최고의 암호화폐 투자

암호화폐는 이제 10년 넘게 존재해 왔지만, 최근에야 주류가 되었으며, 미국인 8명 중 1명 이상이 지난 해에 암호화폐에 투자했습니다. 암호화폐는 네트워크를 보호하고, 추가 단위의 생성을 제어하며, 자산 이전을 검증하기 위해 암호학을 사용하는 디지털 금융 자산입니다.

암호화폐는 완전히 블록체인 사이버 공간에 존재하며 단일 기관이나 조직에 의해 통제되지 않습니다. 암호화폐의 탈중앙화된 특성은 전통적인 자산에 대한 대안으로서 미래 성장 및 채택 가능성을 믿는 많은 사람들에게 매력적입니다.

첫 번째 암호화폐는 비트코인으로, 2009년에 사토시 나카모토라는 이름의 익명 인물(또는 그룹)에 의해 소개되었습니다. 그 이후로 11,000개가 넘는 암호화폐가 생성되었으며, 매년 수백 개가 추가로 도입되고 있습니다.

왜 암호화폐가 투자에 적합한가?

암호화폐는 전통 자산이 제공하지 못하는 독특한 기회를 투자자에게 제공합니다. 

우선, 암호화폐는 전통 자산과의 상관관계가 낮으며 인플레이션에 대한 헤지 역할을 할 수 있습니다. 이는 높은 인플레이션 시기나 금리 상승이 예상될 때 자본을 보존하는 좋은 방법이 됩니다. 암호화폐가 전통 자산과 덜 연관되어 있기 때문에 하방 위험을 제공함으로써 전체 포트폴리오 위험을 감소시킬 수 있습니다.    

암호화폐는 또한 높은 알파의 원천입니다. 역사적으로 비트코인은 탄생 이후 평균 연간 약 230% per year 평균 수익률을 기록했습니다. 이는 같은 기간 동안 나스닥 100의 수익률보다 10배 이상 높은 수치입니다.

이러한 혜택은 암호화폐 고유의 독특한 특성에서 비롯되며, 수백만 명의 새로운 투자자들이 참여하도록 동기를 부여했습니다. 

첫째, 암호화폐는 허가가 필요 없습니다. 이는 누구든 제3자의 승인을 받지 않고도 투자할 수 있음을 의미합니다. 진입 장벽이 없으며 시장에 참여할 수 있는 사람에 대한 제한도 없습니다.

둘째, 암호화폐는 탈중앙화되어 있습니다. 이는 해커가 목표로 삼고 악용할 수 있는 단일 실패 지점이나 통제 지점이 없다는 뜻입니다. 코드는 오픈 소스이며 투명하기 때문에 악의적인 행위자가 시스템 내에서 탐지되지 않고 활동하기 어렵습니다.

셋째, 암호화폐는 불변성입니다. 이는 자산이 한 번 생성되면 해당 자산의 모든 보유자(즉, 여러분의 암호화폐를 보유한 모든 사람)의 합의 없이는 변경될 수 없다는 의미입니다. 

마지막으로, 암호화폐는 블록체인 기술을 통해 사용자가 자금 공급과 자산을 완전히 통제함으로써 정부와 은행으로부터의 재정적 독립성을 제공합니다. 

암호화폐 투자 유형

이제 구체적인 암호화폐 투자 유형을 살펴보겠습니다:

• 스테이블코인
• 증권 토큰
• 스테이킹 토큰
• 탈중앙화 금융 (DeFi)
• 대체 불가능 토큰 (NFTs)

스테이블코인

스테이블코인은 다른 통화에 대해 가격 안정성을 유지하는 암호화폐입니다. 이는 미국 달러나 일본 엔과 같은 다른 자산에 가치를 연동시켜 달성합니다. 

스테이블코인은 특히 하방 위험 방어에 유용합니다. 예를 들어 비트코인이 급락할 경우, 전통 금융 시스템이 느리기 때문에 암호화폐를 현금으로 판매하는 데 며칠이 걸리고 다시 암호화폐로 전환하는 데도 며칠이 걸릴 수 있습니다. 스테이블코인을 사용하면 암호화폐를 몇 분 안에 스테이블코인으로 전환할 수 있습니다.

