Um guia para compreender os diferentes tipos de ações

O mercado de ações pode ser um lugar intimidante para novos investidores. Com a volatilidade do mercado e o jargão financeiro utilizado pelos comentadores, pode ser difícil saber por onde começar com as ações. Felizmente, as ações não são tão complexas quanto parecem e, embora existam muitas categorias diferentes de ações, todas elas têm muito em comum. Aqui está o que você deve saber sobre os diferentes tipos de ações.

1. Ações ordinárias

As ações ordinárias representam uma participação acionária em uma empresa, concedendo aos acionistas direitos de voto em questões corporativas, como a eleição do conselho de administração e a adoção de políticas da empresa. As ações ordinárias são adequadas para investidores que buscam potencial de crescimento e estão dispostos a assumir riscos mais elevados. Também é ideal para aqueles interessados ​​em ter uma palavra a dizer nas decisões da empresa.

Lugar no portfólio: As ações ordinárias são um componente fundamental da maioria das carteiras de investimento, oferecendo potencial tanto para valorização de capital quanto para receita de dividendos.

Um exemplo de ações ordinárias populares é a Apple (AAPL), uma empresa de tecnologia conhecida por seus produtos inovadores como o icônico iPhone. Como ação ordinária, proporciona aos acionistas direito de voto e potencial para valorização de capital e dividendos.

2. Ações preferenciais

As ações preferenciais se assemelham mais a um título do que às ações ordinárias. Normalmente não concede direitos de voto, mas oferece pagamentos de dividendos fixos que têm prioridade sobre os dividendos de ações ordinárias. As ações preferenciais normalmente atraem investidores focados na renda que buscam retornos mais estáveis ​​com menor risco do que as ações ordinárias.

Lugar no portfólio: Acrescenta estabilidade e rendimento confiável, tornando-o adequado para carteiras conservadoras.

Um exemplo de ação preferencial popular é o Bank of America, que oferece ações preferenciais que pagam dividendos fixos e têm maior direito sobre ativos do que as ações ordinárias. Essas ações preferenciais atraem investidores com foco na renda que buscam estabilidade.

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3. Estoque de grande capitalização

Ações de grande capitalização são ações de empresas com capitalização de mercado de US$ 10 bilhões ou mais e geralmente são empresas bem estabelecidas com histórico comprovado. As ações de grande capitalização são mais atraentes para investidores conservadores que buscam estabilidade e crescimento constante e são frequentemente consideradas ações de primeira linha.

Lugar no portfólio: Fornece uma base sólida devido à sua estabilidade e desempenho confiável.

Um exemplo de ação popular de grande capitalização é a Microsoft. Esta é uma empresa de grande capitalização com uma capitalização de mercado bem superior a US$ 1 trilhão. É uma empresa de tecnologia bem estabelecida, conhecida por seus softwares, serviços e dispositivos.

4. Estoque de capitalização média

Ações de média capitalização são empresas com capitalização de mercado entre US$ 2 bilhões e US$ 10 bilhões, normalmente em fase de crescimento. Como resultado, podem oferecer um equilíbrio entre risco e recompensa, tornando-os ideais para investidores que procuram uma combinação de crescimento e estabilidade. Eles também são adequados para diversificar além das ações de grande capitalização.

Lugar no portfólio: Adiciona potencial de crescimento, mantendo um nível de risco moderado.

Um exemplo de ação de capitalização média é a Autodesk, que é uma empresa de software com capitalização de mercado na faixa de capitalização média. Ela fornece software de design para vários setores e tem potencial de crescimento significativo.

5. Estoque de pequena capitalização

Ações de pequena capitalização são ações de empresas com capitalização de mercado inferior a US$ 2 bilhões e normalmente representam empresas nos estágios iniciais de crescimento. Assim, as ações de pequena capitalização atraem investidores agressivos que procuram um elevado potencial de crescimento e estão dispostos a assumir mais riscos.

Lugar no portfólio: Oferece oportunidades de crescimento significativas, mas deve ser equilibrado com investimentos mais estáveis.

Por exemplo, a Axos Financial é uma empresa de pequena capitalização do setor bancário que oferece serviços bancários online e tem espaço para um crescimento significativo.

6. Estoque de Crescimento

As ações de crescimento são ações de empresas que deverão crescer a uma taxa acima da média em comparação com outras empresas. Estas empresas normalmente reinvestem os lucros para estimular o crescimento em vez de pagar dividendos, tornando-as apropriadas para investidores que procuram valorização do capital e estão dispostos a aceitar riscos mais elevados.

Lugar no portfólio: Essencial para carteiras agressivas com foco em ganhos de capital.

