Kuinka ostaa osakkeita – askel askeleelta opas osakemarkkinoille sijoittamiseen

Osakkeisiin sijoittaminen on tavalliselle ihmiselle helpoin tapa osallistua talouden kasvuun. Yli sadan vuoden ajan osakemarkkinat ovat menestyneet paremmin kuin muut omaisuusluokat, kuten joukkovelkakirjat, hyödykkeet ja kiinteistöt. Kyllä, sijoittajille on tarjolla tuhansia osakkeita, ja sijoittaminen voi olla monimutkaista – mutta sen ei todellakaan tarvitse olla. Sijoittamiseen on hyvin yksinkertaisia ​​tapoja, ja voit aloittaa suhteellisen pienellä pääomalla. Jos osakkeiden ostaminen tuntuu pelottavalta, seuraava vaiheittainen prosessi auttaa sinua alkuun.

1. Päätä sijoitusstrategiasi

Ensimmäinen askel on päättää sijoitusstrategiasta, sillä se auttaa sinua valitsemaan tarpeisiisi parhaiten sopivan välittäjän. Jos aiot käyttää hands-off-lähestymistapaa, kuten osta ja pidä, passiivinen tai arvosijoittaminen, teet hyvin vähän kauppoja, joten maksamallasi palkkiolla ei ole suurta vaikutusta tiliisi. Et myöskään tarvitse kovin kehittynyttä alustaa kauppojen suorittamiseen, vaikka pääsy joihinkin tutkimuksiin voi olla hyödyllistä.

Toisaalta, jos aiot omaksua käytännön sijoitustyylin, kuten vauhti- tai kasvusijoittamisen, käyt kauppaa useammin ja kaupankäyntipalkkiosi kasvavat. Joten palkkioprosentti on tärkeä tekijä valittaessa välittäjää. Saatat tarvita myös alustan, jossa on enemmän ominaisuuksia ja pääsyn ajantasaiseen tutkimukseen.

On myös tärkeää tehdä ero sijoittamisen ja kaupankäynnin välillä. Jos olet sijoittamassa, sinua kiinnostaa osakkeen arvo, nouseeko arvo ja kuinka paljon osakkeen hinta eroaa sen arvosta. Aikavälisi on tyypillisesti yhdestä viiteen vuoteen, etkä reagoi lyhyen aikavälin hintamuutoksiin.

Kaupankäynnissä on kyse lyhyestä aikavälistä, kysynnästä ja tarjonnasta sekä hintatoiminnasta. Kauppiailla on paljon lyhyemmät aikakehykset, jotka vaihtelevat minuuteista kuukausiin. Sijoittajat käyttävät usein vipuvaikutusta myös tuottonsa parantamiseen.

Kaupankäynti voi olla erittäin kannattavaa, mutta siihen liittyy enemmän riskejä ja se vie paljon enemmän aikaa. Jos aiot käydä kauppaa aktiivisesti, saatat haluta valita välittäjän, joka antaa sinulle pääsyn marginaalitilille tai myös johdannaisiin.

2. Valitse välittäjä

Jos haluat ostaa pörssiyhtiön osakkeita, tarvitset tilin arvopaperivälittäjässä. Tarkkaan ottaen osakkeita on mahdollista ostaa muillakin tavoilla, mutta se on paljon helpompaa kaupankäyntitilillä välittäjällä. Pörssinvälittäjät ovat yrityksiä, jotka ovat pörssin jäseniä ja ovat vastuussa ostotoimeksiantosi lähettämisestä pörssiin, jossa se yhdistetään toisen välittäjän asiakkaan myyntitoimeksiannon kanssa. Pörssivälittäjät ovat myös vastuussa kaupan selvittämisestä sen jälkeen, kun se on osunut.

Nykyään online-välittäjät ovat melkein aina oikea tapa edetä. Palkkiot ovat alhaisemmat ja joissain tapauksissa ilmaisia, ja online-kaupankäyntialustat antavat sinulle paljon hallintaa tilauksistasi. Jos olet valmis maksamaan enemmän, voit avata tilin täyden palvelun välittäjälle, jolloin voit tehdä tilauksia puhelimitse ja kysyä neuvoja.

