Como Identificar Fraudes em Bitcoin e Criptomoedas

O mundo das criptomoedas ainda é, em muitos aspectos, o velho oeste; é um universo repleto de desinformação com a intenção de desviar fundos de investidores desavisados. Nossa equipe recebe de 1 a 5 e‑mails por dia perguntando sobre diversas empresas ou pessoas que acreditam estar tentando ou já terem enganado-as. Todos os exemplos abaixo são de pessoas que nos contataram.

A maioria dessas fraudes é relativamente fácil de identificar com um pouco de pesquisa e diligência. A seguir, apresentamos algumas maneiras de identificar essas fraudes com facilidade.

Retornos Garantidos

Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é, e isso não é diferente no mundo das criptomoedas. É impossível que alguém garanta qualquer tipo de retorno a quem está investindo em bitcoin ou em criptomoedas.

Embora seja extremamente possível que a criptomoeda que você compra suba 20 % ou até 50 %, é igualmente provável que ela caia na mesma proporção. Se em algum lugar forem anunciados retornos garantidos diários, semanais, mensais ou anuais, você deve simplesmente seguir em frente. O risco é simplesmente alto demais. Vamos dar um exemplo de um site antigo que prometia esse tipo de retorno e conseguiu captar US$ 15 milhões de investidores.

Abaixo está outro exemplo de uma empresa que promete retornos garantidos, com um nome de domínio que já indica que a empresa não é legítima: https://www.standard-optimumminer.com/

Os retornos prometidos são 20 % de lucro por semana, com base em juros compostos; se eles simplesmente investissem o próprio dinheiro, isso representaria um retorno anual de 1.310.363,1 % ao ano. Obviamente, esse retorno não é sustentável nem realista.

Fraudes de Cloud Mining

Embora existam alguns operadores legítimos de mineração em nuvem de bitcoin, eles são poucos e distantes entre si. Recusamos anunciar qualquer empresa de mineração em nuvem devido ao alto risco de fraude. Se você tem interesse em Bitcoin, é melhor comprar Bitcoin diretamente de uma exchange regulamentada do que “investir” em empresas de mineração em nuvem.

Como funciona a mineração em nuvem é que “investidores” compram ou alugam taxas de hash de um provedor de nuvem terceirizado; os investidores são então compensados com uma porcentagem do bitcoin minerado. Isso parece ótimo na teoria, mas não há garantias de que o operador de mineração em nuvem continuará pagando depois de receber seu dinheiro. É também o tipo de fraude mais comum, pois o operador fraudulento pode recolher dinheiro por vários meses antes que clientes desavisados comecem a perguntar onde está o seu bitcoin, e nesse momento o operador pode fechar o site e abrir outro.

A menos que você esteja intimamente familiarizado com a indústria de criptomoedas, deve simplesmente evitar tudo relacionado a mineração em nuvem.

Este site de exemplo abaixo https://coinlite.io/ foi bem‑sucedido em roubar fundos, mesmo quando não conseguiam escrever “mining” corretamente em todo o site.

ICOs (Oferta Inicial de Moedas)

Essas foram populares durante o boom de ICOs em 2017, mas perderam popularidade e foram substituídas por IEOs (Oferta Inicial de Exchange), STOs (Oferta de Token de Segurança) e outros tipos de financiamento. A menos que você tenha algum tipo de informação de um contato confiável, deve evitar investir em ICOs. Se planeja investir em um ICO, nunca o faça clicando em um link anunciado nas redes sociais ou por alguém que anuncie no Google. Infelizmente, o Google tem reputação de aceitar anúncios de empresas fraudulentas, pois não realiza nenhuma diligência prévia. O Google possui um sistema automatizado para recusar certos tipos de anúncios de criptomoedas, mas é muito fácil contorná‑lo usando palavras‑chave que não disparam o filtro.

A razão para evitar ICOs é que é quase impossível identificar se um ICO é legítimo ou não. Se você quer investir em criptomoedas, faz mais sentido comprar os tokens em uma exchange legítima do que arriscar comprar de um ICO desconhecido.

Dependendo do relatório analisado, entre 70 % e 90 % dos ICOs de 2017 e 2018 eram fraudes. Investir em ICOs é simplesmente brincar com fogo.

Mídias Sociais

A forma mais comum de investidores desavisados serem enganados é por meio das mídias sociais e do YouTube. Twitter e Reddit são as plataformas mais populares para comportamentos predatórios.

Esses tipos de fraude são bastante óbvios para quem está no setor, mas ainda assim são surpreendentemente bem‑sucedidos. Normalmente, eles encontram uma celebridade, frequentemente um político ou alguém que já tuitou positivamente sobre criptomoedas, e criam uma promoção falsa.

Essa promoção é projetada para parecer que vem da celebridade, mas na realidade serve apenas para enganar os usuários, não havendo nenhum endosso real da celebridade, que certamente não recebe os fundos.

Nunca participe de qualquer tipo de promoção que exija que você envie criptomoedas para receber algo em troca. O endereço BTC fornecido costuma ser controlado por um fraudador na Ucrânia, Rússia, Coreia do Norte ou outra jurisdição estrangeira, o que torna improvável a recuperação dos fundos roubados.

