Atualização sobre o Desenvolvimento de CBDC – Índia, Turquia, Cazaquistão e UAE

Um número crescente de países está analisando o lançamento de suas próprias moedas digitais de banco central (CBDCs). Essas novas formas de dinheiro digital geralmente têm funções e valores fundamentais semelhantes aos notas e moedas tradicionais, como ser uma fonte de valor, uma unidade de conta e um instrumento para trocas e operações de câmbio.

Espera‑se que a adoção de uma moeda digital pelos bancos centrais contribua potencialmente para fomentar a competitividade em termos de eficiência transacional, apoiar a inclusão financeira, particularmente em mercados emergentes, bem como aumentar a transparência das transações para combater a lavagem de dinheiro e fraudes.

A China está na frente desta corrida pelas CBDCs, tendo emitido o yuan digital e também permitindo que estrangeiros o utilizem nas Olimpíadas de Inverno de 2022. O BCE e o Ministério das Finanças do Reino Unido também defendem fortemente o caso das CBDCs. Enquanto os EUA ainda não decidiram se perseguirão uma CBDC, eles estão analisando de perto suas implicações e opções.

No início deste ano, o Banco da Tanzânia confirmou que havia iniciado movimentos rumo ao desenvolvimento de uma plataforma de moeda digital, que incorporaria CBDCs e criptomoedas. Baseando‑se na infraestrutura de pagamentos atual, a Autoridade Monetária Real do Butão também está se preparando para pilotar casos de uso de CBDC no varejo, transfronteiriços e atacadistas em fases. Agora, outros também estão intensificando seus esforços em CBDC.

Índia Inicia o Piloto de CBDC Atacadista

O banco central da Índia, o Reserve Bank of India (RBI), anunciou o lançamento de seu primeiro projeto piloto para usar uma moeda digital de banco central (CBDC) atacadista no comércio secundário de títulos do governo em 1º de novembro.

O piloto envolve nove bancos comerciais e se concentrará em compreender a tecnologia, o impacto econômico e as implicações legais da emissão de uma CBDC. Os bancos participantes são SBI, Bank of Baroda (BANKBARODA.BO ), UBI, HDFC Bank (HDB ), ICICI Bank (IBN ), Kotak Mahindra, Yes Bank (YESBANK.BO ), IDFC First e HSBC.

“O caso de uso deste piloto deve tornar o mercado interbancário mais eficiente. A liquidação em dinheiro do banco central reduziria os custos de transação ao antecipar a necessidade de infraestrutura de garantia de liquidação ou colateral para mitigar o risco de liquidação”, disse o RBI.

Um segundo projeto piloto sobre o uso varejista da rupia digital começará dentro de um mês em grupos de usuários fechados.

De acordo com Anita Mishra, chefe de mercados e serviços de valores mobiliários da HSBC Índia, com o tempo, a CBDC “abrirá caminho para uma variedade de casos de uso, tanto no país quanto para transações transfronteiriças”.

O RBI tem estudado a viabilidade de emitir uma CBDC há algum tempo e também criou um grupo de trabalho em janeiro de 2019 para examinar os méritos e desafios de tal medida. Em seu relatório publicado em abril de 2020, o grupo concluiu que havia um caso para a emissão de uma CBDC na Índia, mas que mais pesquisas eram necessárias.

O lançamento do piloto é um passo significativo nos planos do RBI para a ampla emissão de CBDC.

Turquia Lançará CBDC em 2023

O banco central da Turquia anunciou que lançará uma CBDC em 2023. O anúncio foi feito em uma conferência sobre transformação digital no setor bancário, um ano depois de o banco central ter anunciado no final do ano passado que estava analisando a CBDC para fortalecer ainda mais sua infraestrutura de pagamentos existente.

A Diretoria de Estratégia e Orçamento Presidencial apresentou o Programa Anual Presidencial da Turquia para 2023. Sob o subtítulo de Políticas e Medidas, na seção de Balanço de Pagamentos, foi declarado que uma “moeda digital de banco central baseada em blockchain será colocada em prática”.

O banco central da Turquia será a instituição responsável que cooperará com o Ministério das Finanças local e a Instituição de Pesquisa Científica e Tecnológica. O banco central também conduzirá os esforços de pesquisa e desenvolvimento, bem como os testes da CBDC, em colaboração com outros bancos, segundo o banco.

“O sistema da Lira Turca Digital será integrado com identidade digital e FAST”, um sistema de pagamento operado pelo banco central turco, afirmou o relatório oficial.

O lançamento da CBDC faz parte da estratégia mais ampla de transformação digital do banco central. O banco tem trabalhado em um projeto piloto de CBDC desde 2018.

Cazaquistão Construirá sobre a BNB Chain

O Cazaquistão está pronto para construir sobre a BNB Chain, uma plataforma de blockchain desenvolvida pela Binance. A medida faz parte do esforço mais amplo do país para adotar a tecnologia blockchain e suas aplicações potenciais.

O ministro do desenvolvimento digital do Cazaquistão, Bagdat Mussin, disse que o país está explorando várias maneiras de usar a tecnologia blockchain, incluindo nas áreas de identidade digital, economia digital e cidades inteligentes.

Mussin afirmou que construir sobre a BNB Chain permitirá ao Cazaquistão “aproveitar as melhores práticas da principal plataforma de blockchain do mundo”. Ele acrescentou que o país está comprometido em criar um “ambiente amigável” para negócios e projetos de blockchain.

A BNB Chain é uma plataforma de blockchain de alto desempenho que apresenta uma ampla gama de casos de uso, incluindo gestão de ativos, exchanges descentralizadas e pagamentos. A maior exchange de criptomoedas em volume de negociação, a Binance, lançou a BNB Chain em abril de 2019.

(Fonte da Imagem)

O CEO da Binance, Changpeng Zhao, também confirmou que o Banco Nacional do Cazaquistão integraria uma versão digital de sua moeda, o tenge cazaque, na rede blockchain da Binance.

A Binance apresentou o banco à BNB Chain, Zhao tuitou e depois compartilhou que o banco focou sua rede blockchain para testar os casos de uso de sua CBDC.

Curiosamente, esses desenvolvimentos estão ocorrendo enquanto o país tem reprimido a mineração de ativos virtuais. O país também está atraindo exchanges de criptomoedas para seu Astana International Financial Centre (AIFC). Por exemplo, no mês passado, a Binance anunciou que havia obtido uma licença para operar no Cazaquistão através da Astana Financial Services Authority.

BIS mBridge Concluído

O Bank for International Settlements (BIS) e quatro bancos centrais concluíram com sucesso o projeto piloto de transações de valor real na plataforma de CBDC transfronteiriça como parte do Projeto mBridge.

O piloto de seis semanas é uma colaboração entre a instituição financeira internacional e os bancos centrais para estudar as CBDCs e seu papel nos pagamentos transfronteiriços e nas transações multi‑CBDC.

Em um relatório, o BIS revelou que o projeto para avaliar se a CBDC seria útil para transferências de câmbio estrangeiro contou com sucesso com 20 diferentes bancos comerciais em Hong Kong SAR, Tailândia, China continental e nos Emirados Árabes Unidos, que, em conjunto, realizaram mais de 160 pagamentos no valor total de cerca de US$ 22 milhões através da plataforma mBridge.

Com base nas lições do piloto, na forma de gestão de liquidez, descoberta de preços de FX, marcos legais, privacidade de dados, implantações descentralizadas e outros casos de uso empresarial, o Projeto mBridge “continuará seu trabalho” para avançar da fase piloto atual rumo a um MVP e, eventualmente, a um sistema pronto para produção.