Investindo em Prove | Como Comprar Ações Pré-IPO

Prove opera como um provedor de sistemas de identificação unificados. Combina protocolos de autenticação proprietários com segurança de nível empresarial para melhorar tanto as experiências de negócios quanto as dos consumidores. Hoje, é um dos principais provedores de autenticadores, permitindo que as empresas integrem dados de todo o ecossistema móvel em uma única interface de fácil compreensão.

Prove continua a expandir suas operações, oferecendo atualmente serviços a mais de 1.500 instituições líderes em 200 países, abrangendo mais de 30 bilhões de eventos de autenticação. Além disso, gerencia mais de 1 bilhão de tokens de identidade, com novos clientes ingressando na rede diariamente.

Todos esses fatores continuam a impulsionar a demanda por ações da Prove. No entanto, a empresa é de propriedade privada e não divulgou planos para realizar um IPO. Consequentemente, você precisará aprender a navegar nos mercados secundários se quiser garantir acesso a esses ativos muito procurados.

O que é Prove?

A Prove, com sede em Nova Iorque, entrou no mercado em 2008. Seus fundadores, Rodger Desai e Mike Brody, lançaram a plataforma para oferecer suporte às demandas de identificação na web. Eles entenderam que, ao contrário das gerações anteriores, os identificadores Web3 precisavam abranger múltiplas plataformas e mídias.

Hoje, as soluções de verificação de identidade e autenticação da Prove permitem que as empresas validem e rastreiem usuários em todos os pontos de contato com o cliente. Ela utiliza uma abordagem mobile‑first que permite aos usuários usar seus smartphones para verificar completamente sua identificação.

Essa abordagem é muito mais simplificada do que exigir documentação adicional, selfies ou sistemas de terceiros. Foi construída desde o primeiro dia para tornar os processos de onboarding e integração o mais simples possível, ao mesmo tempo em que suporta as tecnologias mais recentes, como IA.

Chave Prove da Prove

No núcleo da abordagem da Prove está a Chave Prove. Esse token criptográfico fornece aos clientes um método imutável e universal para acessar sites e serviços. Foi projetado para operar em múltiplos canais, incluindo desktops e smartphones, e pode ser usado também em aplicações físicas.

O sistema integra verificações de e‑mail e códigos de barras como opções adicionais. Além disso, combina identificadores vitais como informações biométricas, dados públicos e sistemas de verificação de documentos para garantir que a pessoa seja quem afirma ser, sem exigir etapas adicionais.

Preenchimento Prove

O recurso Preenchimento Prove é uma maneira poderosa para as empresas melhorarem seu sucesso de onboarding. Esse recurso usa as informações armazenadas do cliente para pré‑popular formulários de aplicação com dados verificados. Essa estratégia permite que seus clientes cheguem às páginas de ação mais rapidamente, reduzindo o atrito do consumidor.

Impressionantemente, esse sistema pode incluir conformidade de KYC e AML. Segundo os responsáveis da empresa, o serviço aumenta as respostas de onboarding em 35 % e reduz o abandono. Consequentemente, esse recurso economiza tempo e esforço dos seus potenciais clientes, permitindo usuários mais receptivos.

Rede de Identidade Prove (PIN)

A rede de Identidade Prove funciona como uma solução única de KYC que inclui vários recursos, como consolidação de fornecedores para prevenir retrocessos regulatórios futuros. Por exemplo, você pode verificar um negócio potencial contra todas as principais sanções globais.

Fonte – Prove

Os recursos oferecem cobertura global e empregam verificações multilayer avançadas para proporcionar 95 % de precisão de correspondência. Essa estratégia ajuda a reduzir falsos positivos, economiza tempo e diminui o custo de pesquisa e negócios globalmente. Além disso, o serviço está disponível em 14 idiomas, tornando‑o acessível à maioria dos usuários.

Análise Comportamental

Um dos recursos mais exclusivos da Prove são suas ferramentas de análise comportamental. Esses rastreadores em tempo real podem fornecer informações atualizadas sobre seus clientes que ajudam executivos a tomar decisões estratégicas de negócios ou planejar campanhas eficazes.

Eles podem gerenciar facilmente quaisquer alterações nos números de telefone e outros atributos de identidade dos clientes à medida que avançam nas mudanças de ciclo de vida. Notavelmente, a rede emprega várias métricas para cumprir essa tarefa, incluindo um Score de Confiança. Além disso, todos esses serviços são fornecidos mantendo os protocolos de identidade e segurança de nível empresarial.

Prevenção de Fraude

A Prove encontrou um lar entre as empresas que buscam reduzir fraudes. As opções únicas de identificação criptográfica da rede, como tokenização de identidade, permitem verificações mais rápidas. Também pode ser usada para garantir que você evite fazer negócios com clientes que você sinalizou, mesmo que eles alterem algumas de suas credenciais originais de login, como e‑mails, números de telefone e nomes.

