Top 5 Financial Sector Stocks to Watch (2026)

Oletko etsimässä lupaavia rahoitussektorin omaisuuksia salkkuun? Hyvin, silloin olet tullut oikeaan paikkaan. Tänään tutkimme joitain vakuuttavia ja korkean potentiaalin mahdollisuuksia, joita voit lisätä salkkuusi.

Mutta ensin, mitkä ovat rahoitussektorin osakkeet? Talouden muodostuu eri sektoreista, jotka tarjoavat erilaisia tuotteita ja palveluita kuluttajille. Esimerkiksi teknologisektori (NVIDIA, Apple ja Microsoft), terveydenhuoltosektori (Pfizer ja Moderna), energiasektori (Chevron ja NextEra Energy), ilmailu- ja puolustussektori (Lockheed Martin ja Boeing) ja muut.

Rahoitussektori koostuu nyt yrityksistä, jotka tarjoavat rahoituspalveluita, kuten pankkitoimintaa, sijoittamista ja vakuutuksia. Vahva rahoitussektori on merkki terveestä ja vakaasta taloudesta.

Niinpä, tarkastellaan joitain laadukkaita rahoitusosakkeita, joita voit tutkia mahdolliseen lisäykseen salkkuusi.

1. Berkshire Hathaway (BRK-A ) & (BRK-B )

Markkina-arvolla 1,16 biljoonaa dollaria Berkshire Hathaway on maailman 8. suurin yritys. Yrityksen osakkeet kauppaavat 537,72 dollarilla, nousua 18,63 % vuoden alusta.

Nämä voitot tulevat aikana, jolloin laaja osakekauppa kokee äärimmäistä volatiliteettia, ja hinnat laskevat yleisesti. Tämä loistava suoritus, verrattuna yleiseen markkinaan, on tehnyt Berkshire Hathawaysta arvokkaamman kuin teknologiasuosiosta Tesla (TSLA), jonka osakkeet ovat laskeneet 30 % tänä vuonna.

Mitä toimii tämän rahoitussektorin osakkeen hyväksi, joka on voimakkaasti mukana jälleenvakuutusoperaatioissa, raskasraiteen kuljetuksissa, sähköyhtiöissä ja energiassa, valmistuksessa ja vähittäiskaupassa, on legendaarisen sijoittajan Warren Buffettin johtajuus sekä vahva sijoitusportfolion ja massiiviset käteisvarat.

Berkshire Hathawaylla on kaksi osakkeen tyyppiä: BRK-A ja BRK-B. Ne edustavat samaa yritystä, mutta niiden välillä on suuri ero hintaan ja äänioikeuksiin. BRK-A osakkeet ovat kalliimpia, mikä tekee niistä suosittuja suurten instituutioiden keskuudessa. BRK-B on paljon edullisempi.

Yksi näiden kahden osakkeen tyyppien välillä olevista keskeisistä eroista on, miten äänestäminen toimii. BRK-A osakkeet antavat yhden äänen osakkeelta, joten jos sinulla on yksi BRK-A, sinulla on äänivalta. Mutta BRK-B:lle tarvitset 1 500 osaketta saadaksesi saman äänivallan kuin yhdellä BRK-A osakkeella. Lisäksi voit muuttaa BRK-A osakkeita BRK-B osakkeiksi, mutta ei toisinpäin.

Berkshire Hathawayn portfolion sisältää suuria osuuksia rahoitusjättien kuten Bank of America, American Express (AXP ), Mastercard (MA ) ja Visa (V ) sekä BYD, DaVita (DVA ), Mitsubishi, Mitsui, Apple (AAPL ), Coca-Cola (KO ) ja Sumitomo. Tämä tarkoittaa, että sijoittamalla yrityksen osakkeisiin sijoittajat saavat myös osallistumisen merkittäviin nimiin avainaloilla.

