بنك نيويورك ميلون يعتقد أن ‘الأصول الرقمية هنا لتبقى’ – نتائج المسح لعام 2022 كشفت

بعد زيادة الطلب على خدمات إدارة الأصول الرقمية، يقدم بنك نيويورك ميلون، أكبر بنك حارس في العالم، الآن خدمات حراسة العملات الرقمية لعملائه. “نحن في رحلة نحو مستقبل حيث ستحول تقنيات البلوك تشين والقدرات ذات الصلة منظر خدمات التمويل المالي”، يقول مايك ديميسي، رئيس الأصول الرقمية والحلول المتقدمة في بنك نيويورك ميلون.

محرك لتبني العملات الرقمية

منذ إدخالها قبل أكثر من عقد من الزمن، أصبحت الأصول الرقمية – على شكل عملات رقمية – شائعة. هذه الفئة من الأصول، التي كانت تعتبر في السابق أداة لارتكاب أنشطة غير قانونية، تُعتمد الآن من قبل الشركات والمستثمرين التقليديين والمؤسسيين والحكومات. هناك زيادة في عدد المستثمرين التقليديين الذين يبحثون ويعتمدون الأصول الرقمية. يضيف المديرون التقليديون إدارة الأصول الرقمية إلى مجموعة خدماتهم لتلبية الطلبات المتزايدة من العملاء. الإثارة حول الفرص التي تقدمها تقنيات البلوك تشين (التكنولوجيا الأساسية التي تعمل معظم الأصول الرقمية) انتشرت من المطورين وأعظم المحبين لللامركزية إلى المستثمرين التقليديين والمؤسسيين.

بنك نيويورك ميلون هو واحد من مقدمي خدمات الحفاظة الذين يلعبون دورًا رائدًا في تقديم منصة إدارة أصول هجينة حيث يتم تقديم كلاً من الأصول التقليدية والأصول الرقمية للعملاء. تشير بيانات المسح الذي أجراه سيلنت إلى أن 91% من المستثمرين المؤسسيين مهتمون بالاستثمار في المنتجات المرمزة، في حين أن 41% منهم قد أضافوا بالفعل العملات الرقمية إلى محفظتهم. تشمل بيانات المسح استجابات من أكثر من 270 مستثمر مؤسسي حول العالم، بما في ذلك مديري الأصول ومالكي الأصول والصناديق المتداولة.

لقد اتبع بنك نيويورك ميلون خطته السابقة لتبني الأصول الرقمية بعد إطلاق وحدة الأصول الرقمية في فبراير 2021. من المحتمل أن يكون بنك نيويورك ميلون، كمدیر موثوق ومستمر للأصول التقليدية، منصة الأصول الرقمية المختارة للعديد من العملاء التقليديين، خاصة أولئك الذين قد يواجهون صعوبة في فهم التكنولوجيا الأساسية للأصول الرقمية أو لا يرغبون في التعامل مع تفاصيلها أو لا يرغبون في الاستثمار التكنولوجي. في الوقت الحالي، سيتم تقديم بيتكوين وإيثيريوم فقط للعملاء. ومع ذلك، هناك إمكانية لتوسيع نطاق الأصول الرقمية المقدمة في المستقبل، بما في ذلك العملات المستقرة والأوراق المالية الرقمية والعملات الرقمية الصادرة عن البنوك المركزية وغيرها.

تشير تقرير سيلنت إلى أن 70% من المستجيبين يعتقدون أنهم سيزيدون من نشاطهم في الأصول الرقمية إذا قدمت المؤسسات الموثوقة والمرموقة خدمات حفظ الأصول الرقمية وتنفيذها. الثقة أمر أساسي مع كل혁نة مالية، وبالتالي من المنطقي أن نفترض أن عملاء بنوك الحفاظة سيعتمدون الأصول الرقمية، مثل العملات الرقمية، فقط إذا ثقوا في المنصة التي تقدم هذه الأصول. مع الحوادث المتكررة للاختراقات في شبكات البلوك تشين وبروتوكولات دي في، والتي تؤدي إلى توقف كامل للنظم والأنشطة لمدد طويلة، يبدو أن هناك حاجة إلى طرف موثوق به ومنظم لتعزيز تبني المؤسسات للعملات الرقمية.

