Kanadan suurin kryptovarkaus testaa yksityisyyden rajoja

Mitä tapahtui: RCMP takaa C$56M ja purkaa TradeOgre

Kanadan kuninkaallinen ratsuväki (RCMP) on äskettäin takannut valtavan C$56 miljoonaa (USD 41 miljoonaa) kryptovaluuttaa digitaalisen omaisuusvaihdon TradeOgreilta. Tämä on maan tähän mennessä suurin kryptovarkaus. 

Tässä ratkaisevassa hetkessä Kanadan kryptovaluuttakentälle se on myös ensimmäinen kerta, kun kanadalaiset poliisiviranomaiset ovat kaataneet kryptokauppapaikan, RCMP:n virallisen lausunnon mukaan. 

RCMP on Kanadan hallituksen virasto, joka taistelee järjestäytynyttä rikollisuutta vastaan ja tarjoaa poliisipalveluita lähes kaikille provinssille ja territorioille.

Vir

anomaiset takasivat kryptovaluutan vuoden mittaisen Money Laundering Investigative Team (MLIT) -tutkinnan jälkeen. Omassa lehdistötiedotteessaan viranomaiset totesi, että “suurin kryptovaluutan takavarikointi Kanadan historiassa” toteutettiin kryptovaluuttoihin, kyberrikollisuuteen ja talousrikoksiin erikoistuneiden tutkijoiden avustuksella.

Kaikki alkoi viime kesäkuussa, RCMP kertoi, ja huomautti, että vihje tuli Europolilta, Euroopan unionin lainvalvontaviranomaiselta, jonka ensisijainen tehtävä on tukea EU:n jäsenvaltioita estämään ja torjumaan kyberrikollisuutta, järjestäytynyttä rikollisuutta ja terrorismia tiedon jakamisen, analyysin ja operatiivisen tuen kautta. 

Viranomaisen vihje merkitsi TradeOgren oletettua kanadalaisten lakien noudattamatta jättämistä, käynnistäen viranomaisten tutkinnan alustalla.

Tutkinta paljasti, että TradeOgre ei rekisteröitynyt Kanadan rahoitustapahtumien ja raporttien analyysikeskukseen (FINTRAC) rahapalveluliiketoimintana. Viranomaisten väitteen mukaan alusta laiminlöi velvollisuutensa tarkistaa asiakkaidensa henkilöllisyys.

RCMP väittää, että “tutkijoilla on syytä uskoa”, että suurin osa pörssin kautta kulkeutuneista varoista on peräisin laittomista lähteistä.

Käyttäjä voi luoda tilin säilyttävään, ei-KYC-TradeOgreen pelkän sähköpostiosoitteen avulla. Käyttäjien ei vaadita tunnistautumaan tilin luomiseksi, mikä piilottaa varojen lähteen, on tällaisten alustojen “päävetovoima”, viranomaiset sanoivat, lisäten että tämä on “yleinen taktiikka”, jota rikolliset käyttävät rahanpesussa.

Viranomaisten mukaan pelkkä anonyymin tilin luomisen tarjoaminen on antanut TradeOgrelle helpon portin järjestäytyneille rikollisryhmille piilottaa rahojensa lähde.

“Tutkinta on käynnissä,” RCMP kirjoitti virallisessa lausunnossaan, lisäten, “Alustalta saadut tapahtumatiedot analysoidaan ja syytteet voivat seurata.”

Viattomat käyttäjät osallisina ristitulessa

TradeOgre on keskitetty kryptovaluutanvaihto (CEX), joka toimii välikätenä digitaalisten omaisuuksien ostajien ja myyjien välillä. Tällaiset pörssit tarjoavat korkeampaa likviditeettiä, fiat-tukea, käyttäjäystävällisiä käyttöliittymiä ja asiakastukea.

Se on tunnettu niche- ja pienikapitaalisten kryptovaluuttojen listaamisesta, mukaan lukien yksityisyyteen keskittyvät, jotka eivät välttämättä ole saatavilla muilla alustoilla.

RCMP:n ilmoitus on itse asiassa ensimmäinen virallinen päivitys pörssistä, joka on ollut offline-tilassa kuukausia. TradeOgre on myös ollut sosiaalisesti hiljainen, viimeinen julkaisu sen X-tilillä tehtiin noin neljä kuukautta sitten, toukokuun lopussa tänä vuonna. 

Quében RCMP-kenraali Mathieu Lagarde on ilmeisesti kertonut, että paikallinen poliisi uskoo pörssin toimineen Yhdysvalloissa asuvan miehen toimesta, joka kuoli äskettäin.

