Dewan Federal Reserve Melarang Tiga Mantan Karyawan dari Industri Perbankan

The Dewan Federal Reserve mengumumkan pada 18 September 2026 pelaksanaan tiga perintah larangan dengan persetujuan yang melarang mantan karyawan Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., dan Regions Bank untuk berpartisipasi dalam urusan lembaga penyimpanan yang diasuransikan serta perusahaan induknya tanpa persetujuan tertulis regulatori sebelumnya. Rilis Dewan dijadwalkan pada pukul 11:00 a.m. EDT.

Rilis tersebut menyebutkan Charles Alan Wright, mantan karyawan Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, mantan karyawan American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; dan Elvisha White, mantan karyawan Regions Bank, Birmingham, Alabama. Dewan menggambarkan kasus Wright sebagai penyalahgunaan dana nasabah, kasus Hudders sebagai penyalahgunaan dana dan konflik kepentingan, serta kasus White sebagai penipuan cek.

Setiap perintah terlampir adalah Perintah Larangan yang Dikeluarkan dengan Persetujuan sesuai dengan bagian 8(e) Undang-Undang Asuransi Deposit Federal, 12 U.S.C. 1818(e). Setiap perintah mulai berlaku pada 9 September 2026, dan masing‑masing ditandatangani untuk Dewan oleh Michele Taylor Fennell, Sekretaris Asisten Dewan.

Tiga Perintah Persetujuan

The perintah terhadap Wright, Docket No. 26-047-E-I, mengidentifikasinya sebagai mantan karyawan dan pihak yang berafiliasi dengan institusi, sebagaimana didefinisikan dalam bagian 3(u) dan 8(b)(3) Undang‑Undang FDI, dari Northstar Bank, sebuah bank anggota negara bagian.

Pada 23 Oktober 2023, Wright mengaku bersalah di pengadilan negara bagian Michigan atas satu tuduhan penggelapan lebih dari $100.000 dan satu tuduhan penipuan dengan nilai setidaknya $1.000 namun kurang dari $20.000, untuk tindakan yang terjadi antara 2012 hingga 2022, menurut perintah tersebut. Sebagai bagian dari pengakuannya, Wright mengakui bahwa selama ia menjabat sebagai petugas pinjaman komersial di bank pada periode tersebut, ia secara curang mengambil uang dari jalur kredit nasabah bank dan mencairkan cek pembayaran nasabah atas pinjaman tersebut untuk keuntungan pribadi. Pada 8 Januari 2024, Wright dinyatakan bersalah atas kedua pelanggaran, dijatuhi hukuman penjara, dan diperintahkan membayar sekitar $327.958 sebagai restitusi kepada bank.

Perintah tersebut menyatakan bahwa perilaku Wright merupakan pelanggaran hukum atau regulasi, praktik yang tidak aman atau tidak sehat, atau pelanggaran kewajiban fidusia, serta melibatkan ketidakjujuran pribadi atau menunjukkan pengabaian sengaja atau berkelanjutan terhadap keamanan dan kesehatan bank.

The perintah terhadap Hudders, Docket No. 26-038-E-I, mengidentifikasinya sebagai mantan karyawan dan pihak yang berafiliasi dengan institusi dari American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), sebuah perusahaan induk bank yang terdaftar. Hudders bekerja sebagai Manajer Senior Pengembangan Bisnis di Departemen Layanan Pedagang untuk Pasar Karibia hingga pemecatannya pada 22 Februari 2023.

Dari Juli 2020 hingga September 2022, Hudders secara tidak tepat menyebabkan Amex melakukan pembayaran minimal $165.040 kepada agensi penjualan eksternal pihak ketiga yang digunakan untuk merekrut pedagang baru yang menerima Amex dan yang mempekerjakan seorang kerabat, menurut perintah tersebut. Hudders memiliki kepentingan yang tidak diungkapkan dalam agensi penjualan eksternal tersebut, melanggar kebijakan Amex, dan tindakan melanggarnya menyebabkan Amex mengalami kerugian finansial, demikian dinyatakan dalam perintah. Perintahnya dikeluarkan dengan persetujuannya dan tanpa ia mengakui atau menolak tuduhan apa pun yang dibuat atau diimplikasikan oleh Dewan Gubernur.