Conformidade é Rei

Os recursos de conformidade que a Prove oferece oferecem um registro em tempo real de tokens de identidade telefônica e suporte total aos requisitos de KYC. Eles combinam opções de segurança chave que foram construídas para verificar identidades de forma fluida e reduzir fraudes. Hoje, esses sistemas oferecem suporte total ao ecossistema Web3.

Portal do Desenvolvedor

Empresas que buscam adicionar os recursos da Prove ao seu modelo descobrirão que o portal do desenvolvedor oferece acesso direto a todos os recursos necessários para começar. Essa interface simplificada foi projetada para tornar a emissão e integração dos recursos da Prove fáceis.

Rodadas de Financiamento Históricas

Resumo do Financiamento da Prove:

Financiamento Total: Prove garantiu $268M em 14 rodadas de financiamento

Maior Rodada: A maior rodada de financiamento da Prove garantiu $100M em junho de 2022.

Investidores: Um total de 27 investidores institucionais e 5 investidores‑anjo apoiam a Prove

Rodada Mais Recente: A rodada de financiamento mais recente levantou $43,9M e foi uma rodada Série F realizada em 7 de agosto de 2023.

Detalhamento das Rodadas de Financiamento:

• 1 Semente,
• 2 Estágio Inicial
• 10 Estágio Avançado
• 1 Dívida

Principais Investidores:

Prove garantiu capital de investimento da MassMutual Ventures, Capital One Ventures, Stack Capital Group, Apax, Synchrony, Wellington, BVF, Sandbox Insurtech Ventures, TAEVAST, TransUnion, Relay Ventures,  RRE Ventures, Opus Capital, Early Warning, Verizon, Rogers Venture Partners, TNS, American Express Ventures, IDology, BlackBerry Partners Fund, Rogers Ventures, e mais.

Por que Investir na Prove?

Várias razões tornam o investimento na Prove uma opção inteligente. Primeiro, a empresa oferece serviços que permitem que as empresas sejam proativas em sua estratégia de autenticação. Ela oferece soluções de autenticação persistente que garantem que a empresa permaneça em contato com sua clientela e esteja atualizada sobre mudanças cruciais de ciclo de vida.

Prove Oferece Segurança de Nível Bancário

A segurança é outro motivo principal pelo qual a Prove continua a ver uso crescente. Muitas empresas veem a plataforma como um método acessível para obter uma camada extra de proteção não intrusiva. A plataforma suporta criptografia, tokens de autenticação e outras estratégias de mitigação de fraude.

Onboarding Mais Rápido

As soluções de onboarding rápido fornecidas aos clientes são um dos maiores fatores por trás do sucesso da empresa. Essas estratégias podem melhorar as velocidades de onboarding em 79 % ao eliminar a necessidade de coletar documentação adicional ou preencher formulários online.

Flexibilidade

O foco da Prove no espaço Web3 tem rendido grandes benefícios. Os recursos flexíveis da empresa fornecem autenticação sem atritos de qualquer canal. As empresas podem decidir integrar opções de verificação passiva e persistente que podem validar usuários ao longo de sessões, dispositivos e mudanças de ciclo de vida em múltiplas sessões.

Integração

Os protocolos de integração da Prove foram projetados para levar cerca de 5 minutos para serem implementados. Esse serviço utiliza uma API avançada para garantir acesso seguro aos recursos principais sem a necessidade de codificação. Essa estratégia torna a integração das opções de cliente e servidor Prove ID muito mais fácil que a dos concorrentes.

Baixo Custo

Os clientes da Prove desfrutam de custos mais baixos e configuração mais fácil em comparação com os concorrentes. Além disso, o protocolo pode escalar para atender às necessidades de organizações massivas e clientes corporativos globais, permanecendo competitivo.

Dados de financiamento e investidores provenientes da Tracxn

1. Mercado Secundário Pré-IPO

Os mercados secundários são bolsas criadas especificamente para conectar acionistas pré‑IPO com investidores potenciais. Esses mercados podem oferecer esses ativos porque trabalham estreitamente com funcionários, investidores de estágio inicial e capitalistas de risco, que são cruciais para o crescimento pré‑IPO da empresa.

Investir em ações pré‑IPO da Prove pode oferecer retornos fortes se a avaliação da empresa aumentar após seu IPO. É comum que as avaliações das empresas aumentem após um IPO. Assim, faz sentido adicionar ações pré‑IPO ao seu portfólio antes que a empresa anuncie planos de abrir capital.

Os mercados secundários têm muitos requisitos. Aqui estão algumas preocupações que você deve conhecer:

Elegibilidade: Esta abordagem requer que você seja um investidor credenciado, o que significa que deverá comprovar pelo menos $1M em ativos líquidos para ter acesso.

2. Firmas de Private Equity

As firmas de private equity obtêm acesso a ações pré‑IPO durante rodadas de investimento. Elas então oferecem essas ações a investidores credenciados de alto patrimônio líquido mediante comissão. Notavelmente, as firmas de private equity são conhecidas por ter estipulações extras, incluindo o bloqueio da venda de ações por anos em alguns casos.

