2022 – 암호화폐 거리의 악몽

2022년은 전 세계 자금세탁 방지에 좋은 해가 아니었습니다. 최근 데이터에 따르면 벌금이 전년 대비 절반 이상 상승해 40억 파운드가 넘었습니다. 그리고 전반적인 금융 기관들에게도 좋은 해가 아니었다면, 암호화폐는 절대적인 악몽을 겪었습니다. 암호화폐 전반에 걸쳐 재정 벌금이 90% 증가했으며, 산업은 단 몇 달 만에 1조 달러에 달하는 시가총액을 잃었고, 연말에는 FTX의 크리스마스 붕괴와 그 뒤의 혼란으로 마무리되었습니다.

이 모든 상황을 고려하면, 암호화폐 전체가 도태 위기에 처했는지 묻는 것은 이해할 수 있습니다.

그렇지는 않습니다. 모든 문제에도 불구하고, 암호화폐의 혁신적인 약속은 여전히 남아 있습니다. 중앙은행의 3분의 2가 향후 10년 안에 자체 디지털 통화를 발행할 계획입니다. 그러나 무언가 조치를 취하지 않으면, 암호화폐 산업에 최악의 상황이 아직 찾아올 수 있습니다.

돈을 따라가라, 범죄가 하는 일

산탄데르와 같은 기업에 부과된 벌금이 보여주듯, 자금세탁 문제는 금융 서비스 산업 전반에 걸쳐 계속되고 있지만, 암호화폐는 특히 심각한 문제를 안고 있습니다.

암호화폐 거래소와 기업이 운영되는 규제 감시가 부족함으로 인해, 사기꾼과 자금세탁자들이 쉽게 접근할 수 있지만 추적하기 어려운 놀이터가 마련되어 범죄자들에게 익명을 제공하고 있습니다. 정교한 암호화폐 사기가 사람들의 평생 저축과 연금을(를) 빼앗아 환불에 대한 희망을 남기지 못하게 하고 있습니다.

더 우려되는 점은, FTX 사태가 보여주듯, 사기와 부정한 자금이 외부에서 가장 신뢰할 수 있어 보이는 조직들까지 침투할 수 있다는 것입니다. 구조조정을 진행했음에도 불구하고, Coinbase는 여전히 존경받는 선도적인 거래소입니다. 그러나 이번 달 초에 AML(자금세탁방지) 법을 위반했다는 혐의로 5천만 달러의 벌금을 부과받았습니다.

영국이 암호자산 강국을 만들고자 진지하며, 제레미 헌트가 그의 경제 계획에서 제시한 혁신과 새로운 실리콘밸리 창출에 전념한다면, 첫 번째 단계는 규제를 도입하여 암호화폐가 결국 ‘만약에’에 머무르지 않도록 하는 것입니다.

누구의 일인가, 고쳐야 할 사람은?

최근의 경제 범죄 및 기업 투명성 법안은 올바른 방향으로 나아가는 한 걸음이었습니다. 이 법안은 국가의 금융 시스템을 남용으로부터 보호하고 사기 자금을 영국에서 배출하기 위한 계획을 수립하고 있습니다. 암호화폐 분야에서는 특정 암호자산 민사 몰수 권한을 창설함으로써 규제기관이 암호자산을 압류할 수 있는 권한이 강화되어, 이러한 자산이 범죄나 테러 목적으로 사용되는 것을 방지하게 됩니다.

하지만 규제와 함께 기업들도 자신의 역할을 수행해야 합니다. 암호화폐 기업은 실사를 개선해야 하며, 기업들은 사이트 이용자를 더 신중히 검토할 뿐만 아니라 자금 출처 확인을 수행하여 자금 흐름을 추적해야 합니다. 이를 위해서는 전문가의 도움이 필요합니다.

다행히도 도움은 바로 눈앞에 있으며, 종종 기술이 기업이 더 나은 일을 할 수 있게 하는 열쇠가 됩니다. 빠른 자금 출처 기술은 기업이 고객의 점점 다양하고 복잡한 재무 데이터를 수집·분석하여 기관에 읽기 쉬운 형식으로 제공함으로써 보다 신속한 결정을 내릴 수 있게 합니다.

궁극적으로 이러한 광범위한 AML 및 자금 출처 기술은 기업이 AML 준수가 백그라운드에서 처리되고 있음을 확신하게 하며, 가장 관심 있는 부가가치 활동에 집중하도록 하면서 위험을 감소시킵니다.

암호화폐가 사기 행위를 근절하고 다가오는 규제와 함께 작동할 수 있다면, 새로운 결제 수단으로서의 혁신적인 약속을 실현할 수 있으며, 암호화폐는 계속해서 떠도는 악령들을 제거할 수 있을 것입니다.