캐나다 최대 암호화폐 압수, 프라이버시 한계 테스트

무슨 일 있었는가: RCMP가 C$56M을 압수하고 TradeOgre를 해체

캐나다 왕립 기마경찰(RCMP)은 최근 디지털 자산 거래소 TradeOgre에서 무려 C$56백만(USD 41백만) 상당의 암호화폐를 압수했습니다. 이는 현재까지 캐나다에서 가장 큰 암호화폐 압수 사례입니다. 

이 중대한 순간은 캐나다 암호화폐 환경에 큰 변화를 의미하며, RCMP 공식 성명에 따르면 캐나다 경찰 당국이 암호화 거래 플랫폼을 해체한 것은 이번이 처음입니다. 

The RCMP는 조직 범죄와 싸우고 거의 모든 주와 영토에 경찰 서비스를 제공하는 캐나다 정부 기관입니다.

당국이 압수한 암호화폐는 자금세탁 조사팀(MLIT)의 1년 간 조사 결과이며, 보도자료에서 당국은 “캐나다 역사상 가장 큰 암호화폐 압수”가 암호화폐, 사이버 범죄 및 금융 범죄 전문 조사관들의 도움으로 이루어졌다고 밝혔습니다.

RCMP는 지난해 6월에 모든 것이 시작됐다고 밝혔으며, 유럽연합의 법 집행 기관인 유로폴(Europol)로부터 제보가 들어왔다고 전했습니다. 유로폴은 정보 공유, 분석 및 운영 지원을 통해 EU 회원국이 사이버 범죄, 조직 범죄 및 테러리즘을 예방하고 대응하도록 돕는 것이 주요 임무입니다. 

해당 제보는 TradeOgre가 캐나다 법을 위반했을 가능성을 지적했으며, 이는 당국의 플랫폼 조사 착수를 촉발했습니다.

조사 결과 TradeOgre는 캐나다 금융거래 및 보고분석센터(FINTRAC)에 머니 서비스 사업자로 등록하지 않은 것으로 드러났습니다. 당국은 이 플랫폼이 고객 신원 확인 의무를 소홀히 했다고 주장합니다.

RCMP는 “조사관들은 대부분의 자금이 불법 출처에서 왔을 가능성이 있다”고 주장합니다.

보관형이며 KYC가 필요 없는 TradeOgre에서는 이메일 주소만으로 계정을 만들 수 있습니다. 사용자가 신원을 밝히지 않아도 계정을 만들 수 있다는 점이 이러한 플랫폼의 “주된 매력”이며, 이는 자금 출처를 숨길 수 있게 한다고 당국은 말했습니다. 또한 이는 자금 세탁을 하는 범죄자들이 흔히 사용하는 “전형적인 전술”이라고 덧붙였습니다.

당국에 따르면, 익명 계정 생성을 제공함으로써 TradeOgre는 조직 범죄 집단이 자금 출처를 숨길 수 있는 쉬운 관문을 제공했다고 합니다.

“조사는 진행 중입니다,” 라고 RCMP는 공식 성명에서 적었으며, “플랫폼에서 얻은 거래 데이터를 분석할 것이며, 그에 따라 기소가 이어질 수 있습니다.” 라고 덧붙였습니다.

무고한 사용자들이 교전 속에 휘말리다

TradeOgre는 중앙집중형 암호화폐 거래소(CEX)로, 디지털 자산 구매자와 판매자 사이의 중개자 역할을 하는 플랫폼입니다. 이러한 거래소는 높은 유동성, 법정화폐 지원, 사용자 친화적인 인터페이스 및 고객 지원을 제공합니다.

이 거래소는 다른 플랫폼에서는 찾기 어려운 프라이버시 중심의 소규모·틈새 암호화폐를 상장하는 것으로 알려져 있습니다.

RCMP의 발표는 사실 수개월 동안 오프라인 상태였던 이 거래소에 대한 첫 공식 업데이트입니다. TradeOgre는 소셜에서도 침묵을 유지했으며, X 계정에 마지막으로 게시한 글은 올해 5월 말, 약 4개월 전이었습니다. 

