알아야 할 상위 10개 리퀴드 스테이킹 플랫폼

현재 운영 중인 상위 10개 유동성 스테이킹 플랫폼을 알아두는 것은 저위험 수동 소득 전략을 개선하는 현명한 방법입니다. DeFi(탈중앙화 금융) 부문은 유동성 스테이킹과 같은 혁신적인 개념 덕분에 계속 성장하고 있으며, 그 어느 때보다 많은 플랫폼이 대중에게 이러한 서비스를 제공합니다. 다만 선택지가 늘면서 최적의 서비스를 판단하기가 어려워졌습니다.

리퀴드 스테이킹이란?

유동성 스테이킹은 자산을 스마트 계약에 예치하고 그 유동성을 나타내는 영수증 토큰을 받는 방식입니다. 원래 자산의 스테이킹을 해제하지 않고도 스테이킹된 자산의 유동성을 활용할 수 있어 유동성, 자본 효율성, 혁신을 높입니다.

이 구조는 스테이커가 추가 DeFi 기능에 계속 참여할 수 있으므로 기존 스테이킹 방식보다 시장 성장에 유리합니다. 유동성 토큰은 거래하거나 담보로 사용하고, 스테이킹·파밍·재스테이킹할 수 있습니다. 이러한 선택지가 채택을 확대했습니다.

다만 모든 유동성 스테이킹 플랫폼이 같은 방식이나 동일한 수준의 신뢰성으로 운영되는 것은 아닙니다. 따라서 해당 분야에서 경험과 평판을 갖춘 플랫폼을 선택하는 것이 좋습니다. 다음은 순위와 무관하게 알아둘 만한 상위 10개 플랫폼입니다.

1. Lido Finance

Lido Finance는 사용하기 쉬운 유동성 스테이킹 서비스로 인기가 계속 높아지고 있습니다. ETH, MATIC, SOL을 지원하며 예치자는 스테이킹된 유동성 가치를 나타내는 stETH, stMATIC, stSOL 토큰을 받습니다.

출처 – Lido Finance – 리퀴드 스테이킹 플랫폼

Lido Finance에는 몇 가지 두드러진 기능이 있습니다. 최소 스테이킹 금액이 없어 누구나 수동 소득을 얻기 시작할 수 있습니다. 또한 매일 보상을 지급해 이용 편의성을 높였습니다.

Lido Finance에서 보상을 받으려면 토큰을 잠가야 합니다. 그동안 합성 파생상품을 다른 DeFi 서비스에 활용해 추가 수익을 얻을 수 있습니다. 스테이킹 수수료는 10%로 일부 경쟁사보다 높지만, 전략을 최적화할 수 있는 도구 모음이 제공됩니다.

Lido Finance의 성공 요인 중 하나는 보안 체계입니다. 네트워크는 오픈 소스이며 커뮤니티와 감사 기관의 검토를 받았습니다. 256비트 SSL 암호화를 비롯한 기업급 보안 조치도 적용합니다. 회사 문서에 따르면 사용자는 해당 네트워크에서 검증자 노드를 운영하는 것과 비슷한 수준의 보상을 받을 수 있습니다.

2. Coinbase Prime

Coinbase Prime은 유동성 스테이킹 부문의 또 다른 주요 서비스입니다. Coinbase는 기업과 기관 수준의 스테이킹에 집중하는 전략을 택했으며, 이에 따라 엄격한 KYC 및 AML 준수를 요구합니다.

Coinbase Prime은 유동성 스테이킹 전략의 일환으로 Liquid Collective와 협력했습니다. 이 제휴를 통해 북미 최대 거래소는 서비스 개발과 보안 확보에 드는 시간을 줄였습니다. 현재 Coinbase는 지역 최고 수준의 보안 기준에 따라 성공적인 유동성 스테이킹 프로토콜을 운영합니다.

거래소는 신뢰성을 높이고 가동 중단 시간을 줄이기 위해 멀티클라우드와 지역 운영을 결합한 여러 검증자 서비스 제공업체를 활용합니다. Figment와 Staked가 주요 파트너이며, 이를 통해 단순하면서도 안전한 스테이킹 대안을 제공합니다.

Coinbase Prime에서는 1달러부터 스테이킹할 수 있고 보상은 매일 또는 분기마다 지급됩니다. 자산을 예치하면 즉시 보상이 발생합니다. 단점은 15%의 수수료와 제한적인 지원 토큰 수입니다.

ETH 2.0을 스테이킹하려면 최소 0.1 ETH가 필요합니다. 사용자는 디지털 영수증이자 유동성 토큰인 LsETH를 받습니다. Coinbase 스테이커는 Nexus Mutual의 슬래싱 보장 정책을 통해 검증자 서비스의 슬래싱 사고에 대한 보호도 받습니다.

