Kryptovertailu: SEC:n listaamien omaisuuserien suorituskykyanalyysi

Suurella iskun kryptoteollisuudelle, Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) nosti syytteen kahdelle merkittävimmistä kryptovaluuttapörsseistä, Binance ja Coinbase (COIN), tällä viikolla.

“Koko liiketoimintamalli perustuu Yhdysvaltain arvopaperilainsäädännön noudattamatta jättämiseen, ja pyydämme heitä tulemaan lainmukaisiksi,” SEC:n puheenjohtaja Gary Gensler sanoi CNBC:n haastattelussa.

SEC syytti molempia alustoja toimimasta rekisteröimättömillä pörsseillä ja tarjoavan rekisteröimättömien arvopapereiden myyntiä, mukaan lukien Binancen oma pörssitoken, BNB, ja stablecoin BUSD. Vastauksena Binance.US on ilmoittanut poistavansa valikoituja kaupankäyntipareja, mikä vaikuttaa tiettyihin BTC-, USDT- ja BUSD-edistyneisiin kaupankäyntipareihin sekä keskeyttävän Over The Counter (OTC) -kauppaportaalinsa.

Samaan aikaan sääntelijä esitti “ei-täydellisen luettelon” yli kymmenestä kryptovaluutasta oikeusjutussaan Coinbasea vastaan, kattaen Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Solana (SOL), Near (NEAR), Internet Computer (ICP), Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Flow (FLOW), Filecoin (FIL), Nexo (NEXO), Chiliz (CHZ), Dash (DASH) ja Voyager (VGX) arvopapereina, jotka olisi pitänyt rekisteröidä.

Vaikka virasto syytti Binanceä ja sen toimitusjohtajaa Changpeng Zhao’ta toimimasta “petoksen verkossa” ja nosti molemmille 13 rikossyytettä, sen oikeusjuttu Coinbasea vastaan väittää, että pörssi on toiminut välikätenä, mutta ei ole noudattanut sijoittajien suojaamiseksi tarkoitettuja tiedonantovaatimuksia.

“Nämä kaksi tapausta ovat erilaisia, mutta limittyvät ja osoittavat samaan suuntaan: SEC:n yhä aggressiivisempi kampanja tuoda kryptovaluutat liittovaltion arvopaperilainsäädännön alaisuuteen,” sanoi entinen liittovaltion syyttäjä Kevin O’Brien, joka on kumppani Ford O’Brien Landy -yrityksessä, lisäten: “Jos SEC voittaa jommankumman tapauksen, kryptoteollisuus muuttuu radikaalisti.”

SEC syytti Binanceä siitä, että se ei rajoittanut Yhdysvaltain asiakkaita alustallaan, paisutti kaupankäyntivolyymia, ohjasi asiakkaiden varoja, sekoitti omaisuuksia väärin ja harhosi asiakkaita sen kontrollien suhteen. SEC on myös jättänyt hakemuksen Binance.US:n ja sen tytäryhtiöiden omaisuuden jäädyttämiseksi.

Binance on luvannut “vahvasti” puolustaa itseään oikeusjutussa, jonka pörssin mukaan SEC:n “virheellinen ja tietoisen kieltäytyminen” antaa selkeyden puutteesta kryptoteollisuudelle. Coinbase’n yleinen neuvonantaja Paul Grewal puolestaan totesi lausunnossaan, että yhtiö jatkaa toimintaansa normaalisti ja on “osoittanut sitoutuneisuutta noudattaa sääntöjä”.

Sääntelyn kiristyksen jälkeen kryptomarkkinat kokivat epävakaan viikon. Kirjoitushetkellä Bitcoin käy $26 430 ja Ether $1 845, kun taas koko markkina-arvo on $1,147 biljoonaa.

Samaan aikaan SEC:n lista rekisteröimättömiksi arvopapereiksi luokitelluista digitaalisista tokeneista kattaa yli $100 miljardia kryptoa. Mutta miten ne ovat menestyneet sen jälkeen, kun sääntelijän syytökset tulivat julkisuuteen? Katsotaanpa!

Binance Coin (BNB)

Neljänneksi suurin kryptovaluutta, jonka markkina-arvo on $40,8 miljardia, on laskenut 5,7 % viimeisen 24 tunnin aikana ja sen kaupankäyntivolyymi on $1,6 miljardia. 

Kirjoitushetkellä BNB käy $261,37, mikä on lasku lähes $306:sta viikon alussa. Näiden tappioiden myötä BNB:n vuoden alusta (YTD) saavutetut voitot ovat vain 6,28 %, lähes 62 % alhaisemmat sen kaikkien aikojen huippuarvosta $686.

