SEC nostaa BG Wealthia ja DSJ Exchangea vastaan syytteet 130 miljoonan dollarin kryptovaluuttapetoksesta

Arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) nosti 29. lokakuuta 2026 syytteet BG Wealth Sharing Ltd:tä ja DSJ Exchange Pty Ltd:tä vastaan. Kyseiset ulkomailta johdetut, Coloradossa rekisteröidyt yhtiöt olivat järjestäneet petoksen, jossa vääriä SEC-ilmoituksia käytettiin lisäämään luottamusta niiden sijoitusohjelmaan ja keräämään yli 130 miljoonaa dollaria kymmeniltä tuhansilta piensijoittajilta, SEC:n tiedotteen mukaan.

Kanteessa, joka jätettiin Yhdysvaltain Kalifornian pohjoispiirin liittovaltion alioikeuteen, väitetään, että lokakuusta 2025 ainakin kesäkuuhun 2026 vastaajat houkuttelivat sijoittajia yli 40 Yhdysvaltain osavaltiossa ja useilla Yhdysvaltain territorioilla osallistumaan väitettyyn ”varallisuudenjakamisohjelmaan”. Ohjelmassa luvattiin poikkeuksellisia, riskittömiä tuottoja niin sanotuilla SI:n tuottamilla kryptovarojen kaupankäyntisignaaleilla. Kanteen mukaan vastaajat houkuttelivat sijoituksia vähintään 45:ltä kyseisen oikeuspiirin asukkaalta ja ottivat niitä vastaan.

Kanteen mukaan BG Wealth esiintyi maailman suurimpana hedge-rahastona ja SEC:n toimiluvan saaneena sijoitusneuvojana, lupasi vähintään 60 prosentin kuukausituottoa, kertoi sijoittajille, että he voisivat kaksinkertaistaa sijoittamansa pääoman 40 päivässä, ja vakuutti, ettei sijoituksiin liittynyt minkäänlaista riskiä. Yhtiö selitti väitetyt tulokset kaupankäyntisignaaleilla, joiden tarkkuudeksi se ilmoitti 99,6 prosenttia ja jotka sen perustaja, ”professori” Stephen Beard, oli kehittänyt omistusoikeudellisesti suojatuilla menetelmillä. Lisäksi yhtiö väitti, että sillä oli 30 miljoonaa puntaa alkupääomaa kaikkien sijoitustappioiden kattamiseen. Beardia ei ole asetettu syytteeseen. Hänet mainitaan BG Wealthin väitettynä perustajana ja toimitusjohtajana, jonka ikää ja asuinpaikkaa ei tiedetä ja joka piti yhteyttä sijoittajiin suorissa videolähetyksissä sekä Hongkongissa toimivan salatun viestintäpalvelun BonChatin kautta. Kanteessa todetaan, että käytettävissä olevien tietojen ja perustellun käsityksen mukaan Beard on peitenimi.

Kanteen mukaan BG Wealth on huhtikuussa 2025 perustettu coloradolainen yhtiö, jonka väitetty päätoimipaikka oli virtuaalinen postilokero. DSJ Exchange puolestaan on kesäkuussa 2025 perustettu coloradolainen yhtiö, jonka väitetty päätoimipaikka oli tilapäinen toimistovuokratila. Kumpaakaan yhtiötä ei ollut koskaan rekisteröity SEC:hen, ja kanteessa väitetään käytettävissä olevien tietojen ja perustellun käsityksen perusteella, että järjestelmää pyörittivät ulkomailla sijaitsevat henkilöt.

Väärennetyt valtuudet ja virheelliset ilmoitukset

Kanteen mukaan BG Wealth jätti SEC:lle Form ADV -lomakkeen 16. elokuuta 2025 ja ilmoitti olevansa raportointivelvollisuudesta vapautettu sijoitusneuvoja. DSJ Exchange jätti puolestaan 11. heinäkuuta 2025 Form D -lomakkeen, jossa se ilmoitti väitetystä 100 miljoonan dollarin vapautetusta yhteissijoitusrahasto-osuuksien tarjouksesta Regulation D -asetuksen Rule 506(c) -säännöksen nojalla ja väitti liikevaihtonsa ylittävän 100 miljoonaa dollaria. Vastaajien väitetään tämän jälkeen ohjanneen sijoittajat SEC:n Investment Adviser Public Disclosure -verkkosivustolla ja EDGAR-järjestelmässä julkisesti nähtävillä olleisiin ilmoituksiin ikään kuin ne olisivat todiste rekisteröinnistä. Lisäksi ne esittivät viraston sinetillä varustettuja väitettyjä SEC:n rekisteröintitodistuksia BG Wealthin verkkosivustolla ja Beardin viikoittaisissa videolähetyksissä. Todistuksiin oli merkitty Form ADV -lomakkeen Central Registration Depository -numero ja Form D -lomakkeen Central Index Key -numero, jotka yhdistivät ne aitoihin ilmoituksiin. Kanteessa todetaan, ettei SEC myönnä rekisteröintitodistuksia eikä ollut antanut kummallekaan vastaajalle toimilupaa tai hyväksyntää.

