Wealthsimple المراجعة – هل هو شرعي؟ (فبراير 2026)

عند استثمار أموالك مع أي خدمة سواء كانت وسيط فوركس أو وسيط أسهم عبر الإنترنت أو خدمة مستشار آلي، فأنت تريد أن تكون متأكدًا تمامًا عندما يتعلق الأمر بالأمان. هذا شيء Wealthsimple يأخذ الأمر على محمل الجد على كافة المستويات.

على مستوى النظام الأساسي والموقع الإلكتروني، يتم تأمين كليهما من خلال تشفير SSL 256 بت وسياسة خصوصية شاملة تحمي استخدامك للمنصة وخدمات الشركة. ومن منظور أوسع، فإن أموالك محمية بشكل جيد للغاية من خلال شركات قابضة مخصصة لكل منطقة تداول. وهذا يعني أنه بالنسبة للمتداولين الأمريكيين، سيتم تغطية أموالك بواسطة SIPC بما يصل إلى 500,000 دولار أمريكي، ومن خلال تغطية تأمينية وتنظيمية مماثلة في كل من كندا والمملكة المتحدة.

في النهاية، على الرغم من أن الوسيط منظم بشكل جيد للغاية في مختلف الولايات القضائية حول العالم، إلا أنه لم يتلق سوى تعليقات إيجابية فيما يتعلق بتجارب المستخدم على مستوى الثقة والأمان. ويدعم هذا أيضًا نمو الشركة نفسها. لقد أبلغوا الآن عن ما يزيد عن 5 مليار دولار كندي من الأصول الخاضعة للإدارة ومليون مستخدم بالإضافة إلى كونهم شركة تابعة لشركة Power Corporation of Canada، وهي شركة خدمات مالية متداولة علنًا ولها تاريخ يبلغ 1 عام تقريبًا.

مع Wealthsimple باعتبارها مستشارًا آليًا مركّزًا، فإن منتجاتها الاستثمارية المعروضة تعتمد على محافظ كاملة يمكنك الاستثمار فيها بدلاً من اختيار الأسهم الفردية، أو صناديق الاستثمار المتداولة، أو الأصول الأخرى كما قد تفعل مع وسيط البورصة.

ستجد إجمالي 5 محافظ متاحة للاستثمار فيها من خلال الخدمة. والتي بمجرد الاستثمار فيها ستعتمد على احتياجاتك ومستوى المخاطرة الذي يمكنك تحمله. يمكن تحديد ذلك من خلال الإجابات التي تقدمها عند التسجيل وإنشاء ملف التعريف الخاص بك فيما يتعلق بتجربتك واستراتيجية المخاطر.

المحافظ الاستثمارية المتوفرة لديك للاختيار من بينها هي المحافظ، والمتوازن، والنمو، والمسؤول اجتماعيًا (SRI)، والحلال.

عادةً ما تسحب كل محفظة في تركيبتها من 8 إلى 10 صناديق استثمار متداولة يتم فحصها وترجيحها وفقًا لاحتياجات كل محفظة. عندما يتعلق الأمر بمحفظة المسؤولية الاجتماعية الشهيرة، يتم الاختيار من بين 6 صناديق استثمار متداولة مناسبة في هذا القطاع وتلك الخاصة بالمبادرات المحلية والتكنولوجيا النظيفة والانبعاثات المنخفضة والتنوع.

وأخيرًا، تعتبر المحفظة الحلال مثالية إذا كنت متداولًا إسلاميًا. ويركز هذا على الأسهم المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية والتي تتوافق مع احتياجاتك الاستثمارية فقط. ستجد ضمن هذه المحفظة مجموعة من 50 سهمًا تناسب الملف التعريفي.

عامل جذب رئيسي لـ Wealthsimple إن ما يلفت انتباه المتداولين، وخاصة أولئك الجدد في مجال التداول أو الاستثمار من خلال مستشار آلي، هو حقيقة عدم وجود حد أدنى للحسابات مطلوب للبدء. وهذا يعني أنه يمكنك البدء بقدر ما تريد في التعرف على الخدمة.

تظل رسوم الشركة تنافسية للغاية على أموالك بمجرد إدارتها أيضًا. تبلغ الرسوم الشاملة للمتداولين الأمريكيين والكنديين 0.5% على أي رصيد أقل من 100,000 دولار. تنخفض هذه الرسوم إلى 0.4٪ على الأرصدة التي تبلغ 100,000 دولار أو أكثر.

تغطي الرسوم البالغة 0.5% جميع تكاليف الإدارة والمشورة والتداول التي ستواجهها عند استخدام Wealthsimpleوكما هو الحال مع العديد من المستشارين الآليين الرئيسيين، فإن هذا يمثل مستوى كبيرًا من التوفير عند مقارنته بإدارة الأموال في الوساطة التقليدية أو حتى التداول الذاتي عندما تفكر في جميع الصفقات التي قام بها المستشار الآلي في موازنة محفظتك وتحسينها بشكل مستمر.