Para um estoque de crescimento interessante, basta procurar a Amazon. Com a sua rápida expansão no comércio eletrónico, computação em nuvem e outros empreendimentos, a AMZN pode proporcionar um potencial de crescimento substancial.

7. Estoque de valor

Ações de valor são ações de empresas consideradas subvalorizadas em preço com base na análise fundamental. Estas empresas podem ter múltiplos de avaliação mais baixos em comparação com as suas perspectivas de crescimento. As ações de valor podem ser atraentes para investidores conservadores que procuram pechinchas e estão dispostos a mantê-las no longo prazo para uma potencial valorização.

Lugar no portfólio: Fornece estabilidade e potencial para correção de preços.

Para ações de valor, a Intel Corporation é um ótimo exemplo. É uma empresa líder em semicondutores conhecida pela fabricação de microprocessadores e outros componentes de tecnologia. Apesar da sua presença significativa no mercado, a Intel é frequentemente negociada com múltiplos de avaliação mais baixos em comparação com as suas perspectivas de crescimento, tornando-a uma opção atractiva para investidores de valor.

8. Estoque de Dividendos

Ações de dividendos são ações de empresas que pagam dividendos regulares. Estas empresas estão frequentemente bem estabelecidas e com rendimentos estáveis, o que as torna perfeitas para investidores centrados no rendimento que procuram rendimentos regulares dos seus investimentos.

Lugar no portfólio: Fornece um fluxo de renda constante adequado para carteiras conservadoras.

Uma das ações de dividendos mais conhecidas é a Coca-Cola, conhecida por seus pagamentos confiáveis ​​de dividendos, o que a torna uma escolha popular entre investidores focados em renda. Na verdade, A Coca-Cola é conhecida como o “rei dos dividendos”,', que é uma empresa que aumentou consistentemente seus dividendos por mais de 50 anos.

9. Estoque Estrangeiro

Ações estrangeiras são ações de empresas sediadas fora do país de origem do investidor e oferecem exposição a mercados e economias internacionais. São adequadas para investidores que buscam diversificar seus portfólios globalmente.

Lugar no portfólio: Adiciona diversificação geográfica, reduzindo o preconceito do país de origem.

Se procura exposição a empresas sediadas no estrangeiro, a Toyota deve ser uma consideração importante. Esta empresa é uma montadora japonesa com ADRs (American Depositary Receipts) negociados na Bolsa de Valores de Nova York, proporcionando aos investidores norte-americanos exposição aos mercados estrangeiros.

10. Estoque do Setor

As ações do setor representam empresas de um setor específico, como tecnologia, saúde ou finanças. São perfeitos para investidores que têm experiência ou interesse em setores específicos nos quais acreditam.

Lugar no portfólio: Permite exposição direcionada a setores de alto crescimento, mas deve ser equilibrada com investimentos de mercado mais amplos.

Um exemplo de ação do setor é a gigante farmacêutica Pfizer. Esta empresa é líder no setor de saúde e é conhecida por sua pesquisa, desenvolvimento e fabricação de medicamentos e vacinas.

11. Ações de um centavo

 Penny stocks são ações de pequenas empresas que são negociadas a preços muito baixos, normalmente abaixo de US$ 5 por ação. Freqüentemente, são negociados no mercado de balcão (OTC), e não nas principais bolsas de valores. Investir em penny stocks é frequentemente visto como uma prática especulativa e só é recomendado para investidores que procuram retornos potencialmente elevados com uma elevada tolerância ao risco.

Lugar no portfólio: Devem constituir apenas uma pequena parcela de uma carteira diversificada devido ao seu alto risco.

Os investidores interessados ​​em ações de alto risco/alta recompensa podem considerar uma empresa como a Sundial Growers, que é uma empresa de cannabis negociada a um preço baixo e muitas vezes classificada como uma ação de baixo custo devido à sua alta volatilidade e natureza especulativa.

12. Ações Blue Chip

Ações blue-chip são ações de empresas grandes, respeitáveis ​​e financeiramente sólidas, que possuem um histórico de desempenho confiável e pagamento de dividendos. Os investidores adequados seriam aqueles que são mais conservadores, em busca de estabilidade, confiabilidade e rendimento estável.

Lugar no portfólio: Freqüentemente constitui o núcleo de uma carteira de investimentos estável e de longo prazo.

A Johnson & Johnson é uma ação de primeira linha conhecida por sua estabilidade, pagamento consistente de dividendos e liderança no setor de saúde.

