Tokenisoidut ESG-omaisuudet: Kestävyys sijoitettavaksi

Lohkoketjujen käyttöönotto kasvaa tasaisesti, ja tänä vuonna on havaittu merkittävä nousu, kun kuluttajat, instituutiot ja yritykset tunnistavat ja hyödyntävät teknologian parantamaa tehokkuutta, lisääntynyttä läpinäkyvyyttä ja parempaa turvallisuutta.

Yksi keskeisistä tekijöistä, jotka ajavat tätä käyttöönottoa, on todellisten omaisuuksien (RWA) yhä useammin ketjulle siirtäminen.

Mielenkiintoista on, että juuri tällä viikolla Yhdysvaltain hallitus ilmoitti tuovansa jopa kansantalouden (BKT) lohkoketjuun, luoden uuden kanavan taloustietojen julkaisemiseen. Hallitus on jo alkanut jakaa keskeisiä taloustietoja useilla julkisilla lohkoketjuilla. Tähän on on valittu lohkoketju-orakkeleiden tarjoajiksi Pyth ja Chainlink toimittamaan asiaan liittyvät datafeedit.

“Teemme Amerikan taloudellisesta totuudesta muuttumattoman ja globaalisti saavutettavan kuin koskaan ennen, vahvistaen rooliamme maailman lohkoketjupääkaupunkina,” sanoi kauppaministeri Howard Lutnick lausunnossa.

Julkisen kulutuksen tietojen ja muiden makrotaloudellisten lukujen ketjulle julkaisemista koskevia ehdotuksia ollaan parhaillaan laatimassa Yhdistyneessä kuningaskunnassa, Filippiineillä ja El Salvadorissa.

Vaikka tämä on melko uusi kehitys, laaja valikoima omaisuuksia, kuten taide, osakkeet, raaka-aineet, valtion velkakirjat, joukkovelkakirjat, yksityinen luotto, institutionaaliset rahastot, fiat-taustaiset stablecoinit ja kiinteistöt, on jo tokenisoitu. Tokenisointipyrkimykset laajenevat nyt myös ESG:hen sidottuihin instrumentteihin, laajentaen edelleen kenttää.

ESG tarkoittaa ympäristöä, sosiaalista vastuuta ja hallintotapaa. Se on kehys, jota käytetään arvioimaan yrityksen kestävyyspyrkimyksiä ja sen eettistä vaikutusta.

Se koostuu kolmesta keskeisestä osa-alueesta. Yksi on ympäristötekijät, kuten resurssien käyttö, saasteet, hiilidioksidipäästöt, ilmastonmuutoksen vaikutukset ja uusiutuva energia. Sitten on sosiaaliset tekijät, kuten työkäytännöt, monimuotoisuus ja yhteisösuhteet. Lopuksi hallintotekijät liittyvät yrityksen johtoon, etiikkaan, vastuullisuuteen, osakkeenomistajien oikeuksiin, johdon palkitsemiseen ja poliittisiin lahjoituksiin.

Näiden kolmen periaatteen avulla sijoittajat ja sidosryhmät suodattavat sijoituksia. Samaan aikaan yritykset julkaisevat ESG-raporttinsa osoittaakseen sitoutumisensa pitkän aikavälin arvonluontiin ja vastuulliseen toimintaan.

Julkinen kysely listattujen yritysten keskuudessa raportoi vahvasta ESG-omaksumisesta, jossa 88% niistä on toteuttanut ESG-aloitteita.

Hyödyntäen tätä suosiota, lohkoketjuyritykset tokenisoivat ESG:tä lisätäkseen läpinäkyvyyttä, parantaakseen kestävyyspyrkimysten jäljitettävyyttä ja luodakseen uusia rahoitusinstrumentteja, joiden avulla sijoittajat voivat kohdistaa pääomaa tehokkaammin kestäviin hankkeisiin.

Päästöjen estäminen mittakaavassa tokenisoimalla ympäristöomaisuuksia

Viimeisimmät ESG-suuntautuneet tokenisointipyrkimykset pyrkivät estämään päästöjä, jotka ovat yli sata kertaa Islannin vuotuiset CO2-päästöt.

Tätä aloitetta toteuttavat tokenisointiin erikoistunut yritys Blubird ja varainhoitoyritys Arx Veritas, jotka hyödyntävät lohkoketjuteknologiaa estääkseen noin 400 miljoonaa tonnia hiilidioksidipäästöjä, mikä on ennätys tokenisointialalle.