퀘벡 RCMP 서전트 마티외 라가드가 현지 경찰이 최근 사망한 미국인에 의해 운영된 것으로 보고 있다고 전했습니다.

이번 달에 TradeOgre 자금이 마침내 움직이기 시작했으며, OP_RETURN 거래가 자금이 캐나다 정부의 보관 하에 있다고 주장하고 있습니다. 이제 해당 사이트는 당국의 통제 하에 있습니다.

“이 사이트와 그 암호자산은 RCMP에 의해 압수되었습니다,” 라고 공식 거래소 웹사이트에 적혀 있습니다. “정보가 있으면 자금세탁 조사팀에 연락해 주세요.”

거래소 사용자와 지지자들은 이번 단속에 격분하고 있으며, 혼란에 휘말려 정당한 자금에 접근하지 못할 것을 우려하고 있습니다. 그들은 RCMP의 조치를 비판하며, 소수의 악성 행위자 때문에 무고한 사용자들의 자금을 빼앗았다고 비난했습니다.

TradeOgre 사용자들은 서비스를 이용한 많은 사람들이 범죄자가 아니며, KYC가 없는 거래소를 이용하는 것이 범죄가 아니라고 주장합니다.

“당신의 ‘신념’에 반박하게 되어 죄송하지만, 마지막으로 확인했을 때 저와 제 친구들은 범죄자가 아닙니다,” 라고 MetaMask 보안 책임자 테일러 모나한이 X에 올린 글에서 RCMP 발표에 답했습니다. “증거를 확인하고, 사전 통보와 적법 절차 없이 돈을 훔친 모든 무고한 사람들에게 구제책을 제공해 주시길 기대합니다.”

프라이버시 중심 암호화폐 Firo(전 ZCoin)의 공동 창립자인 루벤 얍도 X에 나서서 정당한 출처에서 온 자산에 대한 기관의 동기를 의문시했습니다.

“우리가 KYC를 하지 않았다는 이유만으로 모든 사람의 잔액을 몰수할 수 있다고 말하는 건가요? 이는 많은 무고한 사용자들의 절도입니다,” 라고 전 변호사가 말했습니다.

RCMP 대변인에 따르면, 캐나다 및 해외 사용자들은 “RCMP가 해당 암호화폐 몰수를 추진한다면 캐나다 법원을 통해 구제받을 수 있다”고 밝혔습니다.

앞으로 무고한 사용자가 ‘청구’를 할 방법이 있을지라도, 얍은 “많은 실수 가능성이 있는 길고 어려운 절차가 될 가능성이 높다”고 말했습니다. 그는 사용자들은 “여전히 큰 어려움을 겪을 가능성이 있다”고 덧붙였습니다.

얍은 미국에 서버를 두고 주로 러시아 시장에 서비스를 제공했던 암호화폐 거래소 BTC-e의 사례를 들었습니다. 2015년 초에는 전체 비트코인 거래량의 약 3%를 처리하고 있었습니다.

2017년에 미국 정부는 BTC-e의 웹사이트와 자금을 압수했습니다. 이는 법무부(DOJ)가 공동 창립자 알렉산더 브니크를 국제 자금 세탁 스킴을 운영한 혐의로 기소한 뒤 이어진 조치이며, 그는 범죄자들이 수십억 달러를 세탁하도록 도운 것으로 알려졌습니다.

2020년에 뉴질랜드 경찰은 Vinnik이 소유한 약 9천만 달러 규모의 자산을 동결했으며, 그는 Canton Business Corporation의 소유주이기도 합니다. BTC-e는 자금세탁 방지 정책이 없었으며, 이는 다양한 사이버 범죄를 초래했다고 경찰은 말했습니다.

BTC-e 압수를 언급하며, 얍은 청구인들이 “엄격하고 별도의 마감일”이 있는 복잡한 절차를 거쳐야 했다고 지적했습니다. “행정 청원이 법원 마감일을 일시 중단할 것이라고 가정하는 것만으로도 청구가 무산될 수 있다”고 그는 말했습니다. 또한 방대한 증거를 수집해야 하는 필요성도 있습니다.

