VASP inkluderad i nyändrade AML-regler i Hongkong

Ett lagförslag för att ändra Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) har antagits av Lagstiftande rådet i Hongkong. En av ändringarna i AMLO syftar till att införa ett licenssystem för leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASP). Ett tidigare föreslaget ändringsförslag specificerade att licenssystemet skulle träda i kraft den 1 mars 2023, men det har sedan dess skjutits upp. En cirkulär utfärdad av Hong Kong Monetary Authority anger att bestämmelserna för reglering av VASP kommer att träda i kraft den 1 juni 2023 för att ge tillräckligt med tid för förberedelser.

Financial Action Task Force (FATF) definierar leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASP) som varje fysisk eller juridisk person som, i egenskap av företag, utför operationer eller aktiviteter såsom:

• utbyte mellan virtuella tillgångar och fiat;
• utbyte mellan en eller flera former av virtuella tillgångar;
• överföring av virtuella tillgångar;
• förvaring av virtuella tillgångar för kunders räkning eller tillhandahållande av en plattform som möjliggör för användare att lagra virtuella tillgångar; och
• deltagande i och tillhandahållande av finansiella tjänster relaterade till en utfärdares erbjudande och/eller försäljning av en virtuell tillgång för eller på uppdrag av en annan fysisk eller juridisk person.

Hongkong är inte den enda jurisdiktionen som har meddelat licenskrav för VASP. I april meddelade Central Bank of Cuba, via släppta dokument, att de kommer att börja utfärda VASP-licenser.

Kryptoreglering och antagande i Hongkong

Steget att utfärda licenser till VASP är en indikation på att Hongkong sänker spärrarna i sina strikta kryptoregelverk. Licenssystemet för VASP är ett steg mot att legalisera detaljhandels handel med kryptovalutor i Hongkong och hållbart växa ekosystemet för virtuella tillgångar.

Virtuella tillgångar erkänns i Hongkong som en viktig tillgångsklass eller vara; därför behövs reglering av dem samt de plattformar eller börser där de handlas, på ett sätt som gör att de omfattas av liknande regler som traditionella finansiella institutioner. Baserat på den nya ändringen kommer alla handelsplattformar för virtuella tillgångar att registreras hos Securities and Futures Commission (SFC) och omfattas av intern kontroll, rapporteringskrav och inspektion på plats, bland andra efterlevnadskrav.

SFC släppte först ett frivilligt ramverk för reglering och utfärdande av licenser till kryptobörser år 2019. För att säkerställa att kryptobörsers verksamhet faller inom regulatorernas ansvarsområde föreslog SFC att endast plattformar för virtuella tillgångar som erbjuder handel med minst en säkerhetstoken skulle beviljas licens. SFC begränsade också de licensierade börserna till att endast betjäna professionella investerare som förstår komplexiteten i virtuella tillgångar, eller investerare med en investeringsportfölj på minst HK$8 miljoner (~ $1 miljon). Det nya licenssystemet syftar till att föra plattformar för virtuella tillgångar under SFC:s direkta tillsyn.

Hongkongs politik för kryptovalutor skiljer sig från de strikta kryptoregelverken i fastlands Kina. Under Hong Kong FinTech-veckan i oktober utfärdade Hong Kongs Financial Services and Credit Bureau ett policyuttalande om virtuella tillgångar. Ett utdrag ur policyuttalandet om utvecklingen av virtuella tillgångar i Hongkong lyder: “Som ett internationellt finanscentrum är Hongkong öppet och inkluderande mot det globala samfundet av innovatörer som är verksamma inom virtuella tillgångsverksamheter. Regeringen i samarbete med finansiella regulatorer arbetar för att skapa en möjliggörande miljö för att främja hållbar och ansvarsfull utveckling av den virtuella tillgångssektorn i Hongkong.”

Hongkong sätter takten för regleringen av virtuella tillgångar och plattformar för virtuella tillgångar. Med sina klarsynta kryptoregelverk skapar Hongkong en kryptoregelbok som kan fungera som en mall för andra regulatorer under kommande år.