Vaikka BRK-osakkeet eivät maksa osinkoja osakkeenomistajille, sen monipuolinen sijoitusportfolio keskittyy osakkeisiin, jotka maksavat. Tämä arvonjohtainen strategia tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon sijoittajille.
Konglomeraatti ei maksa osinkoa, mutta se käyttää käteisvarojaan osakkeiden ostoaihiin, mikä lisää osakkeenomistajien arvoa.

Sitten on Berkshire Hathawayn vaikuttavat käteisvarat. GEICO:n emoyhtiö piti 334,2 miljardia dollaria käteisvaroja viime vuoden lopussa, mikä asemoi sen hyvin säänkestäväksi epävarmoissa markkinatilanteissa ja antaa sille joustavuuden hyödyntää houkuttelevia sijoitusten mahdollisuuksia laskusuhdanteiden aikana. Jopa sen monipuoliset liiketoiminnat tarjoavat suojaa tapahtumilta, kuten taloudellisista laskusuhdanteista.

Berkshiren taloudelliset luvut maalaavat myös hyvän kuvan. Q4 2024: ssä yritys raportoi massiivisen kasvun voitosta, ja sen kokonaisten omistusliiketoiminnan voitto kasvoi 71 %: 14,527 miljardiin dollariin. Kokonaisvoitto oli 19,694 miljardia dollaria.

Koko vuoden aikana operatiiviset voitot kasvoivat 27 %: 47,437 miljardiin dollariin, ja alin raja oli 88,995 miljardia dollaria. Toimitusjohtaja Buffett sanoi seuraavaa vuosittaisessa kirjeessään osakkeenomistajille:

”Vuonna 2024 Berkshire teki paremmin kuin odotin, vaikka 53 %: sta 189: sta operatiivisesta liiketoiminnasta raportoi voiton laskun. Meitä auttoi ennustettavissa oleva suuri voitto sijoitusvoitosta, kun Yhdysvaltain valtionvelkakirjojen tuotto parani ja me kasvattamme merkittävästi näiden erittäin likvideiden lyhytaikaisten arvopaperien omistusta.”

2. Visa Inc. (V )

Globaali johtaja digitaalisissa maksuissa Visa on markkina-arvolla 676,58, mikä tekee siitä maailman 15. suurimman yrityksen. Sen osakkeet kauppaavat 334,50 dollarilla, nousua 9,58 % vuoden alusta. Sen EPS (TTM) on 9,93 ja P/E (TTM) -suhde on 34,89, kun taas maksama osinkotuotto on 0,68 %.

Vaikka fintech-sektori kasvaa ja kilpailu kasvaa, Visa jatkaa edistymistään kiitoksella laajasta mittakaavasta ja vahvasta liiketoimintaperustasta. Se toimii yli 200 maassa ja palvelee kuluttajia, yrityksiä, rahoituslaitoksia ja hallitusta sekä muita organisaatioita teknologiansa kautta. Toisin kuin pankit, Visa ei kuitenkaan ota vastaan luottoriskiä; se vain prosessoi transaktioita ja ansaitsee maksuja, mikä tekee liiketoimintamallistaan kestävän haasteellisille markkinatilanteille.

Maksupalvelun tarjoaja raportoi äskettäin vahvat tulokset taloudellisesta Q1 2025: sta. Sen liikevaihto oli 9,5 miljardia dollaria, 10 %: n kasvu edellisestä vuodesta, ja sen liiketoiminnan rahavirta kasvoi 5,4 miljardiin dollariin.

Vuoden 2024 lopussa Visa prosessoi 63,8 miljardia transaktiota, 11 %: n kasvu edellisestä vuodesta. Maksuvolyymi kasvoi 9 %: lla verrattuna samaan ajanjaksoon edellisvuonna. Tämä sisälsi 7 %: n kasvun Yhdysvaltain maksuissa ja suuremman (11 %) hyppäyksen kansainvälisissä maksuvolyymeissä.