13. Ações cíclicas

As ações cíclicas são ações de empresas cujo desempenho está intimamente ligado ao ciclo económico. Estas empresas têm um bom desempenho durante as expansões económicas e sofrem durante as recessões. Como resultado, as ações cíclicas atraem investidores que conseguem cronometrar os ciclos económicos e estão dispostos a aceitar uma volatilidade mais elevada.

Lugar no portfólio: Útil para alocação tática com base em previsões económicas.

Um exemplo perfeito de ação cíclica é a Caterpillar. Este fabricante de equipamentos de construção e mineração tem um bom desempenho durante expansões económicas, mas pode ser mais volátil durante recessões.

14. Ações defensivas

As ações defensivas pertencem a empresas que fornecem bens e serviços essenciais, como serviços públicos, saúde e bens de consumo básicos. Devido à natureza dos serviços e bens que oferecem, estas unidades populacionais tendem a ser menos afetadas pelos ciclos económicos. Esta capacidade de actuar como cobertura torna-os ideais para investidores avessos ao risco que procuram estabilidade e desempenho consistente, independentemente das condições económicas.

Lugar no portfólio: Fornece uma proteção contra crises econômicas, acrescentando estabilidade ao portfólio.

Para aqueles com uma mentalidade mais defensiva, considere uma empresa como a Procter & Gamble. Esta empresa de bens de consumo fornece bens essenciais, como produtos domésticos e de higiene pessoal, o que a torna um estoque defensivo.

15. Estoques de Renda

Ações de renda são ações de empresas que priorizam o pagamento de dividendos elevados em vez de reinvestir os lucros no negócio. Estas ações são normalmente encontradas em indústrias maduras e estáveis ​​e atraem investidores que procuram rendimentos regulares em vez de valorização do capital.

Lugar no portfólio: Ideal para carteiras com foco em renda, como as de aposentados.

Conhecida por seu alto rendimento de dividendos, a AT&T é uma fonte de receita popular. Ele fornece renda regular aos investidores, tornando-o ideal para carteiras com foco em renda.

16. Ações IPO

As ações IPO são ações de empresas que recentemente abriram o capital por meio de uma oferta pública inicial (IPO), muitas vezes resultando em alta volatilidade à medida que o mercado determina seu valor. Esta volatilidade atrai frequentemente investidores especulativos que procuram entrar antecipadamente em empresas com potencial de elevado crescimento.

Lugar no portfólio: Deve ser abordado com cautela e limitado a uma pequena parcela do portfólio.

No momento em que este artigo foi escrito, Rivian ainda era nova o suficiente para ser considerada uma ação de IPO que ainda estava em fase de descoberta de preços. É um fabricante de veículos elétricos que recentemente abriu o capital, tornando-se um exemplo de ação IPO com potencial de alto crescimento.

17. Ações ESG

As ações ESG (Environmental, Social, and Governance) são ações de empresas que priorizam práticas sustentáveis ​​e éticas. Estas empresas são frequentemente avaliadas com base na sua adesão a critérios ESG, tornando-as adequadas para investidores socialmente conscientes que pretendem alinhar os seus investimentos com os seus valores.

Lugar no portfólio: Pode fazer parte de um portfólio diversificado com foco em investimentos sustentáveis ​​e éticos.

Com as iniciativas ESG cada vez mais crescentes, o investimento em empresas que se alinham com esta narrativa é cada vez mais popular. A Tesla é um exemplo disso e é frequentemente destacada pelo seu foco em energia sustentável e veículos elétricos, enquadrando-se nos critérios ESG para investidores ambientalmente conscientes.

18. REITs (Fundos de Investimento Imobiliário)

REITs são empresas que possuem, operam ou financiam imóveis geradores de renda. Eles são obrigados a distribuir uma parcela significativa de seus lucros como dividendos. Os investidores que buscam exposição a imóveis sem propriedade direta devem considerar os REITs.

Lugar no portfólio: Agrega diversificação e renda por meio da exposição imobiliária.

Um exemplo de REIT disponível para investimento é o Simon Property Group, que é um grande REIT focado na propriedade e gestão de propriedades de varejo, oferecendo aos investidores altos rendimentos de dividendos e exposição ao mercado imobiliário.

ponto de partida

Embora existam muitos tipos diferentes de ações, todas representam participações em negócios reais. Entender as características, os riscos e os retornos de cada tipo pode ajudá-lo a construir uma carteira diversificada e equilibrada, adaptada aos seus objetivos de investimento. Seja para crescimento, renda ou estabilidade, existe um tipo de ação que pode atender às suas necessidades. Sempre analise as condições subjacentes do negócio e do mercado antes de investir para tomar decisões informadas.