الاستثمار في Aave (AAVE) – كل ما تحتاج إلى معرفته

Aave (AAVE ) هو نظام إقراض لامركزي ساهم في رفع الاهتمام بقطاع التمويل اللامركزي إلى مستويات جديدة. كان هذا البروتوكول من الجيل التالي أحد أوائل من مكن المستخدمين من الإقراض والاقتراض وكسب الفائدة على الأصول المشفرة. والأفضل من ذلك، لا حاجة إلى وسيط عند استخدام Aave لأن النظام بأكمله يعمل تلقائيًا عبر العقود الذكية التي تعيش على سلسلة إيثريوم.

منذ إطلاقه، حرص مطورو Aave على جعل شبكتهم متاحة للجميع. إن الوصول المفتوح وسهولة الاستخدام لهذه المنصة تجعلها مثالية لكل من المستثمرين المؤسسيين وتجار التجزئة. وبالتالي، نمت Aave لتصبح واحدة من أكثر تطبيقات التمويل اللامركزي شعبيةً في العالم.

ما المشكلات التي تحلها Aave؟

Aave تحاول معالجة بعض أكثر القضايا إلحاحًا التي تواجه خدمات الإقراض التقليدية. كما هو الحال مع جميع مشاريع التمويل اللامركزي، الهدف الرئيسي للمشروع هو تحويل الخدمات المالية المركزية إلى نظيراتها اللامركزية. في سيناريو الإقراض العادي، تقوم البنوك بإقراض أموالك وتكسب الفائدة. على الرغم من أنها تقرض أموالك، إلا أنك لا تحصل على هذه الأرباح من الفائدة.

الصفحة الرئيسية لـ Aave

في نظام Aave البيئي، يتغير كل شيء. يمكن لأي شخص إقراض عملاته المشفرة بطريقة لا تحتاج إلى ثقة ولا تحتاج إلى إذن من قبل مستخدمين آخرين. تُدفع الفائدة المكتسبة من إقراض أصولك مباشرةً إلى محفظة شبكتك. بهذه الطريقة، ساهمت Aave في إحداث ثورة في مجال الإقراض من نظير إلى نظير وساعدت في نشوء قطاع تمويل لامركزي كامل يهدف إلى نفس الأهداف.

فوائد Aave

هناك العديد من الفوائد التي تحصل عليها عند استخدام هذا البروتوكول المالي اللامركزي. أولاً، تحصل على شفافية كاملة حول عمليات الإقراض وأنشطة الشبكة بأكملها. تعمل خدمات الإقراض التقليدية بطريقة مغلقة تُبقيك في الظلام بشأن أنشطتها مع أموالك. مع Aave، كل شيء على سلسلة الكتل لتراه المجتمع بأكمله.

المصدر المفتوح

تماشيًا مع الطبيعة المفتوحة لقطاع التمويل اللامركزي، جعلت Aave بروتوكولات الإقراض الخاصة بها مفتوحة المصدر. عادةً ما يكون الترميز المفتوح أكثر أمانًا لأنه يخضع لمراجعة دقيقة من قبل المجتمع. يفضل المستثمرون ذوو الخبرة المشاريع المفتوحة المصدر على الخاصة لأنها تضمن جميع الأنشطة والوظائف. بهذه الطريقة، لا توجد مخاطر أو رسوم مخفية.

بروتوكول غير وصائي

Aave هي منصة غير وصائية، أي أنها لا تحتفظ بعملاتك المشفرة مباشرةً. توفر المنصات غير الوصائية راحة بال أكبر لأنك تحتفظ بملكية أصولك. كما أن خطر التعرض لهجمات القراصنة أقل لأنها لا تحتوي على محافظ مليئة بأموال المستخدمين يمكن اختراقها.

التحكم دون ملكية

إحدى أفضل ميزات Aave هي أن البروتوكول يسمح للمقترض بالحصول على تعرض لعملات مشفرة مختلفة دون امتلاكها بالكامل. باستخدام Aave، يمكنك كسب المكافآت دون الحاجة إلى تداول أصولك الرقمية المفضلة. تقلل هذه الاستراتيجية من خطر الخسارة.

Aave – تويتر

خيارات السعر

يستمتع مستخدمو Aave بمجموعة جيدة من خيارات سعر الفائدة. يقدم النظام كلًا من أسعار الفائدة الثابتة والمتغيرة لتلبية أهداف استثمارك. والأفضل من ذلك، يمكنك التبديل بين هذين الهيكلين الرسوميين في أي وقت تشاء.

