Top 5 Protocolos DeFi para Ficar de Olho em 2022

O setor DeFi existe há anos, embora subdesenvolvido e simplesmente não atraía atenção. Em 2020, porém, explodiu, e embora muitos esperassem que fosse apenas mais uma tendência passageira, atingindo seu pico por volta de outubro de 2020, continuou crescendo ao longo de 2021 também.

Ao comprovar seu valor, também chamou minha atenção, particularmente quando se trata de vários projetos específicos, incluindo:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink é um dos maiores protocolos DeFi que cresceu tanto devido à sua rede de oráculos descentralizados, que coletam dados off-chain e os traduz para que produtos de blockchain, como contratos inteligentes, possam usá-los on-chain. Além disso, o projeto entrega esses dados em tempo real.

Desde 2019, começou a fazer parcerias com diversos projetos e atualmente fornece mais de 75 feeds de preço para 300 contratos inteligentes e dApps. No momento da redação, o projeto está classificado como a 15ª maior criptomoeda, com capitalização de mercado de US$ 12,1 bilhões. Seu suprimento máximo e total é de 1 bilhão de tokens, enquanto o suprimento circulante, no momento da redação, é de 456,5 milhões de LINK.

Os tokens são pré-mintados, com 35% bloqueados em contratos inteligentes, 41% em circulação, e 24% alocados para operadores de nós. LINK não possui um cronograma de vesting ou bloqueio, mas dados da CoinMarketCap indicam que o projeto vê um aumento de 4‑5% em seu suprimento circulante anualmente.

Os tokens LINK são tipicamente usados para staking, taxas de rede e uso em contratos inteligentes.

Para saber mais, visite nosso Investindo em Chainlink guia.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap é bem conhecida por ser a maior exchange descentralizada baseada em Ethereum. Ela funciona como um protocolo de negociação e foi construída para ser um AMM (Market Maker Automatizado) on-chain que pode determinar preços de cripto com base na proporção de duas moedas dentro de um pool. Uniswap suporta uma ampla variedade de tokens DeFi e, em geral, tokens ERC‑20.

No momento da redação, é a 12ª maior criptomoeda, com capitalização de mercado de US$ 24,9 bilhões. Seu suprimento máximo e total são iguais, ambos em 1 bilhão de UNI, enquanto o suprimento circulante está acima da metade, atualmente em 611,6 milhões de UNI.

Semelhante ao Chainlink, os tokens foram pré-mintados, com 60% distribuídos entre os membros da comunidade, 21,266% concedidos aos membros da equipe, 18,04% dados aos investidores e 0,69% reservados para conselheiros.

UNI tem um período de vesting de quatro anos, durante o qual 40% será alocado para a equipe, investidores, funcionários e conselheiros, e após isso terá uma taxa de inflação perpétua de 2%. O token é usado principalmente para staking, concessão de recompensas de staking e para governança on-chain.

Para saber mais, visite nosso Investindo em Uniswap guia.

3) Maker (MKR)

Maker (MKR) — um projeto que consiste na plataforma de software Maker Protocol e MakerDAO. Permite que os usuários bloqueiem moedas ETH e, em troca, emitam e gerenciem tokens DAI. Seu token MKR é usado principalmente para direitos de voto, embora também possa ser usado para staking, taxas ou como um sistema de recapitalização.

Maker é um projeto antigo que esteve entre os primeiros protocolos DeFi a ser desenvolvido. Também é único, pois permite que os usuários participem diretamente da governança do DAI. No momento da redação, ocupa a 55ª posição entre as maiores criptomoedas, com capitalização de mercado de US$ 2,4 bilhões. Seu suprimento máximo é de 1.005.577, enquanto seu suprimento total é o mesmo que o suprimento circulante — 991.328 MKR no momento da redação. Dado o limite rígido de 1.005.577, a quantidade de tokens do projeto nunca pode ultrapassar esse nível, e seu sistema mantém o equilíbrio entre preço e tokens em circulação por meio de um mecanismo de recompra e queima.

