FCA richt zich op drie panden in Londen die verdacht worden van illegale cryptohandel

De Financial Conduct Authority (FCA) aankondigde dat zij verdere operaties met partners uitvoerde om illegale peer-to-peer cryptohandel op verschillende locaties in Londen te verstoren. In samenwerking met HM Revenue & Customs (HMRC) en de Metropolitan Police Service op 10 september 2026 richtte de FCA zich op drie panden die verdacht werden van illegale peer-to-peer cryptohandel. Er werden beëindigings- en staakt-het-werkbrieven uitgereikt op alle drie de locaties, waarin handelaren werden verplicht om eventuele vermoedelijke illegale cryptobedrijven te stoppen.

De maatregel werd genomen op grond van de Britse regelgeving van 2017 inzake witwassen, terrorismefinanciering en geldovermakingen (informatie over de betaler).

Peer-to-peer handel is wanneer individuen crypto direct met elkaar kopen en verkopen. Iedereen die dit in het kader van een onderneming in het VK doet, moet zich passend registreren. Volgens de toezichthouder zijn er momenteel geen door de FCA geregistreerde peer-to-peer cryptobedrijven actief in het VK.

De FCA stelde dat niet-geregistreerde peer-to-peer cryptohandelaren die als onderneming opereren, criminelen een route kunnen bieden om illegale gelden te verplaatsen en witwassen. Ze voegen toe dat zij, door buiten het registratiesysteem te opereren, de controles om witwassen te detecteren en te voorkomen omzeilen.

Steve Smart, uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht bij de FCA, zei: “Samenwerkend met partners blijven we illegale crypto‑activiteiten opsporen en verstoren. Iedereen die een niet‑geregistreerd peer‑to‑peer‑cryptobedrijf runt, moet ervan uitgaan dat wij hen in de gaten houden.”

Detective Sergeant Sathish Alalasundaram van de Metropolitan Police Service zei dat wetshandhavings- en partnerinstanties samenwerken om criminele activiteiten met digitale activa aan te pakken, en dat de complexe aard van cryptocurrency en de snelheid waarmee gelden over jurisdicties kunnen worden verplaatst, voortdurende uitdagingen vormen voor onderzoekers. “Naarmate criminelen hun methoden blijven aanpassen, blijft de Met Police onze onderzoeks‑capaciteiten en verstoringstactieken ontwikkelen en aanpassen om degenen die de wet overtreden voor de rechter te brengen,” aldus hij.

Operatie april 2026

De actie in september volgt een operatie die de FCA in april 2026 leidde tegen illegale peer-to-peer cryptohandelsbedrijven. Bewijs dat tijdens die operatie is verzameld, wordt volgens de toezichthouder gebruikt om strafrechtelijke onderzoeken en andere handhavingsmaatregelen te ondersteunen.

In april werkte de FCA samen met HMRC en de South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) om acht panden die verdacht werden van illegale peer-to-peer cryptohandel te targeten, waarbij op elke locatie stop‑en‑staakt‑het‑werkbrieven werden uitgereikt om handelaren onmiddellijk te laten stoppen met illegale activiteiten. Bewijs dat tijdens de inspecties op locatie is verkregen, ondersteunt een aantal lopende strafrechtelijke onderzoeken.

De FCA heeft haar april‑aankondiging op 18 mei 2026 bijgewerkt met de mededeling dat wanneer de activiteit in het VK als onderneming wordt uitgevoerd, dit een passende registratie vereist en zonder registratie illegaal is, terwijl peer-to-peer transacties die op persoonlijke basis worden uitgevoerd geen FCA‑registratie nodig hebben.

Op dat moment zei Smart dat niet‑geregistreerde peer‑to‑peer‑cryptohandelaren die in het VK opereren dit illegaal doen en een risico op financiële criminaliteit vormen. DI Ross Flay van SWROCU verklaarde dat de instanties erop gericht zijn de handelaren te stoppen die criminelen een route bieden om illegaal geld te verplaatsen, te verhullen en uit te geven. De FCA merkte bovendien op dat de Nationale Risicobeoordeling van Geldwitwassen en Terrorismefinanciering van de overheid aangeeft hoe crypto‑activa steeds vaker worden gebruikt om de opbrengsten van misdrijven wit te wassen.

Eerdere crypto‑handhaving

De FCA stelde dat haar staat van dienst in het bestrijden van illegale crypto‑activiteit onder meer bestaat uit het vervolgen van de exploitant van een onwettig crypto‑ATM‑netwerk en het ondersteunen van de arrestatie van twee personen die verdacht werden van het exploiteren van een illegale crypto‑beurs. In juni 2024 werkte de FCA samen met de Metropolitan Police Service om twee personen te arresteren die verdacht werden van het runnen van een illegale crypto‑assetbeurs.

Olumide Osunkoya, 46, werd op 28 februari 2025 veroordeeld tot vier jaar gevangenisstraf voor illegale crypto‑activiteiten ter waarde van meer dan £2,5 miljoen en verwante delicten, in wat de FCA stelde de eerste veroordeling in het VK was voor niet-geregistreerde crypto‑assetactiviteit. Tussen 30 december 2021 en 12 maart 2022 exploiteerde Osunkoya crypto‑ATM’s op 28 verschillende locaties via zijn bedrijf GidiPlus Ltd, ondanks dat hij door de FCA werd geweigerd registratie te verkrijgen. Later verplaatste hij de machines van GidiPlus en exploiteerde persoonlijk een verkleind netwerk van maximaal 12 crypto‑ATM’s onder een valse naam en bedrijf om detectie te ontduiken. Osunkoya bekende zich schuldig op 30 september 2024 aan vijf aanklachten en werd tevens veroordeeld en gestraft voor valsheid in geschrifte, het gebruik van valse identiteitsdocumenten en het bezit van crimineel eigendom. Tijdens de zitting bij de Southwark Crown Court verzocht de FCA de rechtbank om beslagleggingsprocedures op te starten onder de Proceeds of Crime Act 2002 om eventuele financiële voordelen verkregen uit de criminaliteit te recupereren.

Die zaak volgde op een FCA‑operatie, uitgevoerd met partners uit de wetshandhaving, tegen illegale crypto‑ATM’s in het hele land. In 2023 bezocht de FCA 38 locaties en verstoorde 30 machines, en volgens de toezichthouder daalde het aantal crypto‑ATM’s dat op CoinATMRadar in het VK werd geadverteerd van meer dan 80 in 2022 tot nul in 2024.

De FCA is sinds 10 januari 2020 de toezichthouder op Britse crypto‑activa bedrijven op het gebied van anti-witwaspraktijken en bestrijding van terrorismefinanciering. Ze stelt dat crypto een hoog‑risico investering is en grotendeels ongereguleerd blijft in het VK, behalve voor anti-witwas‑ en financiële promotie‑eisen, tot oktober 2027. De toezichthouder verwees consumenten naar haar Firm Checker‑tool om te controleren of een crypto‑onderneming correct geregistreerd is, en zei dat ze blijft samenwerken met partners in het VK en daarbuiten om financiële criminaliteit te bestrijden en consumenten te beschermen.