3. Vendas de Participação de Funcionários

Muitos consideram as vendas de participação de funcionários como a melhor forma de adquirir ações pré‑IPO na Prove. Esse método de aquisição requer que você se conecte com ex‑funcionários. É comum que as empresas emitam ações como parte de um pacote de incentivo. Notavelmente, esse método de participação nos lucros tornou‑se mais popular, levando a mais oportunidades de ações pré‑IPO para investidores.

Transações Privadas: Existem muitos obstáculos que você precisará superar para concluir uma transação privada pré‑IPO, incluindo a criação de acordos legais específicos, a realização de avaliações e o estabelecimento de quaisquer limitações na transferência do ativo.

Corretagem: Corretoras eliminam grande parte da confusão do processo pré‑IPO. Esses profissionais podem guiá‑lo passo a passo, garantindo total conformidade e evitando erros comuns cometidos por profissionais não treinados.

Existem vários riscos que você deve considerar antes de entrar no arena de investimento em ações pré‑IPO. Aqui estão as principais preocupações:

Risco de Liquidez

Se você procura um ativo que possa vender imediatamente, as ações pré‑IPO não são a melhor opção.

Esses investimentos podem incluir cláusulas de venda e transferência que impedem a transferência do ativo até que certos critérios, como a conclusão do IPO, sejam atendidos. É até comum que as ações pré‑IPO exijam que você espere anos antes de obter a capacidade de vender seus ativos.

Encontrando um Corretor

Se você atender aos requisitos e estiver confortável com os riscos, várias plataformas oferecem acesso a oportunidades pré‑IPO:

Forge Global: Um dos maiores mercados de ações privadas, oferecendo ações em startups de estágio avançado como SpaceX, Stripe e Databricks. Os valores mínimos geralmente começam em torno de $100.000.

EquityZen: Uma plataforma popular que permite a investidores credenciados comprar participações em empresas privadas com mínimos tão baixos quanto $5.000. Ofertas passadas incluem empresas como Discord e UiPath.

Rainmaker Securities: Uma corretora de serviço completo que ajuda a localizar e negociar vendas de ações privadas, incluindo oportunidades em empresas como OpenAI, Stripe e Palantir.

Hiive: Uma plataforma mais nova com preços de oferta/demanda ao vivo para centenas de empresas privadas. Transparente e com baixa taxa, com valores mínimos a partir de $25.000.

MicroVentures: Oferece acesso agrupado a empresas de estágio avançado por meio de veículos de propósito específico (SPVs), incluindo investimentos passados em SpaceX e Instacart.

EquityBee: Permite que investidores financiem o exercício de opções de ações de funcionários em startups, frequentemente a avaliações descontadas, com mínimos em torno de $10.000.

Augment: Um marketplace digital‑first que mostra preços em tempo real para ações pré‑IPO, direcionado a investidores tech‑savvy e oferecendo taxas de transação mais baixas.

StartEngine Private: Lançada no final de 2023, esta plataforma oferece a investidores credenciados acesso a ofertas Regulação D em empresas de estágio avançado e com capital de risco. Nos primeiros nove meses, gerou $16,5 milhões em receita, com investimentos médios de cerca de $32.000.

Importante: Sempre realize uma diligência completa e consulte um consultor financeiro antes de investir em ações de empresas privadas.

Avaliação da Prove e IPO Futuro

A Prove alcançou status de unicórnio após receber uma avaliação de $1B em 17 de outubro de 2023. A empresa garantiu essa avaliação ao construir confiança entre consumidores e investidores. Possui forte apoio institucional e continua a expandir seus recursos e ecossistema.

Atualmente, a Prove ocupa a 9ª posição entre 366 concorrentes ativos, demonstrando seu forte posicionamento de mercado no setor competitivo. Aqueles que detêm ações da Prove buscam capitalizar seu posicionamento e trajetória. Notavelmente, se a empresa continuar crescendo conforme a tendência atual, pode haver ganhos significativos no futuro.

Investindo em Ações Pré‑IPO da Prove | Conclusão

Investir na Prove abre a porta para oportunidades futuras. Por um lado, a empresa tem anos de experiência e apoio significativo. Além disso, seus serviços utilizam tecnologia avançada, como tokens criptográficos, para simplificar procedimentos vitais de onboarding e autenticação.

No entanto, você deve consultar um especialista financeiro antes de fazer qualquer investimento pré‑IPO. Essas ações podem ter restrições que as tornam de risco mais elevado para indivíduos. Assim, você deve conduzir pesquisas adicionais antes de tomar uma decisão final. Para aqueles que completarem sua lição de casa e puderem se qualificar para ações pré‑IPO da Prove, há muito espaço para crescimento de valorização no futuro previsível.

Disclaimer: Este artigo tem apenas fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro, jurídico ou de investimento. Ações pré‑IPO são tipicamente disponíveis apenas para investidores credenciados e carregam risco significativo. Sempre realize uma diligência completa e consulte um consultor financeiro ou especialista jurídico antes de tomar decisões de investimento.