Assim como nos outros dois projetos mencionados, os tokens MKR são pré-mintados, com 21,35% usados no contrato de governança, 8,42% usados para MCD Pause Proxy, 55% concedidos a provedores de liquidez, investidores e exchanges, enquanto 15,23% são distribuídos entre outras contas.

Para saber mais, visite nosso Investindo em Uniswap guia.

4) Synthetix (SNX)

Synthetix, que é um dos protocolos DeFi que mais crescem rapidamente no setor. Funciona como um protocolo de seguro de ativos descentralizado baseado em Ethereum, e devido a todos os problemas que a indústria cripto enfrenta por falta de regulação, é fácil entender por que um protocolo como este tem alta demanda.

Synthetix é usado para criar representações sintéticas de ativos do mundo real na forma de tokens. Os tokens, obviamente, são atrelados ao valor do ativo em que se baseiam. De certa forma, não é diferente dos stablecoins.

Synthetix mantém as paridades usando o princípio de não-arbitragem, permitindo que stakers queimem quaisquer synths adicionais. O projeto atualmente ocupa a 86ª posição na lista das maiores criptomoedas por capitalização de mercado, com sua capitalização atualmente em US$ 1,1 bilhão.

O ativo tem um suprimento total de 215.258.834 SNX e um suprimento máximo de 212.424.133 SNX. Atualmente, o número de tokens em circulação está ligeiramente acima de 114,8 milhões. Os tokens são usados principalmente para colateralizar ativos sintéticos e staking, mas também podem ser usados para governança, yield farming e pagamento de taxas de negociação.

Como mencionado, os tokens são pré-mintados, com o suprimento total dedicado a várias finalidades. 0,87% foram vendidos em uma pré-venda, 19,20% em uma venda privada e 3,05% em uma venda pública. 18,49% foram mantidos pela equipe, enquanto 0,77% foram para conselheiros. A fundação recebeu 4,62%, 1,93% foram para incentivos de parceria e 1,16% serão usados em recompensas e airdrops. Finalmente, quase metade do suprimento (49,92%) é usado para staking.

Para saber mais, visite nosso Investindo em Synthetix guia.

5) PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap — a maior exchange descentralizada na Binance Smart Chain. A exchange rapidamente ganhou popularidade graças ao fato de não exigir que os usuários completem o procedimento KYC. É financiada pela própria Binance, que investiu nela para apoiar o setor DeFi em crescimento.

PancakeSwap é, essencialmente, a versão da BSC do Uniswap, embora possua alguns recursos exclusivos, como duas ferramentas integradas de yield farming, bilhetes de loteria, uma oferta inicial de fazenda, um mercado de leilão para NFTs, e foca fortemente na gamificação por meio de rankings, diferentes tarefas, equipes comunitárias, conquistas e similares.

PancakeSwap é a 39ª maior criptomoeda, com capitalização de mercado de US$ 4,2 bilhões. Seu suprimento total é de 228.805.858 CAKE, que também é a quantidade liberada em circulação. O token não tem suprimento máximo, ou seja, não há limite para quantos podem ser mintados.

Quanto à distribuição dos tokens, 38,35% estão bloqueados no contrato principal de staking, enquanto 38,41% estão na carteira usada para queimar tokens. Os 23,24% restantes são alocados a diferentes detentores e contratos inteligentes.

Como o CAKE não tem suprimento máximo, a exchange foi criada com uma inflação de 750.000 CAKE diários, mesmo com os mecanismos de queima incluídos. Contudo, os novos tokens vão para Syrup Pools (40%) e para yield farmers (60%).

Os tokens CAKE são usados principalmente como recompensas e para participação em várias funcionalidades do ecossistema da exchange, mas também para leilões de NFT e crowdpooling.

Para saber mais, visite nosso Investindo em PancakeSwap guia.