Silvergate Dituntut atas Peran dalam Keruntuhan FTX, Alameda

Penularan FTX terus menyebar di ruang kripto beberapa minggu setelah bursa kripto yang runtuh mengajukan kebangkrutan. Selanjutnya yang akan digugat adalah Silvergate Bank, Silvergate Capital Corporation, dan CEO Silvergate Alan Lane. Gugatan class-action diajukan di Pengadilan Distrik Selatan California menuduh bahwa Silvergate secara langsung membantu dan mendukung penipuan FTX serta pelanggaran tugas fidusia dengan berpartisipasi dalam pencampuran dana dan transfer yang tidak semestinya. “Silvergate memproses miliaran dalam transfer dari akun klien FTX di Silvergate ke akun Alameda. Silvergate juga menerima setoran dari investor FTX—yang dimaksudkan untuk disimpan, diperdagangkan, atau dicairkan—yang atas arahan Bankman‑Fried langsung ditransfer ke rekening bank Alameda dan disalahgunakan,” tuduh penggugat dalam gugatan tersebut. Gugatan class-action diajukan oleh seorang investor FTX, Joewy Gonzalez, yang mewakili dirinya sendiri dan semua investor FTX lain yang terjebak dalam situasi yang sama.

Bank Kripto Menghadapi Pertanyaan

Silvergate Bank telah memperoleh julukan “the crypto bank,” karena keterlibatannya dalam proses masuk dan keluar fiat pada sebagian besar bursa kripto berbasis AS.

Setelah runtuhnya FTX, Silvergate menerbitkan siaran pers mengenai hubungannya dengan dan eksposurnya terhadap FTX. “Sehubungan dengan perkembangan terbaru, saya ingin memberikan pembaruan tentang eksposur Silvergate terhadap FTX. Per 30 September 2022, total setoran Silvergate dari semua nasabah aset digital berjumlah $11,9 miliar, di mana FTX mewakili kurang dari 10%. Silvergate tidak memiliki pinjaman yang belum lunas maupun investasi di FTX, dan FTX bukan kustodian untuk pinjaman SEN Leverage yang dijaminkan bitcoin milik Silvergate. Untuk jelasnya, hubungan kami dengan FTX terbatas pada setoran,” kata Alan Lane, CEO Silvergate dalam siaran pers tersebut.

Senator Elizabeth Warren bersama Senator Roger Mashall dan John Kennedy telah meminta Silvergate, dalam sebuah surat, untuk mengungkapkan seluruh catatan transaksi FTX guna memastikan potensi peran Silvergate dalam keruntuhan FTX. Batas waktu 19 Desember telah diberikan kepada Silvergate untuk memenuhi permintaan para legislator tersebut. “Keterlibatan bank Anda dalam transfer dana nasabah FTX ke Alameda mengungkap apa yang tampaknya merupakan kegagalan luar biasa dalam tanggung jawab bank Anda untuk memantau dan melaporkan aktivitas keuangan mencurigakan yang dilakukan oleh kliennya. Publik berhak mendapatkan akuntansi penuh atas aktivitas keuangan yang mungkin telah menyebabkan hilangnya miliaran aset nasabah, serta peran apa pun yang mungkin dimainkan Silvergate dalam kerugian tersebut,” tulis para senator.

Di tengah kekacauan FTX, harga saham Silvergate terus jatuh bebas, turun sekitar 14% pada hari Selasa, mencapai titik terendah dalam dua tahun.