أعلن بنك نيويورك ميلون أنه قد استأجر شركات تكنولوجيا مالية، بما في ذلك فاير بلوكز وشيناليسيس، لتطوير منصته للأصول الرقمية “لضمان تلبية احتياجات الأمان والامتثال الحالية والمستقبلية للعملاء في فضاء الأصول الرقمية”.

كما أن العائد السنوي المرتفع في دي في هو واحد من العوامل التي تجذب المستثمرين التقليديين إلى الأصول الرقمية. كشفت نتائج مسح سيلنت أن المستجيبين حددوا دعم الرهون والترميز كخدمات رئيسية سيأخذونها في الاعتبار عند اختيار مزود للأصول الرقمية.

الاهتمام المؤسسي بالترميز والعملات الرقمية

الترميز هو عملية تحويل الأصول المادية أو الرقمية إلى رموز وتعرضها على سجل موزع مثل البلوك تشين. اكتسبت رموز العملات الرقمية شعبية في استخدامها لتمثيل الأصول بشكل فريد على البلوك تشين. هذا التمثيل الفريد على البلوك تشين يزيل التكرار. تشير نتائج مسح سيلنت إلى أن 97% من المستجيبين يعتقدون أن الترميز سيعمل على ثورة إدارة الأصول وسيكون جيدًا للصناعة إذا قام بإزالة عرقلة التسويات، في حين أن 91% من المستجيبين أبدوا اهتمامهم بالاستثمار في المنتجات المرمزة. يذكر التقرير أيضًا أن الصناديق الخاصة والصناديق المتداولة هي الأصول التي يرغب المستثمرون في رؤيتها مرمزة.

الترميز للأسهم يشارك بعض التشابه مع عملية التأمين؛ ومع ذلك، يتم إجراء الترميز على البلوك تشين وبالتالي يتمتع بخصائص مثل الشفافية وعدم القابلية للتغيير. الترميز سوف يسمح أيضًا بدعم مبيعات أو ملكية الأصول الكسورية.

في مجال استخدام العملات الرقمية كوسيلة لتسوية، تشير بيانات تقرير سيلنت إلى أن 77% من المستثمرين المؤسسيين يستخدمون أو يبحثون عن استخدام العملات الرقمية القائمة على البلوك تشين لتسويات عبر الحدود. اكتسبت العملات الرقمية شعبية كبيرة كوسيلة سهلة لتبادل القيمة وتحقيق التسويات المالية. بنيت شركات قائمة على البلوك تشين مثل ستيلار وريبل مجموعات قوية من المنتجات والأدوات لتسهيل التسويات عبر الحدود والبنوك، بسهولة. يتم استخدام العملات المستقرة على نطاق واسع في التسويات بين الأفراد. 88% من المستثمرين المؤسسيين يعتبرون أنفسهم مرتاحين لتمثيل رقمي للنقود باستخدام تكنولوجيا البلوك تشين. ومع ذلك، يقول أكثر من ثلثي المستجيبين إنهم سيستخدمون النقود الرقمية فقط للدفع والتسوية إذا تم إصدارها من قبل مؤسسة موثوقة وذات سمعة عالية.

تعليقات داعمة

أحد أكبر الأسئلة التي تم طرحها من قبل أوائل من اعتمدوا العملات الرقمية هو: متى ستحظى العملات الرقمية باهتمام الاستثمارات المؤسسية؟

كشف تقرير سيلنت عن اهتمام كبير من المستثمرين المؤسسيين بالاستثمار في الأصول الرقمية، وربما يحدث ذلك في وقت أقرب مما كان متوقعًا. على الرغم من أن المستثمرين المؤسسيين يعتبرون الأصول الرقمية والعملات الرقمية في مرحلة مبكرة، إلا أنهم يعتقدون أن التكنولوجيا الأساسية لها القدرة على إحداث تغيير في القطاع المالي. هذا الاعتقاد والإيمان بتكنولوجيا البلوك تشين جذبا الاستثمارات المؤسسية الكبيرة وسوف يستمر في جذبها. تم إجراء مسح سيلنت بعد انهيار تيرا USD/LUNA بوقت قصير، ومع ذلك، 88% من المستجيبين يقولون إنهم ما زالوا يعتزمون المضي قدمًا في خططهم الحالية لتبني الأصول الرقمية.

لقد جاءت العملات الرقمية بعيدًا. بيتكوين، الذي كان مشهورًا في السابق لاستخدامه في سوق سيلك رود الداكنة، يجد مكانه بين الأصول المحترمة؛ هذا يثبت أن الأصول الرقمية هنا لتبقى.