Binance Coin on maailman suurimman kryptovaluuttapörssin Binance:n natiivinen token. Alun perin lanseerattu Ethereum-lohkoketjussa, BNB siirrettiin myöhemmin Binancen omaan älyketjuun, jota kutsutaan BNB Chainiksi.

BNB:tä voidaan käyttää pörssin kaupankäyntimaksujen maksamiseen, yleensä alennettuun hintaan. BNB:tä käytetään myös BNB Chainin maksuihin, ja se on tarpeen Binance DEX:ssä kaupankäyntiin. Token on suunniteltu polttomekanismilla, joka luo niukkuutta ja tukee tokenin hintaa. 

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Binance Coin (BNB) -sijoittamisesta.

Cardano (ADA)

Markkina-arvolla $11,46 miljardia ADA on kahdeksas sijainti suurimpien kryptovaluuttojen listalla markkina-arvon perusteella. Se on kuitenkin laskenut tänään 4 % ja käy $0,3269, samalla kun 24‑tunnin kaupankäyntivolyymi on $423 miljoonaa. 

Kolikko on menettänyt 14,4 % arvostaan tällä viikolla ja 89,4 % sen ATH:n $3,09 jälkeen. Tästä huolimatta ADA:n hinta on noussut 30,39 % vuoden alusta.

ADA on Cardanon natiivinen kryptovaluutta, älysopimusalusta, jonka tavoitteena on tarjota useita ominaisuuksia kerroksittaisen suunnittelun kautta. Tokenia käytetään transaktioiden maksamiseen ja se antaa panostajille oikeuden uusiin liikkeeseenlaskuihin suhteessa heidän omistuksiinsa.

Kolme erillistä tahoa valvoo Cardanon kehitystä: IOG Input Output Global (IOG), Cardano Foundation ja Emurgo. Reagoidessaan sääntelytoimiin, jotka koskevat ADA:n oikeudellista asemaa, IOG totesi, että hakemukset sisältävät “lukuisia tosiasiallisia virheitä”, eikä ADA ole koskaan ollut arvopaperi Yhdysvaltain lain mukaan. 

IOG myös totesi olevansa valmis tekemään yhteistyötä sääntelijöiden kanssa luodakseen innovaatioita tukevia kehyksiä, jotka “kunnioittavat… lohkoketjun luonnetta”.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Cardano (ADA) -sijoittamisesta.

Solana (SOL)

Markkina-arvolla $7,44 miljardia SOL sijoittuu kymmenenteen paikkaan kryptomaailmassa. Token vaihtaa käsiä $18,64, laski 6,7 % torstaina ja 24‑tunnin volyymi on $464 miljoonaa. 

Maanantaista lähtien SOL on menettänyt 16 % arvostaan, mutta on silti noussut 85,59 % vuonna 2023, vaikka onkin laskenut huikeat 92,8 % $260:n huippuarvostaan.

SOL ei näytä saavan taukoa. Useiden katkoksien lisäksi viime vuonna sen vahva tukija Sam Bankman-Fried (SBF) todettiin käyttävän asiakkaiden varoja väärin, ja hänen kryptopörssinsä FTX meni konkurssiin.

SOL on Solana-lohkoketjun natiivinen kryptovaluutta, layer‑1 lohkoketju, joka optimoi skaalautuvuutta ja tarjoaa nopeat transaktiot sekä edulliset maksut. Solana käyttää PoS‑konsensusalgoritmia verkon turvaamiseen, ja lisäksi se hyödyntää uutta aikaleimausjärjestelmää nimeltä Proof‑of‑History (PoH), joka mahdollistaa automaattisesti järjestetyt transaktiot.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Solana (SOL) -sijoittamisesta.

Polygon (MATIC)

Kauppa $0,775 hintaan, MATIC:n hinta on laskenut vain 2 % viimeisen 24 tunnin aikana, samalla kun volyymi on $344 miljoonaa, mutta se on laskenut 14,3 % tällä viikolla. 

$7,2 miljardin markkina-arvon kryptovaluutta on 11‑s suurin, ja se on noussut vain 0,5 % vuonna 2023, vaikka onkin laskenut 73,45 % ATH:staan.

