Mikä on DeFi Yield Farming? – Helppo aloittelijoille suunnattu opas

DeFi-sektorin esittely on tuonut mukanaan paljon hypeä sen uusien tuotteiden ja ominaisuuksien ympärille. Yksi näistä ominaisuuksista, joka on tullut alalla yleiseksi, on DeFi Yield Farming. Tämä ainutlaatuinen protokolla mahdollistaa uusien käyttäjien ansaita passiivista tuloa hyvin vähäisellä markkinaolosuhteiden ja kryptovaluuttojen ymmärtämisellä. Näiden syiden vuoksi DeFi-yield farming on yksi markkinoiden nopeimmin kasvavista kryptosijoitussektoreista.

DeFi-yield farming tai staking antaa yksilöille mahdollisuuden ansaita tokeneita vastineeksi osallistumisesta DeFi-sovelluksiin. Tällä hetkellä käyttäjät voivat stakea vakaa-valuuttaa, kuten Dai, USDT tai USD Coin, sekä lukemattomia alustan hallintotokeneita. On myös mahdollista harjoittaa yield farmingia kryptovaluutoilla, kuten Etherillä, koska suurin osa alustoista toimii tällä hetkellä Ethereum-lohkoketjussa.

Mitä ongelmia DeFi Yield Farming pyrkii ratkaisemaan?

DeFi-yield farming pyrkii korjaamaan muutamia merkittäviä markkinaa tällä hetkellä vaivaavia ongelmia. Ensisijaisesti yield farming tarjoaa uusille kryptokäyttäjille helpomman vaihtoehdon ansaita passiivista tuloa. Verrattuna kryptovaluuttojen kaupankäyntiin, yield farming vaatii vähemmän ymmärrystä ja vaivaa. Näin ollen yield farming tarjoaa turvallisemman vaihtoehdon kryptovaluuttojen kaupankäynnille ilman kokemusta.

COMPOUND

Kuinka DeFi Yield Farming toimii

Jokaisella alustalla on omat tekniset erityispiirteensä yield farming -strategiansa suhteen. Siksi sinun täytyy käyttää hieman aikaa ymmärtääksesi paremmin kunkin alustan edut, kuten lukitusjaksot ja tuottoprosentit. Yleisesti ottaen yleisin yield farming -menetelmä edellyttää, että lukitset kryptovaluuttasi likviditeettipoolin älykkääseen sopimukseen.

Alustasta riippuen likviditeettipooli voi palvella useita tarkoituksia. Likviditeettisi voi olla lukittuna julkisessa poolissa, joka sallii käyttäjien lainata varoja korkoa vastaan. Tämä korko palautuu myös varoihin tuottaen lisää palkintoja. Lopulta tämä strategia luo tuottoisan silmukan taitaville sijoittajille.

On myös likviditeettipoolia, jotka tarjoavat rahoitusta markkinoiden projekteille. Tässä tilanteessa saat palkintoja auttaessasi vahvistamaan tietyn projektin likviditeettiä. Tämä on tällä hetkellä yleisin yield farming -tyyppi. Se oli myös kehittäjien alun perin suunnittelema strategia.

DeFi Yield Farmingin hyödyt

DeFi-yield farmingiin liittyy monia etuja. Yksi niistä on, että sijoittajat saavat käyttöönsä suuremmat ROI:t vähemmällä vaivalla. Aikaisimmat sijoittajat hyötyvät eniten, koska he ansaitsevat palkintoja ja hyötyvät tokenin arvonnoususta lanseerauksen aikana. Yleensä sijoittajat ottavat nämä voitot ja sijoittavat ne uudelleen muihin DeFi-projekteihin ansaitakseen vielä enemmän tuottoa.

Yhteentoimivuus

Koko DeFi-sektori on rakennettu yhteentoimivuuden ympärille, mikä tekee markkinoista erittäin monipuoliset. Jotkut alustat ottavat stakeatun kryptosi ja siirtävät sen automaattisesti alustalta toiselle. Tämä yhteentoimivuus parantaa sijoittajien tuottoja ja tarjoaa käyttäjille enemmän vaihtoehtoja. Kokeneiden sijoittajien on tavallista pinota protokollia hyödyntääkseen voittoja entisestään.

DeFi Yield Farmingin historia

Yield farmingin historia alkaa kesästä 2020. Tämä on se aika, jolloin COMPOUND esitteli palvelun markkinoille ensimmäisen kerran. COMPOUNDin strategiana oli tarjota käyttäjille pieni osuus transaktiomaksuista likviditeetin tarjoamisesta tiettyyn sovellukseen. Tässä tapauksessa COMPOUND aloitti poolit Uniswapissa tai Balancerissa. Molemmat palvelut osoittautuivat erittäin menestyviksi.