Useat välittäjät tarjoavat jopa provisiovapaita tilejä nyt, vaikka saatat joutua maksamaan muita maksuja tilin ylläpitämisestä.

Kun valitset välittäjää, sinun on otettava huomioon palkkiot ja muut maksut, niiden tarjoama alusta, työkalut ja tutkimus sekä odotettavissa oleva tuki. Yritä löytää jokaisesta välittäjästä muutama riippumaton arvostelu saadaksesi selville heidän vahvuutensa ja heikkoutensa. Sinun pitäisi sitten pystyä tekemään päätös tarpeisiisi sopivasta välittäjästä.

Suosittelemme parhaita osakevälittäjiä seuraavilla lainkäyttöalueilla:

• Australian pörssivälittäjät
• Kanadan pörssivälittäjät
• Yhdistyneen kuningaskunnan osakevälittäjät
• USA:n pörssivälittäjät

3. Avaa ja rahoita tili

Kun olet valinnut arvopaperivälittäjän, sinun on avattava tili. Useimmat välittäjät tekevät tämän mahdollisimman helpoksi. Sinun on annettava muutama henkilötieto ja muutama asiakirja todistaaksesi, että olet se, joka väität olevasi. Koko prosessi ei saa kestää muutamaa minuuttia kauempaa.

Kun tilisi on vahvistettu ja hyväksytty, voit rahoittaa sen. Pankkisiirto on tyypillisesti nopein tapa saada rahaa kaupankäyntitilillesi, mutta voit myös rahoittaa tiliäsi sekillä.

4. Opi käyttämään kaupankäyntialustaa

Yleensä online-välittäjä antaa sinun avata demotilin. Tämä on tili, jossa on kuvitteellista rahaa, mutta pääsy reaaliaikaisiin hintoihin ja kaikki samat työkalut kuin live-tilillä.

Pääsyy demotilien käyttöön on se, että aktiiviset kauppiaat harjoittavat kauppaa, joka tunnetaan myös nimellä paperikauppa. Tämä on tärkeämpää lyhytaikaisille kauppiaille kuin sijoittajille, mutta se antaa sinulle myös mahdollisuuden tutustua alustaan. Voit harjoitella tilausten syöttämistä, luoda tarkkailulistan ja selvittää, mitä työkaluja saatat haluta käyttää tulevaisuudessa.

Kun kirjoitat "harjoitustilauksia", on tärkeää varmistaa, että olet todella kirjautunut demotilillesi etkä live-tilillesi.

Ennen kuin aloitat, on syytä tietää seuraavat termit, joita tulee usein esiin:

• Tarjous – Tarjous on osakeostomääräys.
• Tarjoushinta – Korkeimman tarjouksen hinta on markkinahinta.
• Kampanja – Osakkeen myyntimääräys on tarjous. Tarjouksen hinta on myyntihinta.
• Kysy hinta – Alimman kysynnän/tarjouksen hinta on markkinahinta.
• Levitän - Spreadi on markkinaosto- ja myyntihinnan välinen erotus, joka tunnetaan myös nimellä osto- ja myyntihinnan spreadi. Osto- ja myyntihintaa kutsutaan myös nimellä tupla.
• Markkinajärjestys – Markkinatoimeksianto toteutetaan välittömästi sen hetkiseen markkinahintaan. Ostotoimeksianto toteutetaan ostohinnalla, kun taas markkinatoimeksianto myydään ostohinnalla.
• Rajoita tilaus – rajatoimeksianto on toimeksianto ostaa tai myydä osaketta tietyllä hinnalla tai rajalla. Limit-toimeksiannot toteutetaan vasta, kun vastaava rajahintainen toimeksianto tulee markkinoille.
• Stop-loss-järjestys – Stop-loss -toimeksianto toteutetaan, jos hinta ylittää kynnysarvon. Jos ostat osakkeen, voit antaa stop-loss-toimeksiannon myydäksesi, jos hinta putoaa tietyn hinnan alapuolelle. Tämä tehdään tappioiden rajoittamiseksi.
• GTC - Hyvä peruutukseen asti tilaukset pysyvät markkinoilla, kunnes ne peruutetaan.
• GDF – Hyvä päivätilaukset pysyvät markkinoilla jäljellä olevan kaupankäyntipäivän ajan.
• MONKSI SEAL – Täytä tai lopeta tilaukset peruuntuvat automaattisesti, jos niitä ei täytetä heti.

