캐나다 주요 은행이 블록체인으로 다시 돌아오는 이유

이달에는 여러 주요 캐나다 은행 기관이 블록체인 프로젝트에 대한 이니셔티브나 업데이트를 발표했으며, 이는 더 많은 기관의 채택과 지원을 의미합니다. 이러한 프로젝트는 거래소 출시에서부터 실험적인 파일럿 프로그램導入까지 다양합니다. 여기서 알아야 할 내용입니다.

캐나다의 6대 은행과 블록체인 채택에 대한 영향

캐나다의 은행 부문은 미국과 많은 점에서 다릅니다. 먼저, 캐나다에서 운영되는 주요 은행 기관이 매우 적습니다. 이 그룹을 “6대 은행”이라고 합니다. 구체적으로, 이러한 은행에는 로열 뱅크 오브 캐나다(RBC), 스코샤 뱅크(Scotiabank), 내셔널 뱅크 오브 캐나다, 캐나다 임페리얼 뱅크 오브 커머스(CIBC), 토론토-도미니언 뱅크(TD), 뱅크 오브 몬트리올(BMO)이 포함됩니다. 이러한 기관은 국가의 은행 서비스와 자산의 90% 이상을 제어합니다.

Source – Hamilton ETF

이 집중은 국가 전반에 걸쳐 은행의 수가 상당히 적기 때문에 발생합니다. 캐나다에는 약 88개의 은행이 있으며, 미국에는 4,500개 이상의 은행이 운영되고 있습니다. 이러한 구조는 때때로 캐나다 은행에 유리합니다. 블록체인 이니셔티브와 같은 주요 문제에 대한 더 넓은 합의를 가능하게 합니다.

캐나다가 블록체인 우위를 잃은 이유

특히, 캐나다가 블록체인 부문에서 혁신적인 리더였던 것은 그리 오래전 일이 아닙니다. 국가가 이웃나라보다 여러 분야에서 앞서갔으며, 통합과 승인도 포함되어 있었습니다. 이 시나리오는 2018년과 2022년 사이에 블록체인 플랫폼과 혁신가들의 유입을 증가시켰습니다.

캐나다에서는 2021년에 BTC (BTC )와 ETH (ETH ) 스폿 ETF를 승인한 최초의 국가 중 하나였습니다. 지혜롭게, 토론토 증권 거래소와 Cboe 캐나다가 이러한 조치를 지원했으며, 이는 시민들이 여러 주요 암호화폐 시장에 접근할 수 있는 규제된 방법을 제공했습니다.

캐나다가 블록체인 부문에서 지위를 회복할 때

불행히도, 캐나다의 블록체인 부문은 규제 문제와 6대 은행의焦点 이동으로 인해 상당한 둔화를 겪었습니다. 따라서,曾一度 선도적인 국가로 자리 잡았던 캐나다는 이제 다른 국가들, 특히 미국보다 뒤처지기 시작했습니다.

이 중요한 부문에서 경쟁력을 유지하기 위해, 캐나다의 은행, 규제 기관, 금융 전문가들은 통합에 대한 노력을 재개했습니다. 여기에서는 캐나다의 주요 은행, 진행 중인 블록체인 프로그램, 그리고 평균 캐나다 암호화폐 투자자에게 의미하는 바를 살펴보겠습니다.

사마라 플랫폼: 캐나다의 토큰화된 채권 파일럿

사마라 플랫폼은 국가의 여러 은행이 공동으로 진행하는 파일럿 프로그램입니다. 구체적으로, 캐나다 은행, TD 뱅크 그룹, 로열 뱅크 오브 캐나다,出口 개발 캐나다가 이 토큰화된 채권 파일럿을 성공적으로 완료하기 위해 협력했습니다.

이 프로그램은 블록체인 기반 자산의 실제 능력을 이해하는 데 중점을 두었습니다. 흥미롭게도, 이는 채권의 수명주기에서 주요 작업을 모니터링하기 위해 하이퍼레저 패브릭을 기반으로 하는 맞춤형 DLT를 사용했습니다. 여기에는 발행, 쿠폰 지급, 입찰, 상환, 그리고 보조 시장에서의 거래가 포함됩니다.

직접 결제

이 기술 구조는 채권이 전통적인 방법보다 시간과 돈을節約하는 DLT에서 직접 결제될 수 있도록 허용했습니다. 또한, 이 프로토콜은 전송 및 소유권 요구 사항을 포함하는 스마트 계약이 내장된 전용 토큰인 도매 중앙은행 디지털 통화(wCBDC)를 사용했습니다.

이 토큰은 원자적 스왑과 같은 블록체인 프로토콜을 활용하여 완전한 투명성, 추적 가능성, 보안을 보장하면서도 스마트 계약을 통해 대응자 위험, 지연, 수수료를 줄입니다.