MATIC on Polygon-verkoston natiivinen kryptovaluutta, layer‑2 alusta, jonka avulla kehittäjät voivat luoda ja ottaa käyttöön omia lohkoketjujaan, jotka ovat yhteensopivia Ethereum-lohkoketjun kanssa. Polygon uudelleennimettiin Matic Networkista Polygoniksi helmikuussa 2021 ja siirtyi tukemaan useita Layer‑2 -infrastruktuureja.

Tämä Ethereum‑skaalausratkaisu tarjoaa modulaarisen, joustavan kehyksen, jonka avulla kehittäjät voivat rakentaa ja yhdistää Layer‑2 -infrastruktuureja kuten Plasma, Optimistic Rollups, zkRollups ja itsenäiset sivuketjut.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Polygon (MATIC) -sijoittamisesta.

Cosmos (ATOM)

23‑s suurin kryptovaluutta, ATOM, jonka markkina-arvo on $2,78 miljardia, on pudonnut 4 % ja käy nyt $9,52, alhaisempi kuin $10,84 maanantaina. Vuosi 2023 ei ole ollut ATOM:n hinnalle kovin suotuisa, sillä se on laskenut 0,08 % vuoden alusta ja 78,57 % $4,45:n huippuarvostaan.

ATOM on hajautetun Cosmos-verkoston natiivinen token, joka tarjoaa avoimen lähdekoodin työkaluja kehittäjille omien yhteensopivien lohkoketjujen luomiseen. Sitä käytetään panostustokenina, roskapostin estämiseen ja hallintoon.

Kun kryptomaailma on täynnä lohkoketjuja, vain harvat pystyvät siirtämään dataa toistensa välillä. Tässä Cosmos astuu kuvaan, sillä se pyrkii olemaan “lohkoketjujen internet”, mahdollistaen niiden vapaasti jakaa dataa ja tokeneita kaikkien Cosmos-ekosysteemin lohkoketjujen välillä.

Cosmos-ekosysteemin lohkoketjut kommunikoivat IBC:n, yhteentoimivuusprotokollan, kautta. Cosmos Hub on suojattu bysanttilaisella vika‑kestävällä (BFT) PoS‑konsensusalgoritmilla, Tendermintillä.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Cosmos (ATOM) -sijoittamisesta.

The Sandbox (SAND)

Tämä suosittu metaversumi-token on 48‑s suurin kryptovaluutta, jonka markkina-arvo on lähes $900 miljoonaa. Se on laskenut 5,8 % viimeisen 24 tunnin aikana, ja SAND:n hinta on tällä hetkellä $0,48, samalla kun volyymi on $124 miljoonaa. 

SAND on itse asiassa kokenut kovimman iskun tällä viikolla, laski 21,5 % maanantaista lähtien, mutta on silti noussut 23,67 % vuonna 2023, vaikka onkin laskenut huikeat 94,24 % huippuarvostaan.

Sabastien Borget, The Sandboxin perustaja ja operatiivinen johtaja, totesi, että vaikka token on mainittu oikeusjutussa, tiimi “ei ole suoraan oikeudenkäynnin kohteena”, eikä se “muuta” heidän päivittäistä liiketoimintaa.

“Emme välttämättä ole samaa mieltä tuon oikeusjutun luokittelun kanssa, mukaan lukien SAND:n määrittäminen arvopaperiksi,” hän sanoi.

SAND on The Sandboxin käyttötoken, suosittu virtuaalimaailma, jossa pelaajat voivat rakentaa, omistaa ja ansaita rahaa pelielämyksistään käyttämällä NFT:itä ja SAND-tokeneita.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken The Sandbox (SAND) -sijoittamisesta.

Decentraland (MANA)

$758 miljoonan markkina-arvon token on laskenut 5,8 %, ja sen 24‑tunnin kaupankäyntivolyymi on $83 miljoonaa. Kirjoitushetkellä MANA käy $0,4157, alhaisempi kuin $0,530 aiemmin tällä viikolla. Näiden viimeisten tappioiden myötä MANA:n hinta on nyt laskenut 93 % $5,85:n ATH:sta, mutta on silti noussut 35,85 % vuoden alusta.

MANA on Decentralandin natiivinen token, hajautettu, lohkoketjuun perustuva virtuaalimaailma, jossa käyttäjät voivat luoda, kokea ja ansaita sisältöä ja sovelluksia.

Tokenilla on keskeinen rooli Decentraland-maailmassa, sillä pelaajat voivat ostaa ja myydä erilaisia pelin sisäisiä esineitä käyttäen MANA:a. Haltijat voivat myös muuntaa MANA:n wrapped MANA:ksi (wMANA) ja tallettaa sen DAO:hon äänestääkseen projektin tulevaa kehitystä.

