Kesäkuu 2022: Grayscale vahvistaa bitcoin-spot-ETF:n lakitiimiä, PayPal saa täyden BitLicensen

Kesäkuussa 2022 digitaalisten varojen sääntely oli näkyvästi esillä. Lakiehdotuksilla pyrittiin laajentamaan CFTC:n toimivaltaa digitaalisiin hyödykkeisiin liittyvässä valvonnassa. Samoihin aikoihin käsiteltiin New Yorkin louhintarajoitusta: kyse oli kahden vuoden rajoituksesta tiettyihin fossiilisia polttoaineita käyttävien sähköntuotantolaitosten ilmapäästölupiin, kun ne tuottivat sähköä suoraan proof-of-work-louhintaan. Se ei ollut kaiken kryptolouhinnan kielto. Seuraavassa on muita tuolloisia myönteisiä ja kielteisiä sääntelyuutisia.

Grayscale valmistautui puolustamaan bitcoinin spot-ETF-hakemustaan

Grayscale ilmoitti palkanneensa Donald ”Don” Verrillin johtavaksi oikeudelliseksi strategikseen. Verrilli oli aiemmin toiminut Yhdysvaltain Solicitor Generalina eli liittovaltion ylimpänä oikeudellisena edustajana maan korkeimmassa oikeudessa.

Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio SEC oli tuolloin toistuvasti hylännyt bitcoinin spot-ETF-hakemuksia. Grayscalen hakemusta pidettiin yhtenä huomionarvoisimmista: uuden rahaston perustamisen sijaan yhtiö ehdotti kymmenien miljardien dollarien arvoisen Bitcoin Trustinsa muuttamista ETF:ksi. Päätöstä oli lykätty useasti, ja hyväksymistä tai hylkäämistä koskeva määräaika oli 6. heinäkuuta 2022.

Määräajan lähestyessä Grayscale vahvisti oikeudellista tiimiään parantaakseen hakemuksensa hyväksymisen edellytyksiä.

Lähde: Twitter @Grayscale

Grayscale perusteli rekrytointia ja sen ajoitusta seuraavasti: ”…varmistaaksemme, että meillä [Grayscale] on mahdollisimman vahva oikeudellisten asiantuntijoiden tiimi valmiina tukemaan BTC-ETF-hakemustamme.”

Rekrytointi vastasi Grayscalen aiempia lausuntoja: yhtiö oli ilmoittanut olevansa valmis haastamaan SEC:n oikeuteen Yhdysvaltain hallintomenettelylain, Administrative Procedure Actin (APA), rikkomisesta, jos hakemuksia edelleen hylättäisiin. Verrillin kokemusta kuvattiin tuolloin seuraavasti: ”…esiintynyt asianajajana yli 50 asiassa Yhdysvaltain korkeimmassa oikeudessa, mukaan lukien useissa, jotka koskivat suoraan Administrative Procedure Actin (APA) rikkomista.”Tämän kokemuksen nähtiin vahvistavan Grayscalen mahdollisuuksia ajaa asiaansa.

Bitcoinin spot-ETF:n hyväksymistä pidettiin tuolloin yhtenä mahdollisena piristysruiskeena laskeneille kryptomarkkinoille. Kirjoittaja arvioi hyväksynnän olevan lopulta ajan kysymys, vaikka SEC:n painostaminen ei todennäköisesti ratkaisisi asiaa. Kyse oli vuoden 2022 arviosta, ei varmistuneesta päätöksestä tai hinnannousun takeesta.

PayPal sai täyden BitLicense-luvan

PayPal (PYPL ) ilmoitti 7. kesäkuuta 2022 uusista kryptopalveluista. Niihin kuuluivat kryptovarojen siirrot ulkoisiin lompakoihin. Toiminto avattiin ensin osalle yhdysvaltalaisista käyttäjistä, ja sen laajentaminen kaikille ehdot täyttäville yhdysvaltalaisasiakkaille oli suunnitteilla seuraavina viikkoina. PayPal kertoi myös ehdollisen virtuaalivaluuttalupansa muuttumisesta täydeksi BitLicense-luvaksi New Yorkissa. BitLicense koskee virtuaalivaluuttaliiketoimintaa; se ei ole rahansiirtoluvan toinen nimi.

