USA:s myndigheter fortsätter med utredningar och rättsliga åtgärder mot börser

Denna översikt beskriver läget i början av maj 2023. Efter FTX:s kollaps hade myndigheter världen över ökat granskningen av kryptoföretag. Börsen, som Sam Bankman-Fried var med och grundade, ansökte om konkursskydd i november 2022 när den inte kunde möta kundernas uttagskrav.

Under de föregående månaderna hade amerikanska myndigheter intensifierat granskningen av centraliserade kryptobörser, mellanhänder och andra företag. Tillsynsåtgärder berörde bland annat Coinbase, Kraken och Gemini. För Coinbase gällde det då ett varsel om möjlig tillsynsåtgärd, inte den stämning som kom senare i juni 2023. I början av maj rapporterades också om en amerikansk sanktionsutredning av Binance. Här följer en genomgång av de då aktuella frågorna.

Rapporter om utredning av Binance kring Rysslandssanktioner

Bloomberg rapporterade den 5 maj 2023, med hänvisning till personer med insyn, att det amerikanska justitiedepartementets avdelning för nationell säkerhet granskade Binance och vissa ledande befattningshavare. Enligt rapporten gällde frågan om plattformen hade använts för att kringgå sanktioner mot Ryssland och olagligt överföra pengar. Binance, som då leddes av Changpeng Zhao, förnekade att företaget kände till sådana regelbrott och hänvisade till sina kundkännedomsrutiner (KYC).

De anonyma källornas bedömning att en eventuell brottmålsprocess sannolikt inte skulle sluta med en uppgörelse var en prognos vid den tidpunkten. Senare, i november 2023, ingick Binance en bred amerikansk uppgörelse och erkände brott, bland annat sanktionsöverträdelser. Separat hade OFAC den 1 maj 2023 meddelat ett förlikningsavtal med Poloniex om möjligt civilrättsligt ansvar för påstådda sanktionsbrott rörande Krim, Kuba, Iran, Sudan och Syrien.

Binance berördes också av andra tillsynsärenden och brottsutredningar. I början av maj rapporterade Reuters om konton som israeliska myndigheter kopplade till terroristorganisationer, däribland Islamiska staten. I ett blogginlägg daterat den 4 maj 2023 svarade Binance och anklagade Reuters för att utelämna viktiga omständigheter. Datumangivelsen här följer företagets eget inlägg.

Binance hävdade i sitt svar att företaget gjorde mer än andra börser och finansinstitut för att hålla olagliga aktörer borta. Det sade att dess rutiner uppfyllde AMLD5/6:s krav mot penningtvätt och terrorismfinansiering och att dess kontrollprogram använde globala sanktionsprinciper och verktyg för att upptäcka och hantera misstänkt aktivitet. Detta återger företagets egen ståndpunkt vid tidpunkten.

Binance framhöll att det arbetade med internationella myndigheter mot terrorism vid de aktuella beslagen. Företaget sade också att det samarbetade med brottsbekämpande myndigheter för att identifiera konton som användes av olagliga organisationer.Samtidigt fortsatte Coinbase och andra företag att efterfråga tydligare besked om hur reglerna skulle tillämpas.

Coinbase begär domstolsbeslut för att få SEC:s svar på regelpetitionen

Den 24 april 2023 vände sig Coinbase till federal domstol för att få SEC att besvara bolagets regelpetition från juli 2022. Begäran gällde ett ja eller nej till petitionen, inte ett domstolsbeslut som direkt tvingade SEC att skapa ett visst regelverk. SEC hade vid denna tidpunkt ännu inte lämnat ett slutligt svar.

Petitionen efterfrågade regler för digitala värdepapper och hur registrering och äldre värdepappersregler skulle fungera för sådana tillgångar. Separat offentliggjorde Coinbase den 27 april sitt svar på det Wells-meddelande som företaget fått i mars. Ett sådant meddelande avser en möjlig rekommendation från SEC:s personal att vidta rättsliga åtgärder. Vd Brian Armstrong och chefsjuristen Paul Grewal sade att bolaget skulle försvara sig kraftfullt i domstol men fortfarande var öppet för samtal.

Armstrong ansåg att en process inte låg i USA:s intresse och kritiserade vad han uppfattade som avsaknad av tydliga regler. Företagets jurister vid Sullivan & Cromwell hävdade att en eventuell talan från SEC skulle misslyckas både i sak och rättsligt. Detta var bolagets rättsliga argument, inte ett domstolsavgörande. I en video om investerarskydd betonade dåvarande SEC-ordföranden Gary Gensler i stället att kryptomellanhänder måste följa värdepapperslagarna. Han beskrev problemet som bristande efterlevnad snarare än brist på vägledning.

SEC avgör administrativa anklagelser mot Coinme, Up Global och deras vd

Den 28 april 2023 meddelade SEC att Coinme, dotterbolaget Up Global och deras vd Neil Bergquist hade förlikts om administrativa anklagelser efter UpToken-erbjudandet 2017. Alla tre berördes av oregistrerade erbjudanden och försäljningar; bedrägeripåståendena om efterfrågan och insamlat belopp riktades mot Up Global och Bergquist. Up Global ålades 3,52 miljoner dollar, med solidariskt betalningsansvar även för Coinme. Coinme fick dessutom en separat bot på 250 000 dollar och Bergquist en på 150 000 dollar. Det gav totalt 3,92 miljoner dollar, utan att parterna medgav eller förnekade SEC:s slutsatser.

Enligt SEC hade Up Global och Bergquist överdrivit beloppet som samlats in och ordnat tillgång till UpToken på ett sätt som minskade Coinmes behov att senare köpa token på marknaden. Marknadsföringen hade sagt att Coinme skulle köpa UpToken för ett kundprogram som återförde 1 % av kundens totala bankomattransaktion som tokenbelöning.

Kraken motsätter sig omfattningen av IRS:s begäran om kunduppgifter

I april 2023 rapporterades att Kraken hade bett en federal domstol i San Francisco att begränsa skattemyndigheten IRS:s begäran om kunduppgifter. Börsen beskrev begäran som en omotiverad skattjakt. Det ursprungliga föreläggandet hade delgetts i maj 2021; domstolsprocessen om att verkställa det inleddes 2023. Begäran gällde amerikanska skattskyldiga med sammanlagt minst 20 000 dollar i kryptotransaktioner, oavsett transaktionstyp, under något enskilt år 2016–2020. Det var alltså inte ett krav på en enskild affär på 20 000 dollar. Krakens jurister ansåg att begäran gick längre än i den tidigare Coinbase-tvisten och omfattade fler uppgifter och kunder än motiverat.