Pembaruan Bursa – Binance, Coinbase, Zipmex, Gemini, dan Lainnya

Pasar spot kripto telah memberikan keuntungan bagi pedagang yang memanfaatkan awal minggu yang cerah ini, yang telah melontarkan harga secara menyeluruh ke wilayah yang belum pernah dijelajahi selama lebih dari satu bulan. Lonjakan harga terbaru telah mendorong Bitcoin di atas $18,230, menjadikan pasangan BTC/USD mencatat penutupan harian positif kelima berturut-turut. Rangkaian kenaikan ini merupakan bagian dari rangkaian lilin hijau yang sedikit ternoda sejak awal tahun, hanya ternoda oleh kerugian yang tercatat pada akhir minggu lalu. Di luar aksi pasar, industri yang lebih luas tetap berada dalam kesulitan, menahan angin kepala yang tak henti-hentinya yang sekaligus membuat pedagang mengalami rasa sakit.

Dalam perkembangan terbaru, bursa FTX telah kehilangan hak penamaan arena rumah berkapasitas 21.000 tempat duduk tim NBA Miami Heat sebagaimana diputuskan oleh pengadilan federal. Kesepakatan yang disetujui pada Maret 2021 dibatalkan dalam putusan pada hari Rabu yang dijadwalkan pada 31 Desember atas permintaan eksekutif FTX yang bertindak dan Kabupaten Miami-Dade yang kini dapat mencari sponsor baru. Berikut adalah judul-judul lain yang berkaitan dengan bursa yang bermasalah, kemajuan gugatan, dan pembaruan institusional relevan minggu ini.

Binance.US Menyelesaikan Pembelian Pemberi Pinjaman Voyager Digital

Pemberi pinjaman kripto yang telah bangkrut, Voyager Digital, pada Selasa memperoleh persetujuan awal dari Distrik Selatan New York untuk melanjutkan penjualan senilai $1 miliar atas akun pelanggannya dan aset lainnya kepada anak perusahaan AS dari bursa kripto terbesar di dunia, Binance. Berita tentang pembelian yang diprakarsai oleh Binance.US bulan lalu mendekatkan rencana penyelesaian kreditur Voyager ke realitas, setidaknya sebagian. Hakim pengadilan kebangkrutan New York, Michael Wiles, menyetujui pengungkapan pernyataan yang merinci rencana yang diusulkan untuk menjual aset Voyager.

Pengadilan selanjutnya menjadwalkan sidang konfirmasi pada 14 Maret dan mencatat bahwa rencana tersebut harus disetujui oleh sejumlah kelas kreditur yang terdampak agar dapat berlaku. Pemberi pinjaman yang bangkrut awalnya telah mencapai kesepakatan penjualan senilai $1,4 miliar dengan FTX, namun gagal ketika muncul kekhawatiran mengenai likuiditas FTX. Binance.US tidak membuang waktu, memenangkan perlombaan begitu penawaran dibuka kembali. Pengacara Voyager yang hadir pada sidang, Joshua Sussborg, memberi tahu pengadilan bahwa akuisisi oleh Binance.US merupakan hasil terbaik bagi kreditur Voyager. Ia berargumen bahwa skenario likuidasi mandiri tidak akan menghasilkan pemulihan aset sebanyak bagi pelanggan yang terdampak.

Regulator Akan Menentukan Hasil Kesepakatan

Meskipun Voyager Digital hampir berhasil memperoleh tinjauan dipercepat atas kesepakatan tersebut oleh badan keamanan nasional AS, badan regulasi itu sendiri dapat menjadi hambatan. Komite Investasi Asing di AS (CFIUS) sebelumnya menyatakan bahwa mereka berniat meninjau kesepakatan yang dibuat oleh Voyager di masa lalu. Panel antar-lembaga yang ruang lingkup pengawasannya mencakup investasi asing menyarankan bahwa hasilnya dapat memengaruhi kemampuan pihak-pihak untuk menyelesaikan kesepakatan, waktu penutupan, atau ketentuan material transaksi. Selain itu, Securities and Exchange Commission (SEC) memantau dengan cermat, setelah mengajukan keberatan terbatas pada hari Rabu lalu, menimbulkan keraguan tentang kemampuan keuangan Binance.US untuk mewujudkan transaksi.