3. Rocket Pool

Rocket Pool은 현재 운영되는 가장 크고 성공적인 유동성 스테이킹 플랫폼 중 하나입니다. 탈중앙화된 커뮤니티 중심 방식으로 ETH 2.0 유동성 스테이킹을 제공하며, 스테이커는 네트워크 DAO에도 참여할 수 있습니다.

Rocket Pool은 매우 활발한 커뮤니티를 보유하고 소셜 미디어에서도 존재감이 큽니다. 주요 장점은 맞춤형 스테이킹 풀입니다. 이 스마트 계약을 이용하면 기업이 자체 풀을 구성해 가치를 창출할 수 있습니다.

Rocket Pool은 사용이 간단하며 큰 커뮤니티 덕분에 널리 알려졌습니다. 유동성 스마트 계약에 예치하면 RPL 토큰을 받습니다. 이 토큰은 거래하거나 다른 DeFi 및 LSDfi 서비스에서 사용하고 네트워크 DAO에 참여하는 데 활용할 수 있습니다.

Rocket Pool의 수수료는 약 15~20%로 이 목록에서 높은 편이며, 일반적인 자산 잠금 기간은 3~12개월입니다. 그럼에도 직관적인 인터페이스와 검증된 신뢰성 때문에 살펴볼 가치가 있습니다.

4. Frax ETH

Frax Finance는 다양한 고급 서비스를 제공하는 다목적 DeFi 생태계입니다. 유동성 스테이킹 프로토콜인 Frax Ether를 이용하면 같은 플랫폼에서 서비스를 활용하면서 스테이킹 보상도 받을 수 있습니다. 예치자는 자산을 토큰화한 frETH와 sfrxETH를 받습니다.

Frax Finance는 커뮤니티가 이끄는 탈중앙화 프로젝트입니다. 활발한 DAO를 통해 스테이커가 업그레이드와 변경 사항에 투표할 수 있습니다. 고급 인터페이스는 숙련된 사용자에게 적합하며, 다양한 안정 자산도 제공합니다.

Frax ETH 스테이커는 네트워크 AMM, 대출 프로토콜 등을 이용해 수익을 높일 수 있습니다. 플랫폼은 오픈 소스이고 Ethereum 커뮤니티의 검토를 받았습니다. 또한 Frax Ferry라는 자체 브리지로 체인 간 거래를 지원합니다.

Frax ETH는 숙련된 스테이커에게 적합합니다. 다만 자체 호스팅 스테이블코인을 포함하므로 향후 규제 위험이 커질 수 있습니다. 따라서 대형 기관보다 개인 사용자에게 더 알맞습니다.

5. Jito Network

Jito Network는 현재 Solana 생태계에서 가장 큰 유동성 스테이킹 플랫폼입니다. 보상에 MEV(채굴자 추출 가능 가치)를 포함해 더 많은 수익을 얻도록 합니다. MEV는 채굴자가 보상을 높이기 위해 사용하는 전략입니다.

출처 – Jito 홈페이지 – 상위 리퀴드 스테이킹 플랫폼

이러한 전략에는 거래 풀을 관찰해 가격에 영향을 줄 요소를 찾거나 차익 거래, 거래 순서 변경 등을 수행하는 방식이 포함됩니다. 과거에는 많은 사용자가 MEV를 문제로 여겼지만, Jito는 이를 유동성 스테이킹 보상에 포함해 시장의 핵심 요소로 활용했습니다.

Jito는 오픈 소스 유동성 스테이킹 솔루션입니다. 높은 수익률과 동일 자본을 여러 기능에 활용할 수 있는 장점을 제공합니다. Solana 스테이커는 지분과 보상을 나타내는 JitoSOL을 받으며, 이 토큰은 Solana 네트워크 전반에서 사용할 수 있습니다.

6. Binance

거래량 기준 세계 최대 거래소인 Binance도 주요 유동성 스테이킹 서비스에 포함됩니다. 방대한 고객 기반을 활용해 누구나 참여할 수 있는 활발한 유동성 풀을 지원하며, LSDfi 부문에서 선도적인 역할을 이어가고 있습니다.

Binance는 pSTAKE 프로토콜에 전략적으로 투자한 뒤 2022년 유동성 스테이킹을 시작했습니다. ETH 보유자는 네트워크의 유동성 풀에 예치하고, 플랫폼의 다양한 서비스에서 사용할 수 있는 WBETH를 받습니다.

Binance는 유동성 스테이킹에 계속 큰 투자를 하고 있습니다. 최근 시장 활동 확대를 위해 Helio Protocol에 1,000만 달러를 투자했습니다. 이는 블록체인 산업의 거의 모든 분야에서 경쟁력을 유지하려는 의지를 보여줍니다.

