FCA Mengajukan Gugatan di Pengadilan Tinggi terhadap Penjual Surat Utang Hunter Jones

Otoritas Conduct Keuangan (Financial Conduct Authority) telah memulai proses di Pengadilan Tinggi terhadap Osborne Baldwin Limited, yang beroperasi sebagai Hunter Jones dan Hunter Jones Group, dengan tuduhan bahwa penjual surat utang melakukan aktivitas yang diatur tanpa otorisasi. Regulator mengumumkan tindakan tersebut pada 21 September 2026.

FCA meminta pengadilan untuk menghentikan Hunter Jones melakukan aktivitas yang diatur dan menuntut uang dikembalikan kepada investor. FCA menyatakan bahwa proses ini masih pada tahap awal, bahwa pengadilan belum menentukan klaim, dan belum ada tanggal sidang yang ditetapkan.

Konsumen yang berurusan dengan perusahaan yang tidak berizin “memiliki risiko lebih tinggi dan dapat kehilangan akses ke perlindungan penting jika terjadi masalah,” kata FCA, dan mereka mendorong konsumen untuk menggunakan alat Firm Checker mereka. Siapa pun yang telah berinvestasi melalui Hunter Jones dan khawatir tentang apa arti proses ini bagi mereka, atau yang memiliki informasi untuk dibagikan kepada regulator, harus menghubungi [email protected]. FCA menyatakan akan memberikan lebih banyak informasi kepada investor ketika memungkinkan.

Perusahaan dan Mantan Prinsipalnya

Osborne Baldwin Limited, nomor perusahaan 08744562, adalah perusahaan terbatas pribadi aktif yang didirikan pada 23 Oktober 2013, menurut profil Companies Housenya. Perusahaan ini terdaftar dengan nama Haspel Limited hingga 31 Oktober 2014. Kantor terdaftarnya berada di One Oaks Court, Warwick Road, Borehamwood, Hertfordshire, WD6 1GS, dan jenis usaha terdaftarnya adalah intermediasi keuangan yang tidak termasuk dalam kategori lain. Laporan keuangannya yang terakhir mencakup hingga 31 Desember 2024, dan laporan berikutnya, yang mencakup periode hingga 31 Desember 2025, harus diserahkan paling lambat 30 September 2026.

Hunter Jones sebelumnya beroperasi sebagai perwakilan yang ditunjuk dari Equity for Growth (Securities) Limited, sebuah firma keuangan korporat yang bertindak sebagai prinsipal bagi sejumlah perwakilan yang ditunjuk antara 2015 dan 2020, termasuk Amyma Ltd. Seorang perwakilan yang ditunjuk melakukan aktivitas yang diatur di bawah tanggung jawab sebuah firma yang berizin, yang dikenal sebagai prinsipal.

Menurut laporan FCA tentang likuidasi EFG yang diterbitkan pada Maret 2026, EFG menerima sejumlah besar keluhan dari investor yang dirujuk ke Financial Ombudsman Service, termasuk klaim terkait mini bond yang diterbitkan oleh perusahaan tidak berizin dan dipromosikan oleh perwakilan yang ditunjuknya, Amyma dan Hunter Jones. FCA menganggap EFG bangkrut dan tidak memiliki sumber daya yang memadai terkait klaim ombudsman tersebut, sehingga tidak dapat membayar kompensasi apa pun yang mungkin terutang kepada konsumen. Regulator mengajukan petisi pada 18 Oktober 2024 agar EFG dibubarkan sehingga klaim dapat dinilai oleh Financial Services Compensation Scheme, dan pada tanggal yang sama memberlakukan pembatasan pada perusahaan yang mencegahnya melakukan aktivitas yang diatur. Pada 25 Maret 2026, Pengadilan Tinggi memerintahkan agar EFG dibubarkan. Official Receiver, bagian dari Insolvency Service, sedang melaksanakan likuidasi, dan FSCS membuka jalur klaim pelanggan sambil menyelidiki apakah mereka memenuhi syarat untuk kompensasi.