Regulator pasar AS menyoroti kekurangan dalam detail yang diberikan oleh bursa terkait langkah-langkah yang akan diterapkan untuk melindungi aset pelanggan. Mereka juga mengangkat isu mengenai metodologi yang dimaksudkan untuk menyeimbangkan kembali portofolio kriptonya. Jika kesepakatan terwujud, Voyager memperkirakan pelanggannya akan mendapatkan kembali sekitar 51% nilai aset yang mereka miliki pada pemberi pinjaman pada saat kebangkrutan. Kesepakatan tersebut akan terdiri dari pembayaran tunai sebesar $20 juta dan kesepakatan untuk memigrasikan pelanggan Voyager ke bursa. Mereka akan dapat menarik dana, sebuah fungsi yang ditangguhkan sejak Juli lalu.

Coinbase Menutup Operasi di Jepang di Tengah Pemutusan Hubungan Kerja Massal

Dalam wawancara pada hari Rabu dengan BNN Bloomberg, Wakil Presiden Pengembangan Bisnis Coinbase, Nana Murugesan, mengungkapkan bahwa bursa tersebut akan menutup tirainya di Jepang. Langkah ini datang satu hari setelah perusahaan mengatakan akan mengurangi jumlah karyawannya sebesar 20% lagi saat bersiap menghadapi kesulitan lebih lanjut. Eksekutif bisnis tersebut mengatakan keputusan perusahaan untuk menutup sebagian besar operasinya di negara Asia itu secara efektif berarti posisi karyawan akan berkurang. Meskipun ia tidak menyebutkan angka pasti, Murugesan mencatat bahwa hanya sedikit staf yang akan mempertahankan perannya, untuk mengamankan aset pelanggan.

Dia juga tidak mengungkapkan detail tentang kemungkinan penjualan atau merger divisi Jepang, menjelaskan bahwa perusahaan saat ini sedang melewati masa transisi. Penutupan hanya akan dilaksanakan setelah selesai diskusi yang sedang berlangsung antara CEO Coinbase Jepang, Nao Kitazawa, dan regulator Badan Layanan Keuangan Jepang (JFSA). Murugesan menyatakan bahwa bursa tersebut ‘menyesuaikan ukuran’ operasinya agar sesuai dengan peluang yang tersedia, menambahkan komentar serupa seperti yang diutarakan CEO mengenai dedikasi pada ekspansi global.

NYSDF Memerintahkan Coinbase Membayar Denda atas Pemeriksaan KYC yang Tidak Memadai

Perlu dicatat, bursa tersebut baru-baru ini menyelesaikan denda sebesar $50 juta karena gagal mematuhi persyaratan know-your-customer (KYC) secara penuh. Mereka juga setuju untuk mengalokasikan tambahan $50 juta selama dua tahun ke depan untuk program kepatuhan perusahaan. Kesepakatan ini tercapai setelah regulator menemukan bahwa Coinbase telah mengizinkan pembuatan akun bagi pelanggan tanpa memverifikasi identitas mereka secara memadai. Bursa tersebut juga mengabaikan persyaratan uji tuntas lainnya terkait anti-pencucian uang.

Kekurangan dalam kontrol kepatuhan memfasilitasi “perilaku mencurigakan atau melanggar hukum” di platformnya sebagaimana tercantum dalam perintah persetujuan yang dikeluarkan otoritas. Salah satu contoh spesifik yang disebutkan regulator adalah seorang pelanggan yang didakwa dengan “kejahatan terkait materi penyalahgunaan seksual anak” dan tidak teridentifikasi oleh proses uji tuntas pelanggan Coinbase saat membuka akun di bursa. Pengguna tersebut dilaporkan melakukan “transaksi mencurigakan yang berpotensi terkait aktivitas ilegal tanpa terdeteksi oleh Coinbase” selama lebih dari dua tahun. Akhirnya Coinbase mendeteksi pengguna tersebut dan menutup akunnya, melaporkan aktivitas tersebut ke penegak hukum. Bursa tersebut sejak itu berkomitmen untuk menangani masalah tersebut dan menerapkan regulasi yang lebih jelas dan komprehensif dalam industri kripto.

Bursa Zipmex Dalam Penyidikan di Thailand

Tren bursa yang bermasalah juga terlihat di Asia, di mana bursa kripto Zipmex dilaporkan sedang diselidiki oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) atas dugaan operasi ilegal sebagai pengelola dana. Sebuah laporan Bloomberg pada hari Rabu yang membeberkan berita tersebut menyertakan surat dari regulator pasar domestik kepada bursa. Zipmex sudah berada dalam kondisi keuangan yang tertekan, yang memicu keputusan untuk menghentikan penarikan tahun lalu dan pada bulan September dilaporkan ke otoritas kepolisian karena gagal menyerahkan catatannya kepada komisi. Bursa tersebut memiliki waktu hingga akhir 12 Jan (Kamis) untuk memberikan respons.