Se há algo que você deve aprender, é nunca comprar cripto de alguém que encontrou nas redes sociais, nem enviar sua cripto a ninguém nas redes sociais. Leva 30 segundos para criar uma conta no Twitter, e nenhuma KYC é realizada por qualquer plataforma de mídia social.

Isso nos leva à próxima seção, como identificar rapidamente operadores fraudulentos.

Marca/Logotipos/Nomes de Domínio

Empresas legítimas investem no design de logotipos marcantes e nomes de domínio fáceis de lembrar. Elas também investem em si mesmas. Vamos dar uma olhada na captura de tela deste site fraudulento https://bitcoinminingexchange1.com.

Este site levanta tantas bandeiras vermelhas que é difícil saber por onde começar. Comecemos pelo nome de domínio: bitcoinminingexchange1.com não é um nome que qualquer operador legítimo usaria, pois é impossível de brandear. Isso é conhecido como domínio descartável, usado por quem não se importa em construir uma marca; eles lançam um site com a intenção de não mantê‑lo por muito tempo. Quando terminam, clonam o site e começam outro.

O logotipo também é uma grande bandeira vermelha; parece que levou 30 segundos para ser criado. Outra bandeira vermelha é a alegação de ser um operador de “cloud mining”, mas as imagens do site estão relacionadas a negociação de forex, algo totalmente desconexo de criptomoedas, e ainda menos de mineração em nuvem.

Este site é fácil de desmontar e, embora grite “SCAM”, ainda conseguiu captar dinheiro de um grande número de investidores desavisados.

Erros de Digitação/Ortografia

Um dos identificadores comuns de um site fraudulento é quando a empresa não se dá ao trabalho de revisar o texto do seu site. Vamos usar como exemplo este site fraudulento https://cctg.io/; parece difícil acreditar que qualquer operador legítimo erraria a mesma palavra 8 vezes seguidas. Neste caso, eles escreveram “up to” errado 8 vezes e “average” errado 8 vezes, e isso só nesta captura de tela. Destacamos os erros em branco.

Diligência Devida

Quais são alguns passos de diligência que você pode seguir? Primeiro, pergunte‑se: se este não fosse um site de criptomoedas, você confiaria nele? Confiaria que um corretor de ações tivesse um site com a mesma aparência do que você está analisando? Se não, por que assumir o risco? Se houver sequer 1 % de chance de perder seus fundos, o risco é alto demais e você deve simplesmente seguir em frente.

1. Revise o site em busca de erros ortográficos ou falhas amadoras. Frequentemente, os fraudadores estão baseados na Ucrânia ou na Rússia, e o inglês não é sua primeira língua.
2. Revise o site em busca de logotipos ou imagens que pareçam ter sido copiadas de outros sites.
3. Revise a página “Sobre Nós” ou “Conheça a Equipe”. Os perfis de fundadores, proprietários ou executivos geralmente devem linkar ao LinkedIn ou a outras redes sociais. Clique nesses perfis e faça uma pesquisa.
4. Certifique‑se de que os perfis do LinkedIn realmente contenham detalhes sobre o negócio que você está analisando; isso evita o caso de um fraudador simplesmente adicionar o perfil de alguém sem que a pessoa esteja ciente (sim, isso é comum, especialmente em fraudes de ICO).
5. Verifique quando o nome de domínio foi registrado e cruze essa informação com a página “Sobre Nós” ou “Conheça a Equipe”. Você pode descobrir a data de registro usando um serviço “Who Is” como este aqui. Um Who Is simplesmente verifica quando o domínio foi registrado e fornece informações básicas sobre a propriedade. A maioria das informações em um Who Is pode ser falsificada; o detalhe importante que você procura é a data de registro. Não deve haver discrepância entre o que eles alegam no site e a data de registro do domínio. Por exemplo, se afirmam estar no mercado há 3 anos, mas o domínio foi registrado no ano passado, há um problema.
6. Pesquise o nome de domínio ou marca + “scam” no Google, por exemplo:  “BitConnect Scam”.
7. Se você ouviu falar de uma nova criptomoeda, ICO ou empresa de mineração em nuvem no Twitter ou Reddit, as chances são de que seja uma fraude. Geralmente são bots que respondem automaticamente a postagens relacionadas, e a maioria das vítimas é encontrada nesses dois gigantes das mídias sociais. O Facebook fica em terceiro lugar.
8. Táticas de Pressão: Se lhe disserem que você tem um período limitado para capitalizar sobre uma nova criptomoeda da moda, ou que alguém está tentando explorar seu FOMO (Fear of Missing Out), simplesmente siga em frente.
9. Telefonemas: Nenhuma empresa ou corretor legítimo jamais fará uma ligação fria para você investir.
10. Siga sua intuição, não deixe a ganância traí‑lo. Muitas vezes sabemos quando algo está errado; se você sente isso, simplesmente siga em frente. Sempre haverá outras oportunidades.