VASP sisällytetty äskettäin tarkistettuihin Hongkongin rahanpesun vastaisiin säädöksiin

Lainsäädäntömuutosta koskeva esitys, jolla tarkennetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevaa asetusta (AMLO), on hyväksytty Hongkongin lainsäädäntöelimessä. Yksi AMLO:n muutoksista pyrkii ottamaan käyttöön lisensointijärjestelmän virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajille (VASP). Aikaisemmin ehdotettu muutoslaki määritteli, että lisensointijärjestelmä astuisi voimaan 1. maaliskuuta 2023, mutta se on sen jälkeen siirretty. Hongkongin rahaviranomaisen julkaisema kiertokirje toteaa, että VASP:ien sääntelyä koskevat määräykset tulevat voimaan 1. kesäkuuta 2023, jotta valmistelutyölle on riittävästi aikaa.

Financial Action Task Force (FATF) määrittelee virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajat (VASP) kaikiksi luonnollisiksi tai oikeushenkilöiksi, jotka liiketoimintana harjoittavat toimintoja tai aktiviteetteja kuten:

• virtuaalisten omaisuuserien ja fiat-valuutan välinen vaihto;
• yksi tai useampi virtuaalisen omaisuuden muotojen välinen vaihto;
• virtuaalisten omaisuuserien siirto;
• virtuaalisten omaisuuserien säilytys asiakkaiden puolesta tai alustan tarjoaminen, jonka avulla käyttäjät voivat säilyttää virtuaalisia omaisuuseriä; ja
• osallistuminen ja rahoituspalveluiden tarjoaminen, jotka liittyvät liikkeeseenlaskijan tarjoukseen ja/tai virtuaalisen omaisuuden myyntiin toisen luonnollisen tai oikeushenkilön puolesta.

Hongkong ei ole ainoa alue, joka on ilmoittanut VASP:ien lisensointivaatimuksista. Huhtikuussa Kuuban keskuspankki ilmoitti julkaistujen asiakirjojen kautta, että se aloittaa VASP‑lisenssien myöntäminen.

Kryptosääntely ja -käyttöönotto Hongkongissa

Toimenpide myöntää VASP:ille lisenssejä osoittaa, että Hongkong lieventää tiukkojen kryptosääntöjensä rajoja. VASP:ien lisensointijärjestelmä on askel kohti vähittäiskaupan kryptokaupan laillistamista Hongkongissa ja virtuaalisten omaisuuserien ekosysteemin kestävää kasvua.

Virtuaaliset omaisuuserät tunnistetaan Hongkongissa tärkeänä omaisuusluokkana tai hyödykkeenä; siksi on tarpeen säädellä niitä sekä niitä alustoja tai pörssejä, joissa niitä käydään kauppaa, siten että ne alistetaan samanlaisille säännöksille kuin perinteiset rahoituslaitokset. Uuden muutoksen perusteella kaikki virtuaalisten omaisuuserien kaupankäyntialustat rekisteröidään arvopaperi- ja futuurikomission (SFC) alaisiksi ja ne ovat alttiina sisäiselle valvonnalle, tiedonantovaatimuksille ja paikan päällä tehtäville tarkastuksille, muiden sääntelyvaatimusten ohella.

SFC julkaisi ensimmäisen kerran vuonna 2019 vapaaehtoisen kehyksen kryptovälittäjien sääntelyyn ja lisenssien myöntämiseen. Varmistaakseen, että kryptovälittäjien toiminta kuuluu sääntelyviranomaisten valvontaan, SFC ehdotti, että lisenssi myönnetään vain virtuaalisten omaisuuserien alustoille, jotka tarjoavat kaupankäyntiä vähintään yhdellä arvopaperitunnuksella. SFC myös rajoitti lisensoidut välittäjät palvelemaan vain ammattimaisia sijoittajia, jotka ymmärtävät virtuaalisten omaisuuserien monimutkaisuuden, tai sijoittajia, joilla on vähintään HK$8 miljoonan (~ $1 miljoona) sijoitussalkku. Uusi lisensointijärjestelmä pyrkii saamaan virtuaalisten omaisuuserien alustat suoraan SFC:n valvonnan alaisuuteen.

Hongkongin kryptovaluuttoja koskevat politiikat poikkeavat Kiinan mannerosan tiukoista kryptosäännöksistä. Lokakuussa pidetyn Hongkongin FinTech-viikon aikana Hongkongin Financial Services and Credit Bureau julkaisi politiikkalausunnon virtuaalisten omaisuuserien kehittämisestä. Politiikkalausunnosta otettu ote virtuaalisten omaisuuserien kehittämisestä Hongkongissa kuuluu: “Kansainvälisenä rahoituskeskuksena Hongkong on avoin ja osallistava maailmanlaajuiselle innovaattoreiden yhteisölle, joka harjoittaa virtuaalisten omaisuuserien liiketoimintaa. Hallitus yhdessä rahoitusviranomaisten kanssa työskentelee luodakseen edistävän ympäristön, joka tukee virtuaalisen omaisuuserän sektorin kestävää ja vastuullista kehitystä Hongkongissa.”

Hongkong asettaa tahdin virtuaalisten omaisuuserien ja virtuaalisten omaisuuserialustojen sääntelyssä. Selkeiden kryptosääntöjensä avulla Hongkong luo kryptosääntelyn käsikirjan, joka saattaa toimia mallina muille sääntelijöille tulevina vuosina.