برايان كولينز، الرئيس التنفيذي في Horizon Globex – سلسلة المقابلات

ملاحظة المحرر: تم إجراء هذه المقابلة في أبريل 2019. قامت Horizon Globex بإعادة تسمية نفسها إلى Horizon Fintex وتدير حالياً بورصة Upstream. المنتجات المذكورة أدناه (Tokenetics، إلخ) تعكس مجموعة التكنولوجيا الخاصة بالشركة في ذلك الوقت.
رئيس تنفيذي ذو خبرة في الشركات العامة والخاصة، أسس برايان Horizon Globex في عام 2010، وتم إدراجها في Nasdaq في عام 2012. من 1999 إلى 2010 كان برايان الرئيس التنفيذي لشركة Abbey Technology في سويسرا، متخصصة في تصميم برامج التداول للبنوك السويسرية. قبل ذلك، عمل برايان في Credit Suisse في زيورخ على تصميم وبناء حلول تداول الأسهم المملوكة. تخرج برايان في عام 1990 بدرجة بكالوريوس شرف في نظم الحاسوب من جامعة ليمريك، أيرلندا.

AT: Horizon Globex تقدم منتجات متعددة تستهدف الشركات التي تتطلع لإطلاق عرض أوراق مالية رقمية. للبدء، هل يمكنك إخبارنا عن Tokenetics ووصف عملية الإصدار؟

BC: Tokenetics هو برنامجنا الأساسي لإصدار الأوراق المالية الرقمية، الحفظ وتوزيعها للمصدرين لإطلاق DSO آمن ومتوافق. يأتي المصدر إلينا، ونتعاون مع فريقه (بما في ذلك الإدارة، ومحاميي الأوراق المالية، والمصرفيين الاستثماريين) لإنشاء عقد ذكي على Ethereum ERC-20 للأوراق المالية الرقمية التي يمكن إصدارها وفقاً لاستثناء من أحكام التسجيل في قوانين الأوراق المالية الفيدرالية مثل Regulation D، Regulation S، Regulation A أو وفقاً لعرض مسجل على Form S-1.

نتبع نهجاً فريداً نعتقد أنه الأنسب للإطار التنظيمي المتغير باستمرار اليوم. بدلاً من دمج طبقات متعددة من الميزات في عقد ذكي واحد للأوراق المالية الرقمية، نفضل تطبيق امتثال تنظيمي إضافي عبر عقود ذكية “متقاربة” تُبنى جنباً إلى جنب مع عقد الإصدار الأساسي، مثل عقد Transfer-Agent‑Gatekeeper الذكي (من خلال CustodyWare).

على سبيل المثال، إذا أصبح حامل الأسهم الرئيس التنفيذي للمصدر (مثل شركة تابعة الآن محظورة من التداول “الداخلي” في الورقة المالية)، سيُجبر المصدر على حرق الأوراق المالية الرقمية للحامل، وإعادة برمجتها بالقيود الجديدة وإصدار رمز جديد. باستخدام CustodyWare، يمكن للمصدر ببساطة إبلاغ وكيل التحويل ويستطيع وكيل التحويل إدخال معرف المحفظة المتحقق من KYC للرئيس التنفيذي إلى بوابة CustodyWare وتطبيق قيود الحالة التابعة ذات الصلة على الأوراق المالية في تلك المحفظة. يضع نهجنا السيطرة في أيدي وكلاء التحويل المنظمين من قبل SEC بدلاً من المطورين أو الرؤساء التنفيذيين.

AT: Tokenetics يقدم أيضًا فرص تداول ثانوية، هل يمكنك وصفها؟

BC: يكمن الجواب على هذا السؤال في قدرة حلولنا البرمجية على التكامل مع بعضها البعض. يتكامل Tokenetics مع KYCware، تطبيقنا للهوية والتحقق من KYC وتسجيل المستثمرين تحت علامة تجارية بيضاء. كما يتكامل AMLcop، حل إدارة القوائم السوداء والعقوبات وفحص الأشخاص السياسيين البارزين (PEP)، ويعمل كحارس للمنظومة بأكملها حيث يجب أن يكون المستثمر مدرجًا في القائمة البيضاء للمشاركة. ثم، عند إكمال العرض وفترة الاحتفاظ المحتملة (مثل SEC Rule 506(c))، يستخدم وكيل التحويل CustodyWare، بوابة الحفظ الخاصة بوكيل التحويل، لنقل الأوراق المالية الرقمية إلى نظام تداول منظم (ATS) لتداول ثانوي متوافق. يتيح استخدامنا لوكيل التحويل للمصدرين ممارسة سيطرة جيدة، وضمان بقاء هوية المستثمرين سليمة طوال دورة حياة الأوراق المالية الرقمية. إن ضمان معرفة هوية المستثمرين بنفس طريقة الأوراق المالية التقليدية يعني إمكانية إرسال إخطارات الوكالة، وإجراء التصويت، ودفع الأرباح، وإدارة الاستحواذ، والامتثال للقوانين الفدرالية والولائية لإدارة التركات والتقارير التنظيمية.

