Brian Collins, CEO da Horizon Globex – Série de Entrevistas

Nota do Editor: Esta entrevista foi realizada em abril de 2019. A Horizon Globex desde então mudou o nome para Horizon Fintex e atualmente opera a bolsa Upstream. Os produtos discutidos abaixo (Tokenetics, etc.) refletem a pilha tecnológica da empresa na época.
Um CEO experiente de empresas públicas e privadas, Brian fundou a Horizon Globex em 2010, que foi listada na Nasdaq em 2012. De 1999 a 2010, Brian foi CEO da Abbey Technology na Suíça, especializada no design de softwares de negociação para bancos suíços. Antes disso, Brian trabalhou na Credit Suisse em Zurique projetando e construindo soluções proprietárias de negociação de ações. Brian se formou em 1990 com um B.Sc.(Hons) em Sistemas de Computação pela University of Limerick, Irlanda.

AT: Horizon Globex oferece múltiplos produtos que visam empresas que desejam lançar uma Oferta de Valores Mobiliários Digitais. Para começar, poderia nos falar sobre a Tokenetics e descrever o processo de emissão?

BC: Tokenetics é o nosso software subjacente de emissão, custódia e distribuição de valores mobiliários digitais para emissores lançarem um DSO seguro e em conformidade. Um emissor nos procura, e colaboramos com sua equipe (incluindo a gestão, advogados de valores mobiliários e banqueiros de investimento) para criar um contrato inteligente Ethereum ERC-20 para os valores mobiliários digitais que poderão ser emitidos de acordo com uma isenção das disposições de registro das leis federais de valores mobiliários, como Regulation D, Regulation S, Regulation A ou mediante uma oferta registrada no Formulário S-1.

Adotamos uma abordagem única que acreditamos ser a mais adequada para o cenário regulatório em constante mudança de hoje. Em vez de integrar inúmeras camadas de recursos em um único contrato inteligente de valores mobiliários digitais, preferimos aplicar conformidade regulatória adicional via contratos inteligentes “pareados” que são construídos ao lado do contrato inteligente de emissão principal, como o nosso contrato inteligente Transfer-Agent- Gatekeeper (via CustodyWare).

Por exemplo, se um detentor se tornar o CEO do emissor (por exemplo, um afiliado que agora está restrito de negociar “insider” no valor mobiliário), o emissor seria obrigado a queimar os valores digitais do detentor, reprogramar com as novas restrições e emitir um novo token. Com o CustodyWare, o emissor pode simplesmente notificar o Transfer Agent e o Transfer Agent pode inserir o ID da carteira KYC do CEO no portal CustodyWare e aplicar as restrições de status de afiliado relevantes nos valores mobiliários dessa carteira. Nossa abordagem coloca o controle nas mãos de Transfer Agents devidamente regulados pela SEC, em vez de desenvolvedores ou CEOs.

AT: Tokenetics também oferece oportunidades de negociação secundária, poderia descrevê‑las?

BC: A resposta a esta pergunta reside na capacidade de nossas soluções de software se integrarem entre si. Tokenetics integra‑se ao KYCware, nosso aplicativo móvel de onboarding de investidores e verificação de identidade KYC de marca branca. AMLcop, nossa solução de gerenciamento de listas de vigilância, sanções e triagem de PEPs, também se integra e atua como guardião de todo o nosso ecossistema, pois um investidor deve estar na lista branca para participar. Em seguida, ao concluir uma oferta e seu eventual período de retenção (por exemplo, SEC Rule 506(c)), um Transfer Agent utiliza o CustodyWare, nosso portal de custódia para Transfer Agents, para transferir os valores digitais para um ATS regulado para negociação secundária em conformidade. Nosso uso de um Transfer Agent permite que os emissores exerçam um bom controle, garantindo que as identidades dos investidores permaneçam intactas ao longo do ciclo de vida dos valores digitais. Garantir que as identidades dos investidores sejam conhecidas da mesma forma que os valores mobiliários tradicionais significa que avisos de procuração podem ser enviados, votações podem ser realizadas, dividendos podem ser pagos, a escheatment pode ser gerenciada, e as leis estaduais e federais podem ser cumpridas para gestão patrimonial e relatórios regulatórios.

