Investire in Circle | Come Acquistare Azioni Pre-IPO (2026)

Circle opera come un ecosistema di pagamento peer-to-peer decentralizzato. È stato un impegno pionieristico nel mercato per oltre un decennio. Oggi, la piattaforma è conosciuta soprattutto come l’emittente della stablecoin USDC. USDC è una delle stablecoin regolate di migliori prestazioni al mondo. Viene utilizzato da milioni di persone ogni giorno ed è ampiamente accettato in tutta l’economia decentralizzata. L’impegno di Circle per l’innovazione e la trasparenza rende la prospettiva di un IPO emozionante. Di conseguenza, c’è una grande domanda per le azioni pre-IPO di questo leader di mercato in rapida crescita.

Nel luglio 2021, Circle ha annunciato che sarebbe diventata pubblica. Al momento, l’IPO avrebbe comportato la fusione con Concord Acquisition Corp. Complessivamente, la fusione sarebbe stata valutata 4,5 miliardi di dollari. Tuttavia, i piani sono stati annullati nel dicembre 2022, lasciando molti investitori alla ricerca di soluzioni pre-IPO. Ecco cosa serve per mettere le mani sulle azioni pre-IPO di Circle.

Cosa è Circle?

Circle è entrata in servizio nel 2013 come un ecosistema di pagamento digitale aperto e senza permesso. Il progetto ha rapidamente attirato l’attenzione dei media perché è stato il primo destinatario di una BitLicense dal Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York. In particolare, l’app Circle Pay ha guadagnato popolarità perché ha migliorato l’usabilità e l’accessibilità delle soluzioni di pagamento decentralizzate per le aziende, il che ha aiutato a guidare l’adozione.

Source – Circle

Circle ha collaborato con Coinbase, la più grande exchange centralizzata (CEX) del Nord America, nel settembre 2018 per lanciare la stablecoin USDC. USDC è completamente licenziata e regolamentata in tutta la US e in altre nazioni. È tra le stablecoin più rispettabili del mercato e presenta un peg 1:1 con il dollaro statunitense.

Circle ha ottenuto una reputazione per la trasparenza e la sicurezza grazie al suo modello di business aperto. Ad esempio, il protocollo Circle Mint consente a chiunque di convertire fondi tra USD e USDC in modo semplice. Una volta convertito in USDC, le aziende e gli utenti possono inviare valore in tutto il mondo in pochi secondi per meno di un centesimo. Inoltre, l’integrazione è stata una preoccupazione principale per gli sviluppatori di USDC, che volevano assicurare pagamenti globali rapidi e mercati finanziari 24/7.

Gli utenti di Circle possono anche utilizzare USDC come garanzia per avviare servizi finanziari personalizzati supportati da dollari che possono funzionare in modo trasparente attraverso applicazioni e reti. Chiunque può creare applicazioni personalizzate che possano potenziare i clienti sfruttando il vantaggio che USDC porta al mercato. Questa apertura ha consentito a USDC di superare Tether (USDT) in volume di transazioni nel 2024.

Round di finanziamento storici

Riepilogo del finanziamento di Circle:

• Finanziamento totale: Circle ha raccolto un finanziamento totale di 1,01 miliardi di dollari in 6 round.
• Round più grande: il round di finanziamento più grande di Circle è stato un Series E tenutosi il 12 aprile 2022, che ha raccolto 440 milioni di dollari
• Investitori: un totale di 47 investitori istituzionali ha sostenuto Circle
• Ultimo round: l’ultimo round di finanziamento è stato un round Series E tenutosi il 22 agosto 2023, che ha raccolto un importo non divulgato.

Dettagli dei round di finanziamento:

• 5 late-stage
• 1 ICO

Investitori chiave:

Circle ha ricevuto finanziamenti da molti investitori prominenti, tra cui Coinbase, BlackRock, Fin Capital, Fidelity Investments, Marshall Wace, Fidelity Investments, Marshall Wace, Willett Advisors, Atlas Merchant Capital, Digital Currency Group, FTX, Breyer Capital, Valor Capital Group, Pillar VC, BITMAIN e Alameda Research.

I dati di finanziamento sono tratti da Tracxn

Perché investire in Circle?

Ci sono diverse ragioni per cui investire in Circle potrebbe avere senso. Come leader di mercato, Circle è sempre tra i primi 3 concorrenti di stablecoin. Ha un record di sicurezza provato e viene sostenuto da alcuni dei nomi più grandi del settore. Altre ragioni per cui gli investitori cercano azioni pre-IPO di Circle includono:

Emittente di stablecoin più grande: USDC ha superato i concorrenti senza allontanarsi dal suo impegno nei confronti degli utenti. La stablecoin è accettata a livello globale e continua a essere un componente critico in nuove app.

Trasparenza: Circle ha le riserve di USDC detenute in un fondo di mercato monetario del governo registrato presso la SEC chiamato Circle Reserve Fund (USD XX). Questo fondo è monitorato da terze parti che forniscono aggiornamenti quotidiani alla comunità.