الخصوصية

يسعد العديد من المستخدمين باكتشاف أن الطبيعة اللامركزية لـ Aave تجعلها مثالية للمستثمرين الذين يركزون على الخصوصية. عند استخدامك لهذا البروتوكول الإقراضي من الجيل التالي، لا يوجد وسيط مشارك. ولا تحتاج إلى إضاعة الوقت في ملء نماذج معرفة العميل (KYC) أو مكافحة غسيل الأموال (AML) الطويلة.

التنوع

هناك مجموعة ممتازة من أحواض الإقراض المتاحة لمستخدمي Aave. يدعم الشبكة حاليًا 17 أصلًا مختلفًا. على وجه التحديد، عملة Dai المستقرة (DAI)، عملة USD Coin (USDC)، True USD (TUSD)، Tether (USDT)، Synthetix USD (sUSD)، Binance USD (BUSD)، إيثريوم (ETH)، ETHlend (LEND)، Basic Attention Token (BAT)، Kyber Network (KNC)، Chainlink (LINK)، Decentraland (MANA)، Maker (MKR)، Augur (REP)، Synthetix Network (SNX)، Wrapped Bitcoin (wBTC) و 0x (ZRX).

كيف يعمل Aave؟

Aave هو نظام إقراض من نظير إلى نظير مبني على إيثريوم يقدم بعض الوظائف الجديدة للسوق. لتحقيق ذلك، قدم مطورو Aave استراتيجية فريدة تعتمد على القروض المضمونة وأحواض الإقراض لتوفير تجربة سلسة.

تغريدات Aave

لاستخدام Aave، يجب على المقرضين إيداع الأموال في أحواض سيولة الشبكة. يمكن للمقترضين الوصول إلى هذه الأموال واقتراضها كما يشاؤون. لاقتراض الأموال من حوض السيولة، يجب على المستخدمين وضع مبلغ من الضمان أكبر من المبلغ المسحوب. ومن الجدير بالذكر أن قيمة هذا الضمان تستند إلى الدولار الأمريكي.

إذا انخفض الضمان عن عتبة الضمان المطلوبة، يقوم النظام تلقائيًا بوضعه تحت التصفية. يمكن للمستخدمين الآخرين بعد ذلك شراء هذه الأموال بسعر مخفض. تضمن هذه الاستراتيجية بقاء أحواض السيولة إيجابية دائمًا.

الاحتياطيات

كانت Aave أيضًا واحدة من أولى أنظمة الإقراض من نظير إلى نظير التي قدمت أموال احتياطي لأحواض السيولة. تُستخدم هذه الأموال لمساعدة الأحواض على مواجهة تقلبات السوق. بالإضافة إلى ذلك، تعمل الاحتياطيات كضمان للمقرضين بحيث تكون أموالهم متاحة عندما يرغبون في سحبها من أحواض السيولة.

الأوراكل

من المثير للاهتمام أن Aave تستفيد من قوة منصة تشفير أخرى مشهورة، Chainlink (LINK)، لتحديد القيمة الفورية للأصول المضمونة. تُعد Chainlink شبكة أوراكل لامركزية. الأوراكل هي حساسات خارج السلسلة يمكنها التواصل مع السلسلة العكسية. يساعد النهج اللامركزي لـ Chainlink في ضمان دقة هذه الحساسات.

القروض الفلاشية

غيّرت Aave قواعد اللعبة عندما قدمت القروض الفلاشية إلى السوق. تسمح هذه البروتوكولات المفتوحة المصدر للمستخدمين بالحصول على قروض سريعة دون أي ضمان. بالإضافة إلى ذلك، يجب سداد القروض الفلاشية بحلول الوقت الذي يتم فيه تعدين كتلة إيثريوم التالية. تسمح هذه البروتوكولات الإقراضية السريعة للمستخدمين بتنفيذ العديد من المهام في وقت قصير.

في المقام الأول، تُستخدم القروض الفلاشية لفرص التداول المربحة عبر الفروقات السعرية. يمكنك أخذ قرض لعملة واحدة وتداولها على منصة أخرى حيث يُسعر الأصل بسعر أعلى. يمكنك أيضًا استخدام القروض الفلاشية لإعادة تمويل القروض على بروتوكولات إقراض أخرى أو لتبديل الضمان. توجد رسوم بنسبة 0.3% لهذه الخدمة. ومن الجدير بالذكر أن هذا البروتوكول أصبح أحد المكونات الأساسية لمعظم أنظمة الزراعة العائدية المستخدمة اليوم.

