Binance Mencari Kepatuhan AML di Taiwan di Tengah Penarikan dari Pasar Eropa

Binance sedang mengajukan permohonan untuk mematuhi peraturan anti-pencucian uang (AML) Taiwan; sebuah media lokal melaporkan minggu ini dengan mengutip sumber yang familiar dengan perkembangan tersebut. Bursa kripto terkemuka tersebut berniat mendaftar di bawah Undang-Undang Pengendalian Pencucian Uang negara Asia Timur itu, menurut sumber yang mengikuti proses pertemuan tertutup yang diadakan pada hari Selasa dengan Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (FSC).

Regulator pasar keuangan dilaporkan memberi tahu para peserta, termasuk perwakilan penyedia layanan kripto yang melayani penduduk lokal, bahwa Binance sedang mengamankan pendaftaran sesuai dengan pedoman AML. FSC memberlakukan undang-undang AML-nya yang berlaku untuk semua penyedia layanan aset virtual (VASPs) pada Juli 2021, dengan panduan tersebut menjadi satu-satunya aspek yang diatur dalam industri kripto hingga saat ini.

Perlu dicatat, Binance telah memperluas operasinya di Asia sambil secara bersamaan meninggalkan sebagian besar pasar Eropa baik melalui penarikan sukarela maupun penolakan dari regulator. Bursa tersebut meluncurkan unitnya yang melayani Jepang, Binance Japan, pada awal Agustus. Binance Japan memperoleh lisensi dari Japan Financial Services Agency melalui akuisisinya atas Sakura Exchange BitCoin dengan jumlah yang tidak diungkapkan pada November lalu.

Panduan Aset Digital di Taiwan

FSC sebelumnya memberitahukan publik pada 30 Maret bahwa mereka sedang berupaya menetapkan kerangka kerja untuk perdagangan kripto dan pembayaran bagi VASP dengan jadwal penerbitan panduan sebelum Oktober. Pakar industri lokal mencatat bahwa komisi kemungkinan akan mengadopsi pendekatan ketat yang sama dalam mengatur lembaga keuangan tradisional untuk mengawasi platform aset digital. Pendekatan semacam itu akan mengharuskan VASP menjaga cadangan terpisah untuk aset kripto mereka dan aset milik klien mereka.

Aturan tersebut juga kemungkinan akan mewajibkan audit tahunan atas cadangan aset ini oleh firma akuntansi yang dapat menjadi kendala besar bagi kebanyakan perusahaan kripto karena firma akuntansi menunjukkan keengganan untuk mengambil klien kripto.

Pada bulan April, sekelompok legislator Taiwan mengajukan amandemen untuk membentuk divisi regulasi kripto dalam FSC guna lebih mengendalikan industri kripto. Media lokal Economic Daily melaporkan pada 26 April bahwa unit baru tersebut akan, khususnya, menangani isu-isu terkait kripto secara terpisah dari empat biro yang saat ini ada yang bertanggung jawab atas perbankan, sekuritas dan futures, asuransi, serta audit.

News outlet secara terpisah Forkast melaporkan pada Juli 2022 bahwa FSC telah meminta bank dan lembaga kartu kredit untuk tidak mendukung kartu kredit sebagai sarana pembayaran untuk layanan aset virtual. Komisi secara eksplisit memberi tahu industri perbankan lokalnya untuk tidak menerima VASP sebagai pedagang sekaligus memberikan akuisitor kartu jendela waktu tiga bulan untuk mematuhi.

Persiapan Penyesuaian MICA di UE

Sementara itu di Eropa, regulator sekuritas Prancis, Autorité des Marchés Financiers (AMF), mengubah rezim perizinan kripto yang ada untuk selaras dengan kerangka kerja pan-Eropa yang lebih luas berdasarkan Markets in Crypto-Assets (MiCA) yang disetujui pada April. Di bawah MiCA, perusahaan kripto hanya memerlukan persetujuan regulasi di satu negara UE untuk melayani semua 27 negara dalam pasar tunggal.

Namun, persetujuan perusahaan kripto di beberapa yurisdiksi seperti Prancis dan Jerman mungkin harus melewati langkah tambahan karena persyaratan pendaftaran yang ketat. Sebaliknya, negara anggota UE lainnya seperti Italia dan Spanyol hampir tidak mempertimbangkan panduan lebih lanjut di luar persyaratan minimum yang ditetapkan oleh arahan anti-pencucian uang UE AMLD5.

Kerangka Registrasi Ditingkatkan Prancis untuk DASPs

Ketentuan Regulasi Umum dan kebijakan penyedia layanan aset digital (DASPs) yang diperbarui yang diumumkan oleh AMF pada hari Kamis akan mulai berlaku sejak Januari 2024 menjelang tingkat kedua dan ketiga MiCA yang akan diterapkan pada akhir 2024 dan 2025. DASPs yang ingin mendirikan operasi kustodian penuh, pertukaran, dan perdagangan kripto di negara tersebut akan diwajibkan mematuhi persyaratan ‘ditingkatkan’.

Mereka juga akan diwajibkan untuk menetapkan “sistem keamanan dan kontrol internal, sistem untuk mengelola konflik kepentingan” serta mengungkapkan “informasi yang akurat dan tidak menyesatkan, kebijakan harga publik”. Sejauh ini, hanya satu perusahaan, SG-Forge, yang telah dilisensikan untuk menyediakan semua layanan kripto yang diakui oleh otoritas keuangan utama (AMF), yang berfungsi sebagai regulator pasar saham di Prancis. Meskipun Binance terdaftar dengan regulator Prancis, ia belum memperoleh lisensi yang merupakan bentuk sertifikasi regulasi tertinggi.