”PayPalille on myönnetty myös täysi BitLicense New Yorkin finanssivalvontaviranomaiselta (NYDFS). Se on ensimmäinen yritys, jonka ehdollinen BitLicense on muutettu täydeksi BitLicense-luvaksi. Tämä osoittaa sitoutumistamme vastuulliseen innovointiin sekä digitaalisten valuuttojen saatavuuden ja käytettävyyden laajentamiseen noudattaen sääntelyohjeita ja parhaita käytäntöjä.”

Ehdollisen luvan myöntämisestä oli kulunut lähes kaksi vuotta. PayPal liittyi näin muiden BitLicense-luvan saaneiden yritysten, kuten Coinbasen, Bakkt Marketplacen, Circlen ja Robinhoodin, joukkoon.

IRA Financial Trust haastoi Geminin oikeuteen

IRA Financial Trust ilmoitti 6. kesäkuuta 2022 nostaneensa kanteen kryptopörssiä ja säilytyspalvelua Geminiä vastaan. Kanne liittyi helmikuussa 2022 tapahtuneeseen 36 miljoonan dollarin kryptovarojen varkauteen. IRA Financial väitti Geminin puutteellisten suojaustoimien vaikuttaneen menetyksiin. Väitteet eivät olleet tuomioistuimen vahvistamia johtopäätöksiä.

Gemini kiisti syytökset CoinDeskille antamassaan lausunnossa: ”Kiistämme kanteen väitteet… Turvallisuusstandardimme kuuluvat alan korkeimpiin, ja päivitämme niitä jatkuvasti varmistaaksemme asiakkaidemme suojan. Tässä tapauksessa toimimme nopeasti rajoittaaksemme varojen menetyksiä tileiltä heti, kun IRA Financial ilmoitti meille tietoturvapoikkeamastaan.”

Hyökkääjien epäiltiin käyttäneen harhautuksena myös niin sanottua swatting-hyökkäystä IRA Financialin pääkonttoria vastaan. Siinä poliisille annetaan väärä hälytys, joka saa paikalle aseistetun taktisen yksikön.

Tämä oli viimeisin Geminin tuolloisista vastoinkäymisistä. Pörssi oli ilmoittanut suunnitelmasta vähentää henkilöstöään 10 %. Lisäksi CFTC oli nostanut sitä vastaan kanteen, jossa väitettiin sen antaneen viranomaiselle olennaisesti vääriä tai harhaanjohtavia tietoja tai jättäneen olennaisia tietoja kertomatta vuonna 2017 bitcoinfutuurituotteen arvioinnin yhteydessä. Kyse oli väitteistä, ei todetusta asiakirjaväärennöksestä.

SEC:n kerrottiin tutkivan Binancen aiempaa ICO:a

Binance oli säilynyt yhtenä maailman suurimmista kryptopörsseistä, vaikka sen toimintaan oli kohdistunut rajoituksia eri maissa, IRS:n ja oikeusministeriön tutkintoja sekä 40 miljoonan dollarin hakkerointi. Kesäkuussa 2022 uutisoitiin SEC:n selvittävän, oliko BNB-tokenin alkuperäisessä kolikkoannissa rikottu arvopaperisääntöjä. Uutisoitu tutkinta ei vielä vahvistanut rikkomusta tai ratkaissut tokenin oikeudellista luokittelua.

Tilannetta verrattiin tuolloin SEC:n ja Ripplen väliseen oikeudenkäyntiin. Sen ratkaisun ajateltiin voivan antaa viitteitä myös Binancen tilanteesta, mutta se ei yksin määrittäisi toisen tapauksen lopputulosta. Kirjoittaja piti yhtenä mahdollisena vaihtoehtona sovintoa, jossa Binance maksaisi suuren sakon myöntämättä väärinkäytöstä. Tämä oli tuolloinen arvio, ei ennuste varmistuneesta ratkaisusta.