Tässä kuussa TradeOgre-varat ovat vihdoin liikkeellä OP_RETURN tapahtuman avulla, jonka mukaan varat ovat Kanadan hallituksen hallussa. Sivusto on nyt myös viranomaisten hallinnassa.

“Tämä sivusto ja sen kryptovarallisuudet on takavarikoinut RCMP,” lukee virallisen pörssin verkkosivusto. “Jos sinulla on tietoa, ota yhteyttä rahanpesututkimusryhmään.”

Pörssin käyttäjät ja tukijat ovat raivoissaan valvontatoimesta, peläten joutuvansa sotkuun ja menettävänsä pääsyn laillisiin varoihinsa. He arvostelivat RCMP:n toimenpidettä, syyttäen sitä varojen ottamisesta viattomilta käyttäjiltä muutaman pahantahtoisen toimijan vuoksi.

TradeOgre-käyttäjät väittävät, että monet palvelua käyttäneet eivät olleet rikollisia, eikä ei-KYC-pörssin käyttö ole rikos.

“Pahoittelen, että olen eri mieltä teidän ‘uskomustenne’ kanssa, mutta viimeksi tarkistin, että ystäväni ja minä emme ole rikollisia,” sanoi MetaMaskin turvallisuusjohtaja Taylor Monahan X-päivityksessä RCMP:n ilmoitukseen vastaten. “Odotan innolla todisteiden näkemistä, ja että tarjoatte korvauksen KAIKILLE viattomille osapuolille, joilta varastitte rahaa ilman ilmoitusta ja oikeusprosessia.”

Reuben Yap, Firo (aiemmin ZCoin) -yksityisyyskeskeisen kryptovaluutan perustaja, myös kirjoitti X:ään kyseenalaistaen viraston motiivit laillisesti peräisin olevien varojen suhteen.

“Sanotteko vain, että voitte takavarikoida kaikkien saldot, koska emme tehneet KYC:tä? Se on varastamista monilta viattomilta käyttäjiltä,” sanoi entinen asianajaja.

RCMP:n tiedottajan mukaan Kanadassa ja ulkomailla olevilla käyttäjillä “voi olla oikeus kanadalaiseen oikeusjärjestelmään, jos RCMP päättää hakea kyseisen kryptovaluutan takavarikointia.”

Vaikka viattomilla käyttäjillä saattaa olla mahdollisuus tehdä ‘vaatimuksia’ tulevaisuudessa, Yap sanoi, että se on “todennäköisesti pitkä ja vaikea prosessi, jossa on monia virheiden mahdollisuuksia.” Käyttäjät “todennäköisesti kärsivät edelleen”, hän lisäsi.

Yap antoi esimerkin BTC-e:stä, kryptovaluutanvaihdosta, joka palveli pääasiassa Venäjän markkinaa palvelimillaan Yhdysvalloissa. Vuonna 2015 sen osuus kaikesta BTC-vaihtovolyymeista oli noin 3%.

Vuonna 2017 Yhdysvaltain hallitus takavarikoi BTC-e:n verkkosivuston ja varat. Tämä seurasi oikeusministeriön (DOJ) syytöstä, jonka mukaan perustaja Alexander Vinnik oli toiminut oletetun kansainvälisen rahanpesuskaiman kautta, jonka avulla hän väitetysti auttoi rikollisia pesemään miljardeja dollareita.

Vuonna 2020 Uuden-Seelannin poliisi pysäytti noin 90 miljoonan dollarin arvosta Vinnikin omaisuutta, joka oli myös Canton Business Corporationin omistaja. BTC-e:llä ei ilmeisesti ollut rahanpesunestopolitiikkaa, mikä poliisin mukaan johti monenlaisiin kyberrikoksiin.

Viitaten BTC-e:n takavarikointeihin, Yap huomautti, että hakijoiden täytyi käydä läpi monimutkainen prosessi, “tiukoilla ja erillisillä määräajoilla.” Yksi virhe niin yksinkertainen kuin “olettaa, että hallinnollinen hakemus pysäyttäisi oikeuden määräajan, voisi tappaa vaatimuksen,” hän sanoi. “Sitten on koottava valtava määrä todisteita.”

“Todistekuorma oli valtava, vaatiakseen hakijoita toimittamaan laajaa ketjussa ja ketjun ulkopuolista dokumentaatiota todistaakseen sekä tiettyjen varojen omistajuuden että niiden laillisen lähteen. Tämä monimutkaistuu entisestään, jos varasi olivat yksityisyyskolikkoja.”