5. Luo tarkkailulista osakkeista

Tarkkailulista on luettelo osakkeista tai muista arvopapereista ja niiden hinnoista - joko reaaliaikaisista tai päivittäisistä päätöskursseista. Kaikki online-välittäjät antavat sinulle mahdollisuuden luoda tarkkailulista. Hinnan lisäksi voit lisätä muita sarakkeita, kuten määrä, tarjoushinta, hintapyyntö, ja päivittäinen prosentuaalinen hinnanmuutos tarkkailulistallesi.

Sinun tulisi myös lisätä muutamia indeksejä tarkkailuluetteloosi, jotta voit verrata kunkin osakkeen suorituskykyä kokonaismarkkinoiden suorituskykyyn. Tärkeitä katsottavia indeksejä ovat S&P 500 ja Nasdaq 100. Jos et voi lisätä itse indeksiä tarkkailulistallesi, voit lisätä sen sijaan indeksiä seuraavan ETF:n. SPY (S&P 500) ja QQQ (Nasdaq 100) ETF:iden suorituskyky on lähes identtinen niiden seuraamien indeksien kanssa.

Tarkkailulistallasi olevat osakkeet ovat sellaisia, joita seuraat ja joista opit lisää, mutta et välttämättä osta niitä. Aloita yrityksistä, joista pidät ja joista ihailet – koska nämä ovat yrityksiä, joista tiedät todennäköisesti vähän.

Kun sinulla on kourallinen osakkeita tarkkailulistalla, voit alkaa verrata niiden suorituskykyä markkinoihin. Sinun pitäisi myös alkaa oppia lisää yrityksistä ja kuinka hyvin niillä menee. Selvitä, kasvavatko heidän liikevaihtonsa ja kuinka kannattavia he ovat verrattuna vastaaviin yrityksiin. Kun teet tätä tutkimusta, tulet todennäköisesti törmäämään muihin tutkimisen arvoisiin osakkeisiin, ja voit myös lisätä ne seurantalistallesi.

Jos olet epävarma yksittäisten osakkeiden valitsemisesta, voit harkita ETF-rahastoja. ETF tai pörssilistattu rahasto on osakekori, jolla voidaan käydä kauppaa aivan kuten osakkeella. Voit oppia kaiken, mitä sinun tarvitsee tietää heistä perusteellisesta sarjastamme artikkeleita ETF:istä.

6. Päätä, kuinka paljon varaat kullekin osakkeelle

Sijoittajat palkitaan riskin ottamisesta, mutta tätä riskiä on hallittava. Riippumatta siitä, kuinka paljon tutkimusta teet, et voi koskaan olla varma tulevaisuudesta. Tärkein askel, jonka voit ottaa riskien hallitsemiseksi, on varmistaa, että yksi huono sijoitus ei pyyhi salkkuasi. Sijoitusten hajauttaminen osakesalkun kesken vastaa sen varmistamista, että sinulla ei ole kaikkia munia samassa korissa.

On olemassa kaksi nyrkkisääntöä, joiden avulla voit päättää, kuinka paljon salkustasi kohdennetaan kullekin osakkeelle. Ensimmäinen on, että asianmukaisesti hajautetussa salkussa tulisi olla vähintään 15-20 osaketta. Tämä tarkoittaa, että sinun ei pitäisi sijoittaa enempää kuin 6.7 % tilistäsi kuhunkin osakkeeseen.