스테이블코인은 꽤 오랫동안 존재해 왔지만, 최근에 금융 서비스 및 그 외 분야에서의 활용 가능성으로 인해 채택이 증가했습니다. 예를 들어, 스테이블코인은 DeFi 플랫폼에서 대출 담보로 사용될 수 있습니다. 또한 OpenBazaar와 같은 전자상거래 플랫폼에서 대체 결제 수단으로 활용될 수 있습니다.

가장 잘 알려진 스테이블코인은 Tether (USDT)이며, 투명성 부족과 실제로 충분한 달러를 보유하고 있는지에 대한 비판을 받아왔습니다. 기타로는 USD Coin, Binance USD, 그리고 MakerDAO의 Dai가 있습니다.

증권 토큰

증권 토큰은 새로운 형태의 금융 자산입니다. 이는 주식, 채권, 부동산 또는 금이나 예술과 같은 실물 자산과 같은 현실 세계 자산을 블록체인에서 거래할 수 있는 디지털 형태로 나타낸 것입니다.

증권 토큰은 금융 서비스 산업을 뒤흔들고 자본에 대한 민주화된 접근의 새로운 시대를 열 잠재력이 있습니다. 이는 개방형 거래소에서 자유롭게 거래될 수 있어 투자자들이 그렇지 않으면 쉽게 거래되지 않거나 전혀 거래되지 않을 자산에 참여할 수 있게 하기 때문입니다. 

예를 들어, 대부분의 부동산 투자자는 부동산이 비유동성이라 보유 자산을 쉽게 매각할 수 없습니다. 그러나 증권 토큰 제공(STO)을 통해 투자자는 부동산에 대한 부분 소유권을 구매할 수 있습니다.

스테이킹 토큰

스테이킹은 블록체인 네트워크를 보호하기 위해 사용되는 방법입니다. 이는 일반적으로 일정량의 암호화폐를 무기한으로 잠그고, 향후 보상을 받는 형태입니다. 

스테이킹에는 여러 가지 이점이 있습니다. 예를 들어, 블록체인 네트워크를 보호함으로써 여러분은 네트워크 이해관계자(네트워크를 유지·운영하는 사용자)와 이해관계를 일치시키고, 수수료 없이 거래를 가능하게 합니다. 이를 통해 체인에 대한 스팸 공격을 방지하고 장기적인 생존 가능성을 확보하는 데 기여합니다.    

또 다른 이점은 암호화폐 보유량의 일부를 네트워크가 아니라 여러분을 위해 작동하도록 할당함으로써 가격 변동성에 대한 노출을 크게 줄일 수 있다는 점입니다.

이더리움 스테이킹

이더리움은 작업 증명(Proof-of-Work) 블록체인으로, 현재는 스테이킹된 이더리움 자금과 적립된 보상을 인출할 수 없지만, 이더리움이 지분 증명(Proof-of-Stake)으로 전환함에 따라 곧 변경될 예정입니다.

이더리움 스테이킹은 보상을 받기 위해 일정 기간 ETH를 잠그는 과정입니다. 현재(작성 시점) 거의 7백만 ETH가 스테이킹되어 있으며, 연이율은 6%입니다.

폴카닷 스테이킹

폴카닷은 블록체인 상호 운용성을 가능하게 하여 새로운 탈중앙화 웹을 만들고 있습니다.

폴카닷은 명명된 지분 증명(Nominated Proof-of-Stake)을 사용하므로 바로 스테이킹을 시작할 수 있습니다(정확히는 24시간 ‘선거’ 기간 내). 폴카닷 스테이커가 스테이킹을 중단하면 자산을 해제하기 위해 28일을 기다려야 하지만, DOT 스테이킹은 약 10%의 높은 연이율을 제공합니다. 현재(작성 시점) Kraken에서 DOT를 스테이킹하면 연간 보상이 12%입니다.

폴리곤 (MATIC) 스테이킹

폴리곤은 또 다른 인기 있는 스테이킹 기회로, 스테이킹을 통해 얼마나 벌 수 있는지 확인할 수 있는 간단한 보상 계산기를 제공합니다.

폴리곤은 이더리움의 ‘블록체인 인터넷’으로 간주되며, 사이드체인을 활용해 낮은 처리량, 지연된 거래, 커뮤니티 거버넌스 부족 등의 문제를 해결합니다.

