SEC, Cryptoaiml 및 TSAI 기업에 대해 $15 Million 사기 혐의 제기

2026년 9월 29일, 증권거래위원회는 사기 혐의를 발표했다 Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., 및 TSAI Capital Foundation에 대해, 이들 기관이 해외에 거주하는 개인에 의해 운영되는 것으로 추정된다고 밝히며, 미국을 포함한 수백 명의 소매 투자자를 사기성 투자 신뢰 사기를 통해 속였다고 주장했다. 뉴욕 남부 지구 연방지방법원에 제기된 두 건의 별도 고소장에서, SEC는 해당 사기가 SEC 규정을 가장하면서 투자자로부터 각각 $12.5 million 및 $2.8 million을 온라인 플랫폼을 통해 유용했다고 주장했다.

“이러한 사기성 투자 사기에서 무고한 투자자를 속이는 방법은 다양했지만 목표는 동일했습니다 – 잠재 투자자에게 과도한 수익을 약속하고, SEC 규제를 받는 합법적인 기관이라고 주장한 뒤 돈을 빼앗는 것”이라고 SEC 집행부서장인 David Woodcock이 말했으며, 그는 대중에게 해당 사기를 온라인 제보 포털을 통해 신고하도록 권고했습니다. SEC 투자자 교육 및 지원실은 사기꾼이 인기 있는 그룹 채팅을 이용하거나 SEC에 공식 등록된 것으로 가장할 수 있다는 경고 알림을 발행했으며, 투자자들에게 투자 제안을 하는 사람이나 판매자를 확인하기 위해 Investor.gov를 이용할 것을 촉구했습니다. 별도로, Cryptoaiml Ltd.와 TSAI Pro Ltd.가 제출한 Form D는 위원회 웹사이트에서 삭제되었습니다.

Cryptoaiml 혐의

SEC의 Cryptoaiml Ltd. 및 Cryptoaiml Capital Foundation에 대한 고소장 (사건 번호 1:26-cv-08508)에 따르면, 최소 2024년 8월부터 2025년 3월까지 피고인들은 경험이 풍부한 투자 전문가가 운영한다고 주장하는 WhatsApp 그룹 채팅을 만들고, AI가 생성한 것으로 보이는 거래 신호를 발행했으며, 투자자들에게 가상의 암호자산 거래 플랫폼에 계정을 개설하도록 지시했습니다. 고소장에 따르면 해당 플랫폼은 실제 거래 플랫폼이 아니었으며 거래가 전혀 이루어지지 않았고, 표시된 수익은 허구였으며, 자금을 인출하려는 투자자들에게는 선불 수수료를 지불할 때까지 계정이 동결되었다고 통보받았다고 합니다.

Cryptoaiml Ltd.는 2024년 8월 28일에 설립된 뉴욕 법인으로, 뉴욕 66 Hudson Boulevard East에 본사를 두고 있다고 주장합니다. Cryptoaiml Capital Foundation은 2024년 8월 24일에 설립된 콜로라도 비영리 법인으로, 2024년 8월 20일에 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 머니 서비스 사업자로 등록되었습니다. 고소장에 따르면 두 기관은 알려지지 않은 인물에 의해 소유·통제되고 있습니다. 2024년 9월 3일, Cryptoaiml Ltd.는 SEC에 Form D를 제출하면서 매출이 $100 million을 초과하고 $10 million을 모금했으며, James Peat를 임원, 이사 및 촉진자로 명시했습니다. SEC는 해당 서명자가 존재하지 않으며 서명의 공증이 위조된 것으로 보이고, SEC의 EDGAR 시스템에 제공된 연락처 정보가 허위라고 주장합니다.

cryptoaiml.vip 웹사이트는 SEC와 MSB라는 탭을 표시하며 Form D와 MSB 등록 정보를 보여주고, 100만 명 이상의 사용자, 190개국 이상 지원, 그리고 분기당 $207 billion 이상의 거래량을 주장했으며, 사용자 자산에 대한 1:1 준비금 비율, 오프라인 다중 서명 콜드 스토리지, 사용자 보호 기금을 제공한다고 고소장은 밝히고 있습니다. WhatsApp 채팅에서 피고인들은 실제 투자 전문가들을 가장했는데, 그 중 한 명은 Raymond James & Associates, Inc.와 연계된 것으로 주장되었고, 또 다른 한 명은 Citadel Securities LLC의 사장으로 확인되었으며, 해당 사장의 이력은 Citadel Securities 공개 웹사이트에서 복사한 내용이었습니다. 고소장에 따르면 실제 전문가나 그들의 회사는 피고인들과 전혀 관련이 없으며 이름 사용을 허가하지 않았다고 합니다. 채팅에서는 AI가 생성한 신호의 정확도가 98%에 달한다며, 60일 내에 최대 1,600% 수익을 약속하고, 가상의 회사가 거래 위험의 최대 90%를 부담하고 손실을 보전해 주는 VIP 프로그램을 제공한다는 내용과, 가장된 투자자들의 조작된 증언이 포함되어 있다고 주장했습니다.

