Investing in Aandelen
Northeast Indiana Bancorp: winst per aandeel stijgt in derde kwartaal naar $0,85 door hogere marge
Voeg Securities.io toe aan je voorkeursbronnen op Google
Northeast Indiana Bancorp, Inc., de moedermaatschappij van First Federal Savings Bank, maakte op 28 oktober 2026 bekend dat de nettowinst over het kwartaal dat eindigde op 30 september 2026 $1.991.000 bedroeg, oftewel $0,85 per verwaterd gewoon aandeel. In het kwartaal dat eindigde op 30 september 2025 bedroeg de nettowinst $1.793.000, oftewel $0,76 per verwaterd gewoon aandeel, volgens het resultatenbericht over het derde kwartaal van 2026 van het bedrijf. Het bedrijf, gevestigd in Huntington, Indiana, zei dat de winst over het huidige kwartaal overeenkwam met een geannualiseerd rendement op het gemiddelde balanstotaal van 1,45% en een rendement op het gemiddeld eigen vermogen van 14,11%. In hetzelfde kwartaal een jaar eerder waren die percentages respectievelijk 1,29% en 13,95%. De niet-geauditeerde verkorte geconsolideerde jaarrekening bij de bekendmaking vermeldt voor het tweede kwartaal van 2026 een nettowinst van $1.873.301 en een verwaterde winst per aandeel van $0,80.
De nettorentebaten stegen in het derde kwartaal van 2026 met $270.000 ten opzichte van dezelfde periode in 2025, meldde het bedrijf. De jaarrekening vermeldt nettorentebaten van $5.013.028 tegenover $4.743.507 een jaar eerder, bij totale rentebaten van $7.802.808 tegenover $8.055.361 en totale rentelasten van $2.789.780 tegenover $3.311.854. De lasten voor de voorziening voor kredietverliezen bedroegen dat kwartaal $120.000. Dit bedrag was volledig bestemd voor kredietrisico’s buiten de balans; voor leningen werd geen voorziening getroffen. In het derde kwartaal van 2025 was er daarentegen sprake van een terugneming van $35.000 aan lasten voor kredietverliezen.
De totale niet-rentebaten bedroegen $804.905, tegenover $659.542 in hetzelfde kwartaal een jaar eerder. In het kwartaal van 2026 waren daarin inbegrepen: $196.563 aan servicekosten op depositorekeningen, $207.234 aan interchangevergoedingen, een nettowinst van $143.349 op de verkoop van leningen en een stijging van $96.131 in de afkoopwaarde van levensverzekeringen. In hetzelfde kwartaal een jaar eerder was er een nettoverlies van $119.062 op de verkoop van voor verkoop beschikbare effecten. De totale niet-rentelasten bedroegen $3.256.701 tegenover $3.281.790. De salarissen en personeelskosten kwamen uit op $1.729.135 tegenover $1.747.045, de huisvestingskosten op $477.940 tegenover $439.253 en de kosten voor gegevensverwerking op $420.213 tegenover $385.504. De winst vóór belastingen bedroeg $2.441.232 en de belastinglast $449.877, tegenover respectievelijk $2.156.259 en $363.699 een jaar eerder.
De jaarrekening vermeldt een nettorentemarge van 3,78% in het derde kwartaal van 2026, tegenover 3,53% in hetzelfde kwartaal een jaar eerder en 3,70% in het tweede kwartaal van 2026. De efficiëntieratio bedroeg 55,98%, tegenover respectievelijk 60,74% en 57,36% in die perioden.