Binance의 장점은 익숙한 인터페이스, 높은 유동성, 검증된 보안입니다. 반면 수수료는 다른 많은 유동성 스테이킹 풀 제공업체보다 높습니다.

7. Marinade Finance

Marinade Finance는 살펴볼 만한 또 다른 Solana 유동성 스테이킹 프로토콜입니다. 만기일이 없는 등 유연한 기능을 제공합니다. 고정 스테이킹 기간이 없어 필요할 때 지체 없이 토큰에 접근할 수 있습니다.

Marinade Finance는 스테이킹 수수료도 낮은 편으로 현재 약 6%를 부과합니다. mSOL을 재스테이킹해 더 높은 수익을 얻을 수 있으며, 경우에 따라 연 수익률이 20%에 이를 수 있습니다.

Marinade Finance는 Solana 사용자에게 인기 있는 서비스입니다. 보상을 원래 지분에 계속 더해 향후 수익을 높일 수 있는 복리 기능도 많은 거래자가 선호합니다.

Marinade Finance는 커뮤니티가 운영합니다. 모든 업그레이드는 투표로 승인되며 사용자는 검토할 제안을 제출할 수 있습니다. 따라서 모든 Solana 사용자가 알아둘 만한 효과적인 유동성 스테이킹 솔루션입니다.

8. ANKR

유연성을 원하는 스테이커라면 ANKR을 살펴볼 만합니다. 신뢰성과 운영 이력을 갖춘 이 서비스는 Ethereum, Avalanche, Binance Smart Chain, Fantom, Gnosis, Polkadot, Kusama 풀을 지원합니다.

주요 장점은 폭넓은 자산 선택과 최소 스테이킹 요건이 없다는 점입니다. 각 풀은 지급 방식, APY, 지원 자산이 다르며 현재 연 수익률은 약 3~14%입니다.

각 풀의 수수료도 자산에 따라 평균 2~10%로 다릅니다. ANKR은 가장 오래되고 성공적인 유동성 스테이킹 프로토콜 중 하나이며, 시장의 주요 업체들과 협력해 커뮤니티 스테이커에게 좋은 평판을 얻었습니다.

9. Stader Labs

Stader Labs는 또 다른 멀티체인 유동성 스테이킹 플랫폼입니다. 토큰을 스테이킹하면 40개가 넘는 DeFi 솔루션에서 사용할 수 있는 Stader Labs 유동성 토큰을 받아 수익률을 높일 수 있습니다.

Stader Labs는 이 목록에서 가장 높은 수준의 보안 기준을 갖춘 서비스 중 하나입니다. 네트워크는 여러 차례 감사와 인증을 받았으며 CertiK, PeckShield, Halborn이 기능과 안정성을 검토했습니다.

Stader Labs의 유동성 스테이커는 더 큰 유연성을 얻는 대신 일부 경쟁 서비스보다 조금 높은 수수료를 냅니다. 하지만 통합 DeFi 프로토콜에서 유동성 토큰을 활용해 추가 보상을 얻을 수 있어 비용을 상쇄할 수 있습니다.

10. StakeWise

StakeWise는 슬래싱 보호와 보상 기능을 결합해 결과를 개선하고 불이익을 줄이는 오픈 소스 ETH 스테이킹 솔루션입니다. 최소 금액은 없지만 32 ETH 미만을 잠그면 10%의 수수료가 부과됩니다. 32 ETH를 스테이킹하면 수수료를 10달러로 낮출 수 있습니다.

StakeWise는 기술적 요건을 없애 누구나 유동성 스테이킹을 이용할 수 있게 합니다. 은행급 클라우드 인프라와 네트워크 중단을 막는 고유한 업그레이드 절차를 사용해 검증자의 불이익을 방지하고 보상을 안정적으로 유지합니다.

사용자는 개인 스테이킹과 풀 스테이킹 중 선택할 수 있습니다. 풀은 여러 사용자의 자산을 합쳐 검증자 노드 운영 최소치를 충족하므로 비용이 더 낮습니다. 인터페이스도 간단하며 기술 지식 없이 실시간으로 상태를 확인할 수 있습니다.

리퀴드 스테이킹은 다음 큰 움직임

유동성 스테이킹은 새로운 개념은 아니지만 시장은 이제야 그 장점을 본격적으로 인식한 것으로 보입니다. 수요가 어느 때보다 늘면서 더 많은 플랫폼이 서비스를 제공하고 있습니다. 여기에 소개된 플랫폼을 이용하면 위험 노출을 줄이면서 수동 보상을 얻을 수 있습니다.

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