بيتكوين مقابل الذهب – ما الفرق؟

يكتسب المستثمرون الجدد رؤى قيمة عندما يتعرفون على الفروق بين البيتكوين والذهب. لقد استمر هذا الجدل في الاشتعال خلال الخمس عشرة عاماً الماضية من وجود البيتكوين لأسباب وجيهة. يشترك كلا الأصلين في بعض الخصائص المشتركة التي تجعل منهما استثمارات حكيمة، واعتماداً على استراتيجيتك الاستثمارية العامة، قد تجد أن أحد الخيارين يناسب احتياجاتك أكثر.

الميزات المشتركة

من الجدير بالذكر أن كلًا من البيتكوين والذهب يعملان بطريقة مستقلة عن أي حكومة. نعم، يمكن للحكومات وضع قيود أو حتى حظر هذه الأصول. ومع ذلك، فإن تنفيذ حظر على الذهب أو البيتكوين سيكون صعبًا للغاية إن لم يكن مستحيلًا. عبر التاريخ، تم تخزين الذهب بأمان وإخفاؤه خلال الصراعات. وحتى الآن، لم تسيطر أي حكومة على إمدادات الذهب بالكامل.

بيتكوين مقابل الذهب

وبالمثل، تم تصميم الشبكات اللامركزية مثل البيتكوين لتصمد أمام الاضطهاد. يمكن رؤية مثال مثالي على هذه الصمود في شبكات تور. يمكن لموقعك المفضل لبث الأفلام المقلدة الاستمرار في العمل بفضل طبيعته اللامركزية. الهيكل الند للند لهذه الشبكات يلغي أي إشراف تنظيمي على الوظائف الأساسية. وبالتالي، فإن البيتكوين مقاوم للرقابة إلى حد كبير.

الفئات التي يجب فحصها

لتحقيق توازن في النقاش، سيتم تقييم كل أصل بناءً على قدراته في فئات حيوية مثل السهولة والقابلية للتبادل. يجب أن يوفر هذا النهج تقييمًا عادلًا ومتوازنًا للمزايا والعيوب لكل أصل. من الجدير بالذكر أن كلًا من الذهب والبيتكوين أثبتا أنهما استثمارات مربحة على مر الزمن. لهذا السبب، قد يرغب المستثمرون الذكيون في النظر في المشاركة في كلا السوقين.

مخزن القيمة (SoV)

لقد أثبت الذهب أنه أطول وأوثق مخزن للقيمة في العالم. لقد كان هذا المعدن الثمين مرغوبًا منذ أن أدركت الثقافات القديمة أنه لا يصدأ. رأت هذه المجتمعات في الذهب تمثيلًا مثاليًا للطبقة الحاكمة. وبالتالي، كان غالبًا ما يرمز إلى الخلود.

لم يتغير الكثير في الذهب خلال آلاف السنين القليلة الماضية. لا يزال رمزًا للفخامة والثروة. ومع ذلك، اليوم يُعد أيضًا معيارًا قيمًا داخل الاقتصاد العالمي. ارتفعت قيمة الذهب باستمرار خلال الـ200 سنة الماضية، حيث وصل المعدن الثمين إلى مستويات قريبة من أعلى مستوياته التاريخية عند 2000 دولار للأونصة.

بالطبع، نادرًا ما يمتلك الشخص الذهب مباشرة في الوقت الحاضر. في معظم الحالات، يتداول المستثمرون “ذهبًا ورقيًا”. يشير “الذهب الورقي” إلى تداول العقود والخيارات. للأسف، يعني هذا الوضع أن العديد من المستثمرين قد يفقدون بسهولة إمكانية الوصول إلى ممتلكاتهم الذهبية إذا اختفت الشركة المركزية التي توفر وتضمن استثماراتهم في الذهب الورقي.

بيتكوين مخزن القيمة

بالمقارنة، يُعد البيتكوين حديثًا نسبيًا في السوق. على عكس آلاف السنين من قدرات مخزن القيمة المثبتة للذهب، لا يزال البيتكوين بحاجة لاختبار صلابته. لقد كان لديه فقط 15 عامًا لإظهار خصائص مخزن القيمة بشكل كامل. ومع ذلك، خلال هذه الفترة القصيرة، أثبت العملة أنها مخزن قيمة ممتاز. إذا تم تقييم أداء البيتكوين مقابل الذهب خلال العقد الماضي، لن يكون هناك مقارنة.