Também desenvolvemos uma solução de negociação secundária dolarizada para proporcionar garantia de liquidez aos investidores e oferecer aos novos investidores a capacidade de participar do mercado secundário, com pares de negociação cotados em fiat. Os investidores depositam e retiram fundos em fiat, minimizando o risco de exposição regulatória e de AML de criptomoedas.

AT: CustodyWare é outro de seus produtos que se descreve como uma solução de custódia de agente em conformidade. Poderia elaborar o que este produto faz?

BC: Acreditamos que o CustodyWare é o primeiro produto regulatório em conformidade para Transfer Agents dos EUA custodiar e gerenciar valores digitais em nome de seus clientes, de acordo com um DSO registrado na SEC ou isento de registro. O portal CustodyWare integra‑se com emissões ERC-20 e suporta todas as principais funções de Transfer Agent, incluindo emissão, custódia, consulta de transferência, relatórios, afiliados e liberação, proporcionando aos Transfer Agents a capacidade de desempenhar o mesmo papel para valores digitais que desempenham para valores tradicionais. Todas as transações são assinadas pelo Transfer Agent e são armazenadas de forma transparente e imutável na blockchain Ethereum.

AT: Em janeiro de 2019, você assinou um acordo para licenciar o CustodyWare para a VStock Transfer, LLC “VStock”, um agente de transferência e registrador registrado na SEC. Poderia nos contar um pouco sobre este acordo?

BC: O acordo com a VStock é um contrato de licenciamento que permite à VStock expandir seu negócio tradicional como um agente de transferência e registrador de ações líder e começar a custodiar valores digitais emitidos de acordo com Regulation D, Regulation A, Regulation S, ou ofertas registradas apresentadas no Formulário S-1. Licenciamos à VStock Transfer o nosso “portal” para que eles gerenciem detentores e afiliados de valores digitais, cancelem e reemitam tokens se a chave privada de um detentor for perdida/roubada, e atuem como agente pagador para distribuir dividendos, etc.

AT: O terceiro produto que você tem para soluções STO é o KYCWare. Há muitos produtos KYC que surgiram no mercado, o que diferencia o seu?

BC: Acho que um dos nossos maiores diferenciais é nossa metodologia e nível de segurança quando se trata da proteção das informações sensíveis dos usuários. Não realizamos as “verificações” KYC/AML nós mesmos. Em vez disso, o KYCWare fornece aos clientes uma solução de aplicativo móvel de marca branca e um portal back‑end para simplificar a coleta de informações CIP, KYC e AML sem jamais compartilhar dados sensíveis com terceiros.

Como funciona é que investidores ou clientes são incorporados através de um aplicativo KYCWare com a marca do cliente, que incorpora tecnologia avançada de verificação de identidade, como soluções de entrevista em vídeo anti‑jogo, escaneamentos ‘MRZ’ legíveis por máquina de passaportes, verificações de holograma de segurança para documentos de identidade, e mais camadas e atualizações únicas em relação aos checagens de identidade tradicionais.

No back‑end, emissores ou clientes passam pelo nosso AMLCop, solução de software anti‑lavagem de dinheiro. Então todas essas informações sensíveis do cliente são armazenadas em memória até que um representante da empresa (seja um representante designado de KYC/AML ou um corretor‑negociante contratado por um emissor DSO) faça o download e revise as submissões em um meio compatível com a SEC Regulation S‑P (por exemplo, recomendamos que os clientes utilizem um disco rígido externo compatível com FIPS). Adotamos essa abordagem porque, aos olhos dos reguladores, o emissor é, em última instância, responsável por garantir que todos os investidores estejam devidamente KYC‑ados e AML‑ados, não o terceiro que poderia terceirizar ainda mais a verificação dos dados.

AT: Você firmou um acordo de licença de software com a Tripoint Global Equities para fornecer suporte de software à plataforma de token de segurança com a marca BANQ. O que é a plataforma BANQ?

