Kryptoyritykset pyrkivät selättämään sääntelymyrskyä suurten alan tukijoiden vetäytyessä

MasterCard ja Visa (V ), maailman kaksi suurinta maksujen käsittelyverkkoa, väitettiin harkitsevan tilapäistä pysäytystä kryptoon liittyvissä kumppanuuksissa. 28. helmikuuta julkaistu Reuters‑raportti, jossa viitattiin nimettömiin asiaan perehtyneisiin, kertoi, että kaksi rahoituspalveluyritystä aikovat keskeyttää uusia aloitteita, mukaan lukien kryptopalveluiden lanseeraus, kunnes sääntelyn järjestäytyneisyys palauttaa normaalin tilanteen. Visa‑edustajat kuitenkin kielsivät väitteet ja lisäsivät, että yhtiön kryptostrategia jatkuu. Myös MicroStrategyn edustajat eivät kiistäneet kategorisesti kryptoon liittyvien hidastumisen huhuja; sen sijaan he selvensivät, että irtaantuminen ei heijasta yhtiön fokusta.

Sähköisten maksujen jättiläisten väärin esitetty vetäytyminen seuraa sarjaa romahduksia FTX-pörssiin tiiviisti sidoksissa olevien yritysten, jotka hakeutuivat lukuun 11 konkurssisuojaan marraskuussa likviditeettiongelmien jälkeen.

Korttiyritysten väitetään liittyvän yritysten listaan, jotka harkitsevat kryptotoiminnan uudelleenarviointia

Nämä kaksi globaalia maksuihin keskittyvää yritystä ovat erottuneet monista rahoituspalveluyrityksistä liiketoimintatavoillaan. Heidän lähestymistapansa sisältää yhteisyrityksiä ja yhteistyötä jäsenlaitosten kanssa suoran kuluttajayhteyden sijaan. Visa, joka solmi yhteistyön FTX-pörssin kanssa maksuyhdyskäytävän toteuttamiseksi lokakuussa 2022, ei kärsinyt tappioita, kun pörssi meni konkurssiin kuukauden kuluttua. Pörssin lisäksi San Franciscossa toimiva maksujen käsittelyyritys tekee yhteistyötä vähintään 70 muun kryptoyrityksen kanssa.

Myös MasterCard on edistynyt kryptosektorilla, tehden yhteistyötä Coinbase-pörssin kanssa NFT-ostokokemuksen parantamiseksi tammikuussa 2022. Maksuihin keskittyvä teknologiayritys teki myös yhteistyön aiemmin ongelmissa olleen lainanantajan Nexo:n kanssa huhtikuussa 2022 kryptovakuutetun maksukortin julkaisemiseksi joissakin Euroopan maissa. Viime kuussa Web3‑startup Immersve ilmoitti työskentelevänsä suoraan MasterCardin kanssa suoriin kryptokauppoihin (Ethereum). Maksupalvelun väitetään myös käynnistävänsä Web3‑keskittyneen inkubaattorin yhteisohjelmassa Polygonin kanssa.

Lisätietoja Ethereumista tai Polygonista saat vierailemalla oppaissamme Investing in Ethereum ja Investing in Polygon.

Coinbase poistaa BUSD:n listaltaan, kun pörssit kokevat SEC:n painostuksen

Nämä kaksi johtavaa maksuyritystä näyttivät varmistavan sitoutumisensa lohkoketjuteknologiaan, vaikka muut yritykset vetäytyvät hitaasti sivuille, kunnes selkeämpi sääntelykehys otetaan käyttöön. Silti heidän huhuttu vetäytymisensä lisäsi jännitettä ja lisäsi epävarmuutta jo ennestään epävakaalla markkinalla, jättäen osallistujat epämukaviksi helmikuun ajan. Tämän viikon alussa Coinbase-pörssi ilmoitti 27. helmikuuta tweetissä, että se keskeyttää Binance USD (BUSD) -kaupankäynnin, koska se ei täyttänyt listausvaatimuksia. Poisto, joka astuu voimaan 13. maaliskuuta, koskee kaikkia alustoja, mukaan lukien Coinbase Pro, Coinbase Exchange ja Coinbase Prime.

Sekä Binance että Coinbase ovat kokeneet Yhdysvaltain arvopaperimarkkinaviranomaisen (SEC) pyrkimyksiä ‘sääntelemään’ kryptotilaa viime kuukausina. SEC:n väitetään lähettäneen Wells‑ilmoituksen Paxosille, BUSD‑stablecoinin liikkeeseenlaskijalle, helmikuun ensimmäisellä puoliskolla, mikä lopulta johti yhtiön ilmoitukseen lopettaa tokenin lyönti ja katkaista suhteensa Binanceen. Coinbase:n staking‑liiketoiminta kiinnitti viranomaisen huomion, joka sakotti Krakenia 30 miljoonalla dollarilla staking‑palvelun tarjoamisesta tavalla, jonka se katsoi rikkovan arvopaperilainsäädäntöä.