Temuan Ombudsman tentang Penjualan Surat Utang Dolphin

Sebuah keputusan akhir Financial Ombudsman Service, referensi DRN-4807617, mencatat bagaimana Hunter Jones mengatur investasi surat utang Dolphin saat beroperasi di bawah EFG. Hunter Jones menjadi perwakilan yang ditunjuk dari EFG pada 4 Mei 2018, berdasarkan perjanjian yang terbatas pada pengaturan transaksi investasi, di mana EFG menerima tanggung jawab.

Keputusan tersebut melibatkan seorang pengadu yang diidentifikasi sebagai Nona R, yang berusia 90 tahun pada saat itu. Ia menginvestasikan £20.000 dalam surat utang Dolphin pada 22 Januari 2019 dan tambahan £10.391,78 pada 19 Februari 2019, yang terakhir merupakan reinvestasi dari investasi £10.000 yang dilakukan pada 13 Maret 2017 beserta pengembalian yang ia terima. Surat utang Dolphin kini tidak memiliki nilai.

Ombudsman Laura Parker menemukan bahwa Hunter Jones melanjutkan aktivitas yang diatur berupa pengaturan transaksi investasi berdasarkan Pasal 25(1) dan/atau Pasal 25(2) dari Regulated Activities Order, dengan menyebut penanganannya atas formulir minat dan penawaran surat utang yang dikirimkan kepada Nona R dan diteruskan ke Dolphin. EFG berargumen bahwa Hunter Jones hanya bertindak sebagai agen pengenalan bagi investor yang dikecualikan bersertifikat, bahwa semua persyaratan regulasi telah dipenuhi, dan bahwa Nona R membuat keputusan investasinya sendiri dengan pengetahuan atas risiko. Ombudsman menolak posisi tersebut. Ia menemukan bahwa Hunter Jones melanggar aturan perilaku FCA COBS 4.7.7R dengan melakukan promosi keuangan penawaran langsung kepada Nona R padahal ia tidak seharusnya disertifikasi sebagai investor canggih, dan tidak menemukan dokumentasi yang membuktikan adanya penilaian kesesuaian selain kuesioner yang dicentang. Jika penilaian kesesuaian telah dilakukan dengan memadai, ia berpendapat, Hunter Jones akan mengidentifikasi bahwa Nona R memiliki sedikit pengalaman dan pengetahuan investasi serta bahwa surat utang tersebut, yang ia gambarkan sebagai “kompleks, berisiko, dan khusus,” tidak cocok untuknya.

Ombudsman juga menemukan bahwa Hunter Jones seharusnya melakukan uji tuntas terhadap obligasi pinjaman Dolphin sebelum mempromosikan dan mengaturnya. Dengan mengutip laporan yang disumbangkan ke proses kepailitan terhadap Dolphin, dia mencatat bahwa penerbit belum menerbitkan laporan keuangan tahunan meskipun telah beroperasi selama beberapa tahun, bahwa persentase besar dana mereka disisihkan untuk membayar investor yang ada alih‑alih untuk renovasi properti, dan bahwa beban tanah tidak selalu diatur pada pengembangan properti meskipun hal ini diiklankan. Dia mengakui bahwa laporan tersebut tidak ada pada saat investasi dilakukan, tetapi menemukan bahwa setidaknya beberapa masalah tersebut akan terlihat lebih awal jika uji tuntas dilakukan, menolak argumen bahwa mengandalkannya sama dengan menilai secara retrospektif.

Ombudsman mendukung keluhan tersebut dan memerintahkan EFG untuk mengkompensasi Ms R dengan membandingkan kinerja investasinya dengan tolok ukur di mana setengah diukur terhadap FTSE UK Private Investors Income Total Return Index dan setengah lagi terhadap tingkat rata‑rata obligasi tetap satu tahun yang dipublikasikan oleh Bank of England, membayar selisih antara nilai wajar dan nilai aktual. Jika nilai aktual lebih besar daripada nilai wajar, tidak ada kompensasi yang harus dibayar. EFG juga harus membayar £250 kepada Ms R untuk stres dan kegelisahan yang ditimbulkan, dan bunga sederhana sebesar 8 % per tahun berlaku sejak keputusan akhir hingga penyelesaian jika penghargaan tidak diselesaikan dalam 28 hari setelah perusahaan menerima penerimaannya. Ms R diwajibkan untuk menerima atau menolak keputusan tersebut paling lambat 18 Juni 2024.