수명주기 관리

사마라는 은행들이 실시간으로 채권의 수명주기를 모니터링하고 청구 및 모니터링 비용을節約할 수 있게 했습니다. 이 프로젝트에는 3개월짜리 채권으로 1억 캐나다 달러가 발행되었습니다. 주목할 점은 이러한 채권이 선택된 투자자에게만 제공되었다는 것입니다.

목표는 실제 DLT 애플리케이션에 대한 새로운 통찰력을 얻는 것이었습니다. 또한, 토큰화와 관련된 많은 도전과 이점을 이해하는 데 도움이 되었습니다. 마지막으로, 공공 부문과 은행 부문이 성공적으로 이러한 자산을 통합하는 방법에 대한 시각을 제공했습니다.

캐나다의 블록체인 채권 실험에서 얻은 주요 교훈

이 프로젝트는 이러한 제품이 수요가 많고 전통적인 채권보다 더 관리하기 쉬운 것을 은행에 가르쳤습니다. 또한, 블록체인 채권이 효율성, 데이터 순수성, 모니터링 능력을 크게 향상시킨다는 것을 보여주었습니다.

단점

참가자들은 제품의 몇 가지 단점을 지적했습니다. 주요 단점은 그룹이 이러한 자산을 시장에 출시하기 위해 극복해야 했던 규제 및 기술적 장벽입니다. 이러한 복잡성은 가격과 출시에 소요된 시간을 증가시켰습니다.

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프로젝트 사마라가 캐나다 블록체인 금융에 중요한 이유

사마라 프로젝트는 캐나다 블록체인 부문의 강력한 기반을 마련하는 데 중요한 단계로 간주됩니다. 캐나다 은행의 지불, 감독, 감독 책임자에 따르면, 이 협력은 캐나다인을 위한 추가 혁신을 추진하는 첫 번째 단계입니다.

캐나다 은행 (BoC)

캐나다 은행은 1935년에 시장에 진입했습니다. 오늘날, 이는 국가의 중앙은행으로서 역할을 합니다. 따라서, 이는 많은 국가의 금융 정책과 전략을 마련하는 데 중요한 역할을 합니다.

캐나다 은행은 오래전부터 블록체인 자산을 통합하는 데 혁신을 추구해 왔습니다. 사마라 이전에, 은행은 제이퍼(Jasper)라는 블록체인 파일럿에 참여했습니다. 또한, 스위프트(SWIFT) 블록체인 결제 기능을 지원하고 통합하는 데 중요한 역할을 했습니다. 그리고, 중앙은행 디지털 통화(CBDC)의 사용을 계속 연구하고 있습니다.

로열 뱅크 오브 캐나다 (RBC)

로열 뱅크 오브 캐나다는 또 다른 사마라 프로젝트 참여자로, 혁신적인 블록체인 제품을 선도하는 역사를 가지고 있습니다. 이 은행은 1864년에 할리팩스 상업은행으로 설립되어 1901年に 이름을 변경했습니다.

로열 뱅크 오브 캐나다는 현재 1.6조 달러 이상의 자산을 관리하는 캐나다에서 가장 큰 은행 중 하나입니다. 이는 여러 유리한 합병을 통해 이룬 성공입니다. 2015年に 시티 내셔널 뱅크를 인수한 것이 포함됩니다.

주목할 점은, RBC도 스위프트 블록체인 이니셔티브에 참여하고 있습니다. 이는 토큰화된 결제 옵션을 통합하는 것을 목표로 합니다. 2017년에, RBC는 블록체인 자산의 능력을 탐색하기 위한 여러 파일럿 프로그램을 시작했습니다. 오늘날, 이러한 최근의 노력으로 혁신적인 정신을 유지하고 있습니다.

토론토-도미니언 뱅크 (TD)

토론토-도미니언 뱅크는 1955年に 도미니언 뱅크와의 합병으로 설립되었습니다. 주목할 점은, 이 은행은 2조 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다. 캐나다의 은행 부문에서 오랜 역사와 활발한 활동을 가지고 있습니다.

2000년 2월, TD는 캐나다 트러스트를 인수하여 소매 서비스에 대한 접근성을 높였습니다. 이 조치는 미국 시장으로의 진출을 위한 뱅크노스(Banknorth) 인수를 통해 1,100개의 미국 지점을 확보하는 것으로 이어졌습니다.

확장

주목할 점은, TD는 스위프트와 사마라 블록체인 프로젝트에 모두 참여하고 있습니다. 이 은행은 토큰화된 자산과 DLT 결제 프로세스를 강력하게 지원합니다. 또한, 이 기술이 국경 간 이체를 개선하는 방법에 대해 강조했습니다.

스코샤 뱅크

스코샤 뱅크는 국가에서 세 번째로 큰 금융 기관으로 간주됩니다. 이는 1832년에 설립된 최초의 은행으로, 노바 스코샤의 할리팩스에서 시작되었습니다. 1980년대 중반, 이 은행은 여러 합병을 통해 범위를 확대하고 관리하는 자산을 늘렸습니다.