Erityisesti kryptolainaus- ja kaupankäyntialustat ovat myös kietoutuneet mukaan keskitettyjen pörssien kanssa osana yrityksiä, joita valvontaviranomainen tarkastelee. Tammikuussa SEC määräsi 22,5 miljoonan dollarin sakon Nexo Capitalille, koska se ei hakenut lupaa ennen kuin tarjosi vähittäiskuluttajille kryptovarojen lainatuotetta, Earn Interest Product (EIP). Lainayritys maksoi myös vastaavan summan sakkoina osavaltion sääntelijöille, jotka nostivat oikeustoimia sitä vastaan samasta syystä.

Robinhoodin väitetään tekevän yhteistyötä SEC:n kanssa joulukuussa annetun haasteen jälkeen

Tämän viikon alussa Robinhood paljasti 10‑K‑tiedostossaan, että SEC oli antanut haasteen joulukuussa sen kryptovarausten ja alustan toiminnan vuoksi. Kalifornian pääkonttorin omaava rahoituspalveluyritys kertoi tekevänsä yhteistyötä sen jälkeen, kun se on vastaanottanut tutkivan haasteen osana laajempaa tutkimusta lainauspaikoista viime vuoden lopussa. Terra‑ekosysteemin romahdus ja sen natiivisten tokenien romahtaminen toukokuussa 2022 järkyttivät useita kryptoyrityksiä, mukaan lukien Singaporessa toimiva hedge‑rahasto Three Arrows Capital (3AC), jolla oli valtava altistus LUNA‑tokeniin – arvioitu 200 miljosta 560 miljoonaan dollariin.

Robinhoodia haasteettiin aiemmin Kalifornian osavaltion viranomaiset huhtikuussa 2021 sen kryptokauppa- ja säilytyspalveluiden vuoksi, ja myöhemmin Massachusettsin arvopaperiosasto tutki sitä elokuussa samana vuonna. Äskettäin yhtiön kryptokauppayksikkö sai 30 miljoonan dollarin sakon New Yorkin rahoituspalveluvirastolta kon‑yhteensopimattomuudesta.

DCG raportoi merkittäviä tappioita, jotka liittyvät 3AC:n tartuntaan

Koska 3AC:n toiminta perustui pääosin lainattuihin varoihin, sen kaatuminen häiritsi merkittävästi markkinatoimijoiden kykyä allokoida pääomaa. Yhtiön konkurssi vaikutti useisiin vastapuoliin, jotka eivät pystyneet täyttämään velvoitteitaan, pakottaen jotkut taloudelliseen romahdukseen. Joitakin näistä, joihin iski isku, ovat Blockchain.com, Genesis, BlockFi, Voyager Digital ja viimeisimpänä kryptokonserni Digital Currency Group.

Pääomamarkkinoiden jättiläinen raportoi Q4 2022 -investointiraportissaan maanantaina, että se on kärsinyt yli miljardin dollarin tappiot vuoden 2022 aikana, osittain 3AC:n maksukyvyttömyyden vuoksi Genesisille, sen lainasubsidiolle. DCG:n Q4‑tappiot olivat 24 miljoonaa dollaria 143 miljoonan dollarin liikevaihtoon verrattuna, ja sekin liitti tappion markkinoiden laskuun. Helmikuun ensimmäisellä viikolla riskipääomasijoitusyhtiö ehdotti suunnitelmaa selviytyä Genesisin velkojien kanssa, joka sisältää oman osakkeensa antamisen Genesisin kauppayksikölle ja osan äskettäin yhdistetyn kauppaliiketoimintansa myymisen.

Voyagerin asiakaskunnan enemmistö äänestää Binance US:n uudelleenjärjestelysuunnitelman puolesta

Erillisessä kehityksessä valtava enemmistö Voyagerin tilinhaltijoista suostui ehdotettuun osto‑suunnitelmaan, jonka myötä Binance‑yhtiön Yhdysvaltoihin keskittynyt tytäryhtiö (Binance US) hankkii kryptovälittäjän ja lainausyrityksen omaisuuksia. Velkasaneerauksen hallintayritys Stretto toteuttama äänestys päättyi 59 183 tilinhaltijan (61 300:sta) puolesta, 28. helmikuuta tehtyjen tuomioistuinasiakirjojen mukaan.

Binance US:n yritysyritys ostaa lainanantaja on tähän mennessä kohdannut sääntelyviranomaisten – sekä osavaltion että liittovaltion – vastustusta, ja viimeisin vastalause tuli Texasin osavaltion arvopaperilautakunnalta ja pankkiosastolta, 24. helmikuuta tehty tuomioistuinasiakirja osoittaa. Osavaltio viittasi “riittämättömiin” tiedonantoihin perusteluna, ja SEC lisäsi vastustuksensa siihen, että Voyager‑omaisuuksien hankkiminen voisi olla arvopaperilain rikkomus. Voyagerin suunnitelmaa tarkastellaan, kun yhtiöstä keskustellaan konkurssikuulustelussa torstaina, kun asianajajat hakevat tuomioistuimen vihreää valoa asiassa.