Dez plataformas híbridas de criptomoedas: panorama de 2023

Este panorama histórico de 2023 apresenta dez plataformas que combinam diferentes funções de negociação de criptomoedas. Desde o surgimento das exchanges descentralizadas, ou DEXs, desenvolvedores procuram integrar suas características às das exchanges centralizadas, ou CEXs. Os exemplos incluem carteiras e agregadores; nem todos são exchanges híbridas independentes.

A sigla HEX abrange estruturas diferentes. Algumas combinam livros de ofertas e pools de liquidez; outras conectam exchanges externas ou acrescentam negociações a uma carteira. Custódia, privacidade, liquidez e situação regulatória dependem do serviço. A classificação como híbrida não garante segurança, conformidade ou retorno. Verifique disponibilidade, custos e condições atuais.

1. Zengo

Zengo lançou sua carteira em 2019. Ela usa computação multipartes, ou MPC, para autocustódia, com autenticação e alertas para transações Web3. As trocas integradas recorrem a provedores externos, o que não equivale a um livro de ofertas agregado de uma exchange própria.

Fonte – Zengo – Exchanges Híbridas

Provedores compatíveis permitem comprar cripto com cartão ou transferência bancária. Métodos de pagamento, moedas fiduciárias, verificação de identidade e disponibilidade variam conforme o país e o provedor.

Zengo oferece suporte a diferentes criptomoedas e acesso a aplicações Web3, incluindo DeFi e NFTs nas redes compatíveis. A carteira básica gratuita não torna todas as compras e trocas gratuitas nem elimina valores mínimos. Limites, taxas de rede e tarifas dos provedores podem valer também na UE, nos EUA e no Reino Unido.

2. Qurrex Hybrid Exchange

Qurrex apresentou em 2018 um projeto híbrido de negociação voltado a profissionais e instituições, incluindo corretoras, operadores algorítmicos e formadores de mercado. Os planos de desenvolvimento daquela época não comprovam a operação atual de uma exchange confiável com todas essas funções.

O projeto combinava um núcleo centralizado de negociação e casamento de ordens com uma rede de liquidez descentralizada. Esse mecanismo é diferente de um formador automatizado de mercado, ou AMM. A combinação não comprova, por si só, segurança equivalente a uma DEX ou liquidez comparável à das grandes CEXs.

A documentação descrevia APIs, tipos de ordens e integrações planejadas com bancos e sistemas de pagamento. O artigo antigo também citava tokens ERC-20 e um livro de ofertas agregado. Essas descrições históricas não confirmam suporte ou disponibilidade atuais.

3. eCurrex

eCurrex foi descrita no artigo antigo como um serviço de negociação e pagamentos por computador e aplicativo móvel. Isso não comprova que seja uma exchange híbrida segura, sem custódia ou mais barata do que as CEXs.

A descrição mencionava uma seção de notícias e uma academia com materiais de análise técnica e fundamentalista. Recursos informativos e educacionais não comprovam a qualidade ou a continuidade operacional da negociação.

O artigo também citava pagamentos internacionais e quitação de contas de luz e água com moedas eletrônicas. São funções de um serviço de pagamento. Antes de usar, verifique a identidade do provedor, os países atendidos, as tarifas e as condições de liquidação.

4. Rocketx

Rocketx compara rotas por provedores centralizados e descentralizados. O projeto iniciado em 2021 se concentra em trocas dentro da mesma rede e entre redes diferentes. Preço final e custos dependem da rota e da liquidez.

Fonte – Rocketx – Exchanges Híbridas

Uma interface permite encaminhar operações a diferentes provedores. Nem toda rota é uma troca direta entre usuários: em uma rota CEX, os tokens são enviados temporariamente a um provedor centralizado, que depois remete os ativos recebidos à carteira do usuário.

APIs permitem integrações com programas de negociação e gestão de portfólio. A descrição histórica também mencionava uma academia. Automação e ensino não garantem maior retorno dos investimentos.

5. BinanceDEX

Binance DEX era uma exchange com livro de ofertas na BNB Beacon Chain. O apoio da Binance não dava automaticamente as mesmas proteções legais de outros serviços financeiros regulados.

Ela utilizava ativos BEP-2 e BEP-8, não o padrão BRC-20 do Bitcoin. Depois da desativação da DEX com livro de ofertas, a BNB Beacon Chain também foi encerrada em 3 de dezembro de 2024. Trata-se de um exemplo histórico, não de uma recomendação para negociar nesse serviço agora.