탈중앙화 금융 토큰 (DeFi)

DeFi는 전통 금융에 대한 대안으로, 사용자가 언제든지 자금을 직접 보관하고 제3자를 개입시키지 않을 수 있게 합니다. 

AAVE

Aave는 AAVE 토큰에 의해 관리되는 오픈소스 유동성 프로토콜로, 사용자가 암호화폐를 예치하여 이자를 얻고, 예치자는 추가 자금을 빌릴 수 있게 합니다.

YFI

Yearn.Finance, YFI 토큰에 의해 관리되며, 예치자에게 자산에 대한 이자를 제공합니다. 이는 오픈소스로 간주될 수 있습니다.

MakerDAO

MakerDAO는 MKR 토큰에 의해 관리되는 오픈소스 신용 시설로, 탈중앙화 스테이블코인 Dai를 발행할 수 있게 합니다.

Uniswap

Uniswap은 UNI 토큰에 의해 관리되는 탈중앙화 거래소로, 전 세계 누구나 완전한 허가 없이 자산을 거래할 수 있게 합니다.

대체 불가능 토큰 (NFTs)

NFT는 최근 주목받고 있는 또 다른 암호화폐 투자 기회입니다. NFT는 대체 불가능 토큰으로, 고유하고 증명 가능한 희소성을 가진 디지털 자산입니다.

암호화 예술 컬렉터블은 NFT의 한 예시입니다. NFT는 또한 스포츠 카드, 미술품, 컬렉터블과 같은 물리적 자산에 대한 소유권을 나타내는 데 사용됩니다.

각 NFT가 고유하기 때문에 그 가치는 해당 자산의 희소성과 수요에서 비롯됩니다.

Beeple

Beeple은 디지털 아티스트 Mike Winkelmann의 이름으로, 최근 6900만 달러에 NFT를 판매하여 살아있는 가장 가치 있는 세 명의 아티스트 중 하나로 자리매김했습니다.

참고로, 2021년 해당 단일 NFT 판매는 5x bigger 전체 NFT 시장보다 5배 더 큰 규모였습니다.

CryptoPunks

CryptoPunks는 업계에서 가장 다작이며 ‘원조’ NFT 프로젝트 중 하나입니다. 이더리움 블록체인 위에 구축된 10,000개의 픽셀화된 캐릭터 컬렉션입니다.

이러한 알고리즘으로 생성된 컬렉터 아이템은 시간이 지날수록 가치가 상승해 왔습니다.

Bored Ape Yacht Club

CryptoPunks와 마찬가지로, 총 10,000개의 Bored Ape NFTs가 있습니다. 이 원숭이 이미지들은 스마트 계약, 탈중앙화 금융 및 암호화 문화의 최첨단에서 활동하는 이더리움 서브컬처의 정신을 유지하고 있습니다.

세제 혜택이 있는 투자

신흥 자산 클래스와 함께, 세제 혜택이 있는 은퇴 계좌와 암호화폐를 결합한 새로운 투자 플랫폼도 등장하고 있습니다. iTrustCapital과 같은 기업은 기존 IRA를 이전하거나 고용주 플랜을 롤오버하거나 새로운 자금을 기여하는 옵션을 제공하며, 암호화폐 IRA 내에서 세금 없는 거래를 할 수 있는 기능을 제공합니다. 이들은 다양한 암호화폐 자산, 기관용 콜드 스토리지 및 매우 낮은 수수료를 제공합니다.

장기적으로 암호화폐에 투자하고 암호화폐 은퇴 계좌를 활용하려는 사람들에게 iTrustCapital의 Crypto IRA는 좋은 선택이 될 수 있습니다.

핵심 정리

암호화폐에 투자한다는 것은 과거에 비트코인을 구매하거나 이후에 이더를 구매하는 것을 의미했습니다. 오늘날에는 암호화폐 내에서 1,000억 달러 규모의 DeFi 분야나 25억 달러 규모의 NFT 분야와 같이 완전히 새로운 산업이 등장하고 있으며, 증권 토큰 분야는 2025년까지 30억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 이는 2조 달러 규모의 암호화폐 시장 내의 일부 틈새 부문에 불과합니다.

요약하면, 암호화폐 투자는 인플레이션에 대한 헤지, 높은 수익 창출 및 포트폴리오 다각화 수단으로서 대안 시장의 크고 타당한 부문으로 부상했습니다.