Interoperabilità senza precedenti: la rete e la posizione di mercato di Circle continuano a espandersi. La piattaforma ha ora attività su oltre 15 blockchain. In particolare, Algorand, Arbitrum, Ethereum, Hedera, NEAR, Noble, OP Mainnet, Polkadot, Polygon PoS, Solana, Avalanche, Base, Celo, Stellar, Sui e Zksync supportano USDC al momento. Questa rete estesa di utenti e sviluppatori di blockchain ha aiutato Circle a rimanere una forza trainante nella comunità.

Utenti giornalieri: ci sono attualmente oltre 34,37 miliardi di dollari di USDC in circolazione e 34,59 miliardi di dollari di riserve. Il progetto ha superato USDT quest’anno in termini di volume di transazioni a causa della sua maggiore trasparenza e integrazione in nuovi ecosistemi di blockchain. Questa strategia continuerà a funzionare per Circle poiché la domanda di USDC e altre soluzioni di pagamento decentralizzate sta aumentando.

Personalizzabile: la natura aperta dell’ecosistema Circle la rende una soluzione ideale per le aziende che cercano di integrare metodi di pagamento più rapidi e efficienti. Le aziende possono migliorare la loro UX offrendo pagamenti in dollari e servizi finanziari su una varietà di attività in modo peer-to-peer.

Come acquistare azioni pre-IPO di Circle

Circle potrebbe aver annullato il suo primo IPO, ma ci sono molte speranze che la società tornerà a questa strategia nei prossimi mesi. Di conseguenza, Circle rimane una società privata, il che significa che dovrai utilizzare un approccio specializzato per accedere alle azioni. Ecco cosa devi considerare.

1. Mercato secondario pre-IPO

Gli investitori a volte ottengono l’esposizione alle società private attraverso mercati secondari, che collegano investitori accreditati con azionisti precoci – come dipendenti, società di venture o insider – che cercano di vendere azioni prima dell’IPO di una società.

Gli investimenti pre-IPO offrono l’opportunità di investire durante la fase di crescita di una società, spesso a valutazioni più basse rispetto ai mercati pubblici. Tuttavia, queste opportunità sono accompagnate da considerazioni importanti:

• Idoneità: i mercati secondari richiedono generalmente di essere un investitore accreditato, il che significa che devi soddisfare determinati requisiti di reddito o patrimonio netto.

• Rischio di liquidità: le azioni private sono generalmente illiquide fino a quando la società non diventa pubblica o non viene acquisita, il che significa che potresti doverle detenere per diversi anni – o potenzialmente indefinitamente.

Se soddisfi i requisiti e sei a tuo agio con i rischi, diverse piattaforme offrono l’accesso a opportunità pre-IPO:

• Forge Global: uno dei più grandi mercati di azioni private, che offre azioni in startup in fase tardiva come SpaceX, Stripe e Databricks. I minimi iniziali sono generalmente di circa 100.000 dollari.

• EquityZen: una piattaforma popolare che consente agli investitori accreditati di acquistare azioni di società private con minimi di soli 5.000 dollari. Le offerte precedenti includono società come Discord e UiPath.

• Rainmaker Securities: un broker full-service che aiuta a trovare e negoziare la vendita di azioni private, comprese opportunità in società come OpenAI, Stripe e Palantir.

• Hiive: una piattaforma più recente con prezzi di offerta e domanda in tempo reale per centinaia di società private. Trasparente e a basso costo, con minimi a partire da circa 25.000 dollari.

• MicroVentures: offre l’accesso a società in fase tardiva attraverso veicoli di scopo speciale (SPV), compresi investimenti precedenti in SpaceX e Instacart.

• EquityBee: consente agli investitori di finanziare l’esercizio delle opzioni azionarie dei dipendenti nelle startup, spesso a valutazioni scontate, con minimi di circa 10.000 dollari.

• Augment: un mercato digitale che mostra prezzi in tempo reale per azioni pre-IPO, rivolto agli investitori tecnologicamente avanzati e con commissioni di transazione più basse.

• StartEngine Private: Lanciato alla fine del 2023, questa piattaforma offre agli investitori accreditati l’accesso a offerte di regolamentazione D in società sostenute da venture in fase tardiva. Nei suoi primi nove mesi, ha generato 16,5 milioni di dollari di entrate, con investimenti medi di circa 32.000 dollari

Importante: eseguire sempre un’attenta due diligence e consultare un consulente finanziario prima di investire in azioni di società private.

2. Società di private equity

Le società di private equity ottengono l’accesso alle azioni pre-IPO durante i round di investimento. Quindi offrono queste azioni agli investitori ad alto patrimonio netto con una commissione. In particolare, le società di private equity sono note per avere ulteriori stipulazioni, compreso il blocco della vendita di azioni per anni in alcuni casi.