Tokenia käytetään myös ostamaan ei-fungible digitaalinen omaisuus LAND, joka on 16 m x 16 m kokoisia parcelleja ja edustaa yhtä maapalstaa Decentralandissa.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Decentraland (MANA) -sijoittamisesta.

Axie Infinity (AXS)

Aikaisemmin suosittu token, AXS on kulkenut pitkän matkan vuoden 2021 bullimarkkinoiden jälkeen, mikä käy ilmi sen 96,24 % pudotuksesta $165:n ATH:sta.

Tällä hetkellä AXS käy $6,22, alhaisempi 4,7 % torstaina ja 16,5 % maanantaista lähtien. AXS on myös laskenut 2,89 % tänä vuonna, mutta on silti noussut huikeat 4 911 % sen kaikkien aikojen alimmasta $0,124:sta marraskuussa 2020.

Axie Infinity Shards (AXS) on Axie Infinityn hallintotoken, Pokemon‑inspiroidun “pelaa-ansaitse” -lemmikkikoulutuspelin ja virtuaalimaailman natiivinen token, joka toimii Ethereum-lohkoketjussa. Alustan on luonut Vietnamissa toimiva yritys Sky Mavis.

Pelissä pelaajat voivat kerätä, kasvattaa, taistella ja käydä kauppaa pelin sisäisillä lemmikeillä, joita kutsutaan Axiesiksi. Kaikki pelin sisäiset omaisuudet edustetaan fungible ERC‑20 tai ei‑fungible ERC‑721 -tokeneina ja niitä käydään kauppaa toissijaisilla markkinoilla.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Axie Infinity (AXS) -sijoittamisesta.

Chilliz (CHZ)

Tällä viikolla CHZ:n hinta laski 14,6 %, mikä asettaa sen YTD-suorituskyvyn negatiiviseksi 15,18 %:ksi. Käy $0,08769, ja urheilu‑ ja viihde‑digitaalivaluutta on menettänyt 90 % arvostaan $0,8786:n huippuarvostaan.

CHZ on $469,2 miljoonan markkina-arvon kryptovaluutta, joka on Chiliz-lohkoketjun natiivinen token, joka mahdollistaa fanien sitoutumisen ja palkitsemisalustan Socios.com.

Fanit voivat ostaa ja käydä kauppaa brändätyillä Fan Tokenilla Chiliz-urheilupörssissä ja osallistua, vaikuttaa ja äänestää suosikkijoukkueidensa päätöksissä. Haltijat voivat myös saada pääsyn eksklusiivisiin alustoihin ja saada palkintoja joukkueiltaan.

Fan‑token -alusta toimii toissijaisella lohkoketjulla, joka on yhteydessä Chiliz-verkkoon. Urheilujoukkueet voivat jopa perustaa oman sivuketjunsa ja räätälöidä haluamansa fan‑tokenien määrän. Ne, jotka tarjoavat fan‑tokeneita, saavat tuloja transaktiomaksuista Chiliz-verkossa.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Chilliz (CHZ) -sijoittamisesta.

Flow (FLOW)

Myös tämä on punaisella 6,21 % vuonna 2023 tähän mennessä, käydessä $0,627, alhaisempi 4,7 % viimeisen 24 tunnin aikana ja lähes 15 % tällä viikolla. Kaikista näistä kolikoista FLOW on laskenut hämmästyttävät 98,5 % $42,4:n huippuarvostaan.

FLOW on Flow-lohkoketjun natiivinen token, Dapper Labsin luoma NFT‑verkko. Lohkoketju käyttää moniroolista arkkitehtuurisuunnittelua skaalatakseen verkkoa ja parantaakseen sen nopeutta ja läpimenoa, säilyttäen samalla yhteensopivuusstandardit ja kehittäjäystävällisen, ACID-yhteensopivan ympäristön.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Flow (FLOW) -sijoittamisesta.

Internet Computer (ICP)

ICP-token on eniten laskenut, 99,4 %, kaikista tämän listan kolikoista, sen ATH:n $700+:sta. Tällä hetkellä se käy $4,17, on punaisella 4 % viimeisen 24 tunnin aikana ja hallinnoi $24,46 miljoonaa tänä aikana. $1,8 miljardin markkina-arvon kolikko on laskenut 14 % tällä viikolla ja on noussut vain 3,33 % vuoden alusta.