يتفوق البيتكوين على عائد الاستثمار للذهب، ويرجع ذلك أساسًا إلى ندرة عرضه المتزايدة. هناك فقط 21 مليون بيتكوين سيتم تعدينها مقابل كمية غير معروفة من الذهب. ومع ذلك، نظرًا لأن البيتكوين عمره قليلاً فوق 15 عامًا، لا يمكن لأحد القول إن قيمة هذه العملة ستستمر إلى ما لا نهاية. لذا، في فئة مخزن القيمة، النتيجة تعادل. أظهر البيتكوين عائد استثمار أعلى بكثير للمستثمرين مقارنة بالذهب ويتميز بندرة أكبر. ومع ذلك، تفتقر العملة إلى إحصاءات تاريخية طويلة الأمد لإثبات أنها يمكن أن تصمد أمام اختبار الزمن مثل الذهب.

سهولة الوصول إلى الذهب

الفئة التالية للتقييم هي السهولة. الحصول على الذهب الخام ليس مهمة سهلة. ليس كأنك تستطيع الذهاب إلى صرافك المحلي وسحب 100 دولار من سبائك الذهب. حتى عندما كانت عملات الذهب تُستخدم في المعاملات اليومية، كان من الصعب على الفلاحين الحصول عليها. ومن المثير للاهتمام أن أول عملات الذهب صُكّت بأمر من الملك كرويسوس من ليديا (التي هي اليوم تركيا) حوالي عام 550 قبل الميلاد.

في معظم الحالات، ستحتاج إلى زيارة سمسار ذهب للحصول على الذهب الاستثماري. بالطبع، يمكنك شراء الذهب من أي متجر مجوهرات، لكنك بذلك تدفع أكثر من قيمة الوزن. لهذه الأسباب، لا يُعد الذهب سهل الوصول للمستثمر العادي.

من ناحية أخرى، إذا كنت تمتلك الذهب بالفعل، لا تحتاج إلى أي شيء آخر لإنفاقه. لا يهم إذا انقطع الإنترنت، أو إذا عاد العالم إلى العصر الحجري، يمكنك إنفاق الذهب. لذا، في أوقات القيود التكنولوجية الشديدة، يصبح الذهب أكثر سهولة من البيتكوين.

سهولة الوصول إلى البيتكوين

لم يكن من السهل أبدًا شراء البيتكوين. الآن العملة الرقمية الأولى في العالم متاحة على مئات البورصات. يمكنك شراء البيتكوين اليوم باستخدام العملات الورقية، أو بطاقات الائتمان، أو الخصم، أو التحويلات البنكية. هناك أيضًا خدمات خارج البورصة تسمح لك بشراء البيتكوين مباشرةً شخصيًا ودفع نقدًا. يمكنك حتى شراء البيتكوين مباشرةً عبر حسابك في PayPal (PYPL ).

بيتكوين مقابل الذهب – إحصائيات BTC

على الأقل، ستحتاج إلى كهرباء، وجهاز ذكي، وإنترنت للوصول إلى بيتكوينك. بينما لا تشكل هذه المتطلبات مشكلة لمعظم الناس، لا يزال هناك أماكن في العالم تفتقر إلى هذه البنية التحتية. أيضًا، في حالة حدوث سيناريو كارثي لا يتوفر فيه كهرباء، سيعاني مستخدمو البيتكوين.

المعاملات الصغيرة

أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل الذهب لم يعد يُستخدم كعملة يومية هو صعوبة إجراء المعاملات الصغيرة. تُعد المعاملات الصغيرة مكوّنًا أساسيًا لأي نظام نقدي. تخيّل أنك تقف في نافذة الخدمة السريعة وتحاول دفع 1.99 دولار من الذهب لشراء برجرك. فكرة هذا النوع من نظام الدفع قديمة.

البيتكوين أفضل في المعاملات الصغيرة رغم أنه ليس مثاليًا أيضًا. رسوم الشبكة تستهلك جزءًا كبيرًا من المعاملة الصغيرة. بالإضافة إلى ذلك، هناك تأخير قبل إتمام معاملات البيتكوين الصغيرة. يتراوح هذا التأخير من عشر دقائق إلى يوم كامل. تجعل هذه التأخيرات والرسوم استخدام البيتكوين مباشرةً للمعاملات الصغيرة أمرًا صعبًا.