تبديل سعر الفائدة

يكتسب المستخدمون أيضًا القدرة على تبديل هيكل سعر الفائدة الخاص بهم. يمكنك الاختيار بين الأسعار الثابتة أو المتغيرة في أي وقت باستخدام Aave. تتغير الأسعار المتغيرة باستمرار بناءً على الطلب في حوض السيولة. بالمقابل، تستند الأسعار الثابتة إلى متوسط سعر الفائدة لأصل خلال آخر 30 يومًا.

Aave (AAVE)

AAVE هو الرمز المميز الأصلي للمنفعة للشبكة. دخل هذا الرمز ERC-20 السوق في نوفمبر 2017 تحت اسم مختلف. ومن الجدير بالذكر أن هذا الرمز تم نقله من عندما كانت Aave تُعرف بـ ETHLand. حاليًا، يُعد AAVE أصلًا انكماشيًا مدرجًا في العشرات من البورصات، أبرزها Binance. صرح المطورون بنواياهم جعل AAVE الرمز الحاكم الأساسي للشبكة قريبًا.

aTokens

عند إيداعك في Aave، تتلقى aTokens. ستحصل على كمية مكافئة من aTokens مقارنةً بإيداعك. تُعد هذه الرموز حيوية للشبكة لأنها تسمح لك بكسب الفائدة على أنشطة الإقراض الخاصة بك.

aTokens

تاريخ Aave

دخلت Aave السوق في عام 2017. كانت المنصة أول بروتوكول إقراض تمويلي لامركزي واسمها آنذاك مختلف تمامًا، ETHlend. حرص مؤسس الشركة، Stani Kulechov، على إزالة الحواجز التقنية بحيث يمكن لأي شخص الاستفادة من هذه الشبكة المتقدمة. ومن الجدير بالذكر أن Aave جمعت أكثر من 16 مليون دولار خلال حملتها الجماعية.

كيفية شراء Aave (AAVE)

حاليًا، يمكن شراء Aave (AAVE) في البورصات التالية:

Uphold – هذه واحدة من أهم البورصات للمقيمين في الولايات المتحدة التي تقدم مجموعة واسعة من العملات المشفرة. ألمانيا وهولندا محظورتان.

إخلاء مسؤولية Uphold: الشروط سارية. الأصول المشفرة شديدة التقلب. رأس مالك معرض للخطر. لا تستثمر إلا إذا كنت مستعدًا لخسارة كل المال الذي تستثمره. هذه استثمار عالي المخاطر، ولا ينبغي أن تتوقع الحماية إذا حدث خطأ.

Coinbase – بورصة مدرجة في البورصة الوطنية للبورصات (NASDAQ). تقبل Coinbase المقيمين من أكثر من 100 دولة، بما في ذلك أستراليا، كندا، فرنسا، ألمانيا، هولندا، سنغافورة، المملكة المتحدة، والولايات المتحدة (باستثناء هاواي).

Kraken – تأسست في عام 2011، وتُعد Kraken واحدة من أكثر الأسماء موثوقية في الصناعة وتوفر إمكانية التداول لأكثر من 190 دولة، بما في ذلك أستراليا، كندا، أوروبا، والولايات المتحدة (باستثناء مين و نيويورك).

إخلاء مسؤولية Kraken: ليس نصيحة استثمارية. التداول بالعملات المشفرة ينطوي على مخاطر خسارة. Payward European Solutions Limited التي تعمل تحت اسم Kraken مخولة من قبل البنك المركزي الأيرلندي.

Aave – قوة رائدة في السوق

Aave أثبتت أنها قوة دافعة للابتكار في قطاع العملات المشفرة. كانت هذه الشبكة متقدمة كثيرًا عن منحنى التمويل اللامركزي. وبالتالي، أصبحت الآن واحدة من أكبر اللاعبين في هذا القطاع. يتمتع المستخدمون بتجربة تمويل لامركزي بسيطة وآمنة عند استخدامهم Aave. لهذه الأسباب، يمكنك توقع سماع المزيد من هذه الشبكة المبتكرة في الأسابيع القادمة.