Kanteen mukaan itse ilmoitukset sisälsivät virheellisiä tietoja. BG Wealth ilmoitti Form ADV -lomakkeessaan, että Indicator Global -niminen riippumaton tilintarkastusyhteisö tarkasti sen yksityiset rahastot. Indicator Globalia ei kuitenkaan löydy yhdestäkään liittovaltion tai osavaltion tilintarkastusyhteisöjen julkisesta rekisteristä, ja sen sijaan se näyttää itse jättäneen Form ADV -lomakkeen raportointivelvollisuudesta vapautettuna sijoitusneuvojana. Form ADV -lomakkeessa BG Wealthin päätoimistoksi ilmoitettiin PostNetin virtuaalinen postilokero ja yhdysvaltalainen puhelinnumero, joka ei ollut enää käytössä. Ilmoituksessa mainittuihin osoitteisiin lähetetty posti palautui perille toimittamattomana. Kanteessa väitetään myös, ettei BG Wealth toimittanut SEC:n henkilöstön pyytämiä kirjanpitoaineistoja ja asiakirjoja ilmoitustensa tueksi. DSJ Exchangen Form ID -lomakkeessa, jolla haettiin EDGAR-käyttökoodeja, näkyvän leiman tehnyt notaari ei ollut vahvistanut lomaketta oikeaksi. Yhtiön ilmoittamat osoitteet, puhelinnumerot ja sähköpostiosoitteet olivat vääriä, ja postitse lähetetyt SEC:n haasteet palautuivat tai niihin ei vastattu.

Kanteen mukaan BG Wealth ohjasi sijoittajat avaamaan tilin DSJ Exchangen verkkokaupankäyntialustalle tai mobiilisovellukseen ja tallettamaan kryptovaroja, kuten USDC:tä, USDT:tä ja Ethereumia. Beard jakoi aakkosnumeerisia kaupankäyntisignaaleja kahdesti päivässä BonChatissa. Sijoittajat kopioivat kunkin signaalin tilinsä sille varattuun välilehteen ja valitsivat vahvistuksen, minkä jälkeen alustalla näkyi väitetty kauppa ja tuotto. Kanteen mukaan kaupat, tuotot ja saldot olivat tekaistuja, ja tilien näytetyt saldot yleensä kaksinkertaistuivat noin 40 päivässä. BG Wealth oli väittänyt, että DSJ Exchange kävi automaattisesti kauppaa vain yhdellä prosentilla kunkin sijoittajan tilillä olevasta pääomasta, joka oli väitetysti yhdistetty muiden sijoittajien varoihin, ja että BG Wealth otti 40 prosenttia jokaisesta toteutetusta kaupasta saadusta voitosta.

Kannekirjelmässä kuvataan monitasomarkkinointirakennetta, jossa vähintään viisi muuta henkilöä mukaan rekrytoineet sijoittajat saattoivat edetä jopa 12 markkinoijatasolle ja saada kuukausibonuksia, palkkioita, provisioita sekä transaktiovolyymiin perustuvia osinkoja. Yksi Concordissa Kaliforniassa kivijalkatoimistoa pitänyt markkinoija nousi tasolle 7, ja hänen alapuolellaan verkostossa oli noin 5 000 sijoittajaa. Markkinointia tehtiin YouTubessa, TikTokissa, Facebookissa, Instagramissa ja Telegramissa, Zoomissa viikoittain järjestetyissä suorissa videokokouksissa joulukuusta 2025 kesäkuuhun 2026 sekä kiertueilla Las Vegasissa 30. marraskuuta 2025, Lā’ieessa Havaijilla 15. joulukuuta 2025 ja Salt Lake Cityssä 15. huhtikuuta 2026.

Kannekirjelmän mukaan vastaajat saivat yksin maaliskuusta kesäkuun 2026 alkuun yli 130 miljoonaa dollaria yli 223 000 lohkoketjuosoitteesta. Sen sijaan, että he olisivat käyneet kauppaa sijoittajien varoilla antamiensa tietojen mukaisesti, vastaajat kavalsivat niistä valtaosan ja palauttivat lompakko-osoitteisiin enintään 25 miljoonaa dollaria maksuina, jotka muistuttivat Ponzi-huijausta ja joiden osoitteet liittyivät todennäköisesti sijoittajiin. Samalla he pyrkivät estämään varojen nostamista perimällä jopa 20 prosentin maksuja ja aiheuttamalla useiden päivien viiveitä. Kannekirjelmän mukaan sijoittajien tappiot ylittivät 100 miljoonaa dollaria.