شبكة لايتنينغ

إدراكًا لأهمية المعاملات الصغيرة في نظام البيتكوين، أنشأ المطورون بروتوكولًا خارج السلسلة يُدعى شبكة لايتنينغ يجعل المدفوعات الصغيرة فعّالة وميسورة التكلفة. يستخدم النظام قنوات دفع خاصة تسمح للمستخدمين بإرسال عدد غير محدود من المدفوعات. عندما تُغلق القناة، تُضاف المدفوعات إلى سلسلة الكتل. بهذه الطريقة، يحصل البيتكوين على قدر كامل من إمكانات المدفوعات الصغيرة.

المعاملات الكبيرة

على الطرف الآخر من الطيف، يجب النظر إلى المعاملات الكبيرة. إن إجراء عملية شراء كبيرة بالذهب مرهق، لكنه ليس مستحيلًا. من المعقول أن نعتقد أنه يمكنك شراء أي شيء في العالم مقابل كمية كافية من الذهب. ومع ذلك، نقل هذا الذهب إلى وجهته قصة أخرى. في معظم الحالات، قد تكون تكلفة نقل هذا المعدن الثقيل مساوية لسعر الشراء نفسه.

قضيب ذهب بوزن 1 كيلوجرام

يمكن استخدام البيتكوين لإجراء معاملات كبيرة، لكنه ليس مضمونًا كما لو أنك تظهر بصندوق كنز من سبائك الذهب. على سبيل المثال، هناك عدد متزايد من أصحاب المنازل المستعدين لقبول البيتكوين كدفعة لشراء منزلهم. ومع ذلك، حتى مع زيادة خيارات العقارات القائمة على البلوكشين، لا يزال ذلك يمثل جزءًا صغيرًا من قطاع العقارات ككل.

الأمر نفسه ينطبق على العديد من قطاعات الاقتصاد العالمي. ستحتاج أولاً إلى تحويل بيتكوينك إلى عملة ورقية لإكمال عملية الشراء الكبيرة. ومن الجدير بالذكر أن بطاقات الائتمان المشفرة تجعل التحويل يحدث في الوقت الحقيقي عند نقطة البيع. في السنوات القادمة، من المتوقع أن يتغير هذا السيناريو مع تزايد معرفة الناس بالبيتكوين. في الوقت الحالي، يواجه كل من البيتكوين والذهب قيودًا على المعاملات الكبيرة، وإن كان لأسباب مختلفة.

القابلية للتبادل

الذهب قابل للتبادل بنسبة 100٪. أي قطعتان من الذهب لهما نفس الوزن والنقاء دائمًا ما تكون قيمتهما متساوية. لهذا السبب، من الصعب تقريبًا تتبع الذهب أو حظره أو رقابته. يمكن إنفاق الذهب بطريقة تُخفي تاريخها، مما يجعلها أكثر خصوصية.

البيتكوين شبه قابل للتبادل. أدى ظهور شركات التحليل الجنائي القوية للبلوكشين إلى تقليل قابلية تبادل العملة. كل معاملة تقوم بها على السلسلة مرئية للسوق. أدى تزايد عدد الشركات التي تتعقب المعاملات إلى قلق المحللين من أن تُستَخدم هذه الخدمات لتوسيم بعض عملات البيتكوين بهدف حظرها من الأسواق.

نظرًا لأن القابلية للتبادل هي متطلب أساسي لأي نظام نقدي ناجح، سعى المطورون إلى إنشاء أنظمة تساعد على استعادة وحماية قابلية تبادل البيتكوين. “Coinjoin” هو بروتوكول يخلط المعاملات بهدف إخفاء هوية المرسل والمستقبل.

أمان الذهب

ذهبك آمن بقدر احتياطات الأمان التي تتخذها. نظرًا لأن معظم المستثمرين يمتلكون فقط “ذهبًا ورقيًا”، فلا يملكون سيطرة مباشرة على أصولهم. بالنسبة لأولئك الذين يمتلكون ذهبًا ماديًا، هناك تكاليف مرتبطة بتأمين هذا الأصل. تتطلب المخازن الكبيرة للذهب خزنة، وأمنًا حيًا، ومجموعة من ميزات الأمان الأخرى لحماية الكنز. تزداد هذه التكاليف عندما تريد إرسال ذهبك دوليًا.

حتى مالك الذهب الصغير سيشعر بعبء تأمين أصوله المادية من السرقة أو الفقدان. فقد تم فقدان أطنان من الذهب بسبب الكوارث الطبيعية أثناء النقل أو التخزين. ومع ذلك، بما أن الذهب لا يصدأ، تظل هذه الكنوز مخفية حتى يعثر عليها شخص محظوظ.

