Updates over leenplatformen – Celsius, BlockFi, Voyager, Vauld, Nexo

De ineenstorting van crypto-beurs FTX en haar zusterbedrijf Alameda is geen geïsoleerd verhaal, aangezien het de hele cryptomarkt meesleept, waarbij Bitcoin er niet in slaagt zich boven $16.000 te consolideren.

Gecentraliseerde crypto-leners behoren tot de zwaarst getroffen sector, samen met crypto-mijnwerkers. Van Celsius tot Voyager, die al ver vóór de FTX-faillissement scheuren vertoonde, hebben veel crypto-leners het moeilijk, waarbij Celsius al failliet is. Hier zijn de laatste updates over de crypto-leensector:

Celsius-rechter keurt claimdeadline goed

Celsius Network bestaat nu niet meer, maar de faillissementsprocedure loopt nog steeds. Op maandag gaf een rechtbank in New York toestemming aan het verzoek van Celsius om een deadline te stellen voor haar cliënten om bewijs van vordering in te dienen in de lopende faillissementsprocedure.

De Amerikaanse faillissementsrechtbank van het zuidelijke district van New York zei dat Celsius-klanten tot 3 januari 2023 vorderingen tegen de crypto-lener kunnen indienen. Elke persoon of entiteit die een account bij Celsius heeft, kan een vordering indienen via post, per de hand, of via de vorderingsagent Stretto’s website.

Celsius was een van de eerste grote crypto-bedrijven die opnames bevroren na de Bitcoin-crash midden juni dit jaar, en uiteindelijk een Chapter 11-faillissement aanvroeg en een gat van meer dan $1 miljard in haar balans erkende.

Nu onderzoekt de federale rechter die de Celsius-zaak leidt of het platform een Ponzi-schema was, aangezien cliënten beweerden dat de crypto-lener de activa van nieuwe klanten had gebruikt om opnames te faciliteren en bestaande rendementen te dekken.

De beslissing van de rechtbank in New York om een deadline voor klantvorderingen te stellen volgt op beschuldigingen dat het bedrijf onvoldoende boekhoud- en operationele controles had in het beheer van klantengelden.

De volgende rechtszitting in de Celsius-zaak staat gepland voor 5 december 2022.

BlockFi is stil gebleven sinds het stopzetten van opnames

De ineenstorting van FTX, die de op één na grootste crypto-beurs was en een genereuze durfkapitaalafdeling had, heeft verschillende andere grote spelers getroffen, waaronder BlockFi.

Ongeveer twee weken geleden stopte de crypto-leendienst de opnames van klanten, met het argument dat de FTX-faillissement een aanzienlijke impact had.

Het bedrijf ontkende geruchten dat een meerderheid van haar activa gekoppeld was aan FTX. Het gaf echter toe een aanzienlijke blootstelling te hebben aan de failliete crypto-beurs die werd geleid door de voormalige multimiljardair Sam Bankman Fried. BlockFi zei in een verklaring:

“We hebben inderdaad een aanzienlijke blootstelling aan FTX en aanverwante ondernemingen, die verplichtingen omvat die ons verschuldigd zijn door Alameda, activa die bij FTX.com worden gehouden, en niet-opgeëiste bedragen van onze kredietlijn met FTX.US. Terwijl we blijven werken aan het terugvorderen van alle verplichtingen die aan BlockFi verschuldigd zijn, verwachten we dat de terugvordering van de verplichtingen die FTX ons verschuldigd is, zal worden vertraagd terwijl FTX het faillissementsproces doorloopt.”

Ondanks de geruststelling van BlockFi is de cryptogemeenschap wantrouwig omdat Sam hetzelfde zei vlak voor de ineenstorting. Celsius was ook stil terwijl opnames werden gepauzeerd, en eindigde eveneens in faillissement.

Bovendien overwegen BlockFi-executives in het geheim een faillissementsaanvraag, volgens Bloomberg.

Wat nog erger is, BlockFi kan mogelijk verliezen tot $80 miljoen lijden vanwege haar blootstelling aan crypto-mijnwerker Core Scientific (CORZ ), die toegeeft in een regelgevende indiening dat het mogelijk faillissement zal aanvragen.