피고인들은 특정 고객에게 투자 관리 계약서를 보내었으며, 고소장에 따르면 최소 두 명이 관리 및 성과 수수료 조항이 포함된 계약에 서명했다고 합니다. 한 계약서는 Cryptoaiml Venture Capital Management Group을 관리자로 지정하고, 월 수익이 1,200% 이상인 경우 자문인이 수수료를 부과하지 않는 요금표를 포함했습니다; 다른 계약서는 투자 관리자를 Raymond James & Associates의 투자 지주회사로 명시하고, 고객을 SEC의 공개 자문인 정보 웹사이트로 안내했으며, 해당 검색에서는 실제 투자 자문 대표와 SEC 등록 투자 자문사가 표시되었을 것입니다. 일부 투자자는 주식 포트폴리오나 401(k) 계좌의 증권을 매각하여 플랫폼 계좌에 자금을 충당하거나 피고인의 수수료 요구를 충족시켰다고 고소장은 주장합니다.

SEC는 Cryptoaiml 피고들이 최소 300명의 투자자로부터 약 $12,512,032의 암호화 자산 및 현금을 부당하게 사용했다고 주장합니다. 플랫폼과 연관된 네 개의 주요 암호화 지갑 주소는 $11,998,455의 암호화 자산을 받았으며, 약 $513,577의 현금은 계정을 해제하거나 추가 자금을 제공하도록 허위 사유를 제시받은 네 명의 투자자와 고객으로부터 이체되었습니다. 이 현금은 Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC, 그리고 Enjoy Time이라는 개인 사업자 명의의 미국 은행 계좌로 송금되었으며, 피고들은 투자자들에게 이를 시장 조성자, 협력 공급업체 또는 대량의 암호화 자산을 보유한 암호화 기업으로 설명했습니다. Flavyo와 Neurotech 계좌에 입금된 자금은 이후 아랍에미리트에 설립된 King Cloud Information Technology Consultants Est와 Summit Information Technology Consultants Est 명의의 계좌로 다시 송금되었으며, INTY와 Enjoy Time 계좌에 입금된 자금은 혼합되어 중국 기업인 Global Transline Services Co. Ltd.와 Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd. 명의의 미국 기반 계좌로 송금된 것으로 고소장은 주장합니다.

Cryptoaiml 고소장은 1934년 증권거래법 제10(b)조 및 규칙 10b‑5와 1940년 투자자문법 제206(1)조 및 (2)조 위반을 주장합니다. SEC는 영구 금지명령, 피고가 투자자문가로 활동하거나 연관되는 것을 영구적으로 금지하는 행위 기반 금지명령, 부당 이득에 대한 선취이자와 함께 환수, 그리고 민사 금전벌금을 요구하며, 배심원 재판을 요구합니다.

TSAI 주장

SEC의 TSAI Pro Ltd.와 TSAI Capital Foundation에 대한 고소 (일명 TSAI Exchange Ltd.) (Case No. 1:26-cv-08518) 에 따르면, 2024년 9월부터 2025년 3월까지 피고들은 techstarvoip.com 웹사이트, WhatsApp 그룹 채팅 및 공개 Facebook 게시물을 통해 AI 트레이딩 봇 프로그램을 제공했으며, 투자자들이 인공지능으로 프로그래밍된 봇을 임대하기 위해 자금을 예치하면 보장된 수익을 얻을 수 있다고 주장했습니다. 입문용 봇은 $100의 임대료를 받고 2일 동안 하루 $10을 지급하고 임대료를 반환한다고 했으며, 가장 비싼 봇은 $500,000의 임대료를 받고 360일 동안 하루 $17,500을 지급해 총 $6.3 million을 약속했습니다. 투자자들은 피고들이 지정한 지갑 주소로 BTC, ETH, USDT, 및 USDC를 입금했습니다.