لقد طورنا أيضًا حل تداول ثانوي بالدولار لتوفير ضمان السيولة للمستثمرين ومنح المستثمرين الجدد القدرة على المشاركة في السوق الثانوية، مع أزواج تداول مسعرة بالعملات الورقية. يقوم المستثمرون بإيداع وسحب الأموال بالعملات الورقية، مما يقلل من مخاطر التعرض التنظيمي للعملات المشفرة ومكافحة غسل الأموال.

AT: CustodyWare هو أحد منتجاتكم التي تصف نفسها كحل حفظ وكيل متوافق. هل يمكنك توضيح ما يفعله هذا المنتج؟

BC: نعتقد أن CustodyWare هو أول منتج متوافق تنظيميًا لوكلاء التحويل في الولايات المتحدة لحفظ وإدارة الأوراق المالية الرقمية نيابة عن عملائهم وفقًا لDSO مسجل لدى SEC أو معفى من التسجيل. تتكامل بوابة CustodyWare مع إصدارات ERC-20 وتدعم جميع وظائف وكيل التحويل الرئيسية بما في ذلك الإصدار، الحفظ، استعلام التحويل، التقارير، الشركات التابعة والإصدار، مما يمنح وكلاء التحويل القدرة على أداء نفس الدور للأوراق المالية الرقمية كما يفعلون للأوراق المالية التقليدية. جميع المعاملات موقعة من قبل وكيل التحويل وتُخزن بشفافية ولا يمكن تعديلها على بلوكتشين Ethereum.

AT: في يناير 2019، وقعتم صفقة لترخيص CustodyWare إلى VStock Transfer, LLC “VStock” وهو وكيل تحويل ومسجل مسجل لدى SEC. هل يمكنكم إطلاعنا قليلاً على هذه الاتفاقية؟

BC: الاتفاق مع VStock هو اتفاق ترخيص يتيح لـ VStock توسيع أعمالهم التقليدية كوكيل تحويل ومسجل أسهم رائد والبدء في حفظ الأوراق المالية الرقمية الصادرة وفقًا لـ Regulation D، Regulation A، Regulation S، أو العروض المسجلة على Form S-1. لقد رخصنا لـ VStock Transfer “بوابتنا” لإدارة حاملي الأوراق المالية الرقمية والشركات التابعة، وإلغاء وإعادة إصدار الرموز إذا فقد مفتاح الحامل الخاص أو سُرق، والعمل كوكيل دفع لتوزيع الأرباح، إلخ.

AT: الـ الثالث المنتج الذي لديك لحلول STO هو KYCWare. هناك العديد من منتجات KYC التي ظهرت في السوق، ما الذي يميز منتجكم؟

BC: أعتقد أن أحد أكبر ما يميزنا هو منهجيتنا ومستوى الأمان عندما يتعلق الأمر بحماية المعلومات الحساسة للمستخدمين. نحن لا نجري عمليات “تحقق” KYC/AML بأنفسنا. بدلاً من ذلك، يوفر KYCWare للعملاء حل تطبيق هاتف محمول ذو علامة تجارية بيضاء وبوابة خلفية لتسهيل جمع معلومات CIP، KYC وAML دون مشاركة البيانات الحساسة مع طرف ثالث.

كيف يعمل ذلك هو أن يتم تسجيل المستثمرين أو العملاء من خلال تطبيق KYCWare يحمل علامة تجارية للعميل، والذي يدمج تقنية متقدمة للتحقق من الهوية مثل حلول مقابلات الفيديو المضادة للغش، مسحات ‘MRZ’ القابلة للقراءة الآلية لجوازات السفر، فحوصات الهولوغرام الأمني للبطاقات، وغيرها من الطبقات الفريدة والتحديثات مقارنة بفحوصات الهوية التقليدية.

في الخلفية، يتم تمرير المصدرين أو العملاء عبر AMLCop، حل مكافحة غسل الأموال الخاص بنا. ثم تُخزن جميع هذه المعلومات الحساسة للعميل في الذاكرة حتى يقوم ممثل الشركة (سواء كان ممثل KYC/AML معين أو سمسار-تاجر يشارك فيه مصدر DSO) بتحميل ومراجعة الإرسالات على وسيلة متوافقة مع SEC Regulation S‑P (على سبيل المثال نوصي العملاء باستخدام قرص صلب خارجي متوافق مع FIPS). نتبع هذا النهج لأن المنظمين يرون أن المصدر هو المسؤول في النهاية عن التأكد من أن جميع المستثمرين قد تم التحقق منهم وفق KYC وAML، وليس الطرف الثالث الذي قد يعيد تفويض البيانات للتحقق.