Visan käteisasema oli vahva neljännesvuoden lopussa yli 16 miljardin dollarin käteisvarojen ja käteisequivalenttien kanssa.

Yritys teki 3,9 miljardin dollarin arvosta osakkeiden ostoja ja jakoi 1,2 miljardia dollaria osinkoina neljännesvuoden aikana, mikä teki yhteensä 5,1 miljardin dollarin arvosta osakkeenomistajille palautettavaksi.

Lisäksi Visa on uusinut ja laajentanut useita avainkumppanuuksia maailmanlaajuisesti. Yritys kuitenkin kohtaa haasteita Aasian ja Tyynenmeren markkinoilla, jossa maksuvolyymien kasvu on ollut hillittyä. Visa kohtaa myös mahdollisia haasteita vahvan Yhdysvaltain dollarin muodossa, mikä voi vaikuttaa rajat ylittävien maksujen malleihin.

Tästä huolimatta yritys teki 100 miljoonan dollarin tarjouksen korvata Mastercard ja tulla Apple Cardin ensisijaiseksi maksuverkkoksi.

Niinpä Visa on jo perustanut vahvan aseman markkinoilla, mutta se jatkaa liiketoimintansa kasvua. Se on jopa laajentanut toimintaansa kryptovaluuttasektoriin ja tutkii blockchain-pohjaisia maksuratkaisuja. Palkkion jättiläinen on myös aktiivisesti integroimassa tekoälyä palveluihinsa. Se ilmoittaa käyttävänsä satoja gen-älysohjelmia, ja Visan sijoitukset tekoälyyn ja tietoinfrastruktuuriin ovat yltäneet 3,3 miljardiin dollariin viime vuosikymmenen aikana.

3. Mastercard Incorporated (MA )

Samankaltainen kuin Visa, Mastercard on suuri maksuteknologiayritys, jonka markkina-arvo on lähes 500 miljardia dollaria, mikä asettaa sen kolme sijaa kilpailijansa alapuolelle. Sen osakkeet kauppaavat 533 dollarilla, nousua 3,95 % vuoden alusta. Sen EPS (TTM) on 13,89, P/E (TTM) -suhde on 39,40, ja osinkotuotto on 0,56 %.

Globaali maksuyritys yhdistää kuluttajia, yrityksiä, kauppiaita, rahoituslaitoksia, digitaalista kumppaneita, hallituksia ja muita organisaatioita maailmanlaajuisesti mahdollistamalla elektroniset maksut ja tekemällä niistä yksinkertaisia, älykkäitä ja turvallisia.

Q4 2024: ssä Visan suurin kilpailija raportoi 3,3 miljardin dollarin nettovoiton, 22 %: n kasvu edellisestä neljänneksestä. Tämä kasvu johtui kuluttajien korkeampaa kulutusta lomakauden aikana. Diluoitu EPS jaksoa kohden kasvoi 25 %: lla, 3,64 miljardiin dollariin.

Nettotuotto Q4 2024: ssä nousi 7,5 miljardiin dollariin. Samalla bruttonimellisarvo kasvoi 12 %: lla, ja rajat ylittävä volyymi kasvoi 20 %: lla kyseisellä jaksoilla. CFO Sachin Mehra selitti rajat ylittävän volyymin kasvun matkailukulutuksen kasvun ja kryptorahojen ostojen lisääntymisen seurauksena.

Kun on kyse osakkeenomistajille palautetun arvon, Mastercard käytti 3,4 miljardia dollaria osakkeiden ostoaihiin ja maksoi 606 miljoonaa dollaria osinkoina Q4: ssä. Osakkeiden ostoaihiin käytetty määrä oli 11 miljardia dollaria koko vuodelta, kun taas 2,4 miljardia dollaria maksettiin osinkoina.

Koko vuoden aikana Mastercard raportoi 12,9 miljardin dollarin nettovoiton, 17 %: n kasvu edellisestä vuodesta, ja sen diluoitu EPS yhteensä 13,89 miljardia dollaria.