DeFi Liquidity Locked Via Coindesk

Tämä menestys aiheutti aallon kopioivien alustoiden saapumisen markkinoille. Lisäksi jotkut huippuluokan alustat tulivat myös alalle ja laajensivat yield farming -konseptia. Nämä alustat esittelivät ominaisuuksia, kuten liitetty hallinto tai natiiviset tokenit. Alustat alkoivat myös palkita käyttäjiä natiivisilla tokeneilla ETH:n sijaan.

Edistynyt Yield Farming

Sektorin yhteentoimivuuden ja uusien, jännittävien farmausmenetelmien nopean käyttöönoton vuoksi on syntynyt edistyneitä yield farming -taktikoita. Nämä käyttäjät stakeavat tokeneita protokollaketjussa maksimoidakseen tuoton. Nämä edistyneet staking-menetelmät tuottavat vertaansa vailla olevia ROI:ita, mutta ovat hyvin monimutkaisia tavalliselle käyttäjälle.

DeFi Yield Farmingin riskit

Yield farming on jännittävää, mutta siihen liittyy monia riskejä, jotka on otettava huomioon ennen sijoittamista. Ensisijaisesti, jos haluat ansaita suuren palkinnon farmausponnisteluistasi, sinun täytyy sijoittaa suuri määrä alkupääomaa. Tämä nostaa riskialtistustasi.

Puhdas spekulointi

Lisäksi DeFi-tokenien erittäin epävakaa luonne aiheuttaa toisen huolen. Useimmat DeFi-sijoittajat ovat tällä hetkellä puhtaasti spekulatiivisia. He aikovat myydä tokeninsa myöhemmin voiton toivossa. Ongelma tässä sijoittajaryhmässä on, että heillä on usein heikot kädet.

Spekulatiiviset sijoittajat myyvät omistuksensa nopeasti markkinalaskujen aikana. Nämä myynnit voivat johtaa ketjureaktioon, jossa muut sijoittajatkin liittyvät myyntiin. Lopulta syntyy massamyynti, joka tuhoaa alustan arvon ja jättää sijoittajat kärsimään.

Täydellinen esimerkki tästä tapahtui, kun Hot Dog Swap koki suuria tappioita tänä vuonna. Tapahtumassa markkinat pudotivat äkillisesti ja jättivät sijoittajat pitämään kädessään arvottoman tokenin. Erityisesti Hotdog pudotti 99,9 % arvostaan vain muutamassa tunnissa lanseerauksen jälkeen.

Koodausriskit

Koodausriskit ovat toinen seikka, jonka sijoittajien tulisi ottaa huomioon. Moni näistä alustoista ei ole avoimen lähdekoodin. Tämä tarkoittaa, että koodia ei ole tarkastettu yhteisön toimesta. Kun projektin tiimi ja taustalla oleva älysopimus-koodi ei ole tarkistettu, riski kasvaa merkittävästi. DeFi-sektori on kukoistava ja kehittäjät käynnistävät projekteja alusta alkaen tai kopioivat edeltäjiensä koodia. Tappioita syntyy, kun koodi on tarkistamatonta, sillä virheitä ja hyökkäyspolkuja löytävät käyttäjät ja hakkerit kehittäjien sijaan.

Täydellinen esimerkki siitä, miten virheellinen koodaus voi maksaa sijoittajille, tapahtui YAM Finance -tapauksessa. Huono koodirivi aiheutti kaaosta tälle startupille. Erityisesti alusta näki hyödyllisen tokeninsa arvon nousun 57 miljoonaan dollariin vain kahdessa päivässä koodausvirheiden vuoksi. Tämä kasvu oli ilmeinen koodausvirhe. Myöhempi tutkimus paljasti runsaasti koodaus- ja turvallisuusongelmia alustassa.

DeFi Yield Farming – Mitä tulevaisuus tuo mukanaan

DeFi-sektori näyttää olevan hyvällä tiellä vakiinnuttaessa asemansa markkinoilla. Kuitenkin, kuten ICO-boomi vuonna 2017, sijoittajien on tehtävä omaa tutkimustaan (DYOR) ennen kuin he astuvat tähän markkinaan. Jos se tehdään oikein, DeFi-yield farming on loistava tapa ansaita ilmaista kryptoa. Menestyksesi riippuu kuitenkin suoraan kyvystäsi arvioida alustan pätevyyttä tarkasti.