Voyager-overname weer op tafel voor Binance

Crypto-leenbedrijf Voyager is opnieuw beschikbaar, aangezien FTX er niet meer is om het voor $1,4 miljard over te nemen zoals eerder afgesproken. Binance US bereidt naar verluidt een bod voor het leenplatform voor, dat ook in juni al scheuren begon te vertonen.

Binance probeerde eerder ook het bod te winnen, maar FTX ging door ondanks bezorgdheden dat de overname van het in de VS gevestigde Voyager door Binance nationale veiligheidsrisico’s met zich meebracht temidden van de voortdurende spanningen tussen de VS en China.

De ineenstorting van FTX opende de deur naar een nieuwe biedingsrace, aangezien Voyager aangaf op zoek te zijn naar een investeerder, waarbij Wave Financial en Cross Tower naast Binance ook interesse toonden.

Voyager zei in een verklaring dat het geen blootstelling aan FTX had:

“Het is belangrijk op te merken dat Voyager geen activa heeft overgedragen aan FTX US in verband met de eerder voorgestelde transactie. FTX US heeft eerder een ‘good faith’-deposit van $5 miljoen ingediend als onderdeel van het veilingproces, dat in escrow wordt gehouden.”

Voyager’s VGX-token steeg met meer dan 50% aan het einde van vorige week na berichten over het bod van Binance, hoewel deze sindsdien is gecorrigeerd.

Vauld verkrijgt verlenging van crediteurbescherming

Een andere problematische crypto-lener is Vauld, die ongeveer $10 miljoen aan rekeningen heeft van de failliete FTX, aangezien het een van haar partner-crypto-beurzen was.

Het bedrijf, dat wordt gesteund door PayPal (PYPL ) mede-oprichter Peter Thiel, naar verluidt zei eerder deze maand dat het een verlenging had verkregen voor zijn crediteurbeschermingsprogramma. Het had eerder dit jaar in Singapore een aanvraag voor crediteurbescherming ingediend. Vauld kreeg een verlenging tot 20 januari volgend jaar en werkt nu aan een herstructureringsplan.

Vanaf juli verschuldigde Vauld meer dan $400 miljoen aan haar crediteuren, waarvan de meeste particuliere beleggers waren.

Nexo beschuldigd van het blokkeren van opnames in 2021

Een nieuw schandaal zou het grote crypto-leenplatform Nexo kunnen doen schudden, dat wordt aangeklaagd bij de London High Court door een groep investeerders die beweren dat de lener hen blokkeerde bij het opnemen van ongeveer $126 miljoen aan crypto, volgens een maandagrapport van CityAM.

Het is vermeldenswaard dat de eisers familieleden zijn: broers Jason en Owen Morton en hun neef Shane Morton. Zij beweren dat Nexo hun rekeningen bevroren zag nadat ze probeerden hun crypto-bezit op te nemen.

Uiteindelijk beweren de Mortons dat ze door het bedrijf onder druk werden gezet om miljoenen aan Nexo’s eigen token terug te verkopen aan het bedrijf tegen een lagere prijs om te voorkomen dat ze werden geblokkeerd bij het opnemen van hun crypto.

Nexo zegt dat de beschuldigingen “opportunistisch” zijn, aangezien de drie investeerders de zaak meer dan een jaar na de gebeurtenissen hebben gestart. Het bedrijf zei in een verklaring:

“Alle transacties, inclusief de verkoop van hun Nexo-tokens, werden in goed vertrouwen uitgevoerd, waren gedocumenteerd en werden door de eisers bij uitvoering als definitief geaccepteerd. Nadat ze aanzienlijke winsten hadden behaald met het verhandelen van hun Nexo-tokens, hebben de eisers al hun activa van het Nexo-platform teruggetrokken.”

Ondertussen bevestigde Nexo eerder deze maand dat het geen blootstelling had aan FTX/Alameda na het terugtrekken van meer dan $200 miljoen van FTX in de eerste week van november.