Sääntely
Nollatietotodisteet KYC- ja pakotetarkastuksissa
Opas nollatietoperustaisen asiakkaan tuntemisen (KYC) perusperiaatteisiin. Siinä käsitellään toimintaketjua, taloudellista toimintalogiikkaa, luotettavia lähdetietoja, vikatilanteita sekä näyttöä, joka sijoittajien tai toimijoiden tulisi tarkistaa.
SEC:n tarkastusosasto julkaisi tilivuoden 2027 painopisteet
Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) tarkastusosasto julkaisi 23. lokakuuta 2026 tilivuoden 2027 tarkastuspainopisteet. Niissä yksilöidään alueet, joihin osaston mukaan liittyy tällä hetkellä kohonnut riski sijoittajille tai markkinoiden luotettavuudelle sen yli 34 000 rekisteröidyn toimijan joukossa. Washingtonissa julkaistu vuosiraportti koskee sijoitusneuvojia,…
FCA:n arvio: eturistiriitojen hallintakeinoissa suuria eroja yksityisten markkinoiden yritysten välillä
Financial Conduct Authority julkaisi 23. lokakuuta 2026 useita yrityksiä koskeneen arvion tulokset eturistiriidoista yksityisillä markkinoilla ja kehotti yrityksiä huolehtimaan siitä, että eturistiriitojen hallinta pysyy alan nopean kasvun tahdissa. Valvontaviranomainen kertoi havainneensa hyviä käytäntöjä pääomasijoituksissa, yksityisessä luotonannossa ja kiinteistösijoituksissa. Niihin kuuluivat…
FCA kielsi Vector Wealthin entistä toimitusjohtajaa Dawkinsia toimimasta sääntelyviranomaisen bulvaanina
Yhdistyneen kuningaskunnan finanssivalvonta ilmoitti 21. lokakuuta 2026 kieltäneensä Vector Wealth Ltd:n entistä toimitusjohtajaa Jeffrey Dawkinsia hoitamasta mitään säänneltyyn toimintaan liittyvää tehtävää ja määränneensä hänelle 269 233 punnan sakon. Valvontaviranomainen katsoi Dawkinsin toimineen palkattuna bulvaanina henkilölle, joka oli määrätty liiketoimintakieltoon ja…
ESMA asettaa ehdot kaupankäynnin jälkeisen riskin vähentämiseen liittyvälle poikkeukselle määritysvelvollisuudesta
Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) esitti 20. lokakuuta 2026 ehdot, jotka kaupankäynnin jälkeisiä riskin vähentämispalveluja (PTRR) tarjoavien ja niitä käyttävien on täytettävä, jotta tietyt OTC-johdannaissopimukset voidaan vapauttaa EMIR 3:n mukaisesta määritysvelvollisuudesta. Samalla se julkaisi poikkeusta koskevien teknisten sääntelystandardien (RTS) luonnosta käsittelevän loppuraporttinsa.…
Revolut sai Gibraltarilta DLT-toimiluvan uudelle digitaalisten varojen yhtiölleen
Revolut ilmoitti 19. lokakuuta 2026, että Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) oli myöntänyt hajautetun tilikirjan teknologian (DLT) palveluntarjoajan toimiluvan Revolut Global Digital Assets Limitedille (RGDAL), fintech-yhtiön vastikään perustetulle Gibraltarilla toimivalle yhtiölle. Gibraltarin hallitus vahvisti toimiluvan myöntämisen samana päivänä tiedotteessaan 796/2026…
Pankkiviranomaisten ehdotus korvata vuoden 2023 kolmannen osapuolen riskien ohjeistus
Federal Deposit Insurance Corporation, Federal Reserve Board, National Credit Union Administration ja Office of the Comptroller of the Currency pyysivät 11. syyskuuta 2026 päivänä julkista kommenttia ehdotetusta ohjeistuksesta, jonka tarkoituksena on auttaa rahoituslaitoksia hallitsemaan kolmannen osapuolen suhteisiin liittyviä riskejä. Ehdotus…
Kaksi CFTC-divisioonaa pidentävät Brexitin toimimattomuusluvan vuoteen 2027
