Os Melhores Investimentos em Criptomoedas

As criptomoedas existem há mais de uma década, mas só recentemente se tornaram mainstream, com mais de 1 em cada 8 americanos investindo em cripto no último ano. Criptomoeda é um ativo financeiro digital que usa criptografia para proteger a rede, controlar a criação de unidades adicionais e verificar a transferência de ativos.

A criptomoeda existe totalmente no ciberespaço da blockchain e não é controlada por nenhuma entidade ou organização única. A natureza descentralizada das criptos a torna atraente para muitas pessoas que acreditam em seu potencial de crescimento e adoção futuros, como alternativa aos ativos tradicionais.

A primeira criptomoeda foi o Bitcoin, que foi introduzido em 2009 por uma pessoa (ou grupo de pessoas) anônima sob o nome Satoshi Nakamoto. Desde então, foram criados mais de 11.000 criptomoedas, com centenas mais sendo introduzidas a cada ano.

Por que a Criptomoeda é Viável como Investimento?

Cripto oferece oportunidades únicas aos investidores que os ativos tradicionais não oferecem. 

Primeiro, a cripto tem baixa correlação com ativos tradicionais e pode atuar como proteção contra a inflação. Isso a torna uma boa forma de preservar capital durante períodos de alta inflação ou quando se espera que as taxas de juros aumentem. Como as criptos são menos correlacionadas aos ativos tradicionais, elas podem ajudar a reduzir o risco geral da carteira ao fornecer proteção contra quedas.    

Cripto também é uma fonte de alto alfa. Historicamente, o Bitcoin retornou cerca de 230% ao ano em média desde sua criação. Isso é mais de dez vezes o retorno do Nasdaq 100 no mesmo período.

Esses benefícios decorrem das características inerentes e únicas da cripto, que motivaram milhões de novos investidores a se envolverem. 

Primeiro, a cripto é sem permissão. Isso significa que qualquer pessoa pode investir nela sem precisar de aprovação de terceiros. Não há barreiras de entrada nem restrições sobre quem pode participar do mercado.

Segundo, a cripto é descentralizada. Isso significa que não há um ponto único de falha ou ponto de controle para hackers alvejarem e explorarem. O código é de código aberto e transparente, o que dificulta que agentes mal-intencionados operem sem ser detectados no sistema.

Terceiro, a cripto é imutável. Isso significa que, uma vez que um ativo foi criado, ele não pode ser alterado sem consenso de todos os detentores desse ativo (ou seja, todos que possuem sua criptomoeda devem concordar com quaisquer mudanças que você queira fazer). 

Finalmente, a cripto oferece independência financeira em relação a governos e bancos, proporcionando aos usuários controle total sobre sua oferta de dinheiro e ativos por meio da tecnologia blockchain. 

Tipos de Investimentos em Cripto

Agora, vamos analisar uma série de investimentos específicos em cripto:

• Stablecoins
• Tokens de Segurança
• Tokens de Staking
• Finanças Descentralizadas (DeFi)
• Tokens Não Fungíveis (NFTs)

Stablecoins

Uma stablecoin é uma criptomoeda que mantém estabilidade de preço em relação a outras moedas. Ela faz isso ao ancorar seu valor a outro ativo, como o dólar americano ou o iene japonês. 

Stablecoins são particularmente úteis como proteção contra quedas. Por exemplo, se o Bitcoin está em queda, pode levar dias para vender sua cripto por fiat e, novamente, dias para voltar ao cripto, dada a lentidão do sistema financeiro tradicional. Com stablecoins, você pode converter sua cripto em uma stablecoin em minutos.

Stablecoins existem há bastante tempo, mas só recentemente viram maior adoção devido aos seus potenciais casos de uso em serviços financeiros e além. Por exemplo, stablecoins podem ser usadas como garantia para empréstimos em plataformas DeFi. Elas também podem ser usadas como método de pagamento alternativo em plataformas de comércio eletrônico como OpenBazaar.

A stablecoin mais conhecida é Tether (USDT), que tem sido criticada por sua falta de transparência e se realmente possui dólares suficientes em reserva. Outras incluem USD Coin, Binance USD, e Dai da MakerDAO.

Tokens de Segurança

Tokens de Segurança são uma nova forma de ativo financeiro. Eles são uma representação digital de um ativo do mundo real que pode ser negociado em uma blockchain, como ações, dívida, imóveis ou até ativos físicos como ouro ou arte.

Tokens de Segurança têm o potencial de transformar a indústria de serviços financeiros e inaugurar uma nova era de acesso democratizado ao capital. Isso ocorre porque podem ser negociados livremente em bolsas abertas e permitem que investidores participem de ativos que de outra forma não seriam tão facilmente negociáveis (ou nem existissem). 

Por exemplo, a maioria dos investidores imobiliários não consegue vender facilmente suas participações porque o imóvel é ilíquido. No entanto, com uma Oferta de Token de Segurança (STO), os investidores podem adquirir propriedade fracionada em imóveis.

Tokens de Staking

Staking é um método usado para proteger redes blockchain. Ele envolve bloquear uma parte da criptomoeda, geralmente um valor definido por um período indefinido, em troca de recompensas futuras. 