The perintah terhadap White, Docket No. 26-032-E-I, mengidentifikasinya sebagai mantan karyawan dan pihak yang berafiliasi dengan institusi dari Regions Bank, sebuah bank anggota negara bagian. White merupakan Banker Hubungan di Cabang Hickory Ridge bank di Memphis, Tennessee, hingga pemecatannya pada 1 November 2024.

White dengan sadar mencairkan cek palsu atau penipuan sebagai imbalan manfaat pribadi, termasuk uang tunai, sebagai bagian dari jaringan penipuan cek yang lebih luas yang menyebabkan kerugian lebih dari $396.000 bagi bank, menurut perintah tersebut. Seperti perintah Hudders, perintah White dikeluarkan dengan persetujuannya dan tanpa ia mengakui atau menolak tuduhan apa pun yang dibuat atau diimplikasikan oleh Dewan Gubernur.

Perintah Hudders dan White masing‑masing menyatakan bahwa perilaku responden merupakan pelanggaran hukum atau regulasi, praktik perbankan yang tidak aman atau tidak sehat, atau pelanggaran kewajiban fidusia, serta melibatkan ketidakjujuran pribadi atau pengabaian sengaja atau berkelanjutan terhadap keamanan dan kesehatan institusi.

Ketentuan Larangan dan Durasi

Setiap perintah melarang responden, tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari Dewan Gubernur dan, bila diperlukan berdasarkan bagian 8(e)(7)(B) Undang‑Undang FDI, lembaga regulasi institusi keuangan federal lainnya, untuk berpartisipasi dalam cara apapun dalam pengelolaan urusan institusi atau agensi yang disebutkan dalam bagian 8(e)(7)(A) Undang‑Undang FDI. Institusi tersebut meliputi setiap lembaga penyimpanan yang diasuransikan, setiap perusahaan induk dari lembaga penyimpanan yang diasuransikan atau anak perusahaan dari perusahaan induk tersebut, serta bank atau perusahaan asing tertentu dan anak perusahaannya.

Larangan tersebut juga mencakup mengajak, memperoleh, mentransfer, berusaha mentransfer, memberikan suara atau berusaha memberikan suara atas setiap proksi, persetujuan, atau otorisasi terkait hak suara di institusi tersebut; melanggar setiap perjanjian pemungutan suara yang sebelumnya disetujui oleh lembaga perbankan federal; serta memberikan suara untuk seorang direktur atau bertindak atau berperan sebagai pihak yang berafiliasi dengan institusi, seperti pejabat, direktur, atau karyawan.

Setiap responden menyetujui penerbitan perintah, berjanji mematuhi setiap ketentuan, dan melepaskan hak atas pemberitahuan niat melarang, sidang bukti, peninjauan yudisial atas perintah, serta tantangan atau keberatan terhadap dasar, penerbitan, syarat, keabsahan, efektivitas, atau dapat dilaksanakannya perintah. Setiap perintah menyatakan bahwa perintah tersebut dikeluarkan sebelum pengajuan pemberitahuan apa pun, pengambilan kesaksian apa pun, atau penetapan fakta atau hukum apa pun, semata‑mata untuk menyelesaikan masalah tanpa prosedur formal atau litigasi yang berlarut‑larut.

Setiap pelanggaran terhadap perintah secara terpisah dapat dikenakan sanksi sipil atau pidana, atau keduanya, sesuai dengan pasal 8(i) dan (j) Undang‑Undang FDI, 12 U.S.C. 1818(i) dan (j). Perintah tersebut tidak melarang atau menghalangi Dewan Gubernur, atau lembaga atau departemen federal atau negara bagian lainnya, untuk mengambil tindakan lain yang memengaruhi responden, meskipun Dewan setuju untuk tidak mengambil tindakan lebih lanjut atas hal‑hal yang diatur dalam perintah berdasarkan fakta yang saat ini diketahui. Setiap ketentuan dalam perintah tetap sepenuhnya berlaku dan dapat dilaksanakan sampai secara tegas ditangguhkan, diubah, dihentikan, atau ditangguhkan secara tertulis oleh Dewan Gubernur.