– Yap

TradeOgrella käyttäjät eivät voi tehdä sitä, koska alusta ei ole ollut toiminnassa muutaman kuukauden ajan. Sen sivusto kaatui ensimmäisen kerran 30. heinäkuuta.

Kaiken lisäksi omaisuuden arvostus aiheuttaa suuren haasteen. Viranomaiset arvostavat menetyksen kryptovaluutan fiat-arvon (USD) perusteella takavarikoinnin hetkellä, eivät vaatimusten käsittelyajankohtana, mikä tarkoittaa, että jopa menestyneet hakijat saavat takaisin vain murto-osan omaisuutensa arvosta.

Näimme tämän tapahtuvan, kun konkurssiin mennyt kryptovaluutanvaihto FTX avasi vaatimusten ikkunan vuonna 2024 velkojille hakea kryptovaransa. Suurten kryptojen vaatimusten arvot olivat äärimmäisen alhaisia, alle 17 000 dollaria BTC:lle (BTC ), 1 258 dollaria ETH:lle (ETH ), ja juuri yli 16 dollaria SOL:lle, mikä on valtava ero näiden omaisuuksien markkinahinnoista tuolloin.

Sääntelyverkko tiukentuu kryptovaluuttojen ympärillä

Know Your Customer (KYC) – ja rahanpesunestokontrollien (AML) puute on johtanut vakaviin seurauksiin TradeOgrelle ja sen käyttäjille, tehden kryptovaluutanvaihdosta ensisijaisen kohteen lainvalvonnalle.

Kuten viranomaiset sanoivat, kanadalaisten lakien ja säädösten rikkominen teki TradeOgresta “itsessään laittoman.” 

Virastolla ei kuitenkaan ole tietoa siitä, kuinka monta kanadalaista käyttäjää oli aktiivinen alustalla tai mitä volyymia se hallitsi.

Vaikka virasto ei myöskään tiedä, mikä prosenttiosuus tapahtumista on peräisin Kanadasta, RCMP:n tiedottaja kertoi medialle, että “RCMP:n toimet eivät perustu kanadalaisesta transaktiomäärästä. Alusta toimi Kanadan sisällä, ja sen vuoksi sen piti noudattaa kanadalaisia säädöksiä.”

Kuitenkin monet keskitetyt vaihtopalvelut kryptomaailmassa eivät käytä KYC-tarkastuksia, vaikka sääntelyn tiukentuessa määrä vähenee. CEX:t käyttävät muita keinoja, kuten lohkoketjuanalytiikkaa ja nostorajoituksia estääkseen palveluidensa rikollisen käytön.

Mutta kun kryptomarkkinat kasvavat, ylittäen $4 biljoonaa kokonaist markkina-arvossa, sääntelijät ovat lisänneet tarkastustaan alaa kohtaan, vaatiessaan yhä enemmän pörssejä noudattamaan sääntöjä pysyäkseen sääntöjen mukaisina ja luotettavina.

KYC-todennus on keskeinen osa tätä prosessia. Se on laillinen vaatimus riskiperusteisen lähestymistavan osana. 

Tämän pakollisen prosessin alla sääntelijät vaativat pankeilta, rahoituslaitoksilta ja kryptovaihtopalveluilta asiakkaidensa henkilöllisyyden ja muiden keskeisten tietojen, kuten osoitteen, taustan ja taloudellisten toimien, tarkistamista estääkseen rahanpesua ja terrorismin rahoitusta.

Kryptossa KYC varmistaa käyttäjän laillisuuden ja estää kaikki laittomat transaktiot. Ja kun kryptoa omaksutaan laajasti, yli 560 miljoonaa ihmistä omistaa nyt kryptoa maailmanlaajuisesti, sääntelijät määräävät vaihtopalvelut, aivan kuten pankit, noudattamaan AML- ja CFT-sääntöjä asiakkaiden ottamiseksi, estääkseen krypton anonymiteetin ja vapauden väärinkäytön.

Kryptokäyttäjän todentaakseen täytyy hän toimittaa henkilökohtaiset tiedot ja hallituksen myöntämä henkilötodistus. Osoitetodistuksen lisäksi joissakin tapauksissa on myös toimitettava selfie ja muita tietoja lisäturvaa varten.

KYC:n tavoitteena on parantaa käyttäjien turvallisuutta, edistää vastuullisuutta, luoda luottamusta ja houkutella merkittäviä sijoittajia. Kuitenkin KYC:n tullessa vakiintuneeksi prosessiksi kryptomaailmassa, se tuo mukanaan merkittäviä riskejä. Suurin riski on yksityisyyden menetyksen pelko, ja siihen on ilmeisiä syitä.