2000년대 초, 스코샤 뱅크는 캐나다 인그 디렉트(ING Direct Canada)를 인수하여 카리브해와 라틴 아메리카로 사업을 확장했습니다. 이 조치는 이 은행을 국제적인 은행 옵션으로 정립했습니다.

알파포인트

주목할 점은, 스코샤 뱅크는 오래전부터 블록체인 기술을 지지해 왔습니다. 2017년에, 이 은행은 알파포인트와 함께 파일럿 프로그램을 시작했습니다. 이는 오늘날의 블록체인 트레이딩 애플리케이션의 전신으로, 이러한 제품에 대한 귀중한 통찰력을 제공했습니다.

다이나믹 펀드

다이나믹 펀드, 스코샤 뱅크의 자산 관리 부문은 다이나믹 액티브 멀티 크립토 ETF(DXMC)를 디지털 자산 매니저 3iQ와의 제휴를 통해 출시했습니다. 이 펀드는 비트코인, 이더리움, 솔라나, 리플 등 여러 블록체인 자산을 패키지화했습니다.

이 펀드는 장기적인 성장과 최소한의 수수료 구조를 촉진하기 위해 동적 할당을 사용합니다. 따라서, 이 프로젝트는 캐나다 암호화폐 벡터를 위한 강력한 발걸음으로 간주됩니다.

3iQ

주목할 점은, 3iQ는 캐나다에서 암호화폐 채택을 촉진하는 데 중요한 역할을 했습니다. 이 회사는 2021年に 캐나다에서 최초의 공개 거래 스폿 비트코인 펀드를 출시했습니다. 이 펀드는 10억 달러 이상의 자금을 확보하는 등 큰 성공을 거두었습니다. 주목할 점은, 이 회사가今年 Coincheck에 의해 1.1184억 달러의 주식 매입을 통해 인수되었다는 것입니다.

이 제품을 현실화하기 위해, 스코샤 뱅크는 디지털 자산 매니저 3iQ와 제휴했습니다. 이 회사는 수년간의 경험을 활용하여 암호화폐 바스켓이 장기적으로 수익성을 갖도록 보장하는 하위 고문으로 중요한 역할을 합니다.

이 제품은 암호화폐와 기관 부문 사이의 필수적인 다리를 제공합니다. 다양성, 낮은 관리 수수료, 그리고 국가의 최고 금융 기관의 지원을 포함한 여러 이점을 제공합니다.

뱅크 오브 몬트리올 (BMO)

뱅크 오브 몬트리올은 캐나다에서 가장 오래된 금융 기관입니다. 이는 1817년에 설립되어 200년 이상 북미 금융에서 선도적인 역할을 해왔습니다. 캐나다의 첫 번째 은행으로, 이 은행은 여러 금융 시나리오를 경험하고 현재의 은행 정책을 작성하는 데 도움을 주었습니다.

1900년까지, 이 은행은 전국적으로 확장되어 대공황과 두 번의 세계 대전을 переж었습니다. 또한, 여러 합병을 통해 성장했습니다. 1994年に, 이 은행은 로열 뱅크와의 합병을 시도했지만, 집중을 우려하는 규제 기관으로 인해 차단되었습니다.

바타비아 플랫폼

뱅크 오브 몬트리올은 여러 고위 블록체인 파일럿 프로그램에 참여했습니다. 2017年に, BMO는 바타비아 플랫폼 파일럿에 참여했습니다. 이는 IBM이 개발하고 UBS가 지원하는 블록체인 기반의 국제 무역 금융 네트워크입니다.

2019年に, BMO는 블록체인 부문에서 하이퍼레저 패브릭을 인프라로 채택했습니다. 이 은행은 오랜 시간 동안 블록체인의 효율성과 비용 절감에 상당한 관심을 보여왔습니다.

캐나다 임페리얼 뱅크 오브 커머스 (CIBC)

캐나다 임페리얼 뱅크 오브 커머스는 1961年に 여러 합병을 통해 설립되었습니다. 오늘날, 이는 캐나다에서 다섯 번째로 큰 은행입니다. 창립자인 윌리엄 맥마스터(William McMaster)는 이 은행을 국가의 무역 금융 허브로 비전을 가지고 있었습니다.

2000년대初, 이 은행은 미국으로 확장했고, 2017年に 프라이빗뱅크(PrivateBancorp)를 50억 달러에 인수했습니다. 이 인수는 은행의 범위와 투자자 지원을 확대했습니다.

캐나다 은행, 블록체인 혁신 재개

캐나다 은행의 블록체인 시장에서의 풍부한 역사를 살펴보면, 왜 일부 사람들이 혁신적인 정신을 재점화해야 한다고 느끼는지 쉽게 이해할 수 있습니다. 이러한 기관은曾一度 블록체인을 선도했습니다.

현재, 캐나다 은행은 국제적인 속도에 뒤처지고 있습니다.幸い, 이 최신 이니셔티브가 캐나다 블록체인 프로젝트를 다음 단계로 끌어올리고, 채택과 혁신을 추진하는 데 도움이 될 것입니다.

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