal Mei, Reuters melaporkan akun-akun yang dikaitkan otoritas Israel dengan organisasi teroris, termasuk ISIS. Dalam tulisan blog bertanggal 4 Mei 2023, Binance menanggapi dengan menuduh Reuters menghilangkan fakta penting. Tanggal ini mengikuti tulisan perusahaan sendiri.

Binance menyatakan bahwa upayanya mencegah pelaku ilegal menggunakan platform melebihi bursa dan lembaga keuangan lain. Perusahaan mengatakan kebijakan dan prosesnya memenuhi persyaratan AMLD5/6 terkait pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Perusahaan juga menyebut program kepatuhannya menggunakan prinsip sanksi global serta alat untuk mendeteksi dan menangani aktivitas mencurigakan. Pernyataan ini merupakan posisi perusahaan pada saat itu.

Binance menekankan bahwa perusahaan bekerja dengan otoritas antiterorisme internasional dalam penyitaan yang dibahas. Perusahaan juga mengatakan bahwa pihaknya bekerja sama dengan penegak hukum untuk mengidentifikasi akun yang digunakan organisasi ilegal.Sementara itu, Coinbase dan perusahaan lain terus meminta kejelasan tentang penerapan kerangka peraturan.

Coinbase Meminta Pengadilan Memerintahkan SEC Menjawab Petisi Aturan

Pada 24 April 2023, Coinbase mengajukan permohonan ke pengadilan federal agar SEC menjawab petisi penyusunan aturan yang diajukannya pada Juli 2022. Permohonan itu meminta jawaban ya atau tidak, bukan putusan yang langsung memerintahkan SEC membuat peraturan tertentu. Saat itu SEC belum memberikan jawaban final.

Petisi tersebut meminta aturan bagi efek digital serta penjelasan tentang pendaftaran dan penerapan aturan efek yang lebih lama terhadap aset itu. Secara terpisah, pada 27 April Coinbase memublikasikan tanggapan atas pemberitahuan Wells yang diterimanya pada Maret. Pemberitahuan tersebut menyangkut kemungkinan rekomendasi staf SEC untuk mengambil tindakan, bukan putusan pengadilan. CEO Brian Armstrong dan kepala bagian hukum Paul Grewal mengatakan akan membela perusahaan secara tegas di pengadilan, tetapi tetap membuka kesempatan berdialog.

Armstrong menilai bahwa perkara terhadap bursa tidak menguntungkan AS dan mengkritik apa yang dianggapnya sebagai kurangnya kejelasan aturan. Pengacara perusahaan dari Sullivan & Cromwell berpendapat bahwa perkara SEC terhadap Coinbase akan gagal dari segi fakta maupun hukum. Itu merupakan argumen pihak perusahaan, bukan keputusan hakim. Dalam video perlindungan investor, ketua SEC saat itu, Gary Gensler, menekankan bahwa perantara kripto harus mematuhi hukum efek. Menurutnya, persoalannya adalah kurangnya kepatuhan, bukan kurangnya panduan.

SEC Menyelesaikan Tuduhan Administratif terhadap Coinme, Up Global, dan CEO Mereka

Pada 28 April 2023, SEC mengumumkan penyelesaian tuduhan administratif terhadap Coinme, anak perusahaannya Up Global, dan CEO keduanya Neil Bergquist terkait penawaran UpToken pada 2017. Ketiganya dituduh melakukan penawaran dan penjualan tanpa pendaftaran; tuduhan penipuan tentang permintaan token dan jumlah dana ditujukan kepada Up Global dan Bergquist. Up Global dikenai 3,52 juta dolar, dengan Coinme turut bertanggung jawab secara tanggung renteng. Coinme juga dikenai denda terpisah 250.000 dolar dan Bergquist 150.000 dolar. Totalnya 3,92 juta dolar, tanpa pihak-pihak itu mengakui atau menyangkal temuan SEC.

Menurut SEC, Up Global dan Bergquist melebih-lebihkan dana yang dihimpun serta memperoleh pasokan UpToken dengan cara yang mengurangi kebutuhan Coinme membelinya kemudian di pasar. Pemasaran penawaran menyebut Coinme akan membeli UpToken untuk program imbalan yang mengembalikan 1% dari nilai transaksi ATM pelanggan dalam bentuk token.

Kraken Menentang Luasnya Permintaan Data Pelanggan oleh IRS

Pada April 2023 dilaporkan bahwa Kraken meminta pengadilan federal di San Francisco membatasi permintaan data pelanggan dari otoritas pajak IRS. Perusahaan menyebut permintaan tersebut sebagai perburuan harta yang tidak beralasan. Panggilan awal telah disampaikan pada Mei 2021; proses pengadilan untuk memaksakan pemenuhannya dimulai pada 2023. Permintaan itu mencakup wajib pajak AS dengan total transaksi kripto sekurang-kurangnya 20.000 dolar, apa pun jenis transaksinya, dalam salah satu tahun 2016–2020. Jadi, ambang itu bukan nilai satu transaksi tunggal. Pengacara Kraken berpendapat bahwa IRS melampaui lingkup perkara Coinbase sebelumnya dan meminta terlalu banyak data dari kelompok pelanggan yang lebih besar.