Tavoitteena asettaa \”uusi standardi\” sekä seurannan että kestävyyshankkeiden rahoituksen osalta, kaksi alustaa ovat jo tokenisoineet valtavan $32 bln arvosta olevia ERAn (Emission Reduction Assets). ERAn tai Emission Reduction Assets -omaisuudet sisältävät projekteja, kuten öljykaivojen tai hylättyjen hiilikaivosten rajoittamista, jotka estävät CO2:n ja kasvihuonekaasujen vapautumisen ilmakehään.

$32 bln arvosta olevat ERAn tokenisoidaan Blubirdin Redbelly-verkossa, joka käyttää demokraattista bysanttilaista viankestävää (DBFT) konsensusalgoritmia turvallisuuteen, käsittelee tapahtumat välittömällä lopullisuudella ja vahvistaa käyttäjät digitaalisilla identiteeteillä ja nollatietotodistuksilla (ZKP).

Viime vuoden lopulla alusta teki yhteistyön CarbonHoodin kanssa tokenisoidakseen 950 miljoonaa tonnia hiilikrediittejä, joiden arvo on 70 miljardia dollaria, ja myydäkseen ne suoraan globaalista digitaalisen omaisuuden rekisteristä.

Blubirdin perustaja ja toimitusjohtaja Corey Billington kertoi tuolloin, että yrityksen tavoitteena on “tuoda ketjulle jopa 2 biljoonaa dollaria omaisuutta vuoden 2025 loppuun mennessä”.

Tätä missiota kohti he tekevät yhteistyötä Arx Veritasin kanssa tokenisoidakseen omaisuuksia, jotka sisältävät rajoitettuja öljykaivoja ja hiilikaivoksia. Yhdessä ne edustavat yli 394 miljoonaa tonnia estettyjä CO2-päästöjä.

Kaksi pääasiallista lähdettä, jotka aiheuttavat tämän suuren määrän päästöjä, ovat hiilen louhinta, jalostus, kuljetus ja polttaminen sekä hylättyjen öljykaivojen aiheuttamat saasteet. 394 miljoonaa tonnia CO2-päästöjä näistä kahdesta lähteestä vastaa lähes 395 miljoonaa suoraa lentoa New Yorkista Lontooseen tai 986 miljardia ajettua mailia keskimääräisellä henkilöautolla.

Nämä kuitenkin estetään Arx Veritasin ja Blubirdin toimesta, mikä tekee tästä yhden suurimmista ESG-viitekehyksen mukaisista tokenisointihankkeista.

Blubirdin tämän viikon ilmoituksessa yritys näkee “vahvan institutionaalisen kysynnän ESG-suuntautuneiden omaisuuksien tokenisoinnille, yli puoli miljardia dollaria arvoisia transaktioita neuvoteltavana ja merkittävän institutionaalisen oston lähestyvän valmistumista”.

Billington uskoo, että kasvava institutionaalinen kysyntä tokenisoiduille omaisuuksille voi tuoda biljoonia dollareita lohkoketjuun tulevina vuosina, “kun instituutiot etsivät uutta likviditeettiä, tehokkuutta ja globaalia pääsyä”.

Alusta, hän totesi, on jo varannut yli 18 miljardia dollaria aktiivisia kauppoja, ja “olemme vasta alkaneet”.

Blubird tarkastelee itse asiassa noin 230 miljoonaa tonnia estettyjä CO2-päästöjä, mikä vastaa sitä lisä 18 miljardin dollarin putkea. Tämä sisältää myös hyödykkeet, rahoitusinstrumentit ja infrastruktuuriomaisuudet.

Yhdistettynä olemassa olevaan 32 miljardin dollarin tokenisoituun ERAn, yrityksen arvioitu kokonaisympäristövaikutus on noin 600 miljoonaa tonnia estettyjä CO2-päästöjä.

Näiden pyrkimysten keskellä alusta lanseerasi tämän kuun omaan tokeniinsa $BLU, joka tarjoaa pääsyn premium-ominaisuuksiin alustalla, mukaan lukien varhainen pääsy valikoituihin siemen- ja yksityisiin kierroksiin, lisääntynyt projektin näkyvyys ja mainostila kohdistettujen sijoittajayleisöjen tavoittamiseksi.