Tietomurrot ovat tulleet yleiseksi ilmiöksi nykypäivän digitaalisessa ja verkottuneessa maailmassa. Aiemmin tänä vuonna johtava Yhdysvaltain kryptovaihto Coinbase raportoi myös tietomurron, joka vaikutti kymmeniin tuhansiin sen käyttäjiin.

Kasvavan tietomurto-uhkan keskellä on täysin ymmärrettävää, että käyttäjät ovat huolissaan tietojensa paljastumisesta tai väärinkäytöstä. 

KYC-prosessin ollessa aikaa vievä, se myös poistaa suuren osan anonymiteetista. Vaihtoalusta voi helposti jäljittää tapahtumat yksilöön ja asettaa rajoituksia, jotka krypton oli alun perin poistettava. Ja jos vaihtoalusta voi seurata, niin myös lainvalvontaviranomaiset voivat, antaen heille valtuudet sensuroimaan tapahtumia ja ihmisiä.

Kuvio, joka uhkaa kryptovaluuttojen perustavaa periaatetta

Viimeisimmät RCMP:n kryptovaluuttojen takavarikointiraportit ovat vain osa hallituksen tiukentuvaa yksityisyyden rajoittamista. Menneisyydessä on tapahtunut monia tapauksia, joissa Yhdysvaltain, Yhdistyneen kuningaskunnan, EU:n ja muiden maiden lainvalvontaviranomaiset ovat takavarikoinut Bitcoinia ja muita kolikoita.

Vuonna 2022 Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Office of Foreign Assets Control (OFAC) asetti pakotteita Tornado Cash -kryptosekoittimelle, kryptosekoittimelle, joka mahdollistaa käyttäjien piilottaa kryptonsa lähteen yhdistämällä ja sekoittamalla kaikki vastaanotetut digitaaliset valuutat monilta käyttäjiltä. OFAC syytti alustaa auttaneen yli 7 miljardin dollarin rahanpesua.

Vuonna 2024 toinen kryptosekoitin, Samourai Wallet, suljettiin Yhdysvaltain viranomaisten toimesta. Sen perustajille nostettiin myös syytteet rahanpesusta ja luvattoman rahansiirtoliiketoiminnan harjoittamisesta.

EU:ssa lainsäätäjät työskentelevät parhaillaan yksityisyystokenien kieltämisen ja anonyymien kryptotilien kieltämisen laajojen AML-sääntöjen kautta, jotka astuvat voimaan vuonna 2027. Tämän mukaan rahoituslaitokset, luottolaitokset ja kryptovarojen palveluntarjoajat (CASP:t) kiellettään ylläpitämästä anonyymejä tilejä tai käsittelemästä yksityisyyttä suojaavia kolikoita.

Kanadassa muutama vuosi sitten henkilökohtaiset pankkitilit kaikilta, jotka olivat yhteydessä rokotemandaatin vastaisiin protesteihin, jäädytettiin ilman tuomioistuimen määräystä, kun taas protestilahjoituksiin liittyvät kryptolompakot eivät ainoastaan jääneet keskeytettyiksi, vaan ne takavarikoitiin hallituksen kutsuttua hätätilalainsäädäntöön.

Varapuheenjohtaja Chrystia Freeland sanoi tuolloin, että he laajentavat kansakunnan “terrorismin rahoituksen” sääntöjä kattamaan myös krypton ja alustat, ja että “kyse on kaikesta rahojen seuraamisesta.”

Nämä tapaukset osoittavat, että RCMP:n viimeisin toimenpide takavarikoida TradeOgre-käyttäjien varat ei ole erillinen tapahtuma, vaan osa koordinoitua globaalia lainvalvontatrendiä, joka heikentää ihmisten taloudellista yksityisyyttä, kryptovaluuttojen keskeistä perustavaa periaatetta.

Keskeinen ajuri kryptovaluuttojen, kuten Bitcoinin, luomisessa oli palauttaa valta keskitettyjen tahojen käsistä takaisin ihmisille.

Krypto toimii lohkoketjussa, digitaalisessa kirjanpidossa, joka on hajautettu lukuisille tietokoneille sen sijaan, että sitä hallitsisi yksi taho.

Tämä oli koko pointti, kun kryptovaluutat alkoivat: tarjota ihmisille vaihtoehto perinteiselle pankkitoiminnalle, jossa heillä olisi enemmän hallintaa ja yksityisyyttä rahojensa suhteen, samankaltaisesti kuin käteistransaktiot pysyvät yksityisinä. Valitettavasti tämä alkuperäinen visio on yhä vaikeampi ylläpitää.