“증거 부담이 막대했으며, 청구인들은 특정 자금에 대한 소유권과 그 자금의 정당한 출처를 입증하기 위해 온체인 및 오프체인 문서를 광범위하게 제공해야 했습니다. 자금이 프라이버시 코인인 경우 상황은 더욱 복잡해집니다.”

– 얍

TradeOgre의 경우, 플랫폼이 몇 달 동안 운영되지 않아 사용자는 이를 할 수 없습니다. 사이트는 7월 30일에 처음 다운되었습니다.

게다가 자산 평가 자체가 큰 도전 과제입니다. 당국은 청구가 처리되는 시점이 아니라 압수 시점의 암호화폐 법정화폐(USD) 가치를 기준으로 손실을 평가하는 경향이 있어, 성공적인 청구인이라도 자산 가치의 일부만을 회수하게 됩니다.

2024년에 파산한 암호화폐 거래소 FTX가 채권자들이 암호자산을 회수할 수 있도록 청구 창을 열었을 때도 이와 같은 상황이 발생했습니다. 주요 암호화폐 청구는 매우 낮은 평가액으로 책정되었으며, 비트코인(BTC)은 $17,000 이하, 이더리움(ETH)은 $1,258, 솔라나(SOL)는 $16 약간에 불과했습니다. 이는 당시 시장 가격과 큰 차이를 보였습니다.

암호화폐를 둘러싼 규제망 강화

고객알기제도(KYC)와 자금세탁방지(AML) 통제 부재는 TradeOgre와 그 사용자들에게 심각한 결과를 초래했으며, 이 암호화폐 거래소를 법 집행 기관의 주요 표적으로 만들었습니다.

당국에 따르면, 캐나다 법규를 위반한 TradeOgre는 “그 자체로 불법”이 되었다고 합니다. 

하지만 해당 기관은 플랫폼에 활동 중인 캐나다 사용자 수나 관리 중인 거래량에 대한 데이터가 없습니다.

기관은 캐나다에서 발생한 거래량을 알지 못하지만, RCMP 대변인은 언론에 “RCMP의 조치는 캐나다 거래량을 근거로 한 것이 아니다. 플랫폼이 캐나다 내에서 운영되었으므로 캐나다 규정을 준수해야 했다”고 전했습니다.

하지만 암호화폐 분야의 많은 중앙집중형 거래소는 KYC 검사를 시행하지 않으며, 규제가 강화됨에 따라 그 수는 감소하고 있습니다. CEX는 블록체인 분석 및 출금 제한 등 다른 조치를 사용해 범죄적 이용을 차단합니다.

하지만 암호화폐 시장이 커져 현재 총 시가총액 $4조를 넘어섰으며, 규제 당국은 이 분야에 대한 감시를 강화하고 거래소가 규정을 준수하고 신뢰성을 유지하도록 요구하고 있습니다.

KYC 인증은 그 과정의 핵심 요소이며, 위험 기반 접근 방식의 일환으로 법적 요구사항입니다. 

이 의무적 절차에 따라 규제 당국은 은행, 금융기관 및 암호화폐 거래소에 고객의 신원 및 주소, 배경, 재무 거래 등 주요 정보를 확인하도록 요구하여 자금세탁 및 테러자금 조달과 같은 범죄를 방지합니다.

암호화폐 분야에서 KYC는 사용자의 정당성을 보장하고 불법 거래를 차단합니다. 전 세계적으로 5억 6천만 명이 암호화폐를 보유하고 있는 상황에서, 규제 당국은 은행과 마찬가지로 거래소가 AML 및 CFT 규정을 준수하도록 요구하고 있습니다.

암호화폐 사용자가 인증을 받으려면 개인 정보와 정부 발행 신분증을 제출해야 합니다. 주소 증명 외에도 경우에 따라 셀카와 추가 보안 데이터를 제공해야 할 수도 있습니다.

