Criptomoedas Finalmente se Tornam Investimentos Mainstream. Agora, Como Podemos Usá‑las?

Por muito tempo vistas como os “bad boys” do mundo dos investimentos – um ativo imprevisível, extremamente especulativo e refúgio de corrupção e outros elementos criminosos – as criptomoedas evoluíram para um investimento mais estável. Na verdade, os dados mostram que, com o início de 2024, as criptomoedas são menos arriscadas que alguns ativos há muito considerados “sólidos” e “estáveis.”

É outro sinal – talvez um dos mais significativos – da maturação do mercado de criptomoedas. Outros sinais incluem as medidas legais e a acusação contra Sam Bankman‑Fried, Changpeng Zhao e outros envolvidos em fraudes relacionadas a cripto, juntamente com a SEC – após muita demora – aprovar finalmente a negociação de ETFs de Bitcoin à vista. Enquanto escrevo isto, a criptomoeda mais onipresente do mundo está prestes a se tornar um componente nas carteiras de milhões de novos investidores, que há pouco tempo evitariam o Bitcoin e as criptomoedas em geral como “muito especulativas.”

A Volatilidade Não Desapareceu – Mas Seus Efeitos Podem Ser Controláveis

Claro, “mais estável” não significa zero volatilidade. Mas indica que as criptomoedas têm mais probabilidade de subir e descer de valor com base em critérios familiares que afetam outros investimentos, como a política do Fed, inflação, indicadores de emprego, etc. – ao contrário dos aumentos e quedas especulativas provocados por um investimento rumoroso em uma criptomoeda obscura por uma figura importante, por exemplo. As criptomoedas deixaram para trás esse “culto à personalidade”, onde influenciadores exibindo um estilo de vida extravagante eram alguns dos principais motores de mercado. O mercado de criptomoedas agora maduro pode receber investidores mainstream que buscam construir valor de longo prazo em suas carteiras.

E à medida que as criptomoedas se tornam investimentos mais mainstream, ideias e métodos de investimento convencionais devem ser aplicados para extrair o máximo delas. Métodos de investimento que funcionam nos mercados de ações ou moedas, por exemplo, podem ser usados para investimentos em criptomoedas – com a expectativa de que esses métodos produzam resultados semelhantes aos de outros investimentos. Entre os métodos que demonstraram sucesso em outros contextos – e que provavelmente terão sucesso para criptomoedas – estão os sistemas de Investimento Quantitativo baseados em IA, que utilizam algoritmos avançados para orientar investidores, com base em uma enorme quantidade de fatores.

Como a IA Pode Ajudar Investidores de Criptomoedas

Na verdade, à medida que o mercado de cripto mais maduro abandona sua volatilidade aleatória característica, os investidores que desejam lucrar precisarão de ferramentas de IA mais do que nunca. Esses sistemas de IA podem analisar eventos, opiniões e análises de especialistas, tendências e momentum, fórmulas (rátios PEG, índices VIX, etc.) e estratégias de investimento, só para citar alguns – levando em conta mais dados do que qualquer ser humano poderia. Com base em suas descobertas, os sistemas de IA constroem um modelo que, quando aplicado a estratégias de investimento quant, encontrará os investimentos corretos para os clientes ao reforçar os algoritmos usados pelo fundo quant.

Investimentos baseados em IA ajudaram investidores em alguns dos fundos quant mais bem‑sucedidos – e podem ajudar também os investidores de criptomoedas a avançar seus investimentos. Algoritmos projetados para investimento quant em criptomoedas consideram fatores que afetam diretamente esses ativos – como a probabilidade de mudanças regulatórias sobre como bancos ou indivíduos podem negociar criptomoedas, ou fatores como o halving do Bitcoin programado para abril, além dos fatores “normais” que afetam todos os investimentos.

A IA é Fundamental para Ajudar Investidores Institucionais a Navegar no Novo Mercado Cripto

A IA também pode ajudar a orientar a estratégia macro ao incorporar cripto em carteiras. Investidores que buscam alto crescimento provavelmente serão direcionados a algumas das criptomoedas menores e mais voláteis, onde há maior probabilidade de grandes flutuações de valor. Investidores que buscam um investimento de qualidade e longo prazo provavelmente serão direcionados a ETFs de Bitcoin à vista e outros veículos de investimento.

Nos casos em que grandes quantias de dinheiro estão envolvidas, a tecnologia de IA avançada e em evolução e o trading baseado em quant são igualmente importantes, pois podem detectar movimentos de mercado pequenos e sutis que, quando somados a grandes somas, se traduzem em ganhos ou perdas significativas. Isso é especialmente vital à medida que o trading de cripto avança além da simples arbitragem ou de outros movimentos óbvios que até agora estavam por trás de grande parte dos lucros. Ao mesmo tempo, à medida que a IA é mais utilizada para investir, cientistas de dados e investidores obterão mais insights não apenas sobre quais parâmetros são mais importantes incluir nos modelos, mas também sobre o peso que cada um deve receber.

Participando da Nova Era Madura das Criptomoedas

Sistemas de investimento quant baseados em IA são apenas uma forma de alto potencial para que investidores aproveitem um mercado de criptomoedas maduro; à medida que as casas de investimento promovem seus ETFs de Bitcoin, espere um exército inteiro de consultores, assessores e especialistas oferecerem conselhos ou assistência sobre a melhor forma de lucrar com esse ativo. Serviços de investimento tradicionais e mainstream mudaram rapidamente sua postura em relação aos investimentos em criptomoedas; antes contra a ideia completamente, esses serviços de investimento agora oferecem ETFs de Bitcoin como opção de investimento. Com o tempo, os ETFs de Bitcoin – e outros veículos de investimento baseados em criptomoedas – provavelmente se tornarão recursos comuns nas carteiras de investidores, pequenos e grandes, tão comuns quanto fundos mútuos de alto crescimento ou títulos municipais.

A Popularização das Criptomoedas Exige Novas Estratégias de Investimento

Os investimentos aumentam e diminuem em popularidade; às vezes o ouro é o investimento “da moda”, outras vezes são ações blue chip, títulos hipotecários, T‑bills e outros. A popularidade de um investimento geralmente está ligada a eventos que o influenciam; altas taxas de juros costumam estar associadas a investimentos em T‑bills, baixas taxas costumam impulsionar os valores imobiliários, e assim por diante. Dadas as circunstâncias que cercam as criptomoedas em 2024 – sua estabilidade, aceitação pelos reguladores, o potencial de valorização – parece que as criptomoedas podem muito bem ser o investimento “da moda” de 2024.

E com essa aceitação recém‑descoberta, vale a pena investigar abordagens mais maduras para aproveitar as oportunidades. O uso de IA avançada e análise digital é apenas uma das maneiras como as instituições estão desbloqueando o alfa.