Federal Reserve Board verbiedt drie voormalige werknemers deelname aan de banksector

De Federal Reserve Board kondigde op 18 september 2026 de uitvoering aan van drie toestemming‑verbodsbeschikkingen die voormalige werknemers van Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., en Regions Bank van deelname aan de zaken van verzekerde depositobanken en hun houdstermaatschappijen zonder voorafgaande schriftelijke toezichthoudende goedkeuring. Het persbericht van de Board was getimed op 11:00 uur EDT.

In het persbericht werden Charles Alan Wright, een voormalig werknemer van Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, een voormalig werknemer van American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; en Elvisha White, een voormalig werknemer van Regions Bank, Birmingham, Alabama, genoemd. De Board karakteriseerde de Wright‑zaak als verduistering van klantengelden, de Hudders‑zaak als onjuiste besteding van gelden en belangenconflicten, en de White‑zaak als cheatenfraude.

Elke bijgevoegde beschikking is een Opdracht tot Verbod uitgegeven op grond van toestemming overeenkomstig sectie 8(e) van de Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Elke beschikking trad in werking op 9 september 2026 en werd namens de Board ondertekend door Michele Taylor Fennell, Associate Secretary of the Board.

De drie toestemmingbeschikkingen

De order tegen Wright, Dossier nr. 26-047-E-I, identificeert hem als een voormalig werknemer en instelling‑gerelateerde partij, zoals gedefinieerd in secties 3(u) en 8(b)(3) van de FDI Act, van Northstar Bank, een staatslidbank.

Op 23 oktober 2023 bekende Wright schuldig in een rechtbank van de staat Michigan aan één aanklacht van verduistering van meer dan $100.000 en één aanklacht van valse voorwendselen voor ten minste $1.000 maar minder dan $20.000, voor gedrag dat plaatsvond van 2012 tot 2022, volgens de beschikking. Als onderdeel van zijn bekentenis gaf Wright toe dat hij, terwijl hij in die periode commercieel kredietofficier bij de bank was, frauduleus geld verkreeg van de kredietlijnen van bankklanten en betaalcheques van klanten op die leningen contante uitbetaalde voor persoonlijk gewin. Op 8 januari 2024 werd Wright veroordeeld voor beide overtredingen, kreeg een gevangenisstraf en werd bevolen ongeveer $327.958 aan restitutie aan de bank te betalen.

De beschikking stelt dat het gedrag van Wright een overtreding van wet‑ of regelgeving, onveilige of onstabiele praktijken, of schending van fiduciaire plichten vormde, en dat het zijn persoonlijke oneerlijkheid betrof of zijn opzettelijke of voortdurende veronachtzaming van de veiligheid en soliditeit van de bank aantoonde.

De order tegen Hudders, Dossier nr. 26-038-E-I, identificeert haar als een voormalig werknemer en instelling‑gerelateerde partij van American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), een geregistreerde bankhoudstermaatschappij. Hudders was werkzaam als Senior Business Development Manager in de Merchant Services‑afdeling voor de Caribische markt tot haar beëindiging op 22 februari 2023.

Van juli 2020 tot september 2022 liet Hudders Amex onjuist minstens $165.040 betalen aan een externe verkooponderneming van derden die werd gebruikt om nieuwe Amex‑accepterende handelaren te werven en die een familielid in dienst had, volgens de beschikking. Hudders had een niet‑gemelde belang in de externe verkooponderneming, in strijd met Amex‑beleid, en haar wangedrag zorgde ervoor dat Amex een financieel verlies leed, stelt de beschikking. Haar beschikking werd uitgegeven op basis van haar toestemming en zonder dat zij enige aantijging die door de Board of Governors werd gemaakt of geïmpliceerd, heeft erkend of ontkend.

De order tegen White, Dossier nr. 26-032-E-I, identificeert haar als een voormalig werknemer en instelling‑gerelateerde partij van Regions Bank, een staatslidbank. White was Relationship Banker bij de Hickory Ridge‑vestiging van de bank in Memphis, Tennessee, tot haar beëindiging op 1 november 2024.

White incasseerde bewust vervalste of frauduleuze cheques in ruil voor persoonlijke voordelen, waaronder contant geld, als onderdeel van een bredere cheatenfraude‑ring die de bank meer dan $396.000 aan verliezen veroorzaakte, volgens de beschikking. Net als de Hudders‑order werd White’s order uitgegeven op basis van haar toestemming en zonder dat zij enige aantijging die door de Board of Governors werd gemaakt of geïmpliceerd, heeft erkend of ontkend.

De Hudders‑ en White‑orders stellen elk dat het gedrag van de respondent een overtreding van wet‑ of regelgeving, onveilige of onstabiele bankpraktijken, of schending van fiduciaire plichten vormde, en dat het persoonlijke oneerlijkheid betrof of een opzettelijke of voortdurende veronachtzaming van de veiligheid en soliditeit van de instelling.

Verbodsbepalingen en duur

Elke beschikking verbiedt de respondent, zonder voorafgaande schriftelijke goedkeuring van de Board of Governors en, waar nodig onder sectie 8(e)(7)(B) van de FDI Act, een andere federale toezichthoudende instantie voor financiële instellingen, om op welke wijze dan ook deel te nemen aan de gang van zaken van enige instelling of instantie die is genoemd in sectie 8(e)(7)(A) van de FDI Act. Die instellingen omvatten elke verzekerde depositobank, elke houdstermaatschappij van een verzekerde depositobank of elke dochteronderneming van een dergelijke houdstermaatschappij, en bepaalde buitenlandse banken of bedrijven en hun dochterondernemingen.

De verboden omvatten ook het benaderen, het verwerven, het overdragen, pogingen tot overdracht, stemmen of pogingen tot stemmen van elke volmacht, toestemming of autorisatie met betrekking tot stemrechten in dergelijke instellingen; het schenden van elke stemovereenkomst die eerder door een federale bankautoriteit is goedgekeurd; en het stemmen voor een bestuurder of het dienen of optreden als een aan de instelling verbonden partij, zoals een functionaris, bestuurder of werknemer.

Elke respondent stemde in met de uitgifte van het bevel, ging akkoord om aan elke bepaling te voldoen, en deed afstand van alle rechten op het uitgeven van een kennisgeving van voornemen tot verbod, op een bewijsvoering, op rechterlijke toetsing van het bevel, en op het aanvechten of betwisten van de grondslag, uitgifte, voorwaarden, geldigheid, effectiviteit of afdwingbaarheid van het bevel. Elk bevel vermeldt dat het werd uitgevaardigd vóór de indiening van enige kennisgevingen, het afnemen van enige getuigenverklaring, of de beslechting van enige feitelijke of juridische kwestie, uitsluitend om de zaak te regelen zonder een formele procedure of langdurige rechtszaak.

Elke schending van een bevel stelt de respondent afzonderlijk bloot aan passende civiele of strafrechtelijke sancties, of beide, op grond van secties 8(i) en (j) van de FDI Act, 12 U.S.C. 1818(i) en (j). De bevelen verbieden of voorkomen niet dat de Board of Governors, of enige andere federale of staatsinstantie of -afdeling, andere maatregelen neemt die de respondenten raken, hoewel de Board heeft ingestemd geen verdere actie te ondernemen met betrekking tot de door de bevelen behandelde zaken op basis van de momenteel bekende feiten. Elke bepaling van de bevelen blijft volledig effectief en afdwingbaar totdat deze uitdrukkelijk wordt opgeschort, gewijzigd, beëindigd of geschorst schriftelijk door de Board of Governors.