$BLU:n haltijat voivat myös panostaa tokeneitaan saadakseen palvelualennuksia, osallistua kyselyihin ja saada pääsyn eksklusiivisiin ominaisuuksiin.

$BLU-tokenin avulla pyritään tukemaan Blubirdin missiota nopeuttaa RWA-tokenisoinnin maailmanlaajuista omaksumista tarjoamalla kokonaisvaltaista infrastruktuuria ilman teknisiä, sääntely- ja pääoman keräysesteitä ei vain sijoittajille vaan myös yrityksille ja instituutioille.

Billingtonin mukaan jatkuva siirtymä tokenisointiin on “väistämätöntä”, ja Blubird aikoo asettaa toisen monimiljardin dollarin arvosta omaisuuksia ketjuun ensi vuonna vahvistaakseen asemaansa RWA-teollisuudessa.

Miten ESG-tokenisointi toimii

Pyyhkäise vierittääksesi →

RWA tai todellisten omaisuuksien tokenisointi viittaa konkreettisten omaisuuksien muuttamiseen digitaalisiksi tokeneiksi niiden luomisen kautta muuttumattomaan lohkoketjuun, mikä mahdollistaa näiden omaisuuksien ostamisen, myymisen ja kaupankäynnin 24/7.

Kun tarkastellaan tokenisoinnin perusteknologiaa, lohkoketjut ja itseä toteuttavat älykkäät sopimukset näyttelevät keskeistä roolia konkreettisten omaisuuksien muuttamisessa tokeneiksi.

Lisäksi oraklet auttavat tarjoamaan tarkkaa tietoa tokenoinnin luomisesta, arvostuksesta, vakuudesta ja omaisuuksien kaupankäynnistä. Ne tarjoavat periaatteessa off-chain-tietoa on-chain.

Tämän digitaalisen päivityksen myötä omaisuudet nauttivat jaetun omistuksen, vuorokauden ympäri tapahtuvan likviditeetin ja parantuneen saavutettavuuden eduista.

Nämä hajautetut vaihtoehdot fyysisille tuotteille myös ratkaisevat perinteisten markkinoiden tehottomuuksia, kuten korkeita kuluja ja pitkiä selvitysaikoja poistamalla välikädet, tehden prosessista edullisemman, nopeamman ja sujuvamman.

Lisäksi tokenisointi lisää läpinäkyvyyttä tallentamalla omistajuus- ja tapahtumahistorian muuttumattomaan lohkoketjuun, tarjoten sensuurista suojatun tietueen tilien vastuullisuuden parantamiseksi ja petosten riskin vähentämiseksi. Älykkäät sopimukset puolestaan mahdollistavat suuremman automaation.

Huolimatta monista mahdollisuuksista tokenisointi kohtaa haasteita, kuten sääntelyn epävarmuus, älykkäiden sopimusten haavoittuvuudet, kompromisoituneet oraklet ja epävakaa infrastruktuuri.

Silti tokenisointi on kehittynyt paljon viimeisen vuosikymmenen aikana. Sääntelyn selkeys ja teknologinen kehitys ovat auttaneet tokenisoituja omaisuuksia tulemaan saavutettavammiksi, likvideimmiksi ja turvallisemmiksi.

Itse asiassa omaisuustokenisointimarkkinoiden on arvioitu kasvavan jopa 16 biljoonaan dollariin tämän vuosikymmenen loppuun mennessä.

Toinen merkittävä tekijä, joka muokkaa alaa ja voi viedä sen näille uusille tasoille, on kasvava institutionaalinen tuki. Tänä päivänä suurimmat rahoituslaitokset, kuten Fidelity, BlackRock (BLK ), Franklin Templeton, Goldman Sachs (GS ), JPMorgan (JPM ), ja Deutsche Bank (DB ) tutkivat aktiivisesti tokenisointia monenlaisille omaisuuksille, mikä osoittaa kasvavan trendin rahoitusalan digitaalista transformaatiota.

Lokakuussa viime vuonna maksujen käsittelyjätti Visa (V ) lanseerasi myös uuden Visa Tokenized Asset Platform (VTAP) -alustan, jonka avulla voidaan liittää ja hallita stablecoineja, CBDC:itä ja muita digitaalisia omaisuuksia. Alusta palvelee ensisijaisesti pankkeja, tarjoten niille kattavan infrastruktuurin stablecoinien, CBDC:iden ja muiden digitaalisten omaisuuksien luomiseen, siirtoon ja selvittämiseen turvallisesti julkisilla ja permissioned-lohkoketjuilla.