أمان البيتكوين

يوفر البيتكوين أمانًا أعلى بكثير للمستثمرين. يمكنك حمل ما قيمته مليون دولار من البيتكوين على هاتفك الذكي دون جذب أي انتباه. تجعل الطبيعة الرقمية للعملة من المثالية لإخفائها عن التهديدات الواقعية. ومع ذلك، فإن هذا يأتي مقابل مخاطر التهديدات الإلكترونية.

على عكس الذهب، يمكن للمحتالين عبر الإنترنت سرقة بيتكوينك. بينما لا تكون هذه السرقات نتيجة لبروتوكول البيتكوين نفسه، يمكن للمطورين من الطرف الثالث الذين يستضيفون البورصات والمحافظ وغيرها أن يتركوا نقاط ضعف تمكّن القراصنة من الوصول إلى عملاتك. لتجنب هذه المخاوف، من الضروري الالتزام بالمنصات المفتوحة المصدر وغير الحافظة.

المفتاح لتأمين بيتكوينك هو الاحتفاظ بالمفاتيح الخاصة. هذه العبارة السرية هي طريقة الوصول إلى محفظتك. لا يجب أن تشارك هذه المفاتيح مع أي شخص تحت أي ظرف. إذا حصل شخص ما على مفاتيحك الخاصة، فإنه يتحكم في محفظتك. تذكر، لا توجد استردادات على سلسلة الكتل.

قابلية التزوير

الذهب عرضة بشدة للتزوير. على مدى قرون، قام صاغة الذهب بصهر سبائك الذهب النقية، ثم خلطها بذهب أرخص، وإعادة بيعها كأنها الأصلية. استمرت هذه الممارسة كآفة للصناعة لأكثر من مئة عام.

عملة ذهب مزيفة

في عام 2019، شهدت صناعة الذهب نوعًا جديدًا من التزوير. وفقًا لتقرير رويترز، فوجئت الصناعة عندما علمت أنها كانت تحتفظ بسبائك ذهب مغسولة لسنوات. على عكس التزوير الانتقالي الذي يكون عادةً أسهل في الكشف عنه بسبب الوزن أو الخصائص، كانت هذه السبائك الذهبية شبه متطابقة في النقاء. الفرق الوحيد كان أنها جاءت من مناطق عالمية خاضعة للعقوبات.

الشرعية

من حيث الشرعية على المدى الطويل، يتفوق الذهب على البيتكوين. من غير المحتمل أن يمرّ السياسيون بقانون مضاد للذهب في القريب العاجل. ومع ذلك، قبل أقل من مئة عام، أصدرت الحكومة الأمريكية قانونًا مصادراً كل ذهب المواطنين. تم إصدار الأمر التنفيذي رقم 6102 من قبل الرئيس فرانكلين دي. روزفلت في 5 أغسطس 1933.

يستمر البيتكوين في اكتساب الشعبية مع دخول المزيد من المنصات والمستخدمين إلى النظام البيئي. مؤخرًا، اعترفت السلفادور بالبيتكوين كعملة قانونية. في ذلك الوقت كان القرار مثيرًا للجدل. ومع ذلك، هناك بالفعل العديد من الدول الأخرى التي تسعى لاستغلال قدرات مخزن قيمة البيتكوين لمكافحة التضخم المفرط. ومع ذلك، قد يواجه البيتكوين صعوبة في بعض الدول للحصول على الاعتراف القانوني. بعض البلدان حتى حظرت هذه العملة المشفرة. لهذه الأسباب، قد تظل شرعية البيتكوين على المدى الطويل موضع تساؤل لسنوات قادمة.

معركة من أجل سيادة المعيار

الآن بعد أن فهمت الفروق بين البيتكوين والذهب بشكل أفضل، أنت جاهز لاتخاذ قرار استثماري مستنير. ربما لاحظت أولًا أنه لا يوجد فائز واضح في جميع الجوانب. يتفوق البيتكوين في بعض الفئات والذهب في أخرى. كل ذلك يعتمد حقًا على أهدافك طويلة الأجل.

بالنسبة لمعظم الناس، فإن العوائد التي حققها البيتكوين خلال فترة وجوده القصيرة كافية لتوازن الميزان. ومع ذلك، إذا كنت تمتلك الذهب بالفعل، قد لا تجد سببًا كافيًا لبيع الأصل للحصول على البيتكوين. لهذه الأسباب، من الحكمة تنويع استثماراتك بحيازة القليل من كلا الأصلين في محفظتك.

لمزيد من المعلومات، تأكد من زيارة دليلنا الاستثمار في البيتكوين ودليل الاستثمار في الذهب.