Resultaten over negen maanden
Over de negen maanden eindigend op 30 september 2026 bedroeg de nettowinst $5,5 miljoen, oftewel $2,33 per verwaterd gewoon aandeel. In dezelfde periode van 2025 was dat $4,5 miljoen, oftewel $1,89 per verwaterd gewoon aandeel. De jaarrekening vermeldt over de negen maanden een nettowinst van $5.463.197 tegenover $4.492.227. Volgens het bedrijf kwam de winst over negen maanden overeen met een geannualiseerd rendement op het gemiddelde balanstotaal van 1,31% en een rendement op het gemiddeld eigen vermogen van 13,01%, tegenover respectievelijk 1,10% en 12,02% een jaar eerder. De nettorentebaten over negen maanden bedroegen $14.734.770 tegenover $13.343.760, de totale lasten voor de voorziening voor kredietverliezen $455.000 tegenover $785.017 en de totale niet-rentelasten $9.848.080 tegenover $9.345.710.
Balans en kwaliteit van de activa
Het totale balanstotaal daalde van $559,3 miljoen op 31 december 2025 naar $550,6 miljoen op 30 september 2026: een afname van $8,7 miljoen, oftewel 2,1% op geannualiseerde basis. De totale nettoleningen daalden van $425,3 miljoen aan het einde van het jaar naar $406 miljoen, een afname van $19,3 miljoen, oftewel 6,0% op geannualiseerde basis. De jaarrekening vermeldt bruto leningen van $412.815.703 tegenover $431.869.990. De totale deposito’s stegen van $455,8 miljoen naar $459,5 miljoen, een toename van $3,7 miljoen, oftewel 1,2% op geannualiseerde basis. De deposito’s zonder rentebetaling bedroegen $64.979.874, tegenover $51.188.798 op 31 december 2025. De opgenomen leningen bedroegen $30.500.000 tegenover $44.400.000 aan het einde van het jaar; de totale liquide middelen en kasequivalenten kwamen uit op $17.231.524 tegenover $7.079.904.
Het eigen vermogen van aandeelhouders steeg van $54,9 miljoen op 31 december 2025 naar $56 miljoen op 30 september 2026, een toename van $1,1 miljoen. De boekwaarde per gewoon aandeel daalde met $0,29, van $24,11 op 30 juni 2026 naar $23,82. De verhouding tussen tastbaar eigen vermogen en het balanstotaal bedroeg 10,17% en er stonden 2.349.909 gewone aandelen uit.
De niet-renderende activa bedroegen $13.649.679 op 30 september 2026, tegenover $10.398.678 op 30 juni 2026 en $7.611.701 op 30 september 2025. Leningen waarop geen rente werd opgebouwd, bedroegen respectievelijk $11.152.565, $7.893.034 en $5.082.212; de herstructureringen van probleemschulden bedroegen $2.497.114. De niet-renderende activa als percentage van het totale balanstotaal kwamen uit op 2,48%, tegenover 1,88% en 1,36%. Niet-renderende leningen als percentage van de bruto leningen bedroegen 3,31%, tegenover 2,48% en 1,76%. De voorziening voor kredietverliezen bedroeg $6.834.287, gelijk aan 50,07% van de niet-renderende leningen en 1,66% van de bruto leningen. De netto-afboekingen op leningen bedroegen in het derde kwartaal $64.929, oftewel 0,06% van de gemiddelde leningen, tegenover netto-inningen van $12.514 een jaar eerder. Over negen maanden bedroegen de netto-afboekingen $119.138 tegenover $971.712; in de periode van 2025 was daarin een afboeking van $959.749 op een zakelijke lening inbegrepen.
Northeast Indiana Bancorp heeft zijn hoofdkantoor aan 648 N. Jefferson Street in Huntington en biedt bankdiensten en financiële bemiddelingsdiensten aan via negen volwaardige vestigingen in Indiana: drie in Huntington, twee in Warsaw, drie in Fort Wayne en één in Roanoke. Volgens de pagina met beleggersinformatie van First Federal Savings Bank werd Northeast Indiana Bancorp in 1995 opgericht als een zelfstandige holdingmaatschappij voor spaar- en kredietinstellingen, na omzetting van een onderlinge instelling in een aandelenvennootschap. In 2012 voltooide het bedrijf de omzetting van zijn statutaire status van holdingmaatschappij voor spaar- en kredietinstellingen naar die van bankholding.
