FCA와 NCA, 내부자 거래 조직으로 의심되는 일당 급습해 3명 체포

금융감독청(FCA)은 내부자 거래와 자금 세탁에 관여한 것으로 의심되는 조직범죄 집단을 해체하기 위해 National Crime Agency(NCA)와 합동 작전을 벌여 2026년 10월 13일 3명을 체포했다고 밝혔다. FCA와 NCA 직원 100여 명이 런던과 맨체스터의 주거지 5곳을 수색했으며, FCA 수사관들은 수색 과정에서 휴대전화와 노트북, 태블릿을 30대 넘게 압수했다.

발표 당시 용의자 3명은 런던과 맨체스터의 경찰서에서 FCA의 조사를 받고 있었다. FCA는 현 단계에서는 추가로 언급할 수 없지만 적절한 시점에 자세한 내용을 공개하겠다고 밝혔다.

FCA의 집행·시장감독 담당 전무이사 Steve Smart는 FCA의 발표문에서 다음과 같이 말했다. “내부자 거래는 시장의 공정성을 심각하게 위협합니다. 파트너 기관들과 협력해 시장 남용에 가담하는 중대·조직범죄 집단을 단속하기 위해 가용한 모든 권한을 계속 행사하겠습니다.”

FCA는 내부자 거래에 관한 정보를 가진 사람은 전화 0800 111 6768 또는 시장 남용 신고 양식을 통해 제보할 수 있으며, 제보 내용은 기밀로 전달할 수 있다고 밝혔다.

집행 실적과 법적 권한

FCA는 2025/26년에 내부자 거래 유죄 판결 4건을 받아냈으며, 이 가운데 2건에서는 총 11년의 징역형이 선고돼 역대 최고 형량을 기록했다고 밝혔다. 같은 기간 내부자 거래와 시장 조작, 오해를 불러일으키는 진술을 한 혐의로 12명에게 총 177만 파운드의 벌금이 부과됐다.

2026년 7월 9일 연례 보고서 및 회계 자료와 함께 발표된 FCA의 5개년 전략 첫해 성과에는 사기, 내부자 거래, 자금 세탁 및 DPA 위반을 포함한 형사 유죄 판결 17건이 기록됐다. FCA는 2025년에 무허가 업체 또는 사기 업체로 의심되는 곳에 대해 경고 2,329건을 발령했는데, 이는 2024년의 2,240건에서 늘어난 수치다. 또한 거래 보고 의무 위반과 통제 미비를 이유로 업체들에 약 1,440만 파운드의 벌금을 부과했으며, 자금 세탁 방지 의무 위반으로 Barclays에 4,200만 파운드의 벌금을 부과했다.

FCA의 시장 남용 규제 체계에 따르면, 형사상 내부자 거래는 Criminal Justice Act 1993 제5부에 따른 범죄이며, 형사상 시장 조작은 Financial Services Act 2012 제89조부터 제91조까지에 따른 범죄다. 내부자 거래, 불법 정보 공개, 시장 조작 및 조작 미수는 2020년 12월 31일 영국 국내법에 편입된 시장 남용 규정인 UK MAR에 따른 민사상 위반 행위다. 내부자 거래와 시장 조작에 대한 형사 처벌로는 최대 10년의 징역형과 상한 없는 벌금이 부과될 수 있다. UK MAR 위반의 경우 FCA는 상한 없는 벌금을 부과하고 금지명령을 내리며, 규제 대상 업체나 승인된 자의 활동을 금지할 수 있다. Financial Services and Markets Act 2000은 1993년 법에 정의된 내부자 거래를 수사하고 기소할 권한을 FCA에 부여한다.

FCA는 거래 보고 데이터, 주문장 데이터, 벤치마크 제출 자료를 분석해 내부자 거래와 시장 조작을 찾아내는 등 금융시장을 자체적으로 감시한다. 영국 거래 플랫폼 운영자는 의심스러운 거래와 주문을 탐지해 의심 거래·주문 보고서(STOR)를 통해 FCA에 보고해야 한다. 거래를 전문적으로 주선하거나 집행하는 사람도 영국에 등록되어 있거나 본사를 둔 경우 STOR를 탐지해 보고해야 한다. 지점의 경우에는 해당 지점이 영국에 있어야 한다.

역대 최고 형량이 선고된 사건

FCA 발표에서 역대 최고 형량으로 언급된 것은 Redinel Korfuzi와 그의 여동생 Oerta Korfuzi에 대한 FCA의 기소 사건에서 선고된 형량이다. 두 사람은 100만 파운드 규모의 내부자 거래와 자금 세탁 혐의로 유죄 판결을 받은 뒤 Southwark Crown Court에서 각각 징역 6년과 5년을 선고받았다. FCA는 2025년 7월 4일 선고 내용을 발표했다.

FCA에 따르면 Janus Henderson의 리서치 애널리스트로 일하던 Redinel Korfuzi는 기업 주가에 영향을 미칠 가능성이 있는 기밀 정보에 접근할 수 있었으며, 이를 여동생과 공유했다. 사건의 대상은 2019년 12월 17일부터 2021년 3월 25일까지 거래된 주식 13종이었고, 이 거래로 96만 파운드가 넘는 수익을 올렸다. FCA는 의심스러운 거래 패턴을 포착하고 방대한 거래 데이터를 분석해 범죄를 밝혀냈다. 남매는 2021년 3월 Metropolitan Police와 함께 진행한 수색 작전에서 체포됐으며, 18주간의 재판 끝에 2025년 6월 19일 유죄 판결을 받았다.

FCA 수사관들은 국제 자금 세탁 조직도 밝혀냈다. 이 조직은 영국에서 알바니아에 이르기까지 남매가 통제하거나 운영하는 계좌에 현금을 173차례 입금했다. Knightsbridge의 안전금고를 수색하는 과정에서 가방 두 개에 담긴 영국 및 스코틀랜드 지폐 약 2만 5,000파운드도 발견됐으며, 현금의 출처는 아직 밝혀지지 않았다. FCA는 범죄로 얻은 이익을 환수하기 위해 Proceeds of Crime Act 2002에 따른 절차에 착수했다. 범행은 내부자 거래의 최대 형량이 10년으로 늘어난 2021년 11월 1일 이전에 이뤄졌으므로, 해당 내부자 거래에는 벌금 또는 최대 징역 7년이 선고될 수 있었으며 자금 세탁에는 벌금 또는 최대 징역 14년이 선고될 수 있었다.

금융 범죄 대응은 FCA의 2025년부터 2030년까지의 전략에서 네 가지 우선 과제 중 하나다. 이 전략에 따라 FCA는 시장 남용을 비롯한 범죄를 저지르기 위해 FCA의 인가를 위장 수단으로 이용하려고 규제 대상 금융 서비스에 진입하려 하거나 이미 진입한 이들에게 자원을 집중한다. 전략에 따르면 지난 2년 동안 FCA는 그 어느 때보다 많은 사람을 형사 범죄 혐의로 기소했으며, 집행 조사를 더 신속하게 마무리하고 있고, 영국 시장에서 비정상적으로 보일 가능성이 있는 거래를 더 잘 식별하기 위해 기술을 활용하고 있다. 또한 국내 법 집행 기관 및 규제 당국과의 관계를 활용해 정보를 공유하고 공동 대응을 조율하며, 2030년까지 시장의 건전성과 비정상적·이례적 거래 통계가 개선된 정도를 보고하겠다고 밝혔다.