Viranomaisten varoitukset ja romahdus

Kannekirjelmän mukaan vähintään seitsemän ulkomaista arvopaperimarkkinaviranomaista antoi toukokuusta 2025 alkaen julkisia varoituksia siitä, että BG Wealth ja DSJ Exchange olivat vilpillisiä tai toimivat ilman vaadittuja toimilupia. Maaliskuusta 2026 alkaen myös Alaskan, Havaijin, Oklahoman, Texasin, Utahin, Washingtonin ja Wisconsinin osavaltioiden viranomaiset antoivat vastaajille ja tietyille johtaville markkinoijille varoituksia ja määräyksiä toiminnan lopettamisesta. Vastaajat jatkoivat kuitenkin toimintaansa kesäkuuhun 2026 asti ja vaihtoivat verkkotunnuksia toistuvasti sen jälkeen, kun viranomaiset olivat tunnistaneet heidän verkkosivustonsa.

FBI takavarikoi 23. huhtikuuta 2026 BG Wealthin alkuperäisen verkkotunnuksen osana lainvalvontaviranomaisten yhteistä operaatiota. Kannekirjelmän mukaan Beard kertoi sijoittajille, että syynä oli kiinalainen hakkeri. DSJ Exchange esti lopulta varojen nostamisen kokonaan, ja vastaajat vaativat tileiltä varojen vapauttamiseksi ylimääräisiä ”vero”-maksuja sekä kehottivat sijoittajia tallettamaan vielä lisää varoja siirtyäkseen uudelle HQI Exchange- eli HQIEX-alustalle. Maksun suorittaneet sijoittajat eivät silti pystyneet nostamaan varojaan. DSJ Exchange muutti 29. syyskuuta 2026 nimensä EDGARissa muotoon Horizon Crest Capital Inc., jonka väitettiin olevan New Yorkin yhtiö, ja jätti Form D -ilmoituksen väitetystä Horizon Crest -arvopaperitarjouksesta.

Kannekirjelmässä vastaajia syytetään vuoden 1933 arvopaperilain 17(a) §:n, vuoden 1934 arvopaperipörssilain 10(b) §:n ja sen nojalla annetun 10b-5-säännön rikkomisesta. BG Wealthia syytetään lisäksi vuoden 1940 sijoitusneuvoj lain 204(a) ja 207 §:n rikkomisesta. SEC vaatii pysyviä kieltoja, perusteettomasti saatujen varojen palauttamista viivästyskorkoineen vastaajien yhteisvastuulla, siviilioikeudellisia rahaseuraamuksia sekä määräystä, jolla BG Wealthia ja sen puolesta toimivia kielletään jättämästä Form ADV -ilmoituksia vapautettuna ilmoitusvelvollisena sijoitusneuvojana. SEC on vaatinut valamiehistökäsittelyä.

”Väitetty huijaus oli huolellisesti suunniteltu, kuten osoittaa se, kuinka monia eri viestintäkanavia vastaajat päättivät käyttää viestien levittämiseen kohdeyleisöilleen”, sanoi SEC:n valvontaosaston kyber- ja kehittyvien teknologioiden yksikön johtaja Laura D’Allaird. ”He ylläpitivät huijausta myös esittämällä SEC:n sinetillä varustettuja väärennettyjä todistuksia ja maksamalla ajoittain joillekin sijoittajille – Ponzi-huijausta muistuttavalla tavalla – samalla kun he kavalsivat loput varat.”

SEC kertoi, että BG Wealthin jättämä Form ADV ja DSJ Exchangen jättämä Form D on poistettu komission verkkosivustolta. Sen sijoittajavalistuksen ja -avun toimisto on julkaissut sijoittajavaroituksia, joissa varoitetaan huijareiden käyttävän SEC:lle jätettyjä vapautettuna ilmoitusvelvollisena sijoitusneuvojana tehtyjä ilmoituksia luodakseen väärän vaikutelman toiminnan laillisuudesta. SEC kehottaa sijoittajia tarkistamaan Investor.gov-sivustolta niiden henkilöiden taustat, jotka tarjoavat heille sijoituksia tai myyvät niitä. SEC kiitti avusta Alberta Securities Commissionia, Hawaii Department of Commerce and Consumer Affairs’ Securities Enforcement Branchia, Texas State Securities Boardia, Utah Department of Commerce’s Division of Securitiesiä, Washington State Department of Financial Institutionsia ja Wisconsin Department of Financial Institutionsia.