KYC의 목표는 사용자 안전을 강화하고 책임성을 촉진하며 신뢰를 구축하고 대규모 투자자를 유치하는 것입니다. 그러나 KYC가 암호화폐 세계의 표준 절차가 되면서 상당한 위험도 동반합니다. 가장 큰 위험은 프라이버시 상실에 대한 두려움이며, 이는 명백한 이유 때문입니다.

데이터 유출은 오늘날 디지털 및 연결된 세계에서 흔한 일이며, 올해 초 미국 주요 암호화폐 거래소인 Coinbase도 수만 명의 사용자에게 영향을 미치는 데이터 유출을 보고했습니다.

데이터 해킹 위협이 증가함에 따라 사용자가 자신의 데이터가 노출되거나 악용될까 우려하는 것은 충분히 이해할 수 있습니다. 

KYC 절차가 시간 소모적일 뿐만 아니라 많은 익명성을 없애기도 합니다. 거래소는 거래를 개인에게 쉽게 추적하고, 암호화폐가 원래 제거하려던 제한을 부과할 수 있습니다. 거래소가 추적할 수 있다면, 법 집행 기관도 마찬가지로 거래와 사람을 검열할 수 있는 권한을 얻게 됩니다.

암호화폐 창시 원칙을 위협하는 패턴

RCMP가 암호화폐를 압수한 최신 보도는 정부가 프라이버시를 단속하는 일련의 조치 중 하나에 불과합니다. 과거에도 미국, 영국, EU 및 기타 지역의 법 집행 기관이 비트코인 등 여러 코인을 압수한 사례가 다수 있었습니다.

2022년, 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 사용자들이 다수의 디지털 통화를 모아 섞어 암호화폐 출처를 숨길 수 있게 하는 암호화 믹서인 Tornado Cash에 제재를 가했습니다. OFAC는 이 플랫폼이 70억 달러 이상의 자금을 세탁하는 데 도움을 주었다고 비난했습니다.

2024년, 또 다른 암호화 믹서인 Samourai Wallet이 미국 당국에 의해 폐쇄되었으며, 공동 창립자들은 자금세탁 및 무면허 송금 사업 운영 혐의로 기소되었습니다.

EU에서는 현재 광범위한 AML 규칙을 통해 프라이버시 토큰 및 익명 암호화 계정을 금지하는 작업을 진행 중이며, 이는 2027년에 발효될 예정입니다. 이에 따라 금융기관, 신용기관 및 암호자산 서비스 제공업체(CASPs)는 익명 계정을 유지하거나 프라이버시 코인을 취급할 수 없게 됩니다.

캐나다에서는 몇 년 전, 백신 의무 반대 시위와 연관된 개인 은행 계좌가 법원 명령 없이 동결되었으며, 시위 기부와 연계된 암호화폐 지갑은 정지될 뿐 아니라 정부가 비상 권한을 발동한 뒤 압수되었습니다.

당시 차리시아 프리랜드 부총리는 국가의 “테러 자금 조달” 규정을 암호화폐와 플랫폼까지 확대하고 있으며, “돈의 흐름을 추적하는 것이 전부다”라고 말했습니다.

이러한 사례들은 RCMP가 TradeOgre 사용자 자금을 압수한 최신 조치가 단독 사건이 아니라, 사람들의 금융 프라이버시를 위협하는 전 세계적인 법 집행 추세의 일환임을 보여줍니다. 이는 암호화폐의 핵심 창시 원칙이기도 합니다.

비트코인과 같은 암호화폐가 탄생한 주요 동기는 중앙집중형 기관으로부터 통제권을 되찾아 사람들에게 돌려주는 것이었습니다.

암호화폐는 블록체인 위에서 작동하는데, 이는 단일 기관이 아니라 다수의 컴퓨터에 분산된 디지털 원장입니다. 이 구조는 은행이나 중개인 없이 사람들 간에 직접 자금을 송금할 수 있게 합니다.

암호화폐가 처음 등장했을 때의 핵심 목적은 사람들에게 전통적인 은행 시스템에 대한 대안을 제공하여 자금에 대한 더 큰 통제와 프라이버시를 확보하도록 하는 것이었으며, 현금 거래가 사적인 것과 유사합니다. 안타깝게도 그 원래 비전은 점점 유지하기 어려워지고 있습니다.