3. Vendite di azioni dei dipendenti

Molti considerano le vendite di azioni dei dipendenti come il miglior modo per acquisire azioni pre-IPO di Circle. Questo metodo di acquisizione di azioni pre-IPO richiede di mettersi in contatto con ex dipendenti. È comune per le società rilasciare azioni come parte di un pacchetto di incentivazione. In particolare, questo metodo di condivisione dei profitti è diventato più popolare, portando a più opportunità di azioni pre-IPO per gli investitori.

Transazioni private: ci sono molti ostacoli che devi superare per completare una transazione pre-IPO privata, compreso la creazione di accordi legali specifici, la conduzione di valutazioni e la definizione di limitazioni per il trasferimento dell’attività.

Intermediazione: gli intermediari possono eliminare molta confusione dal processo pre-IPO. Questi professionisti possono guidarti in ogni passaggio, assicurando la piena conformità ed evitando errori comuni che i professionisti non formati possono commettere.

Ci sono diversi rischi che devi considerare prima di entrare nel settore degli investimenti in azioni pre-IPO. Ecco le principali preoccupazioni:

Rischio di liquidità

Se stai cercando un’attività che puoi vendere subito, le azioni pre-IPO non sono la scelta migliore. Questi investimenti possono includere clausole di vendita e trasferimento che impediscono il trasferimento dell’attività fino a quando non vengono soddisfatti determinati criteri, come il completamento dell’IPO. È anche comune che le azioni pre-IPO richiedano di aspettare anni prima di poter vendere le attività.

Rischio regolamentare

Il mercato dei blockchain ha subito una notevole attenzione da parte dei regolatori e dei legislatori. Sebbene la tecnologia sia molto meglio compresa rispetto ai suoi primi giorni, ci sono ancora molti legislatori che la vedono come una minaccia per il sistema finanziario tradizionale. Di conseguenza, devi sempre considerare come le nuove regolamentazioni potrebbero influire sul valore delle tue azioni pre-IPO.

Rischio di mercato

L’acquisto di azioni pre-IPO di Circle significa che sostieni il progetto e il suo team. La società ha ottenuto una reputazione per l’eccellenza e ha precedentemente espresso il desiderio di diventare pubblica. Tuttavia, non sono stati forniti dati concreti. Di conseguenza, è essenziale capire che il mercato dei blockchain è uno spazio attivo che subisce forti fluttuazioni che potrebbero risultare in un valore azionario diverso tra ora e un eventuale lancio dell’IPO.

Valutazione di Circle e futuro IPO

Circle ha una valutazione di 9 miliardi di dollari a febbraio 2022. Questa valutazione la colloca nello status di unicorno. La società ha ottenuto questo valore attraverso le funzionalità di Circle Pay e il progetto di stablecoin USDC. Insieme, questi prodotti hanno potenziato la comunità dei blockchain e guidato l’adozione.

C’è molta speculazione riguardo a quando Circle diventerà pubblica. Considerando che la società aveva già annunciato i piani anni fa, è molto probabile che la società adotterà questa mossa presto. Man mano che USDC viene integrato maggiormente nel mercato dei blockchain, la domanda di Circle di diventare pubblica dovrebbe aumentare.

Se Circle dovesse impegnarsi per una data di IPO, potrebbe essere uno dei progetti più attesi per diventare pubblico. In particolare, Circle ha fatto da pioniere nel settore dei pagamenti basati sui blockchain e le sue azioni pre-IPO potrebbero vedere una grande domanda da parte della comunità. Questa domanda crescerà man mano che più nazioni, aziende e utenti si uniranno all’economia dei blockchain attraverso le offerte di Circle.

Conclusione

Investire in azioni pre-IPO di Circle potrebbe aprire la porta a grandi benefici nel futuro. Tuttavia, ci sono alcuni rischi che non puoi ignorare. Circle rimane un importante innovatore che ha stabilito il ritmo per il movimento delle stablecoin. Ora, la società vuole portare i suoi servizi di blockchain e integrarli in tutti i settori, migliorando le soluzioni di pagamento a livello globale. Se avrà successo, Circle rimarrà un giocatore dominante nel mercato per il prossimo futuro.

Devii sempre fare le tue ricerche prima di effettuare qualsiasi investimento pre-IPO. È anche consigliabile consultare un esperto finanziario per assicurarti di rimanere entro la tua tolleranza al rischio e gli obiettivi della tua strategia di investimento. Per coloro che sono disposti ad assumersi i rischi pre-IPO, Circle potrebbe offrire un certo potenziale di crescita.

Disclaimer: questo articolo è solo a scopo informativo e non costituisce un consiglio finanziario, legale o di investimento. Le azioni pre-IPO sono generalmente disponibili solo per gli investitori accreditati e comportano rischi significativi. Eseguire sempre un’attenta due diligence e consultare un consulente finanziario o un esperto legale prima di prendere decisioni di investimento.