Nyt, kun tokenisointia sovelletaan ESG-aloitteisiin, sen tavoitteena on muuttaa tapa, jolla kestävät projektit rahoitetaan ja hallinnoidaan.

Kuten muutkin omaisuudet, ESG-omaisuuksien tokenisointi tarjoaa tehokkaamman, läpinäkyvämmän ja skaalautuvamman tavan liittää ja kaupankäydä kestäviä sijoituksia. Koska ESG-sijoittaminen kärsii likviditeetistä, tokenisointi voi ratkaista ongelman jakamalla omaisuuksia osiin, mikä tekee niistä helpommin kaupankäynnin kohteita ja avaa ne uudelle, laajemmalle ja globaalille sijoittajapohjalle.

Näin jopa vähittäissijoittajat voivat saada mahdollisuuden osallistua laajamittaisiin ESG-projekteihin, jotka ovat perinteisesti olleet vain suurten, syvällä taskussa olevien toimijoiden saatavilla, demokratisoiden kestävän sijoittamisen.

Hyödyntämällä älykkäitä sopimuksia ESG-tokenisointi voi myös auttaa luomaan tehokkaamman ja saumattomamman sijoituskokemuksen.

Yritysten kestävyysväitteet voidaan edelleen vahvistaa reaaliaikaisella ESG-vaikutustietueella, joka on kaikille nähtävissä lohkoketjussa. Tämä voi auttaa houkuttelemaan sijoittajia, jotka todella tukevat asiaa ja ovat kiinnostuneita vaikuttamaan, samalla kun yritykset voivat rakentaa luottamusta ja mainetta laajalle yleisölle.

Nyt on olemassa monia erilaisia kestäviä omaisuuksia, jotka voidaan tokenisoida.

Aluksi hiilikrediittien tokenisointi yksinkertaistaa perinteisten hiilimarkkinoiden monimutkaisuutta samalla kun se tarjoaa vahvistettuja kompensaatioita. Vihreiden obligaatioiden muuttaminen digitaalisiksi tokeneiksi puolestaan virtaviivaistaa liikkeeseenlasku- ja hallintaprosessia, automatisoi obligaatioiden elinkaaren ja ohjaa pääomaa ympäristöystävällisiin hankkeisiin.

Uusiutuvan energian projekteja voidaan myös sijoittaa lohkoketjuun, jotta kaikilla on pääsy puhtaaseen energian sijoittamiseen.

Yritykset voivat jopa tokenisoida älyomaisuuden (IP) ja lisenssisopimukset kestävien teknologioidensa suojaamiseksi ja IP-arvon turvaamiseksi. Lohkoketjua voidaan käyttää rakenteelliseen rahoitukseen ja pääoman keräämiseen, ja älykkäät sopimukset voivat sisällyttää ehtoja, kuten automatisoidut rojaltimaksut, tulonjaot ja lisenssiehdot, näin varmistamalla noudattamisen ilman manuaalista väliintuloa.

Joten, kun ESG:n omaksuminen on vahvaa yritysten keskuudessa ja globaalin markkinakoon odotetaan olevan 46,5 biljoonaa dollaria vuoteen 2034 mennessä, sen tokenisointitrendi on valmis merkittävään kasvuun. Jo useat suuret aloitteet on toteutettu edistämään trendiä ja muuttamaan maailmaa.

Maailmanlaajuinen ponnistus ESG-tokenisointiin

Katsotaanpa nyt joitakin näistä merkittävistä todellisista hankkeista, joissa lohkoketjujen tokenisointi ohjaa ESG-vaikutuksia ympäri maailmaa.

Edelläkävijä ESG-obligaatioissa ja päästöjen seurannassa

Vaikka kiinnostus ESG-tokenisointiin kasvaa nopeasti, se alkoi itse asiassa jo useita vuosia sitten. Vuonna 2023 Ernst & Young (EY) lanseerasi oman EY OpsChain ESG -ohjelmansa tarjotakseen yhdenmukaisen, vahvistettavan näkymän CO2-päästöihin yrityksille. Uskottiin, että “lohkoketjut ovat liima, joka voi yhdistää liiketoimintaprosessit ja globaalit ekosysteemit yritysrajojen yli”.

