Regelgeving
Grote Franse Banken Geraakt in $108B Witwas- en Belastingfraudeonderzoek
Voeg Securities.io toe aan je voorkeursbronnen op Google
Terwijl de markt voor digitale activa opnieuw haar evenwicht vindt na het nieuws over de CFTC die Binance onder de loep neemt – wat slechts het nieuwste voorbeeld is van handhavingsacties tegen grote spelers in de sector – zijn er zojuist 5 grote banken in Frankrijk doorzocht in een massaal fraudeonderzoek. Betrokken bij het vermoedelijke $108B web van witwassen en belastingfraude??
Vroege rapporten geven aan dat het onderzoek, dat achter de schermen over meerdere maanden is opgebouwd, gebaseerd is op ‘Cum-Cum’ belastingfraude; een Latijnse uitdrukking die wordt gebruikt door het Franse Openbaar Ministerie voor Financiële Misdrijven (PNF) en als volgt wordt uitgelegd.
“De fraude omvat een buitenlandse aandeelhouder in een in Frankrijk genoteerd bedrijf die tijdelijk de aandelen die hij bezit overmaakt naar een Franse bankinstelling, rond de datum waarop het dividend wordt uitgekeerd,”
Vooralsnog wordt aangenomen dat de doorzocht banken de praktijk actief hebben gefaciliteerd om cliënten een manier te bieden om belastingen te ontduiken. In de toekomst kan het onderzoek zich uitbreiden naar banken wereldwijd als zij betrokken blijken te zijn.
Het nieuws over dit onderzoek komt op een moment dat het vertrouwen in traditionele banken al afneemt, niet alleen door fraude, maar als gevolg van slechte beheerpraktijken die de gevaren van tegenpartijrisico door een fractioneel-reservesysteem hebben blootgelegd.
Fraude is niet specifiek voor crypto
De situatie met de eerder genoemde banken benadrukt goed dat fraude wijdverspreid is in de meeste sectoren als je goed kijkt. Het is niets nieuws en heeft de financiële markten al sinds het begin der tijden geteisterd.
Echter, als we de toezichthouders en de mainstream media mogen vertrouwen, wijzen recente acties erop dat digitale activa het probleem zijn. Fraude bestond echter al lang vóór de opkomst van digitale activa en blijft tot op de dag van vandaag wijdverspreid binnen Traditionele Financiën (TradFi).
Eind 2022 werden 16 in de VS gevestigde financiële bedrijven beboet met $1.8B voor tekortkomingen en overtredingen van federale wetten. In 2021 werden banken wereldwijd beboet met $15B voor een reeks problemen, waaronder witwassen, belastingontduiking, enz.
De trieste waarheid is dat er altijd kwaadwillenden zullen zijn die industrieën en de mensen waaruit ze bestaan exploiteren en manipuleren zodra er geld te verdienen is.
Een groot deel van de digitale activasector zit vol met oplichting en fraude, dat valt niet te ontkennen. Het is echter belangrijk te erkennen dat digitale activa zelf niet het probleem zijn. Fraude en manipulatie zullen zich voordoen, ongeacht welk systeem er bestaat.