Toimitusjohtaja Michael Miebachin mukaan se on ”monipuoliset kyvyt maksu- ja palvelu- ja ratkaisujen parissa”, jotka erottavat Mastercardin muista ja ”asettavat meidät hyvin pitkän aikavälin kasvuun”.

Lisäksi näistä vahvoista luvuista maksuyritys on tehnyt yhteistyötä yritysten kanssa, kuten PayPal, Stripe ja Square, pysyäkseen digitaalisten maksujen kärjessä ja yhteistyössä hallitusten kanssa mahdollistaakseen digitaalivaluutan transaktioita. Se on myös käyttänyt viimeisintä teknologiaa, kuten tekoälyä, skaalatakseen sovelluksia, hallitakseen petosriskejä tilin tasolla ja ylläpitääkseen vahvat prosessit.

Lisäksi se on työskennellyt digitaalisen maksumaiseman helpottamiseksi. Yksi näistä aloitteista on kehittää Venmo-tyyppinen alusta helpottamaan kryptovaluutan transaktioita ja viedä sitä mainstreamiin.

Kasvavana perinteisenä maksuyrityksenä vahvalla taloudellisella asemalla ja sopeutuneena uusiin trendeihin, kuten kosketuksettomiin ja kryptovaluuttoihin, Mastercard tarjoaa lupaavan sijoitusmahdollisuuden nykyisessä epävarmuuden vallassa olevassa ympäristössä.

4. JPMorgan Chase & Co. (JPM )

Yhdysvaltain suurin pankki JPMorgan Chase on yli 4 biljoonan dollarin kokonaisvarallisuudella, syyskuun 2024 lopussa. Yli kahdensadan vuoden historian takaamana pankki on vakiinnuttanut itsensä globaalina rahoitusjättiläisenä, joka tarjoaa laajan valikoiman palveluita, kuten investointipankkitoimintaa, varainhoitoa ja kuluttajapankkitoimintaa.

JPMorganilla on markkina-arvo 687,3 miljardia dollaria, ja sen osakkeet kauppaavat 36,40 dollarilla, nousua 2,55 % vuoden alusta. Sen EPS (TTM) on 19,75, P/E (TTM) -suhde on 12,45, ja osinkotuotto on 2,28 %.

Kun on kyse yrityksen taloudellisista, JPMorgan raportoi 43,74 miljardin dollarin liikevaihdon, 10 %: n kasvu, ja 4,81 dollarin osakkeittaista voittoa. Kiinteän tuoton kaupan liikevaihto kasvoi 20 %: lla 5 miljardiin dollariin, ja osakkeiden kaupan liikevaihto kasvoi 22 %: lla 2 miljardiin dollariin. Investointipankkitoiminnan maksut kasvoivat 49 %: lla 2,48 miljardiin dollariin.

Kuluttaja- ja yhteisöpankkitoiminnassa (CCB) JPMorgan raportoi uusien asiakkaiden hankkimisesta lähes 2 miljoonalla uudella tarkastustilillä avattuna vuoden aikana. Sen varainhoitosegmentti (AWM) näki 486 miljardin dollarin asiakasvarojen nettovirran.

Huomionarvoista on, että pankki prosessoi keskimäärin 10 biljoonan dollarin päivittäistä volyymia, mikä on kasvanut 12 % vuodentakaisesta. Sen kauppiaan palvelut osuivat 2 biljoonaan dollarin volyymiin. JPMorganin Yhdysvaltain dollarin SWIFT-osuus oli 28,7 %, ja asiakastyytyväisyyden arvosana oli 91 % koko vuodelle.