Samaan aikaan, vuosi ennen sitä, ranskalainen monikansallinen universaali pankki BNP Paribas (BNP.DE ) ja paikallinen energiayhtiö EDF:n tytäryhtiö EDF ENR julkaisi ESG-tokenisoidun obligaatio sen digitaalisten omaisuuksien alustan AssetFoundryn kautta.

Hanke osoitti kaksi käyttötapausta: aurinkoenergiahankkeen obligaatioiden liikkeeseenlasku natiivina digitaalisena omaisuutena ja sen käänteettävyyden, jonka avulla voidaan todistaa, että obligaatioarvo on turvattu koko sen elinkaaren ajan.

JPMorganin hiilikrediittien tokenisointi

Viime kuussa pankkijätti JPMorgan ilmoitti, että sen lohkoketjuyksikkö Kinexys, joka on käsitellyt yli 1,5 biljoonaa dollaria transaktioita kolmessa vuodessa asiakkaiden palvelemisen jälkeen, on kehittämässä uutta lohkoketjasovellusta tokenisoidakseen globaaleja hiilikrediittejä vastatakseen standardoinnin, fragmentoinnin ja läpinäkyvyyshaasteiden ratkaisemiseen vapaaehtoisessa hiilimarkkinassa (VCM).

Testatakseen sen toteutettavuutta pankki tekee yhteistyötä EcoRegistryn, International Carbon Registry (ICR) ja S&P Global Commodity Insights -yritysten kanssa.

VCM:n, J.P. Morgan Paymentsin luonnonvarojen neuvonnan johtajan Alastair Northwayn mukaan, “on kypsä innovaatioille. Tokenisointi voisi tukea globaalin yhteensopivan järjestelmän kehittämistä, joka lisää luottamusta perustavan infrastruktuurin eheyteen.”

Ideana on auttaa toteuttamaan tokenisoinnin lupaus ja VCM:n muutos alusta alkaen.

JPMorganilla on myös Tokenized Collateral Network (TCN), joka mahdollistaa MMF-osakkeiden tokenisoinnin ja niiden vakuuttamisen.

Mizuhon uusiutuvan energian rahasto & NUS:n vihreät obligaatio

Tänä vuonna Japanin investointipankki Mizuho Securities teki yhteistyötä Blue Sky Solarin kanssa lanseeratakseen maan ensimmäisen tokenisoidun yksityisen pääoman rahaston uusiutuvaan energiaan. Rahasto on hankkinut kahdeksan aurinkolaitosta, joiden kapasiteetti on 9,5 MW, mikä riittää 9 000 kodin energian tarpeeseen. Rahaston omaisuuksia valvoo Blue Sky Asset Management.

Tokenit on liikkeeseenlasketut iBet for Fin -alustalla, tokenisointialustalla, jonka on rakentanut BOOSTRY, ja jonka raportti julkisten STO:iden kumulatiivinen liikkeeseenlasku Japanissa ylitti 160 miljardia JPY:tä vuonna 2024. Tokenien siirrettävyys edellyttää, että haltija pyytää liikkeeseenlaskijan hyväksyntää.

“Tämä aloite osoittaa tokenisoinnin potentiaalin mullistaa infrastruktuurirahoitukset.”

– Mizuho

Samaan aikaan Singaporessa maan ensimmäinen oppilaitos hyödyntää lohkoketjuteknologiaa vihreiden obligaatioiden osalta. National University of Singapore (NUS) tekee yhteistyötä varainhoitaja Northern Trustin kanssa, joka käyttää sen digitaalisten omaisuuksien alustaa Northern Trust (NTRS ) Matrix Zenith tokenoidakseen tokenin, joka sisältää ympäristövaikutustiedot NUS:n kolmannesta vihreästä obligaatioista, jotka on liikkeeseenlaskettu vuonna 2023.

“Luomalla tokenin, joka parantaa ympäristötietojemme eheyttä ja läpinäkyvyyttä, pyrimme tarjoamaan sijoittajille suurempaa luottamusta, auttaen heitä täyttämään omat kestävän kehityksen raportointitavoitteensa.”

