연방준비제도 이사회, 전직 직원 3명 은행업계 진출 금지

Federal Reserve Board는 2026년 9월 18일, Northstar Bank와 American Express (AXP ) 의 전직 직원들을 대상으로 하는 3건의 동의 금지 명령을 실행한다고 발표했습니다. Travel Related Services Company, Inc.와 Regions Bank가 사전 서면 규제 승인을 받지 않고 보험예금기관 및 그 지주회사들의 업무에 참여하는 것을 금지합니다. 이사회 발표는 동부 표준시(EDT) 오전 11시로 예정되었습니다.

보도자료는 미시간주 Bad Axe에 있는 Northstar Bank의 전직 직원 Charles Alan Wright, 뉴욕주 뉴욕에 있는 American Express Travel Related Services Company, Inc.의 전직 직원 Stephanie K. Hudders, 앨라배마주 Birmingham에 있는 Regions Bank의 전직 직원 Elvisha White를 지명했습니다. 이사회는 Wright 사건을 고객 자금 횡령, Hudders 사건을 자금 오용 및 이해 충돌, White 사건을 수표 사기로 규정했습니다.

첨부된 각 명령은 연방예금보험법(Federal Deposit Insurance Act) 8(e)조(12 U.S.C. 1818(e))에 따라 동의하에 발행된 금지 명령입니다. 각 명령은 2026년 9월 9일에 발효되었으며, 이사회 부서장인 Michele Taylor Fennell이 이사회를 대신해 서명했습니다.

세 건의 동의 명령

Wright에 대한 명령, Docket No. 26-047-E-I,는 그를 Northstar Bank(주 회원 은행)의 전직 직원이자 기관 관련 당사자(기관 관련 당사자는 FDI법 섹션 3(u) 및 8(b)(3)에서 정의됨)로 식별합니다.

2023년 10월 23일, Wright는 미시간 주 법원에서 2012년부터 2022년까지 발생한 행위에 대해 $100,000 초과를 횡령한 혐의 1건과 $1,000 이상 $20,000 미만의 허위 진술 혐의 1건에 대해 유죄를 인정했습니다. 그의 항소 과정에서 Wright는 해당 기간 동안 은행의 상업 대출 담당자로 재직하면서 고객 신용 한도에서 자금을 부당하게 인출하고, 그 대출에 대한 고객 지급 수표를 현금화하여 개인적인 이익을 얻었다고 인정했습니다. 2024년 1월 8일, Wright는 두 혐의 모두에 대해 유죄 판결을 받고 징역형을 선고받았으며, 은행에 약 $327,958의 배상금을 지급하도록 명령받았습니다.

이 명령은 Wright의 행위가 법령 위반, 안전성 또는 건전성에 대한 부적절한 관행, 혹은 신탁 의무 위반에 해당하며, 개인적인 부정직함을 포함하거나 은행의 안전성과 건전성을 고의적이거나 지속적으로 무시한 것으로 판단된다고 명시합니다.

Hudders에 대한 명령, Docket No. 26-038-E-I,는 그녀를 American Express Travel Related Services Company, Inc.(Amex)의 전직 직원이자 기관 관련 당사자로 식별합니다. Hudders는 카리브해 시장을 담당하는 Merchant Services 부서에서 선임 사업 개발 매니저로 근무했으며, 2023년 2월 22일에 해고되었습니다.

2020년 7월부터 2022년 9월까지, Hudders는 Amex가 새로운 Amex 수락 가맹점을 모집하기 위해 사용한 제3자 외부 영업 대행사에 최소 $165,040을 지급하도록 부당하게 유도했습니다. 해당 대행사는 그녀의 친척이 고용된 곳으로, Hudders는 Amex 정책을 위반하여 이 대행사에 이해관계를 공개하지 않았으며, 그녀의 부정행위로 인해 Amex는 재정적 손실을 입었다고 명령은 밝힙니다. 그녀의 명령은 동의하에 발행되었으며, 이사회가 제기하거나 암시한 어떠한 주장도 인정하거나 부인하지 않았습니다.

White에 대한 명령, Docket No. 26-032-E-I,는 그녀를 Regions Bank(주 회원 은행)의 전직 직원이자 기관 관련 당사자로 식별합니다. White는 테네시주 멤피스에 있는 Hickory Ridge 지점에서 관계 은행가(Relationship Banker)로 근무했으며, 2024년 11월 1일에 해고되었습니다.

White는 개인적인 이익(현금 포함)을 위해 위조 또는 사기 수표를 현금화하는 것을 고의적으로 수행했으며, 이는 은행에 $396,000 이상 손실을 초래한 광범위한 수표 사기 조직의 일환이었습니다. Hudders 명령과 마찬가지로, White의 명령도 동의하에 발행되었으며, 이사회가 제기하거나 암시한 어떠한 주장도 인정하거나 부인하지 않았습니다.

Hudders와 White 명령 각각은 피고인의 행위가 법령 위반, 안전하지 않거나 건전하지 않은 은행 관행, 혹은 신탁 의무 위반에 해당하며, 개인적인 부정직함이나 기관의 안전성과 건전성을 고의적이거나 지속적으로 무시한 것으로 판단된다고 명시합니다.

금지 조건 및 기간

각 명령은 응답자가 이사회 이사회의 사전 서면 승인을 받지 못하고, 필요시 FDI법 제8(e)(7)(B)조에 따라 다른 연방 금융 기관 규제 기관의 승인을 받지 않은 상태에서, FDI법 제8(e)(7)(A)조에 명시된 기관 또는 기관의 업무에 어떠한 방식으로든 참여하는 것을 금지합니다. 해당 기관에는 보험예금기관, 보험예금기관의 지주회사 또는 그 지주회사의 자회사, 그리고 특정 외국 은행이나 기업 및 그 자회사가 포함됩니다.

이 금지 조항은 해당 기관에 대한 의결권과 관련된 모든 위임장, 동의서 또는 승인서를 요청·획득·양도·양도 시도·투표·투표 시도하는 행위; 연방 은행 기관이 사전에 승인한 어떠한 투표 계약을 위반하는 행위; 그리고 이사 선출을 위해 투표하거나, 임원·이사·직원 등 기관에 소속된 당사자로서 활동하거나 행동하는 것을 포함합니다.

각 응답자는 명령 발행에 동의하고 모든 조항을 준수하기로 약속했으며, 금지 의향 통지서 발부, 증거 청문회, 명령에 대한 사법 검토, 그리고 명령의 근거·발행·조건·유효성·효력·집행 가능성에 대한 이의 제기 또는 다툼에 대한 권리를 포기했습니다. 각 명령은 어떠한 통지서가 제출되거나 증언이 이루어지기 전, 혹은 사실·법률상의 쟁점이 판결되기 전 발행되었으며, 공식 절차나 장기 소송 없이 사안을 해결하기 위한 것임을 명시하고 있습니다.

명령을 위반할 경우, 응답자는 FDI법 8(i)·(j)조(미국법전 12편 1818(i)·(j)조)에 따라 적절한 민사·형사 처벌, 혹은 그 두 가지를 동시에 받을 수 있습니다. 이 명령은 연방준비제도이사회나 기타 연방·주 기관·부서가 응답자에 대해 다른 조치를 취하는 것을 금지하거나 방해하지 않으며, 다만 이사회는 현재 알려진 사실에 근거해 명령이 다루는 사안에 대해 추가 조치를 취하지 않기로 합의했습니다. 각 조항은 이사회가 서면으로 명시적으로 정지·수정·종료·정지하지 않는 한 완전하게 효력을 유지하고 집행 가능합니다.