Toinen peukalosääntö on, että sinun ei pitäisi riskeerata enempää kuin 2 % jokaisesta osakkeesta. Tämä tarkoittaa, että jos olet valmis menettämään jopa 20 % yhden osakkeen arvosta, sinun tulee rajoittaa osakkeen osuus 10 prosenttiin salkustasi (20 % 10 %:sta tulee 2 %:iin salkusta). Tämä lähestymistapa on sopivampi aktiivisille kauppiaille, jotka käyttävät stop lossia.

Riskin vähentämiseksi entisestään sinun tulee hajauttaa sijoituksesi useille eri aloille. Kunkin sektorin osakkeet korreloivat yleensä voimakkaasti, joten riskisi on suurempi, jos kaikki osakkeet ovat samalta sektorilta. Vielä yksinkertaisempi tapa hajauttaa on sijoittaa suurin osa salkustasi ETF:ään. Näin haet riskisi koko markkinoille. Voit silti pitää 20–40 % tilistäsi yksittäisille osakkeille, jotka todella haluat omistaa, ja sijoittaa loput ETF:ään.

7. Päätä, mitä osakkeita ostat ja milloin ostat ne

Tähän mennessä sinulla pitäisi olla hyvä käsitys osakkeista, jotka haluat omistaa tai haluat omistaa tulevaisuudessa. Sen sijaan, että kiirehdit ja ostaisit nämä osakkeet, sinun tulisi laatia suunnitelma. Suunnitelmasi tulee perustua osakkeen ostoon liittyviin syihin ja aikahorisonttiin.

Yleisesti ottaen voit käyttää kolmea lähestymistapaa:

• Pitkäaikaiset sijoitukset blue-chip-osakkeisiin

Blue chips -osakkeet ovat erittäin laadukkaiden yritysten osakkeita, joilla on pitkät historiat ja suhteellisen ennustettavat tuotot. He ovat yleensä toimialojensa johtajia, joilla on selkeä kilpailuetu. Näiden osakkeiden hinnat eivät yleensä nouse paljon joka vuosi, mutta nousevat tasaisesti pitkällä aikavälillä. Blue-chip-osakkeiden ostamisen tulee olla pitkäaikainen, vähintään 10 vuoden sitoumus.

Jos ostat blue-chip-osakkeita säilyttääksesi pitkään, ei ole juurikaan hyötyä yrittämällä ajoittaa sisääntuloa. Jos et halua ostaa niitä kerralla, voit porrastaa ostoasi muutamalle kuukaudelle – mutta loppujen lopuksi tavoitteesi on omistaa osakkeita pitkään, eikä ole mitään järkeä ajatella tulohintaa liikaa.

• Kasvuosakkeiden ja osakkeiden ostaminen vauhdilla

Lyhyemmillä ajanjaksoilla eniten arvostuvat osakkeet ovat nopeasti kasvavien yritysten osakkeet. Usein pelkkä hintavauhti houkuttelee lisää ostajia, mikä saa vauhtia jatkumaan. Tämäntyyppisten osakkeiden ostaminen vaatii käytännönläheisempää lähestymistapaa, koska vauhti ei todennäköisesti jatku ikuisesti. Jos hinta on liian korkea, pitkän aikavälin tuotto ei todennäköisesti ole kovin hyvä ja osakekurssi voi laskea merkittävästi.

Jos ostat kasvu- ja vauhtiosakkeita, sinun on punnittava yrityksen tuloskasvua, arvostusta ja osakkeen hintavauhtia. Usein sinun on ostettava osakkeet, kun hinta on jo nousutrendissä. Jos hinta lakkaa nousemasta, sinun on kiinnitettävä erityistä huomiota yrityksen kasvuun ja arvostukseen päättääksesi, pysytkö sijoittajana.

• Ostaminen osakekurssin korjauksen jälkeen

Paras aika ostaa useimmat osakkeet on markkinoiden romahduksen tai jyrkän korjauksen jälkeen. Tämä on silloin, kun koko markkinat ovat "yhden myynnin". Tämä on paras aika ostaa osakkeita mistä tahansa yrityksestä, jolla on hyvä liiketoimintamalli ja jolla ei ole liikaa velkaa.