– Mr. Tan Kian Woo, CFO at NUS

Davisin ESG-commodity-tokenisointi & Bitcoin-varanto

Singaporelainen maatalouskauppayritys Davis Commodities Limited on syvästi mukana kryptossa ja tokenisoinnissa.

Äskettäin yritys ilmoitti, että se tutkii tokenisoitua ESG-commodity-infrastruktuuria ja käyttää Bitcoin yrityksen varantovarallisuutena. Davis ottaa käyttöönsä uudenlaisen lähestymistavan BTC:hen Fractal Bitcoin Reserve (FBR) -kehyksen kautta, joka ehdottaa hybridivarantoa, jonka taustalla on Bitcoin, stablecoinit ja tokenisoidut instrumentit. Tällä hetkellä tarkastelun alla olevat alustavat sisäiset mallit viittaavat siihen, että FBR voi parantaa pääoman käyttöönoton tehokkuutta jopa 40%.

Mitä tulee maataloustuotteiden tokenisointiin, se alkaa ISCC-sertifioidusta riisistä ja Bonsucro-sertifioidusta sokerista, tarjoten jäljitettävät instrumentit institutionaalisille sijoittajille, jotka ovat ESG-yhteensopivia. Tämä mahdollistaa Davisin pääsyn miljardin dollarin maatalousinvestointimarkkinoille, lyhentää kaupparahoituksen kiertoaikoja noin 60% ja mahdollistaa sekundäärimarkkinat sertifioidulle hyödykkeen altistukselle.

Ms. Li Peng Leck, Davis Commoditiesin toimitusjohtaja, totesi:

“Uskomme, että Bitcoin-varantomallien, tokenisoitujen todellisten omaisuuksien ja ESG-pohjaisen pääoman muodostumisen yhteensovittaminen luo harvinaisen innovaatioventtiilin. Vaikka tutkimme tätä vielä varhaisessa vaiheessa, olemme sitoutuneet ymmärtämään, miten ohjelmoitavat digitaaliset varannot ja sertifioidut hyödykkeen tokenit voivat muuttaa rooliamme globaalissa maatalouskaupparahoituksessa.”

Lisäksi yritys tutkii reaalituoton tokenisointia (RYT) parantaakseen rahoitusstrategiaansa ja edistääkseen ESG-suuntautunutta pääomavirtaa.

ESG-rahastojen ja teollisuusprojektien skaalaus

Ant Digital on vielä yksi, joka on tutkinut tokenisointeja. Ant Groupin teknologiaosasto, kiinalaisen konglomeraatin Alibaba Groupin tytäryhtiö, joka omistaa maailman suurimman digitaalisen maksualustan Alipay, teki yhteistyön L1-lohkoketju Sui:n kanssa tokenisoidakseen kiinalaisia aurinkomateriaalivalmistajia.

Osana kasvavaa RWA-tokenisointisektoria R3 Sustainability on myös tehnyt yhteistyön säännellyn digitaalisen omaisuuden alustan Chintai:n kanssa lanseeratakseen 795 miljoonan dollarin tokenisoidun ESG-rahaston.

Rahasto sisältää neljä pääohjelmaa:

• $300 miljoonaa resurssitehokkuusohjelmalle
• $180 miljoonaa käänteisosmoosin desalinaatiossa
• $165 miljoonaa varhaisen vaiheen kehitysrahasto teollisuusprojekteille
• $150 miljoonaa energiatehokas etätyövoiman asuntoprogrammi.

ESG-tokenisoinnin tulevaisuus

RWA-tokenisointi saa nopeasti jalansijaa instituutioiden keskuudessa, ja on jo ylittänyt 28 miljardin dollarin rajan. Vaikka tokenisointi mullistaa pääasiassa perinteistä rahoitusta, se ei ole ainoa. Laittamalla ESG-omaisuudet ketjuun, tokenisointi tekee kestävyydestä mitattavaa, läpinäkyvää ja sijoitettavaa.

Biljoonien dollareiden potentiaaliset omaisuudet odottavat siirtymistään ketjuun, lohkoketjuista tulee keskeinen mahdollistaja globaalissa kestävyysmuutoksessa, auttaen ESG:n tulevaisuutta olemaan ohjelmoitavissa, vahvistettavissa ja laajasti saavutettavissa.

Klikkaa tästä saadaksesi luettelon kymmenestä parhaasta todellisen maailman omaisuuden tokenisointialustasta.