AT: لقددخلتم في اتفاقية ترخيص برنامج مع Tripoint Global Equities لتوفير الدعم البرمجي لهم على منصة الرمز الأمني ذات العلامة التجارية BANQ. ما هي منصة BANQ؟

BC: BANQ هو القسم الإلكتروني لشركة TriPoint الذي يركز على الطروحات الخاصة، IPOs وفقًا لـ Regulation A وعروض الأوراق المالية الرقمية. بالإضافة إلى دعم منصة BANQ، أعلنت Globex أنها دخلت في اتفاقية ترخيص برنامج مع First Growth Funds Limited (FGF) لتشغيل عروض رموز الأمان المنظمة والمتوافقة بالكامل في أستراليا ونيوزيلندا. FGF هي صندوق عام مدرج في بورصة أستراليا وتعد شركة استثمارية متنوعة تركز على زيادة قيمة المساهمين من خلال الاستثمارات عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول بما في ذلك الأسهم المدرجة، والأسهم الخاصة، وعروض الرموز.

AT: ما هو ال Globex API؟

BC: واجهة برمجة تطبيقات Globex هي ببساطة طريقة لتفاعل تطبيقاتنا الأربعة مباشرة مع Ethereum. عادةً، إذا رغبت شركة في التكامل مع Ethereum، يمكنها استخدام واجهة برمجة تطبيقات مفتوحة المصدر أو مورد طرف ثالث، لكن فلسفتنا في البرمجيات كانت دائمًا إنشاء الحلول بأنفسنا. من خلال ذلك، إذا ظهرت مشكلة، نمتلك السيطرة الكاملة على إصلاحها.

AT: واحدة من ال العروض الأكثر إثارة للاهتمام على موقعكم هي أنكم تقدمون ‘بوابة مالية جاهزة’ يمكن تكييفها مع علامة الشركة. ما هي القدرات التي ستوفرها هذه البوابات المالية؟

BC: توفر البوابات المالية المخصصة العديد من الفوائد. في الواجهة الأمامية، يقدم المصدرون للمستثمرين أو العملاء عملية استثمارية متوافقة مع العلامة التجارية من البداية إلى النهاية، مما يحافظ على الثقة وتجربة مستخدم سلسة. في الواجهة الخلفية، يحصل المصدرون ومصرفيوهم على بوابة ويب مستضافة حيث يمكنهم إدارة عملائهم والتقارير اللازمة بأمان وامتثال دون الحاجة إلى خبرة تقنية.

AT: مؤخرًا كان لديكم أخبار مثيرة مع Timeless Luxury Group AG، حيث رخصتم مجموعة Globex الكاملة من حلول البرمجيات البلوكتشين لتشغيل DSO الخاص بهم، هل هناك شيء ترغبون بمشاركته مع قرائنا حول هذه الشراكة؟

BC: هذا إعلان رئيسي لأنه يبرز قدرة مجموعة برمجيات البلوكتشين لدينا على معالجة جميع جوانب عرض الأوراق المالية الرقمية. بدأت العلاقة بفهم رغبة Timeless Luxury Group في الوصول إلى رأس المال الأمريكي بالإضافة إلى المستثمرين الأجانب في DSO متوافق بالكامل ومنح المستثمرين حق نسبة من أي أرباح مستقبلية.

هذا العرض يمثل أول عرض في الولايات المتحدة يستخدم وكيل تحويل مسجل لدى SEC لإصدار وحفظ الأوراق المالية الرقمية. يتم ترخيص CustodyWare من قبل وكيل التحويل المعين من قبل Timeless Luxury Group، VStock Transfer، مما يمنح VStock القدرة على حفظ أوراق Ethereum ERC-20 مع الحفاظ على هوية الحاملين بشكل متوافق لتسهيل دفع أي أرباح مستقبلية بالدولار الأمريكي وأي تحويلات أخرى يتحمل وكيل التحويل مسؤولية إدارتها (مثل الحجز، الإطلاق، التحويلات، إلخ).

AT: هل هناك أي شيء آخر ترغب في مشاركته حول Horizon Globex؟

BC: هناك الكثير من الضجيج في الصناعة مع الشركات التي تدعي ما ستنشئه، أو الأسوأ، تدعي زيفًا حول قدرات شركاتها الحالية. نحن نحب نهجنا في الدخول إلى السوق ببرمجيات حية ومثبتة. خلال عامين، بنى فريقنا من المطورين مجموعة شاملة من حلول البرمجيات البلوكتشين التي تغطي دورة حياة كاملة لعرض أوراق مالية رقمية متوافق. مع استمرار المساهمة من خبرائنا التقنيين، ووول ستريت، والتنفيذيين في الشركات العامة، نهدف إلى الاستمرار في تطوير وإطلاق منتجات تقنية متقدمة تدعم الجيل القادم من البورصات وعروض الأوراق المالية في الولايات المتحدة والعالم.

للتعرف على المزيد زر Horizon Globex.