حقيقة عدم وجود عمولات أو رسوم حساب أخرى تدعو للقلق، لا تعني توفير التكاليف فحسب، بل يمكنك أيضًا التنبؤ بنفقاتك بدقة كبيرة. يعد هذا أحد الأصول للمتداول مهما كان مستوى خبرته.

تجربة التداول على سطح المكتب والهاتف المحمول مع Wealthsimple إن ما يميز هذه الشركة هو أنها إيجابية من كلا الجانبين. حيث يسهل التنقل بين عروضها وخدماتها، كما أنها مصممة بشكل جيد بصريًا بطريقة بسيطة بما يكفي ليتمكن المتداولون من جميع المستويات من فهمها.

عندما يتعلق الأمر بالتداول الفعلي، فلا داعي للقلق بشأن هذا على الإطلاق لأنه Wealthsimple هي خدمة مستشار آلي، وسيتم التعامل مع كافة المعاملات التجارية تلقائيًا. كل ما عليك فعله هو إعداد محفظتك والتراجع.

يتم أيضًا توفير مجموعة كبيرة من الميزات الإضافية التي تساعد الخدمة على التميز عن غيرها في هذا القطاع. يتضمن ذلك مراجعة مجانية للمحفظة حتى لو لم تكن مسجلاً في الشركة. يمكن أيضًا حفظ أي أموال غير مستثمرة في حساب التوفير الذكي المخصص لها والذي يجذب معدل فائدة أعلى من المتوسط ​​بنسبة 1.83%.

ميزة فريدة أخرى تقدمها Wealthsimple تُعرف هذه الطريقة باسم Round Up. وهي تجمع أي مبالغ صغيرة متبقية لا يتم استثمارها عادةً وتضمن استثمارها جميعًا في حسابك. وهذا الأمر أصبح أسهل نظرًا تداول الأسهم الكسرية داخل المحافظ أصبح ممكنا.

يمكن الاتصال عبر الهاتف والبريد الإلكتروني من خلال Wealthsimple كما تتوقع من جميع السماسرة الكبار. ستجد أيضًا أسئلة وأجوبة مفصلة على موقعهم الإلكتروني يمكنها مساعدتك في الإجابة على العديد من الأسئلة الأكثر شيوعًا التي قد تطرأ عليك. ساعات دعم العملاء المدرجة هي بين الساعة 9 صباحًا و8 مساءً بتوقيت الساحل الشرقي من الاثنين إلى الخميس، ومن الساعة 9 صباحًا إلى 5:30 مساءً بتوقيت الساحل الشرقي يوم الجمعة.

بالإضافة إلى خدمات دعم العملاء المعتادة والفريدة من نوعها Wealthsimpleسوف تتمكن من الوصول إلى مستشارين ماليين مباشرين يمكنهم مساعدتك في الإجابة على أسئلتك الاستثمارية. تتوفر هذه الخدمة بغض النظر عن مستوى حسابك وحجم استثمارك.

ستجد بعض الموارد المفيدة في Wealthsimple عندما يتعلق الأمر بتحسين معرفتك بالتداول والاستثمار، يتضمن ذلك الوصول إلى قائمة مصطلحات تحتوي على 101 مصطلحًا من أكثر المصطلحات شيوعًا التي قد تصادفها في الصناعة، بالإضافة إلى مجموعة واسعة من الأسئلة الشائعة الشائعة التي يتم الرد عليها أيضًا.

بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من المقالات المفيدة ومنشورات المدونات التي نشرتها Wealthsimple يمكن أن يساعدك ذلك في معرفة المزيد عن العديد من جوانب خدمتهم والصناعة الأوسع. هذا العرض التعليمي المتنامي عالي الجودة ويغطي العديد من الموضوعات مما يجعله مكانًا مثاليًا لتوسيع نطاق تجربتك.

Wealthsimple إن شركة Investor هي مستشار آلي شامل للغاية يتمتع بمنصة أساسية ممتازة وعروض تقدم شيئًا لكل متداول على جميع المستويات. هناك العديد من المجالات داخل الخدمة التي تساعدهم على التميز كشركة فريدة من نوعها في الصناعة. وتشمل هذه مجموعة متنوعة من الميزات المجانية الإضافية المقدمة بما في ذلك توفر المستشار المالي البشري لجميع المتداولين دون تكلفة بالإضافة إلى محافظ استثمارية مستهدفة خصيصًا للمتداولين المسؤولين اجتماعيًا والإسلاميين.

اجمع هذا مع عدم وجود حد أدنى للإيداع وبيئة الرسوم المنخفضة التنافسية، ومن السهل معرفة السبب Wealthsimple يعد من بين الخيارات الأكثر شعبية للمتداولين الكنديين ويكتسب زخمًا كأفضل خيار للمستشار الآلي في جميع أنحاء العالم.