Binance pyrkii AML‑vaatimusten noudattamiseen Taiwanissa Euroopan markkinoiden poistumisten keskellä

Binance hakee rekisteröintiä Taiwanin rahanpesun vastaisiin (AML) sääntöihin; paikallinen media raportoi tästä viikosta viitatessaan kehityksistä perehtyneisiin lähteisiin. Johtava kryptovaluuttapörssi aikoo rekisteröityä Itä-Aasian maan Money Laundering Control Act -lainsäädännön mukaisesti, lähteiden mukaan, jotka seurasivat tiistaina Taiwanin Finanssivalvontakomission (FSC) kanssa pidetyn suljetun kokouksen kulkua.

Rahoitusmarkkinoiden sääntelijä ilmoitti osallistujille, mukaan lukien paikallisille palveluita tarjoavien kryptopalveluntarjoajien edustajat, että Binance varmistaa rekisteröinnin AML‑ohjeiden mukaisesti. FSC otti AML‑lainsäädäntönsä käyttöön kaikille virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajille (VASPs) heinäkuussa 2021, ja ohjeistus on tähän mennessä ainoa säännelty osa sen kryptoteollisuutta.

On syytä huomata, että Binance on laajentanut toimintaansa Aasiassa samalla kun se on luopunut suurimmasta osasta eurooppalaisia markkinoitaan joko vapaaehtoisina vetäytyminä tai sääntelijöiden hylkäyksinä. Pörssi esitteli Japan-palveluyksikkönsä, Binance Japan, elokuun alussa. Binance Japan sai lisenssin Japanin Finanssipalveluvirastolta hankkimalla Sakura Exchange BitCoinin salassa pidettävällä summalla viime marraskuussa.

Digitaalisten omaisuuksien ohjeistus Taiwanissa

FSC ilmoitti aiemmin 30. maaliskuuta, että se aikoo luoda kehyksen kryptokauppaa ja -maksuja varten VASPs:lle, ja aikatauluna ohjeiden julkaiseminen ennen lokakuuta. Paikalliset alan asiantuntijat totesi, että komissio todennäköisesti omaksuu saman tiukan lähestymistavan, jonka se soveltaa perinteisiin rahoituslaitoksiin, digitaalisten omaisuusalustojen valvonnassa. Tämä lähestymistapa edellyttäisi VASPs:ien ylläpitävän erillisiä varantoja kryptovarallisuuksiaan ja asiakkaiden varoja varten.

Säännökset todennäköisesti edellyttäisivät myös näiden varantojen vuosittaista tarkastusta tilintarkastusyhtiöiden toimesta, mikä voisi olla suuri pettymys useimmille kryptoyrityksille, sillä tilintarkastusyhtiöt ovat osoittaneet haluttomuutta ottaa kryptiasiakkaita.

Huhtikuussa joukko taiwanilaisia lainsäätäjiä esitti muutoksen, jonka tarkoituksena on perustaa kryptosääntelyosasto FSC:ään kryptoteollisuuden entistä tiukempaa valvontaa varten. Paikallinen uutislehti Economic Daily raportoi 26. huhtikuuta, että uusi yksikkö käsittelisi erityisesti kryptoon liittyviä asioita erillään nykyisten neljän toimiston, jotka vastaavat pankkitoiminnasta, arvopapereista ja futuureista, vakuutuksista ja tilintarkastuksesta.

Uutistoimisto erikseen Forkast raportoi heinäkuussa 2022, että FSC oli pyytänyt pankkeja ja luottokorttiyhtiöitä olemaan tukematta luottokortteja virtuaalisten omaisuuspalveluiden maksuvälineenä. Komissio ilmoitti selvästi paikalliselle pankkialalle, ettei sen tule ottaa VASPs:ia kauppiaiksi, ja antoi kortin hankkijoille kolmen kuukauden määräajan noudattaa ohjeita.

MICA‑sovittautumisen valmistelut EU:ssa

Samaan aikaan Euroopassa Ranskan arvopaperivalvoja, Autorité des Marchés Financiers (AMF), muutti olemassa olevaa kryptolisensointijärjestelmäänsä sovittaakseen sen laajempaan paneurooppalaiseen viitekehykseen, joka perustuu Markets in Crypto-Assets (MiCA) -sääntelyyn, hyväksyttyä huhtikuussa. MiCA:n mukaan kryptoyritykset tarvitsevat vain yhden EU-maan sääntelyhyväksynnän palvellakseen kaikkia 27 maata yhtenäisessä markkinassa.

Silti joidenkin maiden, kuten Ranskan ja Saksan, kryptoyritysten hyväksyntä saattaa vaatia lisätoimia tiukkojen rekisteröintivaatimusten vuoksi. Toisaalta muut EU:n jäsenvaltiot, kuten Italia ja Espanja, ovat lähes pohtineet lisäohjeita EU:n rahanpesun vastaisen direktiivin AMLD5:n asettamien vähimmäisvaatimusten lisäksi.

Ranskan parannettu rekisteröintikehys DASPs:lle

AMF:n torstaina julkistamat yleisen sääntelyn ja päivitetyn digitaalisten omaisuuspalveluntarjoajien (DASPs) politiikan määräykset astuvat voimaan tammikuussa 2024 ennen MiCA:n toista ja kolmatta tasoa, jotka tulevat voimaan myöhemmin vuonna 2024 ja 2025. DASPs, jotka aikovat perustaa täyden säilytys-, vaihtopalvelu- ja kryptokauppatoiminnan maassa, joutuvat noudattamaan ‘parannettuja’ vaatimuksia.

Niiden on myös otettava käyttöön “turvallisuus- ja sisäisen valvonnan järjestelmät, järjestelmät, jotka hallitsevat eturistiriitoja” ja julkaistava “tarkkaa ja harhaanjohtamatonta tietoa, julkiset hinnoittelukäytännöt”. Tähän mennessä vain yksi yritys, SG-Forge, on lisenssi kaikille kryptopalveluille, jonka on myöntänyt Ranskan pääasiallinen rahoitusviranomainen (AMF), joka toimii Ranskan pörssivalvojana. Vaikka Binance on rekisteröity ranskalaisen viranomaisen kanssa, se ei ole vielä saanut lisenssiä, mikä edustaa korkeinta sääntelysertifikaatin muotoa.