Masalah DCG Menumpuk dari Semua Sisi

Dalam perkembangan lainnya pada Selasa, co-founder dan presiden bursa kripto Gemini, Cameron Winklevoss, menuntut agar CEO Digital Currency Group (DCG), Barry Silbert, dicopot dari jabatannya dalam surat terbuka yang dikirim ke dewan konglomerat. Winklevoss mengatakan bahwa pemecatan harus terjadi sebelum solusi dapat ditemukan terkait penyelesaian kreditur. Akun lebih lanjut oleh Winklevoss menunjukkan bagaimana Genesis mengalami efek kontagi dari kejatuhan hedge fund yang telah bangkrut, Three Arrows Capital. Setelah meminjam sekitar $2,36 miliar kepada dana tersebut, kebangkrutan 3AC berarti bisnis pinjaman harus menelan kerugian sebesar $1,2 miliar.

Dalam tanggapan terhadap tuduhan yang diarahkan kepadanya, DCG mengatakan semua yang dilakukan Winklevoss adalah mengalihkan kesalahan pribadi dan visi bursa dalam program Earn. Gemini mengumumkan penghentian skema andalan tersebut minggu ini. Kekacauan yang semakin intens menarik perhatian jaksa AS dan regulator pasar domestik yang dilaporkan sedang menyelidiki masalah ini. Firma VC tersebut tetap menunjukkan kesediaan untuk melanjutkan diskusi guna mencapai solusi yang dapat bekerja pada akhirnya di tengah semakin banyak kemunduran.

Platform perdagangan kripto Bitvavo, seorang kreditur DCG, menginformasikan dalam pembaruan pada 11 Jan bahwa mereka menolak proposal DCG untuk membayar kembali 70% dari utang yang belum dibayar dan menginginkan penyelesaian penuh. Bursa berbasis Belanda tersebut menolak rencana pembayaran parsial yang merupakan tawaran balik dari perusahaan yang bermasalah, mencatat bahwa debitur mereka memiliki ‘sumber daya yang cukup’ untuk membayar seluruh jumlah. Blog tersebut muncul tak lama setelah bursa memutuskan untuk mendanai sebelumnya sekitar $297 juta dalam aset yang diberikan kepada firma ventura untuk menghindari situasi berantakan. Bitvavo menjamin bahwa mereka memiliki cukup dana untuk tetap bertahan namun menegaskan pembayaran kembali yang mereka tentukan untuk diamankan.

“Seperti Gemini, kami berbagi keyakinan bahwa solusi dapat ditemukan untuk kepuasan semua pihak yang terlibat.”

Menyatakan pendapat tentang masalah yang memengaruhi DCG, kepala Galaxy Digital (GLXY ) Mike Novogratz berpendapat dalam sebuah wawancara pada Selasa di Squawk Box CNBC bahwa firma investasi aset digital tidak harus menjual asetnya untuk mencapai keamanan. DCG, minggu lalu, mengumumkan penutupan unit manajemen kekayaannya – HQ. Sebuah laporan oleh The Information memperkirakan bahwa HQ memiliki sekitar $3,5 miliar dalam aset yang dikelola pada saat penutupannya minggu lalu. Pada November lalu, firma manajemen aset tersebut memberi tahu pemegang saham bahwa mereka berutang pinjaman sebesar $575 juta dan surat promes sebesar $1,1 miliar kepada Genesis Global Capital, divisi pinjaman dari Genesis Global Trading. Pemberi pinjaman tersebut menangguhkan originasi pinjaman baru dan penebusan pada bulan yang sama karena “dislokasi pasar yang ekstrem.”

Binance Menang Saat Bursa Lain Mengurangi Ukuran

Binance menjadi pemenang jelas dalam hal kinerja dan ekspansi keseluruhan pada tahun 2022 di antara platform perdagangan terpusat. Bursa tersebut memulai tahun dengan tujuan yang sama, CEO Changpeng Zhao mengonfirmasi pada hari Rabu di Crypto Finance Conference. Kepala Binance menegaskan kembali di Swiss bahwa perusahaan akan melanjutkan strategi perekrutannya, menargetkan peningkatan jumlah karyawan sebesar 15% hingga 30% tahun ini.

Daftar karyawan bursa tersebut lebih dari dua kali lipat tahun lalu, dari 3000 menjadi hampir 8000 pada akhir tahun. Memberikan wawasan tentang masa depan cryptocurrency dalam sebuah wawancara pada 8 Jan, John Woods dari Algorand Foundation mengamati bahwa judul-judul mengkhawatirkan baru-baru ini tentang bursa telah mencemari citra sektor dan merusak kepercayaan pengguna, namun fundamental, terutama, tetap tidak terpengaruh.