금융 감시 시대에 내 돈을 소유하기

금융 감시는 전 세계적인 주요 문제이며, 각국 정부는 개인이 현금을 얼마나 사용하고, 타인에게 송금하거나, 현금을 소지할 수 있는지에 제한을 두고 있습니다. 우리는 자유롭게 돈을 사용할 수 없으며, 시간이 지날수록 당국의 통제는 더욱 강화되고 있습니다.

TradeOgre 사례에서 보듯, 당국은 개인의 권리나 적법 절차를 무시하고 대대적인 압수를 시행했습니다. 이번 조치는 정당한 사용자 커뮤니티를 범죄자와 동일하게 대우하는 것입니다. 

프라이버시가 기본 권리로 다루어지는 대신, 규제 당국은 이를 시민에 대한 무기로 활용하고 있습니다. 

암호화폐는 이 문제를 해결하기 위해 고안되었습니다. 그러나 일반인들이 은행으로부터의 자유뿐 아니라 저축을 보호하기 위해 사용하기 시작하면서, 정부는 이를 단속하기 시작했습니다.

이제 질문은 다음과 같습니다: 신원 확인이 필요 없는 거래소를 더 이상 사용할 수 없다면, 어떻게 거래를 비공개로 유지할 수 있을까요? 아직도 몇 가지 옵션이 존재합니다.

Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non-custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer-to-peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community-funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
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탈중앙화되었음에도 불구하고, 이들은 CEX와 유사한 서비스와 편의성을 제공하며 일일 거래량 수백억 달러를 처리합니다. 동시에 DEX는 거래자가 개인 정보를 제공할 필요가 없으며 자금을 완전히 통제할 수 있어 프라이버시가 향상되는 장점을 제공합니다.

현재 DEX는 KYC나 AML 규정을 준수할 의무가 없습니다. DEX가 모든 통제권을 사용자에게 넘기는 것처럼, 자체 보관 지갑도 동일하게 작동합니다.

DEX는 거래를 위한 것이고, 지갑은 자금을 보관하기 위한 것입니다. 즉, 개인 키를 관리하고 보안할 책임은 사용자에게 있으며, 이는 거래 상대 위험을 없애고 프라이버시를 강화하며 보안을 높입니다.

보관형 지갑이나 플랫폼과 달리, 비보관형 서비스(거래소든 지갑이든)에서는 자금에 대한 완전한 소유권을 가집니다. 본질적으로 자신이 은행이 되는 것입니다.

프라이버시 코인과 도구가 법적 위험에 직면해 있지만, 암호화폐 산업은 영지식 증명(zk-SNARKs)과 같은 기술을 개발해 사용자 프라이버시를 향상시키고 있습니다. 올해 초, 이더리움 공동 창립자 비탈릭 부테린은 이더(ETH) 지갑뿐 아니라 전체 생태계에 프라이버시 기능을 도입하는 로드맵을 제안했습니다.

“프라이버시는 탈중앙화의 중요한 보증인입니다,” 라고 부테린은 적었으며, “(그것은) 개인 목표와 필요에 가장 맞는 방식으로 삶을 살아갈 자유를 제공합니다.”

이러한 도구는 감시 시대에 개인이 자유를 유지하도록 중요한 해결책을 제공하며, 사적이고 안전한 거래 권리가 점점 위협받고 있습니다. 캐나다 최대 규모의 암호화폐 단속은 정부가 프라이버시를 바라보는 관점과 암호화폐 창시 원칙이 범죄 의도와 동일시되는 광범위한 변화를 반영합니다.

하지만 전 세계 규제 당국의 강화된 통제로 인해 사용자는 금융 프라이버시가 여전히 권리인지, 언제든지 박탈될 수 있는 특권인지 의문을 품게 되었음에도, 암호화폐 산업은 원래 비전을 유지하기 위해 탈중앙화 도구를 개발하고 프라이버시 중심의 디지털 화폐 미래를 구축하며 계속 적응하고 있습니다.

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