Omistamalla rahasi taloudellisen valvonnan aikakaudella

Taloudellinen valvonta on merkittävä ongelma maailmanlaajuisesti, hallitukset asettavat rajoituksia siihen, kuinka paljon voi kuluttaa, lähettää muille tai kantaa käteisenä. Emme ole vapaita käyttämään rahojamme haluamallamme tavalla, ja jokaisena päivänä viranomaiset kiristävät otettaan.

Kuten näemme TradeOgre-tapauksessa, viranomaiset ovat toteuttaneet laajan takavarikon ottamatta huomioon yksilön oikeuksia tai oikeusprosessia. Tällä toimella hallinto kohtelee laillisten käyttäjien yhteisöä samalla tavalla kuin rikollisia. 

Sen sijaan, että yksityisyyttä pidettäisiin perusoikeutena, sääntelijät aseistavat sen kansalaisia vastaan. 

Krypton piti ratkaista tämä ongelma. Kuitenkin kun tavalliset ihmiset alkoivat käyttää sitä, ei vain pankkien vapauden vuoksi, vaan myös säästönsä suojaamiseksi, hallitukset alkoivat myös rajoittaa sitä.

Nyt kysymys on: jos et enää voi käyttää pörssejä, jotka eivät vaadi henkilötunnistusta, miten pidät transaktiosi yksityisinä? Vaihtoehtoja on edelleen olemassa.

Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non-custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer-to-peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community-funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
Swipe to scroll →

Vaikka ne ovat hajautettuja, ne tarjoavat monia samoja palveluita ja helppoutta kuin CEX:t, käsitellen kymmeniä miljardeja dollareita päivittäisessä volyymissa. Samalla DEX:t tarjoavat parannettua yksityisyyttä, sillä kauppiaiden ei tarvitse antaa henkilökohtaisia tietoja, ja he säilyttävät täyden hallinnan varoistaan.

Tällä hetkellä DEX:eitä ei vaadita noudattamaan KYC- tai AML-sääntöjä. Samoin kuin DEX:t siirtävät kaiken hallinnan käyttäjille, itsehallinnoidut lompakot tekevät samoin.

Vaikka DEX:eitä käytetään kaupankäyntiin, lompakko on varojen säilyttämiseen. Tämä tarkoittaa, että sinä olet vastuussa kryptosi hallinnasta ja suojaamisesta, sillä sinulla on hallussa yksityiset avaimet, jotka antavat pääsyn varoihisi. Tämä poistaa vastapuolen riskin, parantaa yksityisyyttä ja lisää turvallisuutta.

Toisin kuin säilyttävä lompakko tai alusta, ei-säilyttävissä palveluissa, olipa kyseessä vaihto tai lompakko, sinulla on täysi omistus varoistasi. Olet käytännössä oma pankkisi. 

Vaikka yksityisyyskointeja ja -työkaluja uhkaavat oikeudelliset riskit, kryptoteollisuus kehittää teknologioita kuten nollatiedon todistuksia (zk-SNARKs) parantaakseen käyttäjien yksityisyyttä. Aiemmin tänä vuonna Ethereum‑perustaja Vitalik Buterin esitti tiekartan, jonka avulla yksityisyysominaisuuksia integroidaan ei vain Ether (ETH) -lompakoihin, vaan koko ekosysteemiin.

“Yksityisyys on tärkeä hajauttamisen takuu,” kirjoitti Buterin, “(se) antaa sinulle vapauden elää elämäsi tavalla, joka parhaiten sopii henkilökohtaisiin tavoitteisiisi ja tarpeisiisi.”

Nämä työkalut tarjoavat kriittisiä ratkaisuja ihmisille säilyttää vapautensa valvonnan aikakaudella, jossa oikeus tehdä yksityisiä ja turvallisia transaktioita on yhä enemmän uhattuna. Kanadan suurin kryptotoimien valvonta heijastaa laajempaa muutosta siinä, miten hallitukset näkevät yksityisyyden ja miten kryptovaluuttojen perustavia periaatteita verrataan rikolliseen tarkoitukseen.

Mutta globaalien sääntelijöiden kiristyessä, mikä on saanut käyttäjät pohtimaan, onko taloudellinen yksityisyys edelleen oikeus vai vain etuoikeus, jonka voi peruuttaa milloin tahansa, kryptoteollisuus jatkaa sopeutumista, kehittäen hajautettuja työkaluja pitääkseen alkuperäisen visionsa elossa ja rakentaen yksityisyyteen keskittyvää digitaalisen rahan tulevaisuutta.

Klikkaa tästä saadaksesi listan parhaista laitteistolompakoista.