Pankin voitto kasvoi jopa 50 %: lla 14 miljardiin dollariin Q4: ssä, kun sen ei-kiinteät kulut laskivat 7 % edellisestä vuodesta. Silloin yritys maksoi suurimman FDIC-arvion 2,9 miljardia dollaria alueellisten pankkien epäonnistumisten vuoksi. Samalla se voitti myös huutokaupan ottaakseen haltuunsa First Republicin FDIC:n haltuunottoa seuranneesti, mikä lisäsi sen talletuksia ja varoja.

Nämä ovat erittäin vaikuttavia lukuja, jotka tekevät JPM houkuttelevaksi sijoitusvaihtoehdoksi. Kaiken kaikkiaan pankki on selvinnyt monista markkinasykleistä ja ylläpitänyt erinomaisen tuloksen erilaisissa taloudellisissa olosuhteissa.

5. Citigroup (C )

135 miljardin dollarin markkina-arvolla Citigroup on yksi johtavista rahoitusyhtiöistä, jonka osakkeet kauppaavat 68,54 dollarilla, nousua 1,95 % vuoden alusta. Sen EPS (TTM) on 5,95, P/E (TTM) -suhde on 12,06, ja se maksaa houkuttelevan 3,12 %: n osinkotuoton.

Citigroup on monipuolinen rahoitusyhtiö, joka tarjoaa palveluita, kuten investointipankkitoimintaa, kassan hallintaa, kaupan ja työpääoman ratkaisuja sekä täydellisen joukon kaupankäyntipalveluita osakkeissa, korollaan, valuutassa ja raaka-aineissa.

Yrityksen taloudellisista, Citigroup raportoi 19,6 miljardin dollarin liikevaihdon, 12 %: n kasvu, ja 2,9 miljardin dollarin nettovoiton eli 1,34 dollarin osakkeittaista voittoa Q4 2024: ssä. Koko vuoden 2024 aikana nettovoitto kasvoi jopa 40 %: lla 12,7 miljardiin dollariin liikevaihdon ollessa 81,1 miljardia dollaria.

”Vuosi 2024 oli kriittinen, ja tulokset osoittavat, että strategia on toimiva ja ajaa vahvempaa suorituskykyä liiketoiminnassamme”, toimitusjohtaja Jane Fraser totesi ja mainitsi konferenssipuhelussa, että hän aikoo ”järjestää yrityksen pitkäaikaiseen menestykseen ja varmistaa, että meillä on riittävästi kapasiteettia sijoittaa siihen”.

Fraserin johdolla Citigroup on uudelleenorganisoitu täysin, keskittyen kustannusten leikkaamiseen ja suorituskyvyn parantamiseen. Lisäksi yritys on keskittynyt ydinpankkitoimintaansa myymällä ei-keskeisiä liiketoimintoja ja suorittamalla kansainvälistä toimintaa.

Yritys on myös ilmoittanut 20 miljardin dollarin monivuotisen osakkeiden osto-ohjelman, joten se on houkutteleva mahdollisuus potentiaalisille ostajille.

Globaali pankkijättiläinen on perustanut merkittävän läsnäolon yli 100 maassa ja hyötyy globalisaatiosta ja investoinneista. Tämä tarkoittaa kuitenkin myös, että jatkuva taloudellinen epävarmuus voi vaikuttaa siihen negatiivisesti, vaikka tämä ei ole ainutlaatuista Citigroupille ja koskee myös muita tällä listalla olevia osakkeita sekä muita rahoitus- ja ei-rahoitusvarallisuutta.

Myönteinen asia on, että yritys kiihdyttää digitaalistrategiaansa käyttämällä tekoälytyökaluja työntekijöilleen, solmimalla sopimuksen Google Cloudin kanssa ja tekemällä sijoituksia, kuten Pylon, jotta hypoteekin alkuperä voidaan automatisoida.