Commodity Futures Trading Commissionin markkinaosallistujien osasto ja markkinavalvonnan osasto ilmoittivat 1. lokakuuta 2026, että ne pidentävät tilapäisiä toimimattomuusasemia, jotka otettiin vastauksena Yhdistyneen kuningaskunnan eroamiseen Euroopan unionista, eli Brexitiin. Osastojen tiedote toteaa, että pidentäminen toteutetaan CFTC:n henkilökuntakirje nro 26‑28 avulla, mikä…
FDIC ja Federal Reserve eivät havaitseet puutteita 15 elävässä testamentissa
Federal Deposit Insurance Corporation ja Federal Reserve Board julkaisivat 29. syyskuuta 2026 palautekirjeet 2025 ratkaisuohjelmista 15 pankkiorganisaatiolle, joiden varat ylittävät 250 miljardia dollaria, eikä virastot havainneet missään lähetyksissä puutteita tai virheitä, yhteinen lehdistötiedote mukaan, joka oli merkitty julkaistavaksi klo 16.00 EDT.…
Bank of England FPC pitää CCyB:n 2%:ssa ja edistää velkavakausreformeja
Bank of Englandin Financial Policy Committee säilytti Yhdistyneen kuningaskunnan kontrasyklisen pääomapuskuri (CCyB) -tason 2 %:ssa ja suostui jatkamaan ehdotettujen velkavakauslukusuhteiden reformipaketin toteuttamista, jonka pankin odotetaan kuulevan vuoden 2027 alussa, komitean 25. syyskuuta 2026 pidetyn kokouksen pöytäkirjan mukaan, joka julkaistiin 30. syyskuuta…
Matkustussääntö: Digitaalisia omaisuuksia siirrettäessä vaadittavat tiedot
Ensimmäisen periaatteen opas digitaalisten omaisuuserien Travel Rule -sääntöön, sisältäen sen toimintaketjun, taloustieteen, viralliset tiedot, vikamuodot ja ne todisteet, jotka sijoittajien tai toimijoiden tulisi tarkistaa.
CFTC:n sääntö sulkee kasinotyylisen uhkapelaamisen pois swap-määritelmästä
Yhdysvaltain hyödykefutuurikauppaa valvova viranomainen CFTC julkaisi perjantaina 9. lokakuuta 2026 väliaikaisen lopullisen säännön, jolla kirjataan sääntelyyn viraston pitkäaikaiseksi kuvaama kanta: kasinotyyppiset rahapelituotteet, kuten vedonlyöntipalveluissa tehdyt vedot ja kasinopelit, eivät kuulu Commodity Exchange Act -lain swap-määritelmän piiriin. Sääntö, jonka nimi on…
Yhdysvaltain keskuspankki viimeistelee stressitestien ja pääomapuskureiden säännöt
Federal Reserve Board 30. syyskuuta 2026 vahvisti kaksi sääntöä, jotka muuttavat sen vuosittaista valvontastressitestiä ja sen tapaa muuntaa testitulokset stressipääomapuskuri‑vaatimuksiksi suurille pankkiorganisaatioille, ja se pyysi erikseen kommenttia ehdotukselle, jolla tarkistetaan malli, joka ennustaa kunkin pankin maksutuloja stressitilanteessa. hallituksen ilmoituksessa, joka…
Todennettavat tunnistetiedot: taloudellisen identiteetin todistaminen yksityisesti
Perusperiaatteisiin perustuva opas taloudellisen identiteetin todennettaviin tunnistetietoihin: siinä käsitellään toimintaketjua, taloudellisia näkökohtia, auktoritatiivisia tietoja ja virhetilanteita sekä näyttöä, jonka sijoittajien tai toimijoiden tulisi tarkistaa.
ESMA lisää viisi oikeutettua etua sisäpiiritiedon julkistamisen lykkäämistä koskeviin sääntöihin
Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen päivitti ja selkeytti markkinoiden väärinkäyttöasetuksen (MAR) sisäpiiritiedon julkistamisen lykkäämistä koskevia ohjeitaan 16. lokakuuta 2026. Samalla se täydensi uudistettua sääntelykehystä viidellä uudella oikeutetulla edulla, jotka voivat oikeuttaa julkistamisen lykkäämiseen, ja poisti pitkäkestoisiin prosesseihin liittyvät oikeutetut edut. Markkinoiden väärinkäyttöasetuksen mukaan…