6. Nash Exchange

Nash combinava, em sua oferta de 2023, carteira de autocustódia, negociação e acesso a alguns produtos DeFi. A interface e as funcionalidades dependiam do produto.

A retrospectiva da empresa sobre 2023 descrevia a exchange L2, um IBAN em euros para residentes no Espaço Econômico Europeu e a integração de tokens com rendimento. A disponibilidade depende da residência e do serviço; não existe garantia geral de conformidade de todas as funções com todas as regras do EEE.

Na verificação atual, o site da Nash informava um pedido de licença MiCA nos Países Baixos após o cancelamento do registro em Liechtenstein. Um pedido não é uma licença concedida. A autorização de um provedor de pagamentos separado tampouco abrange automaticamente todos os serviços de cripto.

7. Onomy Protocol

Onomy procura conectar o mercado de câmbio às finanças descentralizadas. O projeto da Onomy Exchange combina livro de ofertas e pools AMM. A fase beta citada em 2023 era uma etapa histórica; depois, o projeto anunciou o lançamento da rede principal da cadeia consumidora ONEX.

A interface descrita incluía gráficos e ordens avançadas. O ecossistema também desenvolvia pontes Arc para transferir ativos entre redes conectadas. O suporte a Ethereum, Avalanche, Polygon ou Aurora deve ser conferido em cada conexão operacional: uma integração planejada não é uma rota já disponível.

Onomy possui sua própria blockchain construída com Cosmos SDK e usa IBC para comunicação com cadeias compatíveis. Não é simplesmente uma aplicação em uma única blockchain Cosmos, nem todas as transferências precisam passar pelo Cosmos Hub. Tarifas e interoperabilidade dependem das cadeias e conexões envolvidas.

8. Apifiny

Apifiny apresentou HEX para operadores profissionais. O produto foi descrito como um livro central de ordens limitadas que combinava liquidez de CEXs e AMMs, com publicidade de tarifa taker zero na época. Isso não equivale a um AMM puro que combina todas as ordens autonomamente.

Fonte – Apifiny – Exchanges Híbridas

Combinar fontes de liquidez buscava melhorar a execução e a profundidade do mercado. Não garante baixa derrapagem de preço, segurança ou conformidade geral. A oferta também incluía conexões para negociação algorítmica.

O site oficial atual informa que determinados produtos Apifiny estão disponíveis por plataformas parceiras e orienta enviar dúvidas de acesso à empresa. A descrição histórica de uma exchange diretamente acessível não confirma a oferta atual.

9. Atani

Atani permite conectar e negociar por várias exchanges. O nome aparecia incorretamente como Atina ou Altina no artigo antigo. As funções incluem execução de operações, gestão de portfólio, gráficos e alertas em uma interface.

Não é uma DEX construída na Solana. A lista histórica de conexões incluía Binance, Kraken, Gemini, Bittrex, Poloniex, Huobi, Coinbase Pro, Bitfinex, KuCoin, OKEx, HitBTC, CEX.io, Gate.io, OKCoin, UPbit, bitFlyer, BTC Markets, CoinEx, Bibox e ZB.com. Integração técnica não comprova parceria comercial; vários nomes e serviços dessa lista mudaram.

Atani oferece gráficos TradingView, alertas de preços e ferramentas de portfólio. Historicamente, também oferecia geração de relatórios fiscais. Um relatório automático não equivale a uma declaração fiscal auditada; suporte e utilidade tributária variam por país.

10. 1inch

1inch é um ecossistema DeFi com agregador de DEXs e ordens limitadas. Entre as redes compatíveis estão Ethereum, BNB Smart Chain e Arbitrum. Usuários acessam fontes externas de liquidez pela carteira, sem depositar ativos em uma conta tradicional de exchange.

O agregador compara e divide rotas entre DEXs compatíveis. Isso não garante o menor custo final em todas as operações. A função posterior de trocas entre cadeias Fusion+ surgiu em 2024 e deve ser distinguida dos recursos de 2023. Taxas de rede e outras tarifas podem valer conforme a rota e a interface.

Além de ordens limitadas e trocas de tokens, o ecossistema inclui opções de liquidez e staking. Os rendimentos não são garantidos e envolvem riscos de mercado e contratos inteligentes. Confira rota e custos antes de assinar a transação.

Escolher uma plataforma de negociação

Compare estrutura operacional, custódia dos ativos, liquidez, tarifas e disponibilidade legal. Esta seleção histórica de 2023 não certifica a confiabilidade atual dos serviços. Consulte as informações e condições oficiais de cada provedor.

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