Bonus Pick: Coinbase (COIN )

Coinbase, johtava kryptovaluutanvaihto Yhdysvalloissa, on tällä hetkellä ainoa julkisesti noteerattu vaihto, ja sen markkina-arvo on 46,44 miljardia dollaria. Sen osakkeet kauppaavat 169,80 dollarilla, laskua 26,32 % vuoden alusta. Sen EPS (TTM) on 9,52, P/E (TTM) -suhde on 19,22, eikä se maksa osinkoja.

Mutta mitä se ei maksa osinkoja, se korvaa osakkeen arvolla. Esimerkiksi sen jälkeen, kun se putosi alimmalle tasolle tammikuussa 2023 noin 32 dollarissa, COIN-hinta nousi jopa 349 dollarin huippuun joulukuussa 2024, edustaen yli 990 %: n kasvua kahdessa vuodessa.

Tällä hetkellä COIN-osakkeet kokevat kovan ajan, ja niiden hinnat laskivat 33 % Q1 2025: ssä, mikä on ollut heikoin neljännesvuosi kryptovaluutanvaihdon FTX:n romahduksen jälkeen vuonna 2022, jolloin sen hinta laski 40,4 %. Tämä lasku ei kuitenkaan ole Coinbaseille ainutlaatuinen, vaan se tapahtuu krypto- ja perinteisillä markkinoilla yleisesti epävarmuuden ja huolenaiheiden vuoksi globaaleista kauppasodista.

Niinpä, tarkastellaan vaihdon taloudellista tilannetta nähdäkseen sen taloudellisen terveyden. Q4 2024: ssä Coinbase raportoi yllättävän hyvät tulokset, ja sen nettovoitto oli 1,3 miljardia dollaria eli 4,68 dollarin osakkeittaista voittoa, ja liikevaihto oli 2,27 miljardia dollaria. Tämä suurin neljännesvuosittainen liikevaihto kolmessa vuodessa johtui Bitcoinin hinnan noususta uuteen huippuun.

Sen transaktiovoitto oli 1,56 miljardia dollaria, yli kaksinkertainen edellisvuodesta. Kokonaiskaupankäyntivolyymi kasvoi 185 %: lla 439 miljardiin dollariin. Sen vähittäiskaupankäyntivolyymi näki paljon suuremman (224 %) hyppäyksen kuin institutionaalisen kaupankäyntivolyymi (176 %).

Coinbase selitti tämän massiivisen kasvun Bitcoinin Spot ETF: n julkaisulla vuoden alussa ja pro-krypto Presidentin ja Kongressin vaalilla viime neljänneksellä.

Kaupankäyntiin liittyvä liikevaihto muodostaa 68,5 %: n sen kokonaisliikevaihdosta, ja vaihto on aktiivisesti työskentelemässä liikevaihtonsa monipuolistamiseksi. Tähän asti sen tilaus- ja palveluliiketoiminnan liikevaihto, joka sisältää stakingin, stabiilivaluutan, hallinnan ja sen Coinbase One -tuotteen, on arvioitu olevan 685 miljoonan ja 765 miljoonan dollarin välillä tämän neljänneksen aikana.

USDC-stabiilivaluutta on odotettavissa olevan tärkeässä roolissa tässä. Kongressi odotetaan hyväksyvän stabiilivaluuttalain pian. Yritys aikoo tehdä USDC: stä ykkössijaisten stabiilivaluuttojen joukossa. USDC: llä on tällä hetkellä 25,5 %: n stabiilivaluuttojen markkinaosuus verrattuna Tetherin (USDT) 60,6 %: n määräysvaltaan.

Niinpä, kryptoystävällisen hallituksen taustaa vasten, joka on saavuttamassa sääntelyselvyyttä teollisuudelle, Coinbase, joka on voittanut äskettäin SEC: n vastaan, globaaleilla laajentamissuunnitelmineen, johdonmukaisella L2 Base: lla ja edullisilla hinnoilla, muodostaa houkuttelevan ostoaiheen.

Klikkaa tästä tietääksesi, onko Coinbase todella paras kryptovaluutan kaupankäyntialusta.