Existem vários benefícios ao fazer staking. Por exemplo, ao proteger a rede blockchain você alinha seus interesses com os dos stakeholders da rede — os usuários que a mantêm e operam — e permite que eles transacionem sem taxas. Ao fazer isso, você ajuda a prevenir ataques de spam na cadeia enquanto assegura sua viabilidade a longo prazo.    

Outro benefício é que, ao reservar uma parte de suas holdings de criptomoeda para trabalhar para você em vez da rede, você reduz consideravelmente sua exposição à volatilidade de preço.

Staking Ethereum

Ethereum é uma blockchain Proof-of-Work, o que significa que ainda não é possível retirar fundos de Ethereum em staking e recompensas acumuladas, mas isso mudará em breve, já que o Ethereum está migrando para Proof-of-Stake.

Staking de Ethereum é o processo de bloquear ETH por um período especificado para receber recompensas. No momento da escrita, quase 7 milhões de ETH estão em staking, com um APR de 6%.

Staking Polkadot

Polkadot está criando uma nova web descentralizada ao possibilitar interoperabilidade entre blockchains.

Como Polkadot usa Nominated Proof-of-Stake, você pode começar a fazer staking imediatamente (bem, dentro de um período de “eleição” de 24 horas). Stakers de Polkadot que interromperem o staking precisarão esperar 28 dias para desbloquear seus ativos, mas o staking de DOT oferece um APR impressionante de cerca de 10%. No momento da escrita, o staking de DOT na Kraken oferece recompensas anuais de 12%.

Staking Polygon (MATIC)

Polygon é outra oportunidade popular de staking, que fornece uma calculadora de recompensas simples para ver quanto você pode ganhar ao fazer staking.

Polygon é considerada a “Internet das Blockchains” do Ethereum, abordando preocupações como baixa taxa de transferência, transações atrasadas e falta de governança comunitária ao usar sidechains.

Tokens de Finanças Descentralizadas (DeFi)

DeFi é uma alternativa às finanças tradicionais que permite aos usuários manter a custódia de seus fundos o tempo todo, sem a intervenção de terceiros. 

AAVE

Aave, governado pelo token AAVE, é um protocolo de liquidez de código aberto que permite aos usuários ganhar juros ao depositar cripto e permite que os depositantes tomem fundos adicionais emprestados.

YFI

Yearn.Finance, governado pelo token YFI, oferece aos depositantes juros sobre seus ativos. Poderia ser considerado de código aberto

MakerDAO

MakerDAO, governado pelo token MKR, é uma instalação de crédito de código aberto que permite a criação da stablecoin descentralizada Dai.

Uniswap

Uniswap, governado pelo token UNI, é uma exchange descentralizada que permite a qualquer pessoa no mundo negociar ativos totalmente sem permissão.

Tokens Não Fungíveis (NFTs)

NFTs são outra oportunidade de investimento em cripto que recentemente ganhou tração. Um NFT é um token não fungível, ou um ativo digital único e comprovadamente escasso.

Colecionáveis de arte cripto são um exemplo de NFT. NFTs também são usados para representar a propriedade de ativos físicos como cards esportivos, arte fina e colecionáveis.

Como cada NFT é único, seu valor deriva da escassez e da demanda pelo ativo subjacente que representa.

Beeple

Beeple, o nome do artista digital Mike Winkelmann, recentemente vendeu um NFT por impressionantes US$ 69 milhões, posicionando-o entre os três artistas vivos mais valiosos.

Para referência, essa única venda de NFT em 2021 foi 5 vezes maior que todo o mercado de NFT de 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks é um dos projetos NFT mais prolíficos e “og” da indústria. Uma coleção de 10.000 personagens pixelizados construídos na blockchain Ethereum.

Esses itens colecionáveis gerados algoritmicamente só aumentaram de valor ao longo do tempo.

Bored Ape Yacht Club

Assim como os CryptoPunks, há um total de 10.000 NFTs Bored Ape. Essas imagens de macacos mantêm o espírito de uma subcultura Ethereum que opera na vanguarda dos contratos inteligentes, finanças descentralizadas e cultura cripto.

Investimento com Vantagem Fiscal

Além da classe de ativos emergente, também existem novas plataformas de investimento que combinam o poder de contas de aposentadoria com vantagem fiscal com cripto. Empresas como iTrustCapital oferecem a possibilidade de fazer negociações livres de impostos dentro de sua Crypto IRA — com opções para transferir uma IRA existente, fazer rollover de um plano de empregador ou contribuir com novos fundos. Elas oferecem uma ampla gama de ativos cripto, armazenamento institucional a frio e taxas incrivelmente baixas.

Aqueles que desejam investir em cripto a longo prazo e aproveitar contas de aposentadoria cripto, então uma iTrustCapital Crypto IRA pode ser uma ótima opção. 

Conclusões

Investir em cripto antes significava comprar Bitcoin, ou depois, comprar Ether. Hoje, indústrias inteiras dentro da cripto estão surgindo, como o espaço DeFi de US$ 100 bilhões ou o espaço NFT de US$ 2,5 bilhões, enquanto o espaço de Tokens de Segurança deve alcançar US$ 3 bilhões até 2025. E esses são apenas segmentos de nicho dentro do mercado de criptomoedas de US$ 2 trilhões.

Em resumo, os investimentos em cripto emergiram como um segmento grande e viável do mercado de alternativas, como forma de proteção contra a inflação, gerar retornos extraordinários e diversificar a carteira.