ICP on Internet Computerin natiivinen kryptovaluutta, DFINITY-säätiön rakentama lohkoketjuverkko. Alusta mahdollistaa kehittäjien ottaa käyttöön ja ajaa sovelluksia canistereilla, jotka ovat samankaltaisia kuin älysopimukset, ja jokaisella on 4 GB tallennuskapasiteetti.

ICP:n hallintotokenin lisäksi Internet Computerilla on toinen token, Cycles, jotka luodaan “polttamalla” ICP:tä. Tätä käytetään alustan laskentaresurssien maksamiseen.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Internet Computer (ICP) -sijoittamisesta.

Near Protocol (NEAR)

Laskenut yli 4 % viimeisen 24 tunnin aikana ja 14 % tällä viikolla, NEAR käy tällä hetkellä $1,42. Tämä $1,3 miljardin markkina-arvon kryptovaluutta on noussut 9,58 % vuoden alusta, mutta on silti laskenut 93 % sen kaikkien aikojen $20,44:n huippuarvosta.

NEAR on Near Protocolin natiivinen token, älysopimusten lohkoketju, joka on suunniteltu halvemmaksi ja nopeammaksi kuin Ethereum. Se käyttää PoS‑konsensusmekanismia ja aikaisemmin aikoo sisältää sharded‑arkkitehtuurin, nimeltään Nightshade, skaalatakseen transaktioiden läpimenoa. Hallintotokenina haltijat voivat äänestää alustan tulevaisuudesta.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Near Protocol (NEAR) -sijoittamisesta.

Filecoin (FIL)

Vielä yksi token, joka on pudonnut yli 98 % lähes $237:n huippuarvostaan, on FIL, joka laski 4,3 % yhdessä laajemman kryptomarkkinan kanssa, kun SEC nosti syytteen kahta suosittua kryptovaluuttapörssiä vastaan.

Kirjoitushetkellä FIL käy $4,12, alhaisempi kuin $4,73 viikon alussa ja $5 viikonloppuna. FIL:n YTD-voitot ovat edelleen 32,8 %.

FIL on Filecoinin natiivinen digitaalinen token, vertaisverkko, hajautettu tiedostojen tallennusverkko, jonka on rakentanut Protocol Labs, ja toimii IPFS:n (InterPlanetary File System) kannustin- ja turvakerroksena. Alusta mahdollistaa käyttäjien myydä ylimääräistä tallennustilaa avoimella alustalla. Tokenia tarjotaan taloudellisena kannustimena varmistamaan tiedostojen tallennuksen luotettavuus sekä yhteisön osallistuminen verkossa.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Filecoin (FIL) -sijoittamisesta.

Nexo (NEXO)

Maanantaina NEXO käy juuri $0,665:n yläpuolella, ja siitä lähtien se on pudonnut $0,6469:aan. Kuitenkin NEXO:n hinnan menetykset ovat jatkuneet, mikä käy ilmi sen -4,81 %:n negatiivisesta hintasuorituksesta vuonna 2023 ja yli 84 %:sta $4:n huippuarvosta. $358 miljoonan tokenin menetykset viimeisen 24 tunnin aikana ovat kuitenkin olleet pienimmät, vain 0,8 %, samalla kun volyymi on $4,5 miljoonaa.

NEXO on kryptolainapalvelualustan Nexon natiivinen token, joka tarjoaa kryptovakuudellisia luottoja ja korkoa tuottavia kryptotilejä. Se toimii keskitettynä vaihtoehtona hajautetuille lainapalvelualustoille ja tarjoaa palveluita sekä institutionaalisille että kuluttajamarkkinoille.

Vuosina 2018–2021 Nexo maksoi osinkoja tokenin haltijoille NEXO-tokenina vain niille, jotka äänestivät ohjelman lopettamisesta, sen sijaan että he olisivat saaneet päivittäisiä maksuja jopa 12 % APY:lla NEXO‑omistuksistaan.

Klikkaa tästä oppiaksesi kaiken Nexo (NEXO) -sijoittamisesta.

Final Note

SEC:n oikeusjuttu Binanceä ja Coinbasea vastaan ei vaikuta ainoastaan arvopaperiksi luokiteltuihin tokeneihin, vaan laajempaan kryptotilaan, joka on ollut alhaisemman hintakehän (karhumarkkinan) läpi siitä lähtien, kun hinnat saavuttivat huippunsa marraskuussa 2021. Vaikka näiden tapausten lopputulos voi aiheuttaa laajalle levinneitä seurauksia markkinoille, se yhtenäistää kryptoteollisuuden sääntelijöitä ja heidän anti‑krypto‑asennettaan vastaan.