BC: BANQ é a divisão online da TriPoint que se concentra em colocações privadas, IPOs Regulation A e ofertas de valores digitais. Além de apoiar a plataforma BANQ, a Globex anunciou que firmou um acordo de licenciamento de software com a First Growth Funds Limited (FGF) para viabilizar ofertas de tokens de segurança totalmente reguladas e em conformidade na Austrália e Nova Zelândia. A FGF é um fundo de capital aberto listado na bolsa de valores australiana e é uma empresa de investimento diversificada que foca em aumentar o valor para os acionistas ao fazer investimentos em uma ampla gama de classes de ativos, incluindo ações listadas, private equity e ofertas de tokens.

AT: O que é a a API da Globex?

BC: A API da Globex é simplesmente uma forma de nossas quatro aplicações de software interagirem diretamente com o Ethereum. Normalmente, se uma empresa deseja integrar‑se ao Ethereum, ela poderia usar uma API de código aberto ou um recurso de terceiros, mas nossa filosofia de software sempre foi criar as soluções nós mesmos. Ao fazer isso, se houver um problema, temos controle total para corrigi‑lo.

AT: Um dos mais interessantes ofertas no seu site é que você oferece um ‘Turnkey Financial Portal’ que pode ser personalizado com a marca de uma empresa. Quais capacidades esses portais financeiros oferecerão?

BC: Os portais de financiamento personalizados oferecem muitos benefícios. No front‑end, os emissores apresentam aos investidores ou clientes um processo de investimento com a sua marca do início ao fim, mantendo um senso de confiança e uma experiência de usuário fluida. No back‑end, os emissores e seus banqueiros experimentam um portal web hospedado onde podem gerenciar de forma segura e em conformidade seus clientes e relatórios necessários sem necessidade de experiência em TI.

AT: Você recentemente teve notícias empolgantes com a Timeless Luxury Group AG, licenciando a suíte completa de soluções de software blockchain da Globex para impulsionar seu DSO, há algo que você gostaria de compartilhar com nossos leitores sobre essa parceria?

BC: Este é um anúncio importante porque demonstra a capacidade da nossa pilha de software blockchain de atender a todos os aspectos de uma oferta de valores digitais. O relacionamento começou com a compreensão do desejo da Timeless Luxury Groups de acessar capital dos EUA juntamente com investidores estrangeiros em um DSO totalmente em conformidade e conceder aos investidores o direito a uma porcentagem de quaisquer lucros futuros.

Esta oferta marca a primeira oferta nos Estados Unidos a usar um Transfer Agent registrado na SEC para a emissão e custódia de valores digitais. O CustodyWare está sendo licenciado pelo agente de transferência designado da Timeless Luxury Groups, VStock Transfer, concedendo à VStock a capacidade de custodiar valores Ethereum ERC-20 enquanto mantém em conformidade a identidade dos detentores para facilitar o pagamento futuro de quaisquer dividendos em dólares americanos e quaisquer outras transferências que o Transfer Agent seja responsável por administrar (por exemplo, retenções, liberações, transferências, etc.).

AT: Há algo mais que você gostaria de compartilhar sobre a Horizon Globex?

BC: Há muito hype na indústria, com empresas fazendo afirmações sobre o que ‘irão’ criar, ou ainda mais prejudicial, fazendo alegações falsas sobre as capacidades de suas empresas existentes. Gostamos da nossa abordagem de chegar ao mercado com software ao vivo e comprovado. Em dois anos, nossa equipe de desenvolvedores construiu uma suíte abrangente de soluções de software blockchain que atendem ao ciclo completo de uma oferta de valores digitais em conformidade. Com a contribuição contínua de nossa equipe experiente de tecnologia, Wall Street e executivos de empresas públicas, pretendemos continuar desenvolvendo e trazendo ao mercado produtos tecnologicamente avançados que impulsionam a próxima geração de bolsas e ofertas de valores nos EUA e em todo o mundo.

Para saber mais, visite a Horizon Globex.