고소장은 이 프로그램이 투자자들에게 다른 사람을 모집하도록 보상금을 지급했으며, 직접 모집된 회원에 대해 5%, 간접 모집에 대해 각각 3%와 2%의 커미션을 제공하고, 모집 및 투자 총액에 따라 S0부터 S7까지의 투자자 레벨을 부여했으며, S1 레벨 이상 그룹 리더에게는 3년 동안 월 급여를 약속했다고 주장합니다. 2025년 3월 20일 WhatsApp 게시물은 상위 100명 S7 레벨 관리자에게 주식 배당을 약속하고, 나머지 상위 300명 S7 레벨 관리자에게는 급여를 $50,000에서 $100,000으로 인상한다고 발표했습니다. Profit Box 기능은 웹사이트가 단기 고빈도 양적 거래 전략이라고 설명한 방식을 통해 24시간당 최소 0.35%의 수익을 보장한다고 약속했습니다.

TSAI Pro는 뉴욕에 본사를 두고 250 Greenwich Street에 주요 사업장을 둔 뉴욕 법인으로, 2024년 9월 23일 Form D를 제출했으며, $100백만 이상의 매출을 주장하고 Rule 506(c) of Regulation D에 따른 무기한 면제 제공을 $1,000 최소 투자액으로 공개했다고 고소장은 밝힙니다. TSAI 웹사이트는 SEC가 발행한 것으로 보이는 인증서를 링크했으며, 해당 인증서는 Form D를 참조하고 TSAI가 SEC에 완전히 규제된다고 주장했습니다. SEC는 이 인증서가 기관에서 발행한 것이 아니며 허위·사기 문서라고 주장하고, Form D에 기재된 이사인 Benjamin Douglas Cook이 실제로 TSAI Pro와 연관되지 않았으며, SEC 파일링 접근을 위해 사용된 Form ID에 사기성 공증 도장이 포함되어 있었고, SEC는 주장된 주소에서 TSAI Pro라는 사업체를 찾을 수 없었다고 주장합니다. TSAI Capital Foundation은 콜로라도에 설립된 기업으로 덴버에 본사를 두고 있으며, 2024년 8월 5일 FinCEN에 머니 서비스 비즈니스로 등록되었습니다.

고소장은 전체 프로그램이 사기였다고 주장합니다: AI 트레이딩 봇은 존재하지 않았으며, 투자자를 대신해 거래가 이루어지지 않았고, 투자자 계좌에 표시된 수익은 모두 허위였습니다. 인출을 시도한 투자자들은 불법 차익거래 의심, 이전에 인출한 자금 재예치 요구, 25% 세금 부과, 플랫폼이 해킹되었다는 명목으로 $280에서 $12,000까지의 검증 비용 요구 등 다양한 변명을 내세워 차단되었습니다. 한 투자자는 2025년 3월 중순에 $5,250 잔액에 25% 세금인 $1,312.50이 적용되며, 세금을 납부하지 않으면 계정이 일시적으로 폐쇄될 것이라고 통보받았다고 고소장은 밝힙니다. 2025년 3월 23일까지 웹사이트는 더 이상 작동하지 않았으며, 유지 보수 중이라는 메시지만 표시되었습니다. SEC는 TSAI 피고들이 약 1,715명의 소매 투자자로부터 최소 $2.8백만의 암호화 자산을 부당하게 사용했으며, 이 중 약 $2.7백만은 비트코인 블록체인에, 나머지는 이더리움 블록체인에 입금되어 통합 지갑으로 모아진 뒤 피고들이 자금을 인출했다고 주장합니다.

TSAI 고소는 1933년 증권법 제5(a)조, 제5(c)조 및 제17(a)조와 증권거래법 제10(b)조 및 규칙 10b-5 위반을 주장하며, AI 트레이딩 봇 프로그램이 미등록 투자계약 증권으로 제공·판매되었고 투자자 자금이 풀링되어 피고들의 주장된 경영 및 기업가적 노력으로부터 이익이 약속되었다고 주장합니다. SEC는 영구 금지명령, 각 피고가 증권의 발행, 구매, 제공 또는 판매에 참여하는 것을 영구적으로 금지하는 행위 기반 금지명령, 선판결 이자를 포함한 환수 및 민사 벌금을 요구하며, 책임에 대한 배심원 재판을 요구하고 있습니다.

두 고소 모두 2026년 9월 29일에 작성되었으며, SEC 로스앤젤레스 지역 사무소의 Ruth C. Pinkel이 서명했으며, pro hac vice 신청이 진행 중임이 명시되어 있습니다.