Yksittäiset osakkeet voivat myös tarjota mahdollisuuden, kun niiden osakkeet putoavat sijoittajien suosiosta ja osakkeen hinta laskee merkittävästi. Mutta kaikki osakkeet eivät toivu, joten sinun tulee harkita huolellisesti yhtiön pitkän aikavälin näkymiä. On myös hyvä idea odottaa hinnan vakiintumista ennen ostamista – hinnat voivat laskea paljon enemmän kuin uskotkaan.

Ennen kuin ostat osakkeen, sinun tulee myös päättää kriteereistä, joita käytät osakkeesta poistumiseen. Suunnitelma ennen osakkeen ostamista estää sinua tekemästä impulsiivisia päätöksiä myöhemmin.

Irtautumiskriteerisi tulisi myös liittyä syihin, joiden perusteella ostat osakkeen. Jos ostat hintavauhdin perusteella, saatat haluta poistua, jos vauhti pysähtyy. Mutta jos ostat yrityksen perustekijöiden perusteella, sinun tulisi myydä vain, jos perustekijät muuttuvat, ei hintaliikkeen vuoksi.

8. Anna ensimmäinen ostotilauksesi

Ennemmin tai myöhemmin osake täyttää kaikki sijoituskriteerisi ja on aika tehdä ensimmäinen sijoituksesi. Ensimmäinen asia on laskea ostettavien osakkeiden määrä. Olet jo päättänyt, kuinka paljon aiot kohdentaa kuhunkin osakkeeseen, joten sinun tarvitsee vain jakaa tämä summa osakkeen hinnalla. Varmista, että jaat dollarin summan dollarihinnalla etkä senttihinnalla.

Ennen kuin annat ostotoimeksiannon, sinun on päätettävä, käytätkö raja- vai markkinatoimeksiantoa. Yleensä rajatilaus on turvallisempi. Markkinatilaus voi johtaa liian suureen maksamiseen, jos ostotarjousero sattuu levenemään, kun annat tilauksesi. Mutta jos markkinat liikkuvat erittäin nopeasti, markkinatilaus voi olla sopivampi.

Päätä kohtuullinen hinta viimeisten päivien ja kuluvan päivän kaupankäynnin vaihteluvälin perusteella. Tämä on tilauksesi rajahinta. Useimmissa tapauksissa rajasi on hinta, jonka uskot täyttyvän 80 %:lla.

Korkeampi rajahinta antaa sinulle paremman mahdollisuuden tilauksesi täyttymiseen – mutta syö voittosi.

Alempi rajahinta antaa sinulle vähemmän mahdollisuuksia tilauksen täyttymiseen – ja tämä voi johtaa siihen, että joudut maksamaan vielä korkeamman hinnan. Jos aikahorisonttisi on kuitenkin lyhyt ja haluat tehdä nopeaa voittoa, sinun on ehkä pyrittävä halvempaan hintaan.

Nyt kun olet ostanut ensimmäisen osakkeen, sinun tulee hallita positiota niiden ostoehtojen mukaisesti. Saatat alkaa epäillä päätöstäsi, jos osakekurssi laskee. Saatat myös olla houkutteleva myymään, jos hinta nousee ja huomaat olevasi voitolla. Muista pitää mielessä pitkän aikavälin suunnitelmasi ja pysy siinä – hinta nousee tai laskee joka päivä, mutta se ei tarkoita, että sinun pitäisi toimia.

Yhteenveto

Nyt kun olet ostanut ensimmäisen osakkeen, voit jatkaa pikkuhiljaa uusien osakkeiden lisäämistä portfolioosi. Kiirettä ei kuitenkaan pidä olla – sijoittaminen on pitkän aikavälin peli. Sinun tulisi myös jatkaa oppimista ja lukemista niin paljon kuin voit sijoittamisesta ja osakkeista. Aloita ETF:istä ja blue-chip-osakkeista ja lisää myöhemmin hieman riskialttiimpia osakkeita. Pidä pitkän aikavälin suunnitelmasi mielessä ja vältä impulsiivisia